{"id":22499,"date":"2024-10-24T07:59:22","date_gmt":"2024-10-24T07:59:22","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=22499"},"modified":"2025-12-23T17:46:18","modified_gmt":"2025-12-23T17:46:18","slug":"guida-crittografica-fatf-che-protegge-il-settore","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/fatf-crypto-guidance-securing-the-sector\/","title":{"rendered":"Linee guida FATF sulle criptovalute: proteggere il settore"},"content":{"rendered":"

Le linee guida crypto del FATF guidano le politiche di regolamentazione delle criptovalute a livello globale e nel Regno Unito, che si sono evolute drasticamente dal 2018, poich\u00e9 la minaccia percepita dal settore \u00e8 aumentata. Le attivit\u00e0 digitali sono diventate una via significativa per il riciclaggio di denaro a causa del loro anonimato. Nel 2022, i volumi di riciclaggio hanno raggiunto $31,5 miliardi, scendendo a $22,2 miliardi nel 2023, mostrando alcuni progressi. Tuttavia, queste cifre sono ancora allarmanti.<\/p>\n\n\n\n

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Nello stesso periodo, la concentrazione del riciclaggio attraverso i primi cinque servizi off-ramping (piattaforme che convertono criptovalute in valuta fiat) \u00e8 aumentata da 68,7% a 71,7%. Ci\u00f2 evidenzia l'urgente necessit\u00e0 di procedure KYC e AML pi\u00f9 severe presso le principali istituzioni crypto per mitigare i reati finanziari.<\/p>\n\n\n\n

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Nel 2022 i volumi di riciclaggio hanno raggiunto $31,5 miliardi<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Nel 2024, il riciclaggio di denaro in criptovaluta comprende tutti i crimini<\/a>, il che significa che il riciclaggio di denaro correlato alle criptovalute non si limita alle attivit\u00e0 direttamente collegate all'ecosistema delle criptovalute, come gli hack o le frodi all'interno degli exchange di criptovalute. Invece, ora include i proventi di qualsiasi tipo di attivit\u00e0 criminale, sia tradizionale (ad esempio, traffico di stupefacenti) che digitale. Questa guida approfondir\u00e0 il modo in cui il FATF definisce i Virtual Asset (VA), la minaccia di reati finanziari che rappresentano per le economie mondiali e come la regolamentazione del FATF si \u00e8 evoluta nelle sue fasi iniziali. <\/p>\n\n\n\n

Come definisce i VA il GAFI? <\/h2>\n\n\n\n

Il GAFI definisce un asset virtuale come \u201cun rappresentazione digitale del valore<\/a> che possono essere scambiati o trasferiti digitalmente e possono essere utilizzati per scopi di pagamento o investimento. Le attivit\u00e0 virtuali non includono rappresentazioni digitali di valute legali, titoli o altre attivit\u00e0 finanziarie che sono gi\u00e0 trattate altrove nelle Raccomandazioni FATF."<\/p>\n\n\n\n

La definizione di asset virtuali sottolinea la loro funzione di forme di valore trasferibili o negoziabili digitalmente che possono essere utilizzate per scopi di pagamento o di investimento,<\/strong> distinguendoli dai beni pi\u00f9 tradizionali.<\/p>\n\n\n\n

Panoramica delle prime linee guida del GAFI sulle criptovalute <\/h2>\n\n\n\n

Il FATF ha iniziato a fornire linee guida ufficiali per il settore delle criptovalute nel 2019. L'organizzazione ha emesso le sue raccomandazioni iniziali sull'adozione di un approccio basato sul rischio per gli asset virtuali e i VASP, aggiornando al contempo i suoi standard per introdurre misure obbligatorie per la regolamentazione e la supervisione delle attivit\u00e0 relative agli asset virtuali. Per una panoramica iniziale su come le normative e le linee guida sulle criptovalute proteggono il settore, leggi "Come le normative KYC sulle criptovalute salvaguardano il settore".<\/a><\/p>\n\n\n\n

2018:<\/strong> Nell'ottobre del 2018, il FATF ha riconosciuto per la prima volta il rischio presentato dal settore delle criptovalute. All'epoca, le criptovalute erano considerate principalmente asset virtuali (VA) non regolamentati, con la maggior parte delle parti del mondo che non aveva implementato una regolamentazione formale per affrontare questi asset digitali. <\/p>\n\n\n\n

Il FATF ha chiarito a ottobre che anche VA e VASP (VASP) dovrebbero seguire le sue Raccomandazioni, che fino ad allora avevano preso di mira principalmente il settore finanziario tradizionale. Allo stesso modo, ha aggiunto definizioni chiare per VA e VASP. Il FATF ha anche aggiunto VA e VASP alla Raccomandazione 15 (R15), estendendo le sue linee guida per assicurarsi che queste organizzazioni seguissero le direttive Anti-Money Laundering (AML) e Contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT).<\/p>\n\n\n\n

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2019: <\/strong>Il 21 giugno (2019), il FATF ha identificato gli asset virtuali (VA) come un problema significativo e una potenziale minaccia all'integrit\u00e0 del sistema finanziario. Il FATF ha anche rilasciato una dichiarazione sugli asset virtuali e sui provider, che includeva quanto segue: "La minaccia di un uso improprio criminale e terroristico degli asset virtuali \u00e8 seria e urgente e il FATF si aspetta che tutti i paesi adottino misure tempestive per implementare le Raccomandazioni FATF nel contesto delle attivit\u00e0 relative agli asset virtuali e dei provider di servizi". <\/p>\n\n\n\n

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La minaccia di abuso criminale e terroristico<\/a> delle risorse virtuali \u00e8 una questione seria.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Il GAFI ha quindi pubblicato il suo primo \u201cLinee guida per un approccio basato sul rischio per VA e VASP<\/a>.\u201d Questo affrontava il modo in cui VA e VASP rientrano nelle opinioni e nelle raccomandazioni del FATF. Ha inoltre adottato una nota interpretativa a R15, che ha chiarito come dovrebbero essere applicati i diversi mandati per VA e VASP. R16 ha esteso i requisiti della Travel Rule ai VASPS. Per maggiori informazioni sulla Travel Rule, leggi \u201cLa regola sui viaggi crittografici: la necessit\u00e0 di un software di conformit\u00e0 AML.\u201d<\/a><\/p>\n\n\n\n

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2023-2024: Valutazione globale del GAFI sulla regolamentazione delle attivit\u00e0 virtuali<\/h2>\n\n\n\n

Nel febbraio 2023, la plenaria del Financial Action Task Force (FATF) ha individuato una notevole carenza nell'implementazione della sua Raccomandazione 15 aggiornata, in particolare per quanto riguarda Virtual Assets (VA) e Virtual Asset Service Providers (VASP). Sebbene la revisione dell'ottobre 2018 abbia cercato di incorporare misure come la Travel Rule per VA e VASP, molti paesi non avevano ancora adottato questi standard migliorati.<\/p>\n\n\n\n

Per affrontare questo problema, la Plenaria ha definito una tabella di marcia incentrata sul rafforzamento dell'implementazione degli Standard FATF relativi a VA e VASP. Questo piano ha comportato la conduzione di una valutazione approfondita dei livelli di implementazione in tutta la rete globale. <\/p>\n\n\n\n

Dopo 12 mesi di monitoraggio e valutazione dei livelli globali di conformit\u00e0 alla Travel Rule, il GAFI ha pubblicato il suo rapporto, evidenziando lo stato delle giurisdizioni con un'attivit\u00e0 significativa di fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) per quanto riguarda l'attuazione della Raccomandazione 15 del GAFI (che include la Travel Rule). <\/p>\n\n\n\n

Il rapporto pubblicato ha svelato 3 risultati chiave:<\/p>\n\n\n\n