{"id":34410,"date":"2026-06-30T16:41:32","date_gmt":"2026-06-30T16:41:32","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=34410"},"modified":"2026-06-30T12:37:30","modified_gmt":"2026-06-30T12:37:30","slug":"merrill-lynch-multata-di-75-milioni-di-dollari-per-fallimenti-nel-sistema-aml","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/merrill-lynch-fined-7-5m-over-aml-failures\/","title":{"rendered":"Merrill Lynch multata per 177,5 milioni di dollari per violazioni delle norme antiriciclaggio."},"content":{"rendered":"

Nel giugno 2026, la societ\u00e0 di gestione patrimoniale Merrill Lynch ha accettato di pagare 1.700.750 milioni di dollari per risolvere le accuse mosse dalla Securities and Exchange Commission (SEC) statunitense. Le apparenti violazioni delle norme antiriciclaggio (AML) da parte della societ\u00e0 si aggiungono alla sua lunga storia di sanzioni normative.<\/p>\n\n\n\n

La SEC ha dichiarato che la societ\u00e0 non ha presentato numerose segnalazioni di attivit\u00e0 sospette (SAR) nel periodo compreso tra aprile 2020 e settembre 2024. Purtroppo, la societ\u00e0 si \u00e8 affidata al programma antiriciclaggio a livello di gruppo di Bank of America, che si \u00e8 rivelato insufficiente. Non ha adempiuto pienamente ai propri obblighi antiriciclaggio in quanto entit\u00e0 registrata.<\/p>\n\n\n\n

Che fine ha fatto Merrill Lynch nel giugno 2026?<\/h2>\n\n\n\n

Merrill Lynch ha violato i requisiti di segnalazione e di tenuta dei registri in quanto non ha presentato le SAR secondo le norme Legge sul segreto bancario (BSA)<\/a> regole. Di conseguenza, l'azienda ha accettato l'ordine di cessazione e desistenza, la censura e la sanzione civile senza ammettere n\u00e9 negare le conclusioni della SEC.<\/p>\n\n\n\n

Questo caso si concentra sui controlli AML critici relativi alla segnalazione. Anche il minimo sospetto di attivit\u00e0 sospetta comporta la responsabilit\u00e0 dell'azienda di individuare, esaminare e segnalare il rischio secondo le procedure previste. Per gli istituti finanziari, ci\u00f2 significa poter mettere in pratica le politiche applicandole a casi reali di attivit\u00e0 dei clienti.<\/p>\n\n\n\n

Perch\u00e9 la multa inflitta dalla SEC a Merrill Lynch \u00e8 importante?<\/h2>\n\n\n\n

Il Multa della SEC a Merrill Lynch.<\/a> \u00c8 importante perch\u00e9 le autorit\u00e0 di regolamentazione richiedono controlli antiriciclaggio specifici per ogni entit\u00e0. Ci\u00f2 \u00e8 particolarmente rilevante quando un'azienda opera all'interno di un gruppo finanziario pi\u00f9 ampio. Sebbene il quadro di riferimento antiriciclaggio della societ\u00e0 madre possa fornire una struttura, le entit\u00e0 regolamentate che operano al suo interno necessitano di controlli che rispecchino i propri clienti, prodotti ed esposizione al rischio.<\/p>\n\n\n\n

Inoltre, devono avere proprie regole di segnalazione e aspettative di vigilanza. Le conclusioni della SEC si sono concentrate sul divario tra l'affidamento alle normative antiriciclaggio a livello di gruppo e gli obblighi specifici per i singoli operatori in difficolt\u00e0.<\/p>\n\n\n\n

Tuttavia, questa applicazione mostra una tendenza regolamentare in diverse giurisdizioni. Ad esempio, la Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti ha imposto un Multa di 5,4 milioni di dollari per riciclaggio di denaro.<\/a> presso la filiale di una banca estera e il relativo responsabile per la segnalazione di riciclaggio di denaro (MLRO) a causa di analoghe violazioni nei loro processi di conformit\u00e0.<\/p>\n\n\n\n

Una multa recente con una lunga storia di sanzioni<\/h2>\n\n\n\n

Questa multa \u00e8 solo una delle tante sanzioni normative che Merrill Lynch ha dovuto affrontare nel corso degli anni. Le precedenti multe per riciclaggio di denaro riguardavano segnalazioni di operazioni sospette (SAR), obblighi di segnalazione delle transazioni, obblighi di segnalazione relativi ai derivati e problematiche legate alla tutela degli investitori.<\/p>\n\n\n\n

Queste molteplici sanzioni sono state causate da azioni di contrasto intraprese da diversi enti regolatori, giurisdizioni, settori di attivit\u00e0 e periodi di tempo. Tuttavia, l'ultima sanzione inflitta dalla SEC in materia di antiriciclaggio si inserisce in un quadro ben pi\u00f9 ampio di sanzioni significative.<\/p>\n\n\n\n

\"Cronologia<\/figure>\n\n\n\n

In sintesi, la conformit\u00e0 AML deve essere operativa, personalizzata e pronta per gli audit. Gli istituti finanziari devono connettersi due diligence del cliente<\/a>, Sanzioni, PEP e molte altre soluzioni AML in un unico processo. Oggi, le politiche scritte non sono sufficienti se i team non possono dimostrare come i rischi sono stati individuati, analizzati e segnalati.<\/p>\n\n\n\n

\"Rafforza<\/a><\/figure>\n\n\n\n

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Merrill Lynch \u00e8 stata multata dalla SEC per 1.700.750.000 dollari a causa di inadempienze nelle procedure di segnalazione antiriciclaggio, che si aggiungono a una lunga serie di sanzioni normative relative a segnalazioni di operazioni sospette (SAR), rendicontazione delle transazioni, rendicontazione dei derivati, lacune nella governance e problematiche di tutela degli investitori.<\/p>","protected":false},"author":35,"featured_media":34414,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[10],"class_list":["post-34410","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news","tag-anti-money-laundering"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t