![\"Il](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/alibaba-and-aus-pay-whopping-600m-for-selling-illicit-products-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nTra gli articoli venduti su Alibaba figuravano farmaci illegali, sostanze controllate e prodotti chimici regolamentati. Ai sensi del Federal Food, Drug, and Cosmetic Act (FDCA) e di altre leggi federali, la vendita di tali prodotti \u00e8 vietata.<\/p>\n\n\n\n
Il Dipartimento di Giustizia statunitense ha accusato Alibaba e AUS, rilevando che i loro controlli antiriciclaggio (AML) erano deboli e incapaci di impedire completamente ai commercianti di intraprendere attivit\u00e0 illegali. Inoltre, nonostante numerosi dipendenti avessero segnalato carenze nel sistema di verifica dell'identit\u00e0 e nel quadro AML dell'azienda, Alibaba non ha intrapreso alcuna azione.<\/p>\n\n\n\n
Criminalit\u00e0 finanziaria nel mercato e nel settore dei pagamenti<\/h2>\n\n\n\n
L'aumento dell'attivit\u00e0 criminale nel mercato e nel settore dei pagamenti rappresenta un enorme rischio per i consumatori, le imprese e i sistemi finanziari. Si prevede che il mercato globale dell'e-commerce superer\u00e0 $3,88 trilioni<\/a> Nel 2026, ci\u00f2 ha comportato una perdita di 561.000 miliardi di dollari di vendite globali. Di conseguenza, quasi 3,21.000 miliardi di dollari di fatturato annuo dell'e-commerce vengono persi a livello globale a causa delle frodi nei pagamenti.<\/p>\n\n\n\n 3.2%<\/a> A livello globale, una parte considerevole del fatturato annuo totale dell'e-commerce viene persa a causa delle frodi nei pagamenti.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Nonostante la portata e la comodit\u00e0 di questi mercati digitali, una parte di questi ricavi finisce ancora in attivit\u00e0 criminali. Alibaba \u00e8 uno dei pi\u00f9 grandi mercati al mondo, generando oltre $148 miliardi<\/a> alla fine del suo anno fiscale, a marzo 2026. Inizialmente, si tratta di una somma ingente, tuttavia, evidenzia ancora la piccola frazione della vasta economia di mercato.<\/p>\n\n\n\n Senza conformit\u00e0 attiva, i criminali usano l'e-commerce<\/a> siti per svolgere e trarre profitto da attivit\u00e0 illecite.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n I rischi non si limitano solo ad Alibaba o all'Australia. Secondo il Global eCommerce Payments & Fraud Report del 2026, 45% di commercianti<\/a> Si afferma che le frodi sui pagamenti in tempo reale rappresentano una forma significativa di attacco fraudolento. Inoltre, l'80% identifica l'infrastruttura tecnologica come una delle maggiori sfide in materia di frodi. Questo caso non ha rappresentato solo una sfida nella moderazione dell'e-commerce, ma anche un fallimento nei controlli sui pagamenti e sull'antiriciclaggio, evidenziando i pericoli di un monitoraggio frammentato.<\/p>\n\n\n\n Tysen Duva, assistente del procuratore generale della divisione penale del Dipartimento di Giustizia, osserva: "Senza un'attiva conformit\u00e0, i criminali utilizzano i siti di e-commerce per portare avanti e trarre profitto da attivit\u00e0 illecite". Solo nel caso di Alibaba e AUS, sono stati coinvolti oltre quattro organismi di controllo, tra cui la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) e l'Internal Revenue Service Criminal Investigation (IRS-CI). Le autorit\u00e0 ora considerano le attivit\u00e0 illegali facilitate dalle piattaforme come una questione che coinvolge pi\u00f9 agenzie, evidenziando quanto rapidamente le violazioni delle norme di conformit\u00e0 dei marketplace possano degenerare in una questione federale coordinata. <\/p>\n\n\n\n Nonostante i numerosi avvertimenti da parte dei dipendenti interni, Alibaba e AUS presentavano gravi lacune nelle loro infrastrutture di conformit\u00e0. Dalla moderazione dell'e-commerce alla verifica dell'identit\u00e0 e al monitoraggio delle transazioni, entrambe le aziende non sono riuscite a individuare attivit\u00e0 ad alto rischio a nessun livello. <\/p>\n\n\n\n La sanzione parla da s\u00e9: Alibaba ha pagato una sanzione penale di 125 milioni di trilioni di rubli e ha rinunciato a 200 milioni di trilioni di rubli, mentre AUS ha accettato di pagare una sanzione penale di 85 milioni di trilioni di rubli e di rinunciare a 190 milioni di trilioni di rubli. Un solido quadro di prevenzione avrebbe potuto evitare queste costose conseguenze.<\/p>\n\n\n\n Segmenta i commercianti in base all'area geografica, alla categoria di prodotto e al comportamento di transazione. Garantisci un controllo pi\u00f9 accurato dei commercianti ad alto rischio attraverso verifiche della titolarit\u00e0 effettiva, accertamenti sulla provenienza dei fondi e altro ancora. Puoi trovare maggiori informazioni qui: L'approccio basato sul rischio nella leucemia mieloide acuta.<\/a><\/p>\n\n\n\n Revisionare i prodotti in modo continuativo. Gli annunci che includono articoli controllati o soggetti a restrizioni devono attivare automaticamente una nuova verifica, indagini manuali e l'approvazione del management di livello superiore prima che i prodotti vengano ripubblicati.<\/p>\n\n\n\n Eseguire controlli antiriciclaggio (AML) su commercianti e soggetti associati, verificando la presenza di sanzioni, liste di controllo, persone politicamente esposte (PEP) e fonti di informazione negative sui media. Eseguire tali controlli regolarmente per individuare nuovi rischi. Per saperne di pi\u00f9, consultare questa pagina: Guida al controllo delle sanzioni globali.<\/a><\/p>\n\n\n\n Assicurarsi che la valutazione del rischio, la generazione di avvisi e la gestione dei casi funzionino continuamente<\/a> durante l'intero ciclo di vita del cliente. Ci\u00f2 garantisce che qualsiasi commerciante che mostri comportamenti sospetti dopo l'onboarding venga identificato tempestivamente. <\/p>\n\n\n\n \u00c8 fondamentale rivedere e testare costantemente l'efficacia dei controlli esistenti nell'individuare inserzioni proibite sofisticate, comportamenti sospetti dei venditori e anomalie nei pagamenti. Tutte le decisioni in materia di conformit\u00e0 devono essere registrate in modo chiaro e tempestivo.<\/p>\n\n\n\n Sia i marketplace che i processori di pagamento devono dimostrare una responsabilit\u00e0 completa, dall'onboarding al monitoraggio post-vendita. Un modello di controllo a pi\u00f9 livelli pu\u00f2 rendere pi\u00f9 difficile la migrazione verso piattaforme diverse e pi\u00f9 facile da individuare prima che si verifichino trasferimenti di denaro illecito. Il costo della non conformit\u00e0 non pu\u00f2 essere ignorato: \u00e8 fondamentale essere sempre un passo avanti, altrimenti si rischiano sanzioni milionarie e un'erosione della fiducia.<\/p>\n\n\n\n\n
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Cosa sarebbe dovuto succedere invece?<\/h2>\n\n\n\n
1. Onboarding dei commercianti in base al livello di rischio<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
2. Revisione del rischio del prodotto<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
3. Controllo delle sanzioni e delle liste di sorveglianza<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
4. Monitoraggio continuo<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
5. Test di controllo e audit interno<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
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