{"id":30928,"date":"2026-04-17T16:08:11","date_gmt":"2026-04-17T16:08:11","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=30928"},"modified":"2026-01-14T12:12:49","modified_gmt":"2026-01-14T12:12:49","slug":"le-aziende-ospitano-la-verifica-dellidentita","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/companies-house-identity-verification\/","title":{"rendered":"Nuovi aggiornamenti ai requisiti di verifica dell'identit\u00e0 presso la Companies House"},"content":{"rendered":"
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In breve: <\/strong>A partire da novembre 2025, le aziende ospitano la verifica dell'identit\u00e0<\/strong> \u00e8 obbligatorio per Companies House. Per capire come soddisfare gli standard di verifica dell'identit\u00e0 delle aziende<\/strong>, le aziende dovrebbero seguire un processo basato su fasi supportato da controlli ove pertinenti. Per verifica del direttore della societ\u00e0<\/strong>, il percorso in genere termina con un codice personale utilizzato per collegare i ruoli e supportare la presentazione delle dichiarazioni di conferma.<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n

Che cos'\u00e8 la verifica dell'identit\u00e0 della Companies House?<\/h2>\n\n\n\n

Companies House \u00e8 l'autorit\u00e0 britannica che tiene il registro pubblico dei soci delle societ\u00e0 e gestisce i servizi di deposito online per le dichiarazioni di conferma. A partire da novembre 2025, protocolli di verifica dell'identit\u00e0 pi\u00f9 rigorosi sono diventati un requisito legale per tutti gli amministratori e le persone con controllo significativo (PSC) delle societ\u00e0 esistenti e di nuova costituzione nel Regno Unito.<\/p>\n\n\n\n

Le persone devono effettuare la verifica tramite un accesso a GOV.UK o tramite un fornitore di servizi aziendali autorizzato (ASCP). Devono farlo utilizzando documenti, per garantire un registro pi\u00f9 sicuro dei singoli membri esistenti e contrastare il riciclaggio di denaro o il furto di identit\u00e0. Un ACSP agisce come un'entit\u00e0 aziendale in grado di verificare le persone per conto di un cliente. Ci\u00f2 significa che l'azienda deve dedicare tempo e risorse aggiuntive che vanno oltre la semplice verifica di un documento d'identit\u00e0.<\/p>\n\n\n\n

Percorso di verifica dell'identit\u00e0 presso Companies House<\/h2>\n\n\n\n

Gli ACSP devono conservare tutte le prove di ogni controllo per rispettare gli standard del Regno Unito. Ci\u00f2 include gli esiti positivi, negativi o segnalati per amministratori o PSC che sono stati verificati con successo, nonch\u00e9 i tentativi di verifica falliti. Pertanto, se la Companies House richiede una documentazione, questa pu\u00f2 essere prodotta.<\/p>\n\n\n\n

\"Diagramma<\/figure>\n\n\n\n

L'erogazione dell'ACSP dovrebbe seguire un percorso semplice e ripetibile per garantire la piena conformit\u00e0 senza sanzioni finanziarie. Raccogliendo i dati personali, acquisendo prove di identit\u00e0, convalidandone l'autenticit\u00e0, confermandone l'appartenenza alla persona, quindi registrando e conservando un pacchetto di audit prima di inviare la verifica, \u00e8 possibile emettere il codice personale e collegare i ruoli per l'archiviazione. L'implementazione di un tale protocollo richiede tempo da parte dell'azienda per una formazione adeguata, i controlli necessari e risultati ripetibili.<\/p>\n\n\n\n

Perch\u00e9 la verifica dell'identit\u00e0 della Companies House \u00e8 stata rafforzata<\/h2>\n\n\n\n

Questo introduzione della verifica dell'identit\u00e0<\/a> a novembre 2025, rientra nell'ambito di un pi\u00f9 ampio impegno della Companies House per ridurre qualsiasi abuso del registro legato all'antiriciclaggio e alla criminalit\u00e0 economica. Per prevenire l'uso delle societ\u00e0 per scopi illegali, gli amministratori in carica devono verificare la propria identit\u00e0. Ci\u00f2 contribuisce a garantire la conformit\u00e0 ai requisiti legali e a ridurre ulteriori rischi.<\/p>\n\n\n\n

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I controlli d'identit\u00e0 si stanno inasprendo perch\u00e9 il Regno Unito sta colmando le lacune<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Joshua Vowles-Dent, responsabile GTM, afferma che "I controlli d'identit\u00e0 si stanno inasprendo perch\u00e9 il Regno Unito sta colmando lacune sfruttate per anni: societ\u00e0 fittizie, falsi dati di amministratori e identit\u00e0 sintetiche che facilitano il trasferimento di valore e nascondono la responsabilit\u00e0. Per gli ACSP, il cambiamento \u00e8 chiaro: la verifica dell'identit\u00e0 non pu\u00f2 essere trattata come una 'casella da spuntare' una tantum. Deve essere coerente, basata su prove e ripetibile, con registrazioni che resistono all'esame".\u201c<\/p>\n\n\n\n

Il processo di verifica dell'identit\u00e0 \u00e8 progettato per essere coerente, non semplicemente il massimo sforzo. La Companies House afferma chiaramente che qualsiasi entit\u00e0 aziendale, come gli ACSP, deve soddisfare lo standard di verifica dell'identit\u00e0 anche quando verifica i propri dirigenti o dirigenti per i clienti. Se le organizzazioni saltano questi passaggi, non sono conformi e rischiano sanzioni pecuniarie.<\/p>\n\n\n\n

Ambito di verifica del servizio Companies House<\/h2>\n\n\n\n

L'attuale ambito di applicazione della verifica dell'identit\u00e0 per i servizi di controllo interno delle societ\u00e0 include amministratori, persone con controllo significativo (PSC) e soci di societ\u00e0 a responsabilit\u00e0 limitata, che sono tenuti a verificare la propria identit\u00e0. Agire in qualit\u00e0 di amministratore o PSC senza un'identit\u00e0 verificata costituisce un reato e pu\u00f2 comportare sanzioni. Il mancato rispetto dei requisiti di verifica dell'identit\u00e0 pu\u00f2 comportare procedimenti giudiziari e sanzioni pecuniarie.<\/p>\n\n\n\n

\u00c8 anche comune riscontrare status misti in un unico fascicolo per la dichiarazione di conferma di un'azienda. La stessa azienda pu\u00f2 avere contemporaneamente amministratori nuovi ed esistenti, oltre a PSC esistenti. Pertanto, l'assunzione deve specificare chiaramente i ruoli. I clienti chiedono anche informazioni sul segretario aziendale, quindi \u00e8 necessario definire chi deve verificare la propria identit\u00e0 e chi si limita a depositarla.<\/p>\n\n\n\n

Il processo di verifica dell'identit\u00e0 della Companies House<\/h2>\n\n\n\n

A partire da novembre 2025, il registro delle imprese prevede due percorsi per il nuovo processo di verifica dell'identit\u00e0. Come accennato, le persone verificano direttamente<\/a> tramite un login gov.uk, ufficio postale o usano un fornitore di servizi aziendali autorizzato<\/a> (ACSP). Si tratta di una verifica diretta dell'identit\u00e0 dei direttori e delle PSC esistenti.<\/p>\n\n\n\n

Il percorso ACSP \u00e8 un percorso assistito, utile sia per le aziende esistenti che per quelle nuove. A differenza del login unico di gov.uk, \u00e8 qui che l'azienda gestir\u00e0 ed eseguir\u00e0 i controlli, conserver\u00e0 i registri e supporter\u00e0 eventuali casi limite relativi all'identit\u00e0 per conto dell'azienda. Entrambi questi percorsi introducono la verifica dell'identit\u00e0 per lo stesso scopo finale nell'ambito delle procedure antiriciclaggio, impedendo l'uso delle aziende per scopi illegali e qualsiasi altra forma di frode d'identit\u00e0.<\/p>\n\n\n\n

Errori comuni per i fornitori di servizi aziendali autorizzati (ACSP)<\/h2>\n\n\n\n
\"Tabella<\/figure>\n\n\n\n

I team ACSP incappano nelle stesse quattro insidie quando eseguono la verifica dei dirigenti aziendali presso Companies House: confondono l'AML CDD con la verifica di Companies House, accettano dati di assunzione incompleti (in particolare lo storico degli indirizzi), mantengono registri inadeguati e lasciano i clienti incerti sul codice personale. Di conseguenza, molti dirigenti aziendali si bloccano proprio quando devono collegare i ruoli per la presentazione delle dichiarazioni. Companies House esplicita questa aspettativa: gli ACSP devono seguire lo standard di verifica dell'identit\u00e0 e conservare prove basate sui passaggi.<\/p>\n\n\n\n

La soluzione pi\u00f9 semplice \u00e8 un modello operativo pi\u00f9 rigoroso: dividere AML e Companies House in flussi di lavoro separati, convalidare i dati di assunzione in anticipo, standardizzare un "pacchetto di controllo" per ogni caso e inviare un breve passaggio di consegne che spieghi come accedere e utilizzare il codice personale di verifica del direttore di Companies House (tramite "Gestisci account") prima delle date di deposito chiave.<\/p>\n\n\n\n

La guida all'identit\u00e0 per gli standard di verifica della Companies House<\/h2>\n\n\n\n

La Companies House presenta verifica dell'identit\u00e0 obbligatoria<\/a> ed \u00e8 fondamentale che gli ACSP completino ogni fase. Ci\u00f2 significa che il vostro ACSP deve dare priorit\u00e0 agli standard. Gli strumenti possono essere d'aiuto, ma il dovere rimane a voi. \u00c8 anche qui che entra in gioco la governance antiriciclaggio. La cultura antiriciclaggio valorizza gi\u00e0 le prove e le piste di controllo. Tuttavia, la verifica del direttore presso la Companies House \u00e8 un processo a s\u00e9 stante e un requisito di verifica dell'identit\u00e0. Non si tratta di un semplice controllo antiriciclaggio.<\/p>\n\n\n\n\n\n

Fase 1: Inserimento dei dettagli e della qualit\u00e0 dei dati di identit\u00e0<\/h3>\n\n\n\n

Il primo passo \u00e8 chiedere informazioni sulla persona. In pratica, \u00e8 qui che le aziende possono prevenire la maggior parte dei ritardi. Se i clienti commettono errori nella verifica della propria identit\u00e0 inserendo i dati personali, i controlli successivi non andranno a buon fine. Durante il processo di verifica dell'identit\u00e0, \u00e8 importante fornire informazioni personali, non sulla propria azienda. Pertanto, \u00e8 fondamentale per le aziende esistenti creare un modulo di ammissione chiaro e trasparente. Utilizzare regole di convalida e brevi spiegazioni per verificare l'identit\u00e0. Acquisire tempestivamente il contesto della presentazione e chiedere quali ruoli ricoprono e se la scadenza per la presentazione \u00e8 imminente.<\/p>\n\n\n\n

Fase 2: Documenti d'identit\u00e0 e documento d'identit\u00e0 con foto<\/h3>\n\n\n\n

Il secondo passaggio consiste nell'ottenere prove per verificare la propria identit\u00e0. \u00c8 qui che entrano in gioco i documenti di identit\u00e0 e la scelta del documento d'identit\u00e0 con foto. I documenti di identit\u00e0 accettati includono documenti rilasciati dal governo, passaporti a lettura ottica, permessi di soggiorno biometrici, permessi di soggiorno biometrici del Regno Unito, carte di soggiorno biometriche del Regno Unito, passaporti irlandesi e permessi di lavoro frontalieri del Regno Unito. Il sito gov.uk one login elenca i tipi di documenti d'identit\u00e0 con foto che possono essere utilizzati per verificare la propria identit\u00e0. Il numero di riferimento del documento, la data di scadenza e il paese di emissione devono essere registrati come parte della prova.<\/p>\n\n\n\n

Passaggi 3-4: Domande di sicurezza e controlli di identit\u00e0<\/h3>\n\n\n\n

I passaggi 3 e 4 sono quelli in cui vengono effettuati i controlli di identit\u00e0 per verificare l'identit\u00e0 di una persona. Si verifica che la prova sia autentica, quindi si verifica che appartenga alla persona. Nei percorsi diretti, alcuni utenti dimostrano l'identit\u00e0 rispondendo alle domande di sicurezza online. Nel percorso "online e poi all'ufficio postale", gli utenti inseriscono i dati del documento d'identit\u00e0 con foto su gov.uk, quindi si recano presso un ufficio postale per far scansionare il documento. Come ACSP, mantieni semplici le tue note decisionali. Dovresti essere in grado di spiegare la tua logica in un minuto.<\/p>\n\n\n\n

Fasi 5-6: Registri, decisioni e conservazione<\/h3>\n\n\n\n

Il passaggio 5 riguarda la tenuta dei registri. Companies House richiede di conservare i registri delle prove e delle informazioni utilizzate. \u00c8 inoltre obbligatorio conservare tali registri per 7 anni dalla data di completamento della verifica dell'identit\u00e0. Il passaggio 6 riguarda la decisione relativa alla verifica. Si decide se \u00e8 possibile verificare l'identit\u00e0 della persona. Pertanto, \u00e8 consigliabile creare un pacchetto di verifica predefinito come parte del nuovo processo di verifica dell'identit\u00e0. Questo \u00e8 ci\u00f2 che garantisce la difendibilit\u00e0 su larga scala.<\/p>\n\n\n\n

Pacchetto di verifica dell'identit\u00e0 della Companies House per la preparazione alla verifica<\/h2>\n\n\n\n
\"Elenco<\/figure>\n\n\n\n

Un solido "pacchetto di verifica" ACSP \u00e8 ci\u00f2 che trasforma la verifica dell'identit\u00e0 aziendale da un'attivit\u00e0 una tantum a un processo difendibile e ripetibile su larga scala. Come indicato da Companies House, gli ACSP sono tenuti a conservare i registri delle fasi di verifica dell'identit\u00e0 per 7 anni, quindi il tuo pacchetto dovrebbe essere strutturato per rispondere rapidamente a una domanda: cosa abbiamo verificato, su quali prove ci siamo basati e perch\u00e9 abbiamo verificato (o no)?<\/em><\/p>\n\n\n\n

In pratica, un pacchetto completo dovrebbe includere: dettagli di assunzione (i dati di identit\u00e0 forniti al momento dell'onboarding), copie di prove (immagini di documenti o output di acquisizione) e registri di controllo (output di sistema che mostrano i risultati di autenticit\u00e0\/propriet\u00e0). Dovrebbe inoltre contenere il record della decisione (verificato \/ non superato \/ segnalato), eventuali note del revisore (se applicabile), la conferma di invio ACSP e una traccia di marcatura temporale pronta per l'audit che colleghi le azioni all'operatore e all'ora, oltre a un chiaro indicatore di conservazione in modo che il team sappia quando il record pu\u00f2 essere eliminato.<\/p>\n\n\n\n

Codice personale della Companies House tramite un unico accesso a gov.uk<\/h2>\n\n\n\n

Dopo che una persona ha verificato la propria identit\u00e0, riceve un codice personale della Companies House. La Companies House spiega che si tratta di un codice di 11 caratteri<\/a>, personale per ogni individuo. I clienti spesso lo chiamano codice personale di casa. Gli utenti possono visualizzare e gestire il proprio codice personale e i dettagli di verifica tramite il proprio account Companies House tramite la sezione "Gestisci account" una volta verificata la propria identit\u00e0 e connessa all'account.<\/p>\n\n\n\n

Il registro di Companies House verr\u00e0 aggiornato per mostrare le date di scadenza per ogni ruolo ricoperto dopo la verifica. Potrebbe esserti richiesto di fornire il tuo codice personale a Companies House pi\u00f9 di una volta se sei coinvolto in pi\u00f9 di una societ\u00e0. Companies House richiede di accedere con lo stesso indirizzo email utilizzato al momento della verifica.<\/p>\n\n\n\n

Gestione degli identificatori sensibili per la verifica dell'identit\u00e0 della Companies House<\/h2>\n\n\n\n

Alcuni clienti chiederanno se devono fornire un numero di previdenza sociale<\/strong>, soprattutto se hanno sentito che percorsi diversi richiedono dettagli diversi. Gli ACSP dovrebbero trattare qualsiasi identificativo governativo come "ad alta sensibilit\u00e0" e raccoglierlo solo quando \u00e8 realmente necessario per il percorso di verifica selezionato. I percorsi di accesso a gov.uk possono includere prove e segnali di verifica oltre al documento d'identit\u00e0 con foto, come i controlli dei registri fiscali dell'HMRC, e il percorso delle domande di sicurezza si basa su domande in stile registro creditizio, motivo per cui gli utenti possono visualizzare richieste diverse a seconda dei dati a loro disposizione.<\/p>\n\n\n\n

Dal punto di vista dei controlli ACSP, l'obiettivo \u00e8 la minimizzazione unita a solide misure di sicurezza: raccogliere gli attributi minimi necessari per completare il processo di verifica dell'identit\u00e0, archiviarli con rigorosi controlli di accesso e conservarli solo per il tempo necessario all'audit. Linee guida del GAFI sull'identit\u00e0 digitale<\/a> inquadra esplicitamente l'ID digitale come un modo per supportare elementi di due diligence del cliente utilizzando un approccio basato sul rischio, che si allinea bene con il trattamento di identificatori come il codice fiscale come facoltativi per impostazione predefinita, non predefiniti per abitudine.<\/p>\n\n\n

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Caso di studio: un fondatore straniero diventa direttore aziendale in prossimit\u00e0 della data di deposito<\/strong><\/h3>\n

La posta in arrivo condivisa ha bloccato l'accesso al codice personale prima di una dichiarazione di conferma<\/strong><\/p>\n

Northbridge Services Ltd (Leeds) ha aggiunto un fondatore estero come nuovo direttore e ha aggiornato i dati di un direttore esistente. Il fondatore ha provato ad accedere a gov.uk, ma ha avuto difficolt\u00e0 a verificare la propria identit\u00e0. Dopo essere passati a un percorso ACSP, hanno scoperto che una casella di posta condivisa creava confusione in merito allo stesso indirizzo email utilizzato per la verifica. Questo ha bloccato l'accesso a un codice personale per la verifica del direttore interno dell'azienda tramite l'account Gestisci.<\/p>\n

Manuale di verifica ACSP e ripristino dell'accesso al codice<\/strong><\/p>\n

Un ACSP ha eseguito il processo in sei fasi e ha raccolto le prove in un pacchetto di audit pulito. Questo \u00e8 stato trattato come un processo di verifica completo del direttore interno dell'azienda. Quindi, hanno assegnato al nuovo direttore un indirizzo email univoco e ne hanno documentato la titolarit\u00e0. Inoltre, il team ha allineato i passaggi successivi al collegamento dei ruoli e alle tempistiche di archiviazione. Un'identit\u00e0 verificata si traduce in un codice personale che consente il collegamento dei ruoli.<\/p>\n

Archiviazione puntuale e controlli ripetibili<\/strong><\/p>\n