{"id":30928,"date":"2026-04-17T16:08:11","date_gmt":"2026-04-17T16:08:11","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=30928"},"modified":"2026-01-14T12:12:49","modified_gmt":"2026-01-14T12:12:49","slug":"le-aziende-ospitano-la-verifica-dellidentita","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/companies-house-identity-verification\/","title":{"rendered":"Nuovi aggiornamenti ai requisiti di verifica dell'identit\u00e0 presso la Companies House"},"content":{"rendered":"
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In breve: <\/strong>A partire da novembre 2025, le aziende ospitano la verifica dell'identit\u00e0<\/strong> \u00e8 obbligatorio. Per capire come incontrarsi <\/strong>Le aziende ospitano uno standard di verifica dell'identit\u00e0, le imprese devono seguire un processo basato su fasi supportato da controlli. Per verifica del direttore della societ\u00e0<\/strong>, il viaggio si conclude con un codice personale utilizzato per collegare i ruoli<\/strong> e supportare la presentazione delle dichiarazioni di conferma.<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n

Che cos'\u00e8 la verifica dell'identit\u00e0 della Companies House?<\/h2>\n\n\n\n

Companies House \u00e8 l'autorit\u00e0 britannica che tiene il registro pubblico dei soci delle societ\u00e0 e gestisce i servizi di deposito online per le dichiarazioni di conferma. A partire da novembre 2025, protocolli di verifica dell'identit\u00e0 pi\u00f9 rigorosi sono diventati un requisito legale per tutti gli amministratori e le persone con controllo significativo (PSC) delle societ\u00e0 esistenti e di nuova costituzione nel Regno Unito.<\/p>\n\n\n\n

Le persone devono effettuare la verifica tramite un accesso a GOV.UK o tramite un fornitore di servizi aziendali autorizzato (ASCP). Devono farlo utilizzando documenti, per garantire un registro pi\u00f9 sicuro dei singoli membri esistenti e contrastare il riciclaggio di denaro o il furto di identit\u00e0. Un ACSP agisce come un'entit\u00e0 aziendale in grado di verificare le persone per conto di un cliente. Ci\u00f2 significa che l'azienda deve dedicare tempo e risorse aggiuntive che vanno oltre la semplice verifica di un documento d'identit\u00e0.<\/p>\n\n\n\n

Percorso di verifica dell'identit\u00e0 presso Companies House<\/h2>\n\n\n\n

I fornitori di servizi di verifica dell'identit\u00e0 (ACSP) devono conservare la documentazione relativa a ogni verifica dell'identit\u00e0 per rispettare gli standard del Regno Unito e mantenere una traccia di audit chiara. Questa documentazione include gli esiti positivi, negativi e negativi per gli amministratori di societ\u00e0 o i soggetti con controllo significativo (PSC), nonch\u00e9 i tentativi di verifica non andati a buon fine. Una documentazione completa mostra quali prove l'ACSP ha utilizzato, quali verifiche ha effettuato il team e quale risultato ha raggiunto. Inoltre, aiuta l'ACSP a spiegare come \u00e8 stata presa ciascuna decisione e a produrre rapidamente una documentazione chiara qualora la Companies House ne faccia richiesta.<\/p>\n\n\n\n

\"Diagramma<\/figure>\n\n\n\n

I team ACSP dovrebbero seguire una procedura semplice e ripetibile per garantire la conformit\u00e0 e ridurre il rischio di sanzioni finanziarie. Devono raccogliere i dati dell'individuo, acquisire i documenti di identit\u00e0, verificarne l'autenticit\u00e0, confermare che appartengano effettivamente alla persona e infine registrare e conservare un pacchetto di audit completo. Una volta completata la verifica, \u00e8 possibile rilasciare il codice personale e collegare i ruoli pertinenti per l'archiviazione. La creazione di questo protocollo richiede tempo, formazione, controlli e risultati coerenti, ma fornisce agli ACSP un processo difendibile che possono applicare su larga scala.<\/p>\n\n\n\n

Perch\u00e9 la verifica dell'identit\u00e0 della Companies House \u00e8 stata rafforzata<\/h2>\n\n\n\n

Questo introduzione della verifica dell'identit\u00e0<\/a> a novembre 2025, rientra nell'ambito di un pi\u00f9 ampio impegno della Companies House per ridurre qualsiasi abuso del registro legato all'antiriciclaggio e alla criminalit\u00e0 economica. Per prevenire l'uso delle societ\u00e0 per scopi illegali, gli amministratori in carica devono verificare la propria identit\u00e0. Ci\u00f2 contribuisce a garantire la conformit\u00e0 ai requisiti legali e a ridurre ulteriori rischi.<\/p>\n\n\n\n

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I controlli sull'identit\u00e0 si stanno inasprendo perch\u00e9 il Regno Unito sta colmando le lacune in materia.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Joshua Vowles-Dent, responsabile GTM, afferma che "I controlli d'identit\u00e0 si stanno inasprendo perch\u00e9 il Regno Unito sta colmando lacune sfruttate per anni: societ\u00e0 fittizie, falsi dati di amministratori e identit\u00e0 sintetiche che facilitano il trasferimento di valore e nascondono la responsabilit\u00e0. Per gli ACSP, il cambiamento \u00e8 chiaro: la verifica dell'identit\u00e0 non pu\u00f2 essere trattata come una 'casella da spuntare' una tantum. Deve essere coerente, basata su prove e ripetibile, con registrazioni che resistono all'esame".\u201c<\/p>\n\n\n\n

Il processo di verifica dell'identit\u00e0 deve seguire uno standard coerente, non un approccio approssimativo. Companies House chiarisce che le entit\u00e0 commerciali, come gli ACSP, devono rispettare lo standard di verifica dell'identit\u00e0 quando verificano i PSC (Personal Shareholder Certificate) o gli amministratori dei clienti. Se le organizzazioni omettono questi passaggi o li applicano in modo incoerente, rischiano di incorrere in violazioni, controlli normativi e sanzioni finanziarie.<\/p>\n\n\n\n

Ambito di verifica del servizio Companies House<\/h2>\n\n\n\n

Attualmente, la verifica dell'identit\u00e0 presso la Companies House si applica agli amministratori, alle persone con controllo significativo (PSC) e ai soci di societ\u00e0 a responsabilit\u00e0 limitata, che sono tenuti a verificare la propria identit\u00e0. Gli amministratori e le persone con controllo significativo non possono legalmente esercitare tali funzioni senza un'identit\u00e0 verificata. In caso di mancato rispetto dei requisiti di verifica dell'identit\u00e0, possono essere soggetti a provvedimenti coercitivi, procedimenti penali e sanzioni pecuniarie dinanzi ai tribunali.<\/p>\n\n\n\n

\u00c8 anche comune riscontrare status misti in un unico fascicolo per la dichiarazione di conferma di un'azienda. La stessa azienda pu\u00f2 avere contemporaneamente amministratori nuovi ed esistenti, oltre a PSC esistenti. Pertanto, l'assunzione deve specificare chiaramente i ruoli. I clienti chiedono anche informazioni sul segretario aziendale, quindi \u00e8 necessario definire chi deve verificare la propria identit\u00e0 e chi si limita a depositarla.<\/p>\n\n\n\n

Il processo di verifica dell'identit\u00e0 della Companies House<\/h2>\n\n\n\n

A partire da novembre 2025, il registro delle imprese prevede due percorsi per il nuovo processo di verifica dell'identit\u00e0. Come accennato, le persone verificano direttamente<\/a> tramite un login gov.uk, ufficio postale o usano un fornitore di servizi aziendali autorizzato<\/a> (ACSP). Si tratta di una verifica diretta dell'identit\u00e0 dei direttori e delle PSC esistenti.<\/p>\n\n\n\n

Il percorso ACSP \u00e8 un percorso assistito, utile sia per le aziende esistenti che per quelle nuove. A differenza del login unico di gov.uk, \u00e8 qui che l'azienda gestir\u00e0 ed eseguir\u00e0 i controlli, conserver\u00e0 i registri e supporter\u00e0 eventuali casi limite relativi all'identit\u00e0 per conto dell'azienda. Entrambi questi percorsi introducono la verifica dell'identit\u00e0 per lo stesso scopo finale nell'ambito delle procedure antiriciclaggio, impedendo l'uso delle aziende per scopi illegali e qualsiasi altra forma di frode d'identit\u00e0.<\/p>\n\n\n\n

Errori comuni per i fornitori di servizi aziendali autorizzati (ACSP)<\/h2>\n\n\n\n

I team ACSP si imbattono spesso negli stessi quattro errori comuni quando effettuano la verifica dell'identit\u00e0 degli amministratori presso la Companies House. Confondono la due diligence antiriciclaggio (AML CDD) con la verifica dell'identit\u00e0 presso la Companies House, accettano dati incompleti, soprattutto per quanto riguarda la cronologia degli indirizzi, mantengono registri inadeguati e non spiegano chiaramente il codice personale ai clienti.<\/p>\n\n\n\n

\"Tabella<\/figure>\n\n\n\n

Queste lacune in materia di conformit\u00e0 possono bloccare gli amministratori aziendali nel momento in cui devono collegare la propria identit\u00e0 verificata ai ruoli ricoperti presso la Companies House per la presentazione dei documenti. Ci\u00f2 \u00e8 evidente perch\u00e9 la Companies House stabilisce aspettative molto precise. Gli ACSP (Accounting Contract Providers) devono rispettare lo standard di verifica dell'identit\u00e0 e conservare la documentazione dettagliata per ogni controllo effettuato.<\/p>\n\n\n\n

La soluzione pi\u00f9 semplice \u00e8 un modello operativo pi\u00f9 rigoroso: dividere AML e Companies House in flussi di lavoro separati, convalidare i dati di assunzione in anticipo, standardizzare un "pacchetto di controllo" per ogni caso e inviare un breve passaggio di consegne che spieghi come accedere e utilizzare il codice personale di verifica del direttore di Companies House (tramite "Gestisci account") prima delle date di deposito chiave.<\/p>\n\n\n\n

La guida all'identit\u00e0 per gli standard di verifica della Companies House<\/h2>\n\n\n\n

La Companies House presenta verifica dell'identit\u00e0 obbligatoria<\/a> ed \u00e8 fondamentale che gli ACSP completino ogni fase. Ci\u00f2 significa che il vostro ACSP deve dare priorit\u00e0 agli standard. Gli strumenti possono essere d'aiuto, ma il dovere rimane a voi. \u00c8 anche qui che entra in gioco la governance antiriciclaggio. La cultura antiriciclaggio valorizza gi\u00e0 le prove e le piste di controllo. Tuttavia, la verifica del direttore presso la Companies House \u00e8 un processo a s\u00e9 stante e un requisito di verifica dell'identit\u00e0. Non si tratta di un semplice controllo antiriciclaggio.<\/p>\n\n\n\n

Fase 1: Inserimento dei dettagli e della qualit\u00e0 dei dati di identit\u00e0<\/h3>\n\n\n\n

I fornitori di servizi di verifica dell'identit\u00e0 (ACSP) devono raccogliere le prove corrette per verificare l'identit\u00e0 di una persona. \u00c8 qui che la scelta dei documenti d'identit\u00e0 e dei documenti con foto diventa fondamentale. Tra i documenti di identificazione accettabili figurano documenti rilasciati dal governo, passaporti a lettura ottica, permessi di soggiorno biometrici, permessi di soggiorno biometrici del Regno Unito, carte di soggiorno biometriche del Regno Unito, carte passaporto irlandesi e permessi per lavoratori frontalieri del Regno Unito. Il sito GOV.UK One Login elenca i tipi di documenti con foto che le persone possono utilizzare per verificare la propria identit\u00e0. Gli ACSP devono registrare il numero di riferimento del documento, la data di scadenza e il paese di emissione come parte della prova, in modo che ogni verifica abbia una traccia di controllo chiara e verificabile.<\/p>\n\n\n\n

Fase 2: Documenti d'identit\u00e0 e documento d'identit\u00e0 con foto<\/h3>\n\n\n\n

\u00c8 importante ottenere prove per verificare l'identit\u00e0 aziendale. \u00c8 qui che entrano in gioco i documenti di identit\u00e0 e la scelta del documento di identit\u00e0 con foto. Gli ACSP (Account Control Provider) possono accettare diverse forme di identificazione, tra cui documenti rilasciati dal governo, passaporti a lettura ottica, permessi di soggiorno biometrici, permessi di soggiorno biometrici del Regno Unito, carte di soggiorno biometriche del Regno Unito, carte passaporto irlandesi e permessi per lavoratori frontalieri del Regno Unito. Il sito GOV.UK One Login elenca i tipi di documenti di identit\u00e0 con foto che le persone possono utilizzare per verificare la propria identit\u00e0.<\/p>\n\n\n\n

Passaggio 3: Domande di sicurezza<\/h3>\n\n\n\n

Alcuni utenti devono dimostrare la propria identit\u00e0 rispondendo a domande di sicurezza online. In genere, ci\u00f2 si applica solo alle procedure dirette di verifica dell'identit\u00e0 dell'amministratore di societ\u00e0. In questo caso, la persona pu\u00f2 completare la procedura digitalmente senza doversi recare presso un ufficio postale. Queste domande servono a confermare che la persona abbia accesso alle informazioni che devono essere collegate alla sua identit\u00e0. <\/p>\n\n\n\n

Fase 4: Verifica dell'identit\u00e0<\/h3>\n\n\n\n

Le verifiche di identit\u00e0 di base garantiscono che le prove fornite siano autentiche, valide e non manomesse. Successivamente, si deve accertare che appartengano effettivamente alla persona che sta seguendo la procedura. Nella procedura "online e poi ufficio postale", gli utenti devono inserire le informazioni del proprio documento d'identit\u00e0 con foto sul sito GOV.uk, quindi recarsi presso un ufficio postale per far scansionare il documento. Questo conferma che il documento presentato corrisponde a quello inviato online.<\/p>\n\n\n\n

Fase 5: Registrazione e conservazione<\/h3>\n\n\n\n

Il Companies House richiede ai team di conservare la documentazione relativa alle prove e alle informazioni utilizzate durante il processo di verifica dell'identit\u00e0. Tale documentazione contribuisce a dimostrare come \u00e8 stata presa la decisione di verifica e fornisce una traccia di controllo qualora la decisione venga riesaminata in un secondo momento. Le informazioni devono essere conservate per 7 anni dalla data di completamento della verifica dell'identit\u00e0. \u00c8 fondamentale acquisire le informazioni corrette al momento della verifica, piuttosto che a posteriori. Una documentazione chiara facilita la difesa del processo, soprattutto quando le verifiche vengono effettuate su larga scala.<\/p>\n\n\n\n

Fase 6: Decisione di verifica<\/h3>\n\n\n\n

La fase finale \u00e8 la decisione sulla verifica dell'identit\u00e0 del direttore presso il registro delle imprese. In questa fase, i team devono decidere se l'identit\u00e0 della persona pu\u00f2 essere verificata sulla base di controlli, prove e informazioni registrate. Tale decisione deve essere chiara, coerente e facilmente giustificabile. \u00c8 importante predisporre un pacchetto di verifica come parte integrante del nuovo processo di verifica dell'identit\u00e0 del direttore presso il registro delle imprese. Questo pacchetto include dettagli sulla verifica dell'identit\u00e0, come le procedure eseguite, i risultati ottenuti e le motivazioni della decisione. <\/p>\n\n\n\n

Pacchetto di verifica dell'identit\u00e0 della Companies House per la preparazione alla verifica<\/h2>\n\n\n\n
\"Elenco<\/figure>\n\n\n\n




Un solido pacchetto di verifica ACSP trasforma la verifica dell'identit\u00e0 degli amministratori presso Companies House da un'attivit\u00e0 una tantum in un processo difendibile che i team possono replicare su larga scala. Companies House richiede agli ACSP di conservare la documentazione relativa a ciascuna fase della verifica dell'identit\u00e0 per 7 anni. Ogni pacchetto deve essere strutturato in modo da rispondere rapidamente a una domanda specifica: cosa abbiamo verificato, su quali prove ci siamo basati e perch\u00e9 abbiamo verificato l'identit\u00e0 della persona, respinto la richiesta o richiesto un ulteriore controllo?<\/p>\n\n\n\n

In pratica, un pacchetto completo dovrebbe includere: dettagli di assunzione (i dati di identit\u00e0 forniti al momento dell'onboarding), copie di prove (immagini di documenti o output di acquisizione) e registri di controllo (output di sistema che mostrano i risultati di autenticit\u00e0\/propriet\u00e0). Dovrebbe inoltre contenere il record della decisione (verificato \/ non superato \/ segnalato), eventuali note del revisore (se applicabile), la conferma di invio ACSP e una traccia di marcatura temporale pronta per l'audit che colleghi le azioni all'operatore e all'ora, oltre a un chiaro indicatore di conservazione in modo che il team sappia quando il record pu\u00f2 essere eliminato.<\/p>\n\n\n\n

Codice personale della Companies House tramite un unico accesso a gov.uk<\/h2>\n\n\n\n

Dopo che una persona ha verificato la propria identit\u00e0, riceve un codice personale della Companies House. La Companies House spiega che si tratta di un codice di 11 caratteri<\/a>, personale per ogni individuo. I clienti spesso lo chiamano codice personale di casa. Gli utenti possono visualizzare e gestire il proprio codice personale e i dettagli di verifica tramite il proprio account Companies House tramite la sezione "Gestisci account" una volta verificata la propria identit\u00e0 e connessa all'account.<\/p>\n\n\n\n

Il registro di Companies House verr\u00e0 aggiornato per mostrare le date di scadenza per ogni ruolo ricoperto dopo la verifica. Potrebbe esserti richiesto di fornire il tuo codice personale a Companies House pi\u00f9 di una volta se sei coinvolto in pi\u00f9 di una societ\u00e0. Companies House richiede di accedere con lo stesso indirizzo email utilizzato al momento della verifica.<\/p>\n\n\n\n

Gestione degli identificatori sensibili per la verifica dell'identit\u00e0 della Companies House<\/h2>\n\n\n\n

Alcuni clienti chiedono se \u00e8 necessario fornire il numero di previdenza sociale (National Insurance number), soprattutto quando diverse procedure di verifica richiedono dettagli differenti. Gli ACSP (Account Control Provider) dovrebbero trattare qualsiasi identificativo governativo come dato altamente sensibile e raccoglierlo solo quando la procedura di verifica selezionata lo richiede effettivamente. GOV.UK One Login pu\u00f2 utilizzare prove e segnali di verifica diversi dal documento d'identit\u00e0 con foto, inclusi i controlli sui dati fiscali dell'HMRC (Agenzia delle Entrate britannica). Anche la procedura con le domande di sicurezza utilizza domande simili a quelle relative alla storia creditizia, pertanto gli utenti potrebbero visualizzare richieste diverse a seconda dei dati a loro disposizione.<\/p>\n\n\n\n

Dal punto di vista dei controlli ACSP, l'obiettivo \u00e8 la minimizzazione unita a solide misure di sicurezza: raccogliere gli attributi minimi necessari per completare il processo di verifica dell'identit\u00e0, archiviarli con rigorosi controlli di accesso e conservarli solo per il tempo necessario all'audit. Linee guida del GAFI sull'identit\u00e0 digitale<\/a> inquadra esplicitamente l'ID digitale come un modo per supportare elementi di due diligence del cliente utilizzando un approccio basato sul rischio, che si allinea bene con il trattamento di identificatori come il codice fiscale come facoltativi per impostazione predefinita, non predefiniti per abitudine.<\/p>\n\n\n

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Caso di studio: un fondatore straniero diventa direttore aziendale in prossimit\u00e0 della data di deposito<\/strong><\/h3>\n

Northbridge Services Ltd (Leeds) ha aggiunto un fondatore estero come nuovo direttore e ha aggiornato i dati di un direttore esistente. Il fondatore ha provato ad accedere a gov.uk, ma ha avuto difficolt\u00e0 a verificare la propria identit\u00e0. Dopo essere passati a un percorso ACSP, hanno scoperto che una casella di posta condivisa creava confusione in merito allo stesso indirizzo email utilizzato per la verifica. Questo ha bloccato l'accesso a un codice personale per la verifica del direttore interno dell'azienda tramite l'account Gestisci.<\/p>\n

Manuale di verifica ACSP e ripristino dell'accesso al codice<\/strong><\/p>\n

Un ACSP ha eseguito il processo in sei fasi e ha raccolto le prove in un pacchetto di audit pulito. Questo \u00e8 stato trattato come un processo di verifica completo del direttore interno dell'azienda. Quindi, hanno assegnato al nuovo direttore un indirizzo email univoco e ne hanno documentato la titolarit\u00e0. Inoltre, il team ha allineato i passaggi successivi al collegamento dei ruoli e alle tempistiche di archiviazione. Un'identit\u00e0 verificata si traduce in un codice personale che consente il collegamento dei ruoli.<\/p>\n

Risultati<\/strong><\/p>\n