![\"aml](\"https:\/\/images.surferseo.art\/fb0c07e7-a60a-420c-b0f4-1c46849829d7.png\")
<\/figure>\n\n\n\nOltre a questi, esistono altri 22 organismi, noti come Professional Body Supervisors (PBS), responsabili della supervisione AML di avvocati e studi di contabilit\u00e0 nel Regno Unito. Esistono nove PBS per il settore legale e 13 per gli studi di contabilit\u00e0.<\/p>\n\n\n\n
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Aziende associate a PBS<\/strong>: Se uno studio di contabilit\u00e0 \u00e8 membro di uno dei 13 PBS, \u00e8 soggetto alla supervisione AML da parte di quello specifico organismo professionale. Il PBS supervisiona la conformit\u00e0 AML all'interno dello studio, inclusa la due diligence del cliente, il monitoraggio e la segnalazione di attivit\u00e0 sospette.<\/p><\/li>\n\n\n\n
Aziende non PBS<\/strong>: Se uno studio di contabilit\u00e0 o un singolo contabile non \u00e8 membro di alcun PBS, deve registrarsi direttamente presso l'HMRC per la supervisione AML. L'HMRC assume quindi il ruolo di supervisore AML, assicurando che questi studi rispettino le normative AML e applicando i requisiti tramite ispezioni, audit e sanzioni quando necessario.<\/span><\/p><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
![\"aml](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/AML-Compliance-Accounting-1024x577.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nObblighi AML nel settore<\/h2>\n\n\n\n
Le societ\u00e0 di contabilit\u00e0 sono legalmente tenute a rispettare i regolamenti del 2017 (MLR) sul riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il trasferimento di fondi (informazioni sul pagatore), modificati nel 2019. Tali regolamenti richiedono la verifica dell'identit\u00e0, la profilazione del rischio, la segnalazione di attivit\u00e0 sospette, la due diligence del cliente, il monitoraggio continuo e altro ancora. Tuttavia, diverse organizzazioni devono rispondere a questi requisiti con processi diversi, poich\u00e9 le esigenze specifiche di ogni societ\u00e0 per soddisfare queste richieste normative devono essere supportate.<\/p>\n\n\n\n
Il Royal United Services Institute<\/strong> (RUSSO<\/strong>), il principale think tank del Regno Unito in materia di difesa e sicurezza, afferma: "L'enorme variet\u00e0 di dimensioni e profilo di rischio delle aziende che operano in entrambi i settori presenta sfide significative sia per l'implementazione del MLR e vigilanza AML<\/a>. Sebbene le dimensioni dello studio non siano necessariamente correlate al rischio dei servizi che gestisce, la natura dei rischi di riciclaggio di denaro a cui \u00e8 esposto uno studio legale del "magic circle" sar\u00e0 molto diversa dai rischi a cui \u00e8 esposto un piccolo avvocato di strada. Lo stesso vale per il settore della contabilit\u00e0".<\/p>\n\n\n\n
La migliore soluzione software AML per i contabili sar\u00e0 adattabile alle esigenze dell'azienda, poich\u00e9 un pacchetto unico non funziona quando si evita la non conformit\u00e0. Potrebbe essere necessaria una valutazione del rischio a livello aziendale per individuare le misure di conformit\u00e0 necessarie che sono uniche per quell'organizzazione. Ad esempio, una grande azienda specializzata in clienti ad alto patrimonio netto o transazioni internazionali potrebbe dare priorit\u00e0 allo screening in tempo reale rispetto agli elenchi di sanzioni, mentre una piccola attivit\u00e0 locale potrebbe concentrarsi su controlli efficienti di Customer Due Diligence (CDD) e semplici processi di verifica dell'identit\u00e0.<\/p>\n\n\n\n
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Ogni azienda Conformit\u00e0 AML<\/a> deve anche essere unico.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n
David Winch, AML & Onboarding Adviser presso MLRO Support Ltd, afferma: "Ogni studio di contabilit\u00e0 \u00e8 unico, non da ultimo perch\u00e9 i soci hanno un'esperienza, una conoscenza e degli interessi unici", ha affermato Winch. "Secondo me, ogni studio Conformit\u00e0 AML<\/a> deve anche essere unico." Per maggiori informazioni sulla regolamentazione AML del Regno Unito, leggi \u201cRaggiungimento della conformit\u00e0: regolamentazione AML del Regno Unito.\u201d <\/a><\/p>\n\n\n\n
![\"aml](\"https:\/\/images.surferseo.art\/c0e5f839-c927-492c-a28a-85fe44b96035.png\")
<\/figure>\n\n\n\nOnboarding del cliente con un fornitore di software AML<\/h2>\n\n\n\n
L'onboarding dei clienti dovrebbe sempre sfruttare un sofisticato processo KYC, in quanto pu\u00f2 aiutare le aziende a segnalare rapidamente potenziali rischi. Eseguendo controlli di verifica dell'identit\u00e0, controlli di media avversi, verificando i beneficiari effettivi, controlli di sanzioni e altro ancora, i contabili assicurano che i loro clienti non stiano prendendo parte ad attivit\u00e0 illecite che potrebbero rovinare la loro reputazione. Per maggiori informazioni sui controlli KYC e AML, leggi \u201cKYC vs AML: qual \u00e8 la differenza?\u201d<\/a><\/p>\n\n\n\n
I nuovi clienti devono sottoporsi a processi AML monitorati da un Money Laundering Reporting Officer (MLRO). Ci\u00f2 consente un onboarding rapido e semplice, riducendo al minimo i rischi tramite la verifica dei loro precedenti e delle loro identit\u00e0.<\/p>\n\n\n\n
Il software AML che esamina efficacemente i nuovi clienti pu\u00f2 consentire alle aziende di crescere rapidamente, poich\u00e9 il KYC basato sull'intelligenza artificiale pu\u00f2 essere eseguito in pochi minuti. I clienti possono essere inseriti rapidamente ed efficientemente senza doversi preoccupare della non conformit\u00e0. Inoltre, queste piattaforme possono anche garantire che i requisiti sulla privacy dei dati (come il GDPR del Regno Unito) siano soddisfatti e rispettati. <\/p>\n\n\n\n
Trovare il giusto equilibrio tra la conservazione dei dati dei clienti, come richiesto dagli standard di conformit\u00e0 normativa, e il rispetto delle leggi sulla privacy dei dati pu\u00f2 essere difficile per le aziende da fare in modo indipendente. Il giusto fornitore di software AML protegger\u00e0 un'organizzazione dal dover navigare attraverso questo problema.<\/p>\n\n\n\n
Soluzioni software AML per la contabilit\u00e0 di ComplyCube <\/h2>\n\n\n\n
ComplyCube \u00e8 una piattaforma leader KYC e AML con una profonda conoscenza del panorama normativo del Regno Unito e delle esigenze delle singole aziende. I contabili del Regno Unito possono trovare le giuste procedure software per eseguire controlli AML secondo necessit\u00e0 all'interno delle loro soluzioni, con requisiti di due diligence a seconda dei tipi di cliente.<\/p>\n\n\n\n
Soddisfa i requisiti normativi con strumenti completi per implementare le procedure AML pi\u00f9 sofisticate, riducendo drasticamente i rischi di non conformit\u00e0 e reati finanziari. Le giuste soluzioni software AML per uno studio di contabilit\u00e0 saranno diverse da quelle di un altro, motivo per cui le soluzioni di ComplyCube sono altamente personalizzabili.<\/p>\n\n\n\n
Per maggiori informazioni su come implementare il miglior software AML per i contabili con ComplyCube, contatta uno dei loro esperti di conformit\u00e0.<\/a><\/p>\n\n\n\n
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Il miglior software AML per contabili e professionisti della finanza \u00e8 quello che offre controlli AML e KYC basati sull'intelligenza artificiale. Scopri di pi\u00f9 sulla conformit\u00e0 per i contabili e sul quadro normativo del Regno Unito....<\/p>","protected":false},"author":24,"featured_media":22601,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[10],"class_list":["post-22594","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-anti-money-laundering"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t