I processi di onboarding devono essere in grado di supportare un rapido afflusso di nuovi clienti, garantendo comunque che l'identit\u00e0 di ogni cliente venga verificata in conformit\u00e0 alle normative KYC per evitare il riciclaggio di denaro e altri tipi di reati finanziari. <\/p>\n\n\n\n Un articolo del Business Reporter ha quantificato in modo efficace quali possono essere le perdite quando i processi di onboarding non sono in grado di gestire grandi quantit\u00e0 di controlli KYC, evidenziando i rischi che le aziende corrono quando non investono adeguatamente nella verifica KYC. "Secondo ricerca<\/a> condotta da Mitek e Consult Hyperion, la conformit\u00e0 KYC costa alle banche 50 milioni di euro all'anno. Il costo potenziale di perdere anche solo una piccola percentuale di potenziali nuovi clienti a causa di complessi processi KYC manuali \u00e8 ora pari a 10 milioni di euro all'anno. Dopo cinque anni, l'opportunit\u00e0 persa cumulativa potrebbe costare alle banche oltre 150 milioni di euro".<\/p>\n\n\n\n La conformit\u00e0 KYC costa alle banche 50 milioni di euro all'anno<\/a>Il costo potenziale della perdita di una piccola percentuale di potenziali nuovi clienti a causa di complessi processi KYC manuali \u00e8 ora pari a 10 milioni di euro all'anno.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Questo \u00e8 un punto chiave che le organizzazioni devono considerare, poich\u00e9 mentre investire in un solido processo KYC potrebbe sembrare costoso, la perdita di potenziali affari potrebbe essere molto pi\u00f9 sostanziale. Inoltre, c'\u00e8 anche il costo delle sanzioni finanziarie che potrebbero essere ricevute, che devono essere anch'esse considerate.<\/p>\n\n\n\n La gestione del rischio di frode \u00e8 una delle ragioni principali per cui un cliente potrebbe scegliere un istituto finanziario rispetto a un altro. Uno studio recente ha scoperto che 69% dei consumatori <\/a>ora dare priorit\u00e0 alla protezione dalle frodi quando si sceglie un istituto finanziario, sottolineando l'importanza di un programma di identificazione sicura dei clienti e di un monitoraggio continuo di eventuali fattori di rischio. <\/p>\n\n\n\n Ci sono molti tipi di truffe che avvengono sulle piattaforme finanziarie, tra cui la creazione di nuovi account utilizzando un'identit\u00e0 falsa o rubata, furti di account, richieste di credito o prestito non autorizzate e altro ancora. Alcune delle protezioni critiche necessarie per infondere lealt\u00e0 e fiducia tra i clienti potrebbero includere:<\/p>\n\n\n\n Inoltre, uno screening AML rigoroso, che potrebbe includere sanzioni e screening PEP, controlli sui media avversi, screening delle liste di controllo e monitoraggio continuo, garantisce la piena conformit\u00e0 AML, promuovendo una maggiore fiducia digitale. <\/p>\n\n\n\n Il rilevamento delle frodi ha fatto molta strada con le nuove tecnologie basate sull'intelligenza artificiale. Alimentare i processi KYC con strumenti di intelligenza artificiale leader di mercato aiuta a costruire una reputazione globale affidabile. Alcune delle tecnologie pi\u00f9 recenti includono:<\/p>\n\n\n\n Il rilevamento della vitalit\u00e0 pu\u00f2 identificare identit\u00e0 rubate o false, utilizzando l'intelligenza artificiale per estrarre dati biometrici da un video inviato durante l'onboarding del cliente per verificare se l'individuo \u00e8 una persona reale o meno. Sfruttando il rilevamento della vitalit\u00e0, le aziende individuano le tecnologie deepfake durante questi processi di onboarding, analizzando sottili microespressioni e texture della pelle per garantire la vitalit\u00e0. L'identit\u00e0 del cliente viene verificata in modo efficace, soddisfacendo le normative KYC quando utilizzata con un controllo di verifica dei documenti avanzato. \u201cRilevamento della vitalit\u00e0: best practice per la sicurezza anti-spoofing.\u201d<\/a><\/p>\n\n\n\n Il riconoscimento ottico dei caratteri (OCR) aiuta a estrarre dati dalle immagini dei documenti KYC in modo rapido ed efficace, verificando l'identit\u00e0 di un cliente. La tecnologia OCR estrae punti dati chiave (ad esempio, nome, data di nascita, indirizzo) dai documenti di identit\u00e0, assicurando che non si verifichino errori manuali o incongruenze. <\/p>\n\n\n\n Queste informazioni estratte possono poi essere sottoposte a controllo incrociato con database quali elenchi di sanzioni, elenchi di persone politicamente esposte (PEP) e liste di controllo, per identificare individui ad alto rischio. L'OCR pu\u00f2 identificare anomalie nelle immagini di documenti KYC emessi dal governo, che potrebbero indicare manomissioni fraudolente. Qui<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Negli ultimi due anni, i sofisticati processi di conformit\u00e0 KYC all'interno degli istituti finanziari per prevenire le frodi sono diventati un chiaro vantaggio competitivo. I clienti cercano piattaforme che possano proteggerli in ogni momento, soprattutto perch\u00e9 cos\u00ec tanti istituti finanziari sono stati recentemente vittime di truffe su larga scala. <\/p>\n\n\n\n 45% di tutti i contributi negativi<\/a> nel settore finanziario nel 2023 sono stati collegati a furti di identit\u00e0 e frodi di identit\u00e0.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Il settore bancario \u00e8 emerso come un obiettivo chiave per il furto di identit\u00e0 e la frode di identit\u00e0 sintetica. Secondo Synectics Solutions, che gestisce il pi\u00f9 grande database di intelligence sui rischi sindacato del Regno Unito, 45% di tutti i contributi negativi<\/a> nel settore finanziario nel 2023 sono stati collegati a identit\u00e0 rubate e frodi di identit\u00e0. I truffatori sfruttano identit\u00e0 falsificate o rubate per prosciugare fondi dai conti, effettuare acquisti non autorizzati o ottenere prestiti fraudolentemente.<\/p>\n\n\n\n Tra il 2023 e il 2024, le segnalazioni di frode sono aumentate vertiginosamente nei principali istituti finanziari, con HSBC che ha ricevuto 5.467 segnalazioni, Revolut 9.793, Lloyds 7.395 e Barclays 7.874. Queste cifre evidenziano la natura pervasiva e sofisticata delle moderne pratiche fraudolente, sottolineando l'urgente necessit\u00e0 per gli istituti finanziari di rivalutare le proprie priorit\u00e0 al fine di conquistare la fiducia e la lealt\u00e0 dei clienti. Per maggiori informazioni sulle frodi di identit\u00e0 negli istituti finanziari del Regno Unito, leggi "Revolut vittima di frode d'identit\u00e0."<\/a><\/p>\n\n\n\n I rigorosi processi KYC consentiranno inoltre alle aziende di operare in mercati altamente regolamentati, supportando l'espansione del mercato globale. Ci\u00f2 posiziona le organizzazioni come attori internazionali affidabili, fornendo rassicurazioni agli investitori e infondendo fiducia nei clienti e nelle parti interessate. <\/p>\n\n\n\n Le aziende che riescono a differenziarsi attraverso difese antifrode affidabili continueranno a mantenere un vantaggio competitivo nel loro settore, poich\u00e9 i clienti continuano a dare priorit\u00e0 alla sicurezza. Un'organizzazione che rimane conforme alle normative KYC e AML mondiali, mantenendo una solida reputazione di sicurezza, ha molte pi\u00f9 probabilit\u00e0 di conquistare un cliente.<\/p>\n\n\n\n Affinch\u00e9 un processo KYC sia una difesa solida contro le frodi e garantisca la conformit\u00e0, devono essere implementati diversi passaggi chiave. Alcuni di questi includono:<\/p>\n\n\n\n Controllo avanzato dei documenti<\/a>:Il controllo dei documenti verificher\u00e0 un documento d'identit\u00e0 rilasciato dal governo, verificando la presenza di segni di manomissione ed estraendo le informazioni chiave con la tecnologia OCR.<\/p>\n\n\n\n Verifica biometrica con rilevamento della vitalit\u00e0<\/a>: La verifica biometrica identificher\u00e0 rapidamente gli attacchi di presentazione come quelli che utilizzano la tecnologia deepfake. I campioni di dati biometrici vengono estratti da immagini e video inviati per essere esaminati, oltre ad analizzare dettagli come la consistenza della pelle e sottili movimenti involontari.<\/p>\n\n\n\n Controlli multi-ufficio<\/a>Grazie al controllo Multi-Bureau, le aziende possono verificare i dati dei clienti, come nome, indirizzo, data di nascita e numeri di previdenza sociale, confrontandoli con fonti autorevoli e attendibili, come agenzie governative e agenzie di informazioni creditizie.<\/p>\n\n\n\n ComplyCube offre soluzioni KYC all'avanguardia per aiutare le aziende a proteggere i propri clienti e la propria piattaforma dalle frodi. Il raggiungimento della conformit\u00e0 attraverso strutture normative complesse consente alle aziende di scalare rapidamente e senza problemi, cosa che la piattaforma di ComplyCube supporta.<\/p>\n\n\n\n Per maggiori informazioni su come rafforzare la tua attivit\u00e0 con un solido processo KYC, contatta uno dei nostri esperti di conformit\u00e0<\/a>.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n <\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Il costo potenziale della perdita di una piccola percentuale di potenziali nuovi clienti a causa di tempestivi e complessi processi KYC manuali \u00e8 ora pari a 10 milioni di euro all'anno. 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Gestione proattiva del rischio<\/h2>\n\n\n\n
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Rilevamento avanzato delle frodi <\/h2>\n\n\n\n
Rilevamento della vivacit\u00e0 <\/h3>\n\n\n\n
Riconoscimento ottico dei caratteri<\/h3>\n\n\n\n
Requisiti KYC come vantaggio competitivo<\/h2>\n\n\n\n
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Differenziazione attraverso la conformit\u00e0<\/h3>\n\n\n\n
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Conformit\u00e0 con ComplyCube<\/h2>\n\n\n\n
![\"Automatizza](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/4-3-1024x577.jpg\")
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