Quasi 1,2 miliardi di sterline<\/a> \u00e8 stato rubato ai clienti nel 2023 e i criminali che commettono questi crimini distruggono vite e danneggiano la nostra societ\u00e0.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Il rapporto del 2024 di UK Finance ha recentemente evidenziato che nel 2023 sono stati rubati ai clienti quasi 1,2 miliardi di sterline. Il furto di identit\u00e0 \u00e8 aumentato, con perdite fino al 53 percento \u00a379,1 milioni<\/a>. Quando i criminali non riescono a manipolare socialmente le vittime per fargli effettuare pagamenti autorizzati, usano informazioni personali rubate e dettagli di carte per impossessarsi di conti esistenti o richiedere nuove carte di credito. Ben Donaldson, Managing Director of Economic Crime presso UK Finance, ha affermato,<\/strong> "Quasi 1,2 miliardi di sterline<\/a> \u00e8 stato rubato ai clienti nel 2023, e i criminali che commettono questi crimini distruggono vite e danneggiano la nostra societ\u00e0. Il denaro rubato finanzia una seria criminalit\u00e0 organizzata e le vittime spesso subiscono danni emotivi poich\u00e9 la frode \u00e8 un crimine pernicioso e manipolativo."<\/p>\n\n\n\n Questa forma di frode di identit\u00e0 pu\u00f2 e deve essere prevenuta dal settore dei servizi finanziari, con una forte motivazione a implementare le soluzioni di rilevamento delle frodi pi\u00f9 sofisticate sul mercato. Il software di riconoscimento facciale deve sfruttare il rilevamento attivo della vitalit\u00e0, abbinato a un controllo dei documenti basato sull'intelligenza artificiale, per evitare questi costosi casi di frode di identit\u00e0.<\/p>\n\n\n\n Jack, un uomo d'affari britannico, \u00e8 recentemente diventato vittima di una frode, perdendo \u00a3 165.000<\/a> a causa di una frode di identit\u00e0 perpetrata sulla piattaforma bancaria di Revolut. A febbraio di quest'anno, Jack ha ricevuto una telefonata da un truffatore mentre si trovava in uno spazio di co-working. La persona che ha chiamato ha finto di essere di Revolut, avvisando Jack che il suo account potrebbe essere stato compromesso.<\/p>\n\n\n\n La persona che ha chiamato ha quindi chiesto a Jack di consegnare dati sensibili, che i truffatori hanno utilizzato per sbloccare l'account Revolut sul loro dispositivo. Questo ha fornito loro una panoramica delle sue transazioni precedenti, incluso l'acquisto su Etsy, una piattaforma di e-commerce. Jack era ancora al telefono con i truffatori e ha ricevuto un messaggio di testo che sosteneva di provenire da Revolut. Il messaggio gli chiedeva di confermare quanto aveva speso per l'acquisto su Etsy digitando un numero di sei cifre, che ha letto ad alta voce ai truffatori. Hanno quindi creato un loro account, che hanno chiamato anche Etsy, utilizzando il numero di sei cifre per autorizzare un nuovo pagamento sul loro falso account.<\/p>\n\n\n\n Sono arrivati altri due messaggi, che richiedevano l'autorizzazione di piccoli pagamenti su altri due conti fraudolenti denominati "Revolut Fees" e "Revolut Fees Care". Jack ha approvato inconsapevolmente anche queste transazioni, creando di fatto tre nuovi beneficiari. Ci\u00f2 ha innescato una violazione importante e non \u00e8 passato molto tempo prima che migliaia di sterline venissero prosciugate dal conto.<\/p>\n\n\n\n Revolut non \u00e8 certamente l'unico colosso bancario la cui piattaforma \u00e8 stata intercettata da frodi d'identit\u00e0: il centro nazionale di segnalazione delle frodi e dei reati informatici del Regno Unito, Action Fraud, ha ricevuto migliaia di segnalazioni da altre importanti banche del Regno Unito, come Barclays, HSBC, Lloyds, Monzo e Starling.<\/p>\n\n\n\n I dati mostrano che dal 2023 al 2024, HSBC ha avuto 5.467 segnalazioni di frode, mentre Revolut ne ha avute 9.793, Lloyds 7.395 e Barclays 7.874. Il fatto che la maggior parte delle principali banche siano state colpite dimostra la sorprendente sofisticatezza delle pratiche fraudolente odierne, sottolineando la necessit\u00e0 di ridefinire le priorit\u00e0 tra gli istituti finanziari. Investire in infrastrutture adeguate per il rilevamento delle frodi finir\u00e0 per aiutare le organizzazioni a evitare gravi attacchi fraudolenti, il che potrebbe far loro risparmiare una cifra insormontabile a lungo termine. <\/p>\n\n\n\n Una preoccupazione critica per le banche nel Regno Unito \u00e8 la nuova norma di rimborso della FCA, che richiede alle banche di rimborsare le vittime di frode fino a \u00a3 85.000. Ci\u00f2 potrebbe rivelarsi molto costoso in futuri casi di frode, rafforzando la necessit\u00e0 per le banche di garantire che la loro infrastruttura KYC, IDV e AML fornisca una forte difesa contro i truffatori.<\/p>\n\n\n\n Revolut detiene attualmente una licenza bancaria provvisoria nel Regno Unito ed \u00e8 sulla buona strada per diventare una banca a tutti gli effetti. Ci\u00f2 significa che in futuri incidenti, Revolut sar\u00e0 soggetta a questi standard di rimborso. Fino ad allora, continuer\u00e0 a funzionare come un istituto di moneta elettronica, che non \u00e8 soggetto a queste regole.<\/p>\n\n\n\n La maggior parte delle persone non \u00e8 a conoscenza della quantit\u00e0 di frodi, in particolare frodi APP, attualmente in corso all'interno di piattaforme come Revolut. I dati del PSR dell'anno scorso hanno mostrato che per ogni milione di sterline versate sui conti Revolut, 756 sterline provenivano da Frode APP<\/a>.<\/p>\n\n\n\n 62% delle vittime della frode Revolut<\/a> nel 2023 sono stati truffati tramite frode non autorizzata.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Gli attacchi fraudolenti alle banche possono essere suddivisi in frodi autorizzate e frodi non autorizzate. Il furto di identit\u00e0 e le effrazioni di account rientrano in quest'ultima categoria, poich\u00e9 i truffatori sono in grado di hackerare gli account assumendo l'identit\u00e0 di un cliente. Considerando che, secondo il rapporto di Revolut, la maggior parte delle vittime ha subito frodi non autorizzate, la verifica dell'identit\u00e0 biometrica che sfrutta il rilevamento attivo della vitalit\u00e0 deve essere profondamente integrata nelle azioni quotidiane sulla piattaforma. Ci\u00f2 \u00e8 particolarmente vero quando si tratta di nuovi tentativi di accesso.<\/p>\n\n\n\n La tecnologia di rilevamento della vitalit\u00e0 di ComplyCube previene i tentativi di frode convalidando i dati biometrici dell'identit\u00e0 e la documentazione rilasciata dal governo per prevenire le frodi. Banche come Revolut trarrebbero grandi vantaggi dai loro strumenti avanzati di rilevamento delle frodi basati sull'intelligenza artificiale, riducendo i costi e i tempi di onboarding grazie alla velocit\u00e0 dei controlli. Le principali soluzioni da cui trarrebbero vantaggio includono:<\/p>\n\n\n\n Verifica biometrica con rilevamento attivo della vitalit\u00e0<\/strong><\/a>:<\/strong> Il rilevamento biometrico di vitalit\u00e0 all'avanguardia di ComplyCube, certificato secondo gli standard ISO 30107-3 e PAD Level 2, verifica che l'individuo che presenta il documento di identit\u00e0 corrisponda ai dettagli inviati. Il loro sistema di verifica dell'identit\u00e0 (IDV) sfrutta sia l'analisi biometrica che quella comportamentale per fornire una forte sicurezza contro identit\u00e0 fraudolente o sintetiche.<\/p><\/li>\n\n\n\nQuello che \u00e8 successo?<\/h2>\n\n\n\n
![\"Perdite](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/3-1-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nI giganti bancari alle prese con le frodi d'identit\u00e0 <\/h2>\n\n\n\n
![\"Segnalazioni](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/2-1-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nRimborsi per frode d'identit\u00e0 all'orizzonte<\/h2>\n\n\n\n
\n
Implementazione di un KYC robusto con ComplyCube<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
\n
![\"Proteggi](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/4-1-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\n