{"id":33143,"date":"2026-05-15T15:22:54","date_gmt":"2026-05-15T15:22:54","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=33143"},"modified":"2026-05-15T16:16:31","modified_gmt":"2026-05-15T16:16:31","slug":"ubs-monaco-multa-per-6-milioni-di-casi-di-fallimento-nella-leucemia-mieloide-acuta","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/ubs-monaco-fine-6-million-aml-failures\/","title":{"rendered":"UBS Monaco multata fino a 6 milioni di euro per ripetute violazioni delle norme antiriciclaggio."},"content":{"rendered":"<p>Il 7 maggio 2026, l&#039;Autorit\u00e9 Mon\u00e9gasque de S\u00e9curit\u00e9 Financi\u00e8re (AMSF) del Principato di Monaco ha inflitto una sanzione a UBS Monaco, comminando alla banca 6 milioni di euro (177.000 dollari USA) per violazioni delle norme antiriciclaggio (AML). UBS Monaco \u00e8 una piccola divisione di UBS Group AG, la principale societ\u00e0 svizzera di servizi finanziari a livello globale.<\/p>\n\n\n<div class=\"cc-block tldr\">\n<p><strong>Curiosit\u00e0:<\/strong>\u00a0Il nome della banca, UBS, deriva dalla sua <strong>fusione storica<\/strong> tra Union Bank of Switzerland e Swiss Bank Corporation nel 1998. In seguito all&#039;acquisizione di Credit Suisse, UBS Group AG \u00e8 una delle maggiori banche svizzere, dominando con <strong>oltre 40%<\/strong> della quota di mercato.<\/p>\n<\/div>\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Quali sono state le cause della multa inflitta a UBS Monaco?<\/h2>\n\n\n\n<p>L&#039;AMSF \u00e8 l&#039;Unit\u00e0 di intelligence finanziaria di Monaco che sovrintende alla conformit\u00e0 in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF). Durante l&#039;indagine, l&#039;AMSF ha scoperto che UBS Monaco ha violato gli obblighi antiriciclaggio del paese da <a href=\"https:\/\/www.swissinfo.ch\/eng\/various\/money-laundering-ubs-fined-\u20ac6-million-in-monaco\/91380894\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\" title=\"\">Dal 2018 al 2023<\/a>. Le violazioni includevano carenze in <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/it\/cose-la-due-diligence-del-cliente\/\" title=\"\">Due Diligence della clientela (CDD)<\/a> e i processi di monitoraggio continuo previsti dal quadro normativo di Monaco.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2026\/05\/ubs-monaco-fined-6-million-1024x577.png\" alt=\"Titolo: UBS Monaco multata di 6 milioni di euro per violazioni delle norme antiriciclaggio. L&#039;immagine mostra l&#039;edificio UBS e la bandiera di Monaco allineati con l&#039;articolo.\" class=\"wp-image-33168\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2026\/05\/ubs-monaco-fined-6-million-1024x577.png 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2026\/05\/ubs-monaco-fined-6-million-300x169.png 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2026\/05\/ubs-monaco-fined-6-million-768x433.png 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2026\/05\/ubs-monaco-fined-6-million-1536x866.png 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2026\/05\/ubs-monaco-fined-6-million-2048x1154.png 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2026\/05\/ubs-monaco-fined-6-million-18x10.png 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">UBS Monaco ha violato ripetutamente gli obblighi di conformit\u00e0, tra cui:<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Scarsa affidabilit\u00e0 delle valutazioni patrimoniali per i clienti ad alto rischio.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Mancata identificazione e verifica della titolarit\u00e0 effettiva in strutture societarie complesse<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Incompleto <a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/it\/cose-una-persona-politicamente-esposta\/\" title=\"\">Persone politicamente esposte (PEP)<\/a> screening effettuato in 5 casi su 25 esaminati<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Controllo insufficiente dei grandi trasferimenti internazionali attraverso giurisdizioni ad alto rischio<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>La banca non ha inoltre documentato la natura e lo scopo delle transazioni finanziarie ad alto rischio. Ci\u00f2 riguarda in particolare le persone politicamente esposte (PEP) con stretti legami con enti governativi. Questo \u00e8 sconcertante, poich\u00e9 si tratta di una lacuna che i malintenzionati possono facilmente sfruttare per riciclare denaro illecito.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Tra le lacune pi\u00f9 significative che hanno portato alla multa multimilionaria si annoverano:<\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Consentire a una PEP di effettuare una transazione da 6 milioni di euro senza un&#039;accurata e approfondita due diligence.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Segnalazione di transazione sospetta ritardata fino a 253 giorni<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Oltre 1.000.000 dollari sono stati trasferiti da societ\u00e0 immobiliari non sufficientemente verificate in Arabia Saudita e Libano.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Ho accettato un nuovo cliente basandomi su documenti obsoleti e in gran parte in lingua russa non tradotta, il che denota una mancanza di dovuta diligenza.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">L&#039;inserimento di Monaco nella lista grigia del GAFI<\/h2>\n\n\n\n<p>L&#039;appello dell&#039;AMSF rappresenta un passo significativo per rafforzare il suo ruolo nella lotta al riciclaggio di denaro e ad altri reati finanziari. Ci\u00f2 \u00e8 particolarmente importante, dato che Monaco \u00e8 stata inserita nella lista grigia del Gruppo d&#039;azione finanziaria internazionale (GAFI) nel 2024 e nella lista dei paesi terzi ad alto rischio della Commissione europea nel 2025.<\/p>\n\n\n<div class=\"cc-block tldr\">\n<p><strong>Curiosit\u00e0:<\/strong> La lista grigia \u00e8 stata formalizzata per la prima volta dal FATF dopo il 2007. La lista mette un paese sotto <strong>monitoraggio intensificato<\/strong> a causa di carenze strategiche nei controlli antiriciclaggio e antiterrorismo. Alcuni dei paesi inclusi nella lista grigia negli ultimi anni sono Bolivia, Kuwait e Venezuela.\u00a0<\/p>\n<\/div>\n\n\n<p>Inoltre, l&#039;AMSF ha rilevato che UBS Monaco non \u00e8 stata in grado di fornire i dettagli richiesti sulla natura e lo scopo delle molteplici relazioni commerciali, evidenziando lacune sistematiche nella sua funzione di audit interno. In definitiva, la multa di 6 milioni di euro ha comportato conseguenze reputazionali, poich\u00e9 l&#039;AMSF pubblicher\u00e0 la decisione di esecuzione per un periodo massimo di cinque anni.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><a href=\"https:\/\/www.complycube.com\/it\/contatto\/contattare-le-vendite\/\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" src=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/4-3-1024x577.png\" alt=\"Inizia una conversazione oggi per saperne di pi\u00f9 sulle nostre soluzioni\" class=\"wp-image-24010\" srcset=\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/4-3-1024x577.png 1024w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/4-3-300x169.png 300w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/4-3-768x433.png 768w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/4-3-1536x866.png 1536w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/4-3-2048x1154.png 2048w, https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/4-3-18x10.png 18w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/a><\/figure>\n\n\n\n<p>Iscriviti a ComplyCube <a href=\"https:\/\/www.linkedin.com\/newsletters\/the-trust-edition-7103022355722981376\/\" title=\"\">Newsletter Trust Edition<\/a>, In questa sezione esploriamo i principali sviluppi in materia di verifica dell&#039;identit\u00e0 e antiriciclaggio a livello globale. Inoltre, condividiamo preziose informazioni sulla conformit\u00e0 alle normative pi\u00f9 recenti.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>UBS Monaco, parte del gruppo UBS AG con sede in Svizzera, \u00e8 stata multata di 6 milioni di euro dall&#039;autorit\u00e0 di regolamentazione del paese, l&#039;Autorit\u00e9 Mon\u00e9gasque de S\u00e9curit\u00e9 Financi\u00e8re (AMSF), per aver violato i requisiti antiriciclaggio.<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":33167,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[10],"class_list":["post-33143","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news","tag-anti-money-laundering"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33143","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/users\/27"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=33143"}],"version-history":[{"count":18,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33143\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":33196,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33143\/revisions\/33196"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/media\/33167"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=33143"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=33143"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=33143"}],"curies":[{"name":"scrivere","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}