![\"FinCEN](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2026\/09\/fincen-expose-13-billion-digital-asset-investment-scam-network-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nQueste truffe finanziarie sono in gran parte collegate a organizzazioni criminali transnazionali che gestiscono centri di frode su scala industriale in tutto il Sud-est asiatico. Le reti si avvalgono di ampi gruppi di criminali e fornitori di servizi di supporto per individuare le vittime e ampliare le proprie attivit\u00e0. Tuttavia, individuare le vittime \u00e8 solo una parte dell'operazione. I centri di frode all'estero dipendono da una pi\u00f9 ampia infrastruttura criminale in grado di trasferire e riciclare i proventi illeciti. <\/p>\n\n\n\n
L'infrastruttura criminale dietro i centri di truffa all'estero<\/h2>\n\n\n\n
La parte pi\u00f9 scioccante di Risultati dell'indagine del FinCEN<\/a> L'infrastruttura a supporto dei centri di truffa all'estero era fondamentale. Gli operatori utilizzavano i cosiddetti "mercati di garanzia". Si tratta di mercati online in cui i gruppi criminali possono acquistare servizi come la creazione di account, il phishing e il supporto al riciclaggio di denaro. Questi servizi consentono alle reti di truffatori di esternalizzare parti chiave delle loro operazioni e di funzionare pi\u00f9 come ecosistemi commerciali organizzati che come gruppi di truffatori isolati.\u00a0<\/p>\n\n\n\n Di conseguenza, i riciclatori di denaro professionisti svolgono un ruolo particolarmente importante, creando conti finanziari e societ\u00e0 di comodo per trasferire fondi attraverso reti di riciclaggio pi\u00f9 ampie. Questi proventi vengono poi integrati nel sistema finanziario formale tramite reti di "money mule", trasferimenti di stablecoin e piattaforme di scambio di asset digitali al di fuori degli Stati Uniti. \u00c8 in questa fase di riciclaggio che le attivit\u00e0 fraudolente possono iniziare a intersecarsi con le istituzioni finanziarie regolamentate, rendendo sempre pi\u00f9 importante l'individuazione di indicatori di rischio connessi.<\/p>\n\n\n\n L'autorit\u00e0 di regolamentazione ha inoltre emesso un avviso agli istituti finanziari contestualmente alla sua analisi. Ha esortato le aziende a individuare, bloccare e segnalare qualsiasi attivit\u00e0 sospetta associata a centri di frode all'estero. Questo \u00e8 fondamentale, poich\u00e9 raramente una singola transazione o caratteristica del cliente \u00e8 sufficiente a dimostrare in modo inequivocabile un'attivit\u00e0 criminale. <\/p>\n\n\n\n Quando pi\u00f9 segnali si presentano contemporaneamente, l'attivit\u00e0 sospetta diventa pi\u00f9 evidente. Ci\u00f2 include eventuali relazioni insolite con piattaforme di asset digitali, rapidi movimenti di fondi, utilizzo di societ\u00e0 di comodo, possibili attivit\u00e0 di riciclaggio di denaro o trasferimenti collegati a giurisdizioni ed entit\u00e0 associate a operazioni fraudolente.<\/p>\n\n\n\n La lezione da imparare \u00e8 che le truffe sugli investimenti in asset digitali richiedono alle aziende di ricercare schemi ricorrenti piuttosto che singole transazioni. Queste linee guida sottolineano l'importanza di considerare combinazioni di comportamenti, giurisdizioni e modelli di transazione, anzich\u00e9 affidarsi a un singolo indicatore di attivit\u00e0 sospetta.\u00a0<\/p>\n\n\n\n Il problema \u00e8 anche l'ipotesi che qualsiasi successo verifica dell'identit\u00e0<\/a> "Immediatamente" significa che un cliente \u00e8 a basso rischio. Le reti di truffa prosperano grazie a identit\u00e0 rubate o sintetiche, a persone reali che fungono da prestanome per il denaro, o a strutture aziendali dall'aspetto autentico per trasferire fondi. Il titolare di un conto pu\u00f2 essere reale, ma lo scopo del conto rimane illecito.<\/p>\n\n\n\n La verifica dell'identit\u00e0 pu\u00f2 stabilire chi \u00e8 una persona, ma non pu\u00f2 determinare quale rischio quella persona o azienda potrebbe rappresentare in futuro. Per questo motivo, un'attenta e continua verifica dell'identit\u00e0 del cliente \u00e8 fondamentale, soprattutto quando un account inizialmente legittimo viene successivamente collegato ad attivit\u00e0 sospette.\u00a0<\/p>\n\n\n\n Prevenzione delle frodi e Antiriciclaggio (AML)<\/a> I controlli sono praticamente impossibili da separare. Sebbene le truffe sugli investimenti in asset digitali generino i proventi iniziali, i fondi dipendono ancora in larga misura da infrastrutture finanziarie reali per essere trasferiti.\u00a0<\/p>\n\n\n\n I team antifrode potrebbero individuare la truffa iniziale, mentre i team antiriciclaggio (AML) potrebbero individuare i conti, le entit\u00e0 e le transazioni utilizzate per movimentare i proventi. Entrambi i team potrebbero osservare fasi diverse della stessa rete criminale.\u00a0<\/p>\n\n\n\n Per le imprese regolamentate, i controlli frammentati sono difficili da giustificare. Ancora pi\u00f9 importante, recenti casi di applicazione della legge e di regolamentazione, molto simili a questo del FinCEN, hanno ribadito lo stesso concetto. Le autorit\u00e0 di regolamentazione sono pi\u00f9 interessate a verificare se le aziende siano in grado di collegare le informazioni sui rischi e di agire di conseguenza in modo efficace. Recenti casi di applicazione della legge e di regolamentazione hanno confermato che le autorit\u00e0 di regolamentazione si aspettano che le aziende siano in grado di collegare correttamente le informazioni sui rischi e di agire di conseguenza in modo efficace. <\/p>\n\n\n\n Secondo il FinCEN, le frodi sugli investimenti in asset digitali dimostrano che la verifica dell'identit\u00e0 deve affiancarsi alla due diligence basata sul rischio, ai controlli antiriciclaggio e al monitoraggio continuo lungo l'intero ciclo di vita del cliente. Diversi insegnamenti pratici emergono con chiarezza:<\/p>\n\n\n\n Inoltre, il FinCEN incoraggia fortemente gli istituti finanziari a partecipare alla condivisione volontaria di informazioni ai sensi della Sezione 314 (b) dell'USA PATRIOT Act, che consente agli istituti di condividere informazioni relative ad attivit\u00e0 che potrebbero comportare riciclaggio di denaro o attivit\u00e0 terroristiche, beneficiando al contempo di una protezione dalla responsabilit\u00e0.<\/p>\n\n\n\nFinCEN segnala nuovi indicatori di rischio per i centri di truffa<\/h2>\n\n\n\n
Perch\u00e9 i controlli di identit\u00e0 non riescono a rilevare il rischio completo<\/h2>\n\n\n\n
Le truffe sugli investimenti in asset digitali e la lotta al riciclaggio di denaro convergono.<\/h2>\n\n\n\n
Cosa possono imparare i team di conformit\u00e0 dalle scoperte del FinCEN<\/h2>\n\n\n\n
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