{"id":33573,"date":"2026-06-02T14:20:55","date_gmt":"2026-06-02T14:20:55","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=33573"},"modified":"2026-06-02T14:30:44","modified_gmt":"2026-06-02T14:30:44","slug":"wise-carenze-controlli-riciclaggio-denaro-belgio","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wise-money-laundering-control-lapses-belgium\/","title":{"rendered":"Il Belgio rileva delle lacune nei controlli sul riciclaggio di denaro."},"content":{"rendered":"

Il 1\u00b0 giugno 2026, le autorit\u00e0 belghe hanno annunciato l'avvio di un'indagine su presunti casi di riciclaggio di denaro relativi a Wise. Secondo le accuse, alcuni conti della societ\u00e0 sarebbero stati utilizzati da criminali per trasferire fondi illeciti destinati a frodi, corruzione e traffico di droga. La societ\u00e0 fintech britannica ha risposto a queste accuse.<\/p>\n\n\n

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Curiosit\u00e0:<\/strong> Wise \u00e8 stata lanciata nel 2011 da due imprenditori estoni, Taavet Hinrikus<\/span> e Kristo\u00a0K\u00e4\u00e4rman<\/span>, residenti a Londra. I fondatori avevano un background interessante: Taavet era stato il primo dipendente di Skype e Kristo lavorava presso Deloitte. I due si sono legati grazie alla comune esperienza con gli elevati costi dei trasferimenti internazionali, che li ha spinti a creare Wise.<\/p>\n<\/div>\n\n\n

Perch\u00e9 Wise era sotto esame?<\/h2>\n\n\n\n

Le indagini sono iniziate l'anno scorso, quando gli account Wise sono emersi in centinaia di richieste delle forze dell'ordine. Secondo l'Ufficio di giornalismo investigativo, i procuratori belgi dovrebbero vedere oltre 500 milioni di euro<\/a> (USD$580M) in transazioni sospette, che interessano 30 paesi europei.<\/p>\n\n\n\n

\"L'immagine<\/figure>\n\n\n\n

In particolare, la procura di Bruxelles concentra le sue indagini sulla filiale europea di Wise, nello specifico sulla sede belga. Le autorit\u00e0 di vigilanza belghe stanno ancora esaminando il caso e, secondo quanto riportato nel comunicato stampa, Wise sta collaborando pienamente con le autorit\u00e0.<\/p>\n\n\n\n

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Le indagini sono ancora incomplete e ad oggi non ci sono stati comunicati risultati specifici. Pertanto, sarebbe speculativo<\/a> per noi per commentare eventuali accuse.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

La portata di questo caso indica una sfida sistemica pi\u00f9 ampia, suggerendo la mancanza di supervisione e coerenza nella verifica di utenti, aziende e transazioni ad alto rischio. Ci\u00f2 potrebbe indicare una debolezza Due Diligence rafforzata (EDD)<\/a> e un monitoraggio continuo, che pu\u00f2 consentire ai malintenzionati di sfruttare facilmente le vulnerabilit\u00e0.<\/p>\n\n\n\n

Wise Faces ha ricevuto una multa di $4.2M lo scorso anno per carenze in materia di antiriciclaggio.<\/h2>\n\n\n\n

Sfortunatamente, questa non \u00e8 la prima volta che la FinTech \u00e8 finita sotto i riflettori per questioni legate all'antiriciclaggio (AML). Gi\u00e0 nel luglio 2025, Wise era sanzionato $4,2 milioni<\/a> L'azienda \u00e8 stata segnalata da diverse autorit\u00e0 di regolamentazione statali statunitensi per violazione delle normative antiriciclaggio (AML). Nello specifico, ha riscontrato difficolt\u00e0 nel rispettare i principali controlli AML e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT). Ci\u00f2 include processi di due diligence e di monitoraggio delle attivit\u00e0 sospette inadeguati.<\/p>\n\n\n\n

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Ci troviamo di fronte alla realt\u00e0 di malintenzionati sempre pi\u00f9 sofisticati che tentano di sfruttare la nostra piattaforma, e investiamo costantemente in sistemi e team tecnologicamente avanzati per rimanere al passo con le minacce in continua evoluzione.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

\"Immagine<\/a><\/figure>\n\n\n\n

Per aziende FinTech<\/a>, Negli ultimi anni, la pressione per conformarsi alle normative pi\u00f9 stringenti in materia di "Know Your Customer" (KYC) e antiriciclaggio (AML) ha raggiunto il suo apice. Le autorit\u00e0 di regolamentazione richiedono controlli pi\u00f9 rigorosi. Ci\u00f2 \u00e8 dovuto in parte alla rapidit\u00e0 e alla semplicit\u00e0 delle transazioni nel settore, che possono fungere da rifugio per truffatori e criminali.<\/p>\n\n\n

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Curiosit\u00e0:<\/strong> Nel 2025, le aziende FinTech e di criptovalute hanno accumulato il maggior numero di multe relative a KYC e AML. Delle prime 10 sanzioni, circa 1,1 miliardi di TP7T, ovvero 841 miliardi di TP6T, sono state inflitte ad aziende di questo settore. Alcuni dei nomi pi\u00f9 noti includono OKX (500 milioni di TP7T), KuCoin (300 milioni di TP7T) e BitMEX (100 milioni di TP7T).<\/p>\n<\/div>\n\n\n

La recente dichiarazione di Wise mette in luce i crescenti rischi nel settore, con il team che afferma: "Come ogni istituzione finanziaria, ci troviamo di fronte alla realt\u00e0 di malintenzionati sempre pi\u00f9 sofisticati che tentano di sfruttare la nostra piattaforma, e investiamo continuamente in sistemi e team basati sulla tecnologia per rimanere al passo con le minacce in continua evoluzione".<\/p>\n\n\n\n

\"Inizia<\/figure>\n\n\n\n

Iscriviti a ComplyCube Newsletter Trust Edition<\/a>, In questa sezione esploriamo i principali sviluppi in materia di verifica dell'identit\u00e0 e antiriciclaggio a livello globale. Inoltre, condividiamo preziose informazioni sulla conformit\u00e0 alle normative pi\u00f9 recenti.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

La societ\u00e0 fintech britannica Wise \u00e8 attualmente sotto inchiesta da parte della procura belga per diverse lacune nel suo programma antiriciclaggio. Secondo alcune fonti, fondi illeciti di provenienza criminale sarebbero transitati attraverso i conti di Wise, per un importo pari a mezzo miliardo di euro.<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":33588,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[10],"class_list":["post-33573","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news","tag-anti-money-laundering"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33573","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/users\/27"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=33573"}],"version-history":[{"count":15,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33573\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":33601,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33573\/revisions\/33601"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/media\/33588"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=33573"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=33573"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=33573"}],"curies":[{"name":"scrivere","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}