![\"Infografica](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/Adverse-Media-Screeing-Buckets-ComplyCube-1024x423.jpg\")
Dove <\/strong><\/strong>Does mezzi avversi <\/strong><\/strong>Come <\/strong><\/strong>From?<\/strong><\/strong><\/strong><\/h2>\n\n\n\n\n- Media e testate giornalistiche tradizionali.<\/li>\n\n\n\n
- Database dell'Organizzazione Internazionale.<\/li>\n\n\n\n
- Blog e articoli web.<\/li>\n\n\n\n
- Siti web specializzati che pubblicano problemi riguardanti AML e FinCrime.<\/li>\n\n\n\n
- Social media e forum su Internet.<\/li>\n\n\n\n
- Comunicati stampa e avvisi pubblicati da autorit\u00e0 di regolamentazione, forze dell'ordine, autorit\u00e0 fiscali e altre agenzie governative.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Cosa dicono gli enti regolatori sui controlli sui media avversi?<\/h2>\n\n\n\n
Non sorprende che diverse giurisdizioni e autorit\u00e0 di regolamentazione applichino vari regolamenti e linee guida AML per i media avversi. Tuttavia, tutti evidenziano la necessit\u00e0 di costruire profili di rischio accurati dei clienti.<\/p>\n\n\n\n
Gruppo di azione finanziaria (GAFI)<\/a> raccomanda "ricerche verificabili sui media avversi" come parte delle valutazioni del rischio del cliente e sottolinea la necessit\u00e0 di "comprendere la reputazione del cliente". Richiede inoltre alle aziende di determinare se i clienti ad alto rischio sono stati "precedentemente indagati" per riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo o soggetti a imposizione normativa in passato.<\/p>\n\n\n\nAllo stesso modo, la quarta direttiva antiriciclaggio dell'UE (4MLD), anch'essa recepita nella legislazione del Regno Unito, richiede alle aziende di eseguire una maggiore due diligence dei clienti (CDD) per i clienti ad alto rischio, sfruttando le ricerche open-source o Adverse Media. 4MLD \u00e8 stato rafforzato da 5MLD in poi 10 gennaio 2020<\/strong> con la nuova direttiva che incoraggia lo screening automatizzato dei media avversi. Il 3 dicembre 2020<\/strong>, \u00e8 entrata in vigore la 6MLD, che ha aggiunto la criminalit\u00e0 informatica e la criminalit\u00e0 ambientale all'elenco dei reati presupposto del riciclaggio di denaro ed ha esteso la responsabilit\u00e0 penale in materia di antiriciclaggio.<\/p>\n\n\n\n\nDopo la Brexit, il Regno Unito ha rinunciato alla 6MLD, sulla base del fatto che gi\u00e0 la legislazione nazionale 'va molto oltre'<\/a>. Tuttavia, qualsiasi attivit\u00e0 regolamentata del Regno Unito che opera in Europa deve essere conforme alla 6MLD.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\nGli Stati Uniti Rete per l'applicazione dei crimini finanziari<\/a> (FinCEN) richiede agli istituti finanziari di condurre Adverse Media Screening come parte del processo CDD. FinCEN richiede anche un approccio AML basato sul rischio che includa Adverse Media Screening durante tutta la relazione, in altre parole, continui Adverse Media Checks.<\/p>\n\n\n\nLa sfida dello screening dei media avversi<\/h2>\n\n\n\n
Lo screening manuale dei supporti avversi richiede tempo, \u00e8 altamente inefficace e non \u00e8 scalabile. Ad esempio:<\/p>\n\n\n\n
\n- Le istituzioni utilizzano ricerche su Internet, "cercando su Google" articoli di notizie per eseguire ricerche manuali di notizie negative su clienti ad alto rischio.<\/li>\n\n\n\n
- Il risultato di queste ricerche deve essere incrociato con altre fonti di dati e, in ultima analisi, deve essere approvato dai Responsabili della Conformit\u00e0.<\/li>\n\n\n\n
- Questo processo manuale \u00e8 ad alta intensit\u00e0 di lavoro, costoso, altamente soggetto a errori e soggetto a maggiori pregiudizi umani.<\/li>\n\n\n\n
- La copertura mediatica sta cambiando a un ritmo impressionante. Pertanto, le ricerche manuali forniscono solo un'istantanea statica del rischio.<\/li>\n\n\n\n
- La copertura mediatica potrebbe non essere disponibile in un linguaggio familiare o accessibile e quindi potrebbe essere fraintesa.<\/li>\n\n\n\n
- L'accesso limitato ad alcune fonti far\u00e0 passare inosservati alcuni elementi di Adverse Media.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
In che modo i nostri processi automatizzati ti aiuteranno?<\/h2>\n\n\n\n
Nel panorama dei media odierno, un processo basato sulle ricerche manuali non pu\u00f2 competere con sistemi automatizzati che digeriscono enormi quantit\u00e0 di dati in tempo reale, li convalidano e quindi inviano notifiche non appena c'\u00e8 qualcosa di interessante.<\/p>\n\n\n\n
Pertanto, i controlli sistematici di Adverse Media ti forniscono una visione pi\u00f9 approfondita dei tuoi clienti e ti consentono di personalizzare le ricerche in base al tuo approccio al rischio e ai requisiti normativi. Con sistemi all'avanguardia come ComplyCube<\/a>, sarai in grado di esaminare i clienti attraverso una vasta gamma di database e fonti di notizie ricevendo solo risultati rilevanti per il rischio. I nostri piattaforma leader<\/a> ti consentir\u00e0 di proteggere la tua azienda dai rischi reputazionali e antiriciclaggio in modo semplice ed economico.<\/p>\n\n\n\n![\"Diagramma](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2021\/02\/ComplyCube-Sanctions-and-PEP-Screening-1024x511.png\")
Screening del cliente a colpo d'occhio - ComplyCube<\/a><\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n
Cosa dicono gli enti regolatori sui controlli sui media avversi?<\/h2>\n\n\n\n
Non sorprende che diverse giurisdizioni e autorit\u00e0 di regolamentazione applichino vari regolamenti e linee guida AML per i media avversi. Tuttavia, tutti evidenziano la necessit\u00e0 di costruire profili di rischio accurati dei clienti.<\/p>\n\n\n\n
Gruppo di azione finanziaria (GAFI)<\/a> raccomanda "ricerche verificabili sui media avversi" come parte delle valutazioni del rischio del cliente e sottolinea la necessit\u00e0 di "comprendere la reputazione del cliente". Richiede inoltre alle aziende di determinare se i clienti ad alto rischio sono stati "precedentemente indagati" per riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo o soggetti a imposizione normativa in passato.<\/p>\n\n\n\n Allo stesso modo, la quarta direttiva antiriciclaggio dell'UE (4MLD), anch'essa recepita nella legislazione del Regno Unito, richiede alle aziende di eseguire una maggiore due diligence dei clienti (CDD) per i clienti ad alto rischio, sfruttando le ricerche open-source o Adverse Media. 4MLD \u00e8 stato rafforzato da 5MLD in poi 10 gennaio 2020<\/strong> con la nuova direttiva che incoraggia lo screening automatizzato dei media avversi. Il 3 dicembre 2020<\/strong>, \u00e8 entrata in vigore la 6MLD, che ha aggiunto la criminalit\u00e0 informatica e la criminalit\u00e0 ambientale all'elenco dei reati presupposto del riciclaggio di denaro ed ha esteso la responsabilit\u00e0 penale in materia di antiriciclaggio.<\/p>\n\n\n\n Dopo la Brexit, il Regno Unito ha rinunciato alla 6MLD, sulla base del fatto che gi\u00e0 la legislazione nazionale 'va molto oltre'<\/a>. Tuttavia, qualsiasi attivit\u00e0 regolamentata del Regno Unito che opera in Europa deve essere conforme alla 6MLD.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Gli Stati Uniti Rete per l'applicazione dei crimini finanziari<\/a> (FinCEN) richiede agli istituti finanziari di condurre Adverse Media Screening come parte del processo CDD. FinCEN richiede anche un approccio AML basato sul rischio che includa Adverse Media Screening durante tutta la relazione, in altre parole, continui Adverse Media Checks.<\/p>\n\n\n\n Lo screening manuale dei supporti avversi richiede tempo, \u00e8 altamente inefficace e non \u00e8 scalabile. Ad esempio:<\/p>\n\n\n\n Nel panorama dei media odierno, un processo basato sulle ricerche manuali non pu\u00f2 competere con sistemi automatizzati che digeriscono enormi quantit\u00e0 di dati in tempo reale, li convalidano e quindi inviano notifiche non appena c'\u00e8 qualcosa di interessante.<\/p>\n\n\n\n Pertanto, i controlli sistematici di Adverse Media ti forniscono una visione pi\u00f9 approfondita dei tuoi clienti e ti consentono di personalizzare le ricerche in base al tuo approccio al rischio e ai requisiti normativi. Con sistemi all'avanguardia come ComplyCube<\/a>, sarai in grado di esaminare i clienti attraverso una vasta gamma di database e fonti di notizie ricevendo solo risultati rilevanti per il rischio. I nostri piattaforma leader<\/a> ti consentir\u00e0 di proteggere la tua azienda dai rischi reputazionali e antiriciclaggio in modo semplice ed economico.<\/p>\n\n\n\n\n
La sfida dello screening dei media avversi<\/h2>\n\n\n\n
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In che modo i nostri processi automatizzati ti aiuteranno?<\/h2>\n\n\n\n