![\"Conformit\u00e0](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/what-is-fca-compliance-and-who-are-fca-1024x577.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nRegolamenti sulle criptovalute per la conformit\u00e0 FCA<\/h2>\n\n\n\n
La Financial Conduct Authority \u00e8 il principale regolatore del mercato delle criptovalute nel Regno Unito e rimane l'unica autorit\u00e0 di regolamentazione a fornire indicazioni su come le istituzioni dovrebbero operare in sicurezza. Le sue politiche chiave sono disponibili di seguito.<\/p>\n\n\n\n
Registrazione FCA<\/h2>\n\n\n\n
Tutte le aziende che forniscono prodotti finanziari al mercato del Regno Unito devono richiedere la registrazione presso la FCA; non \u00e8 diverso per le aziende che operano nei mercati delle criptovalute. Le aziende devono essere conformi alle norme dei Money Laundering Regulations (MLR) della FCA per ottenere questa licenza. Se sei un Money Laundering Reporting Officer (MLRO), i dettagli dei regolamenti possono essere trovato sul loro sito web<\/a>.<\/p>\n\n\n\n La registrazione della criptovaluta FCA non implica che l'organismo di regolamentazione approvi o raccomandi l'istituto. Agisce semplicemente come formalit\u00e0 di conformit\u00e0 e attesta che il servizio \u00e8 un istituto regolamentato e che gli Ultimate Beneficial Owner (UBO) sono stati ragionevolmente esaminati per comportamenti dannosi.<\/p>\n\n\n\n In base alla guida all'applicazione della FCA, il regolatore utilizza un approccio basato sul rischio (RBA), il che significa che le societ\u00e0 di criptovalute o i Virtual Asset Service Provider (VASP) che presentano minacce (o rischi) pi\u00f9 elevate riceveranno un controllo normativo specializzato o rafforzato. Ci\u00f2 consente al regolatore di imporre sanzioni, multe o sanzioni se necessario. Attraverso le sue responsabilit\u00e0 di supervisione, la FCA pu\u00f2 richiedere che l'MLRO o una persona autorizzata in modo simile rediga un rapporto di conformit\u00e0 che descriva in dettaglio determinate questioni coperte dagli MLR.<\/p>\n\n\n\n Poich\u00e9 le attivit\u00e0 digitali non sono attualmente investimenti specificati ai sensi del Financial Services and Markets Act (FSMA) del 2000, gli investitori\/consumatori non hanno accesso al Financial Services Compensation Scheme (FSCS).<\/p>\n\n\n\n Il ruolo della FCA \u00e8 limitato alla regolamentazione della proliferazione finanziaria e del riciclaggio di denaro, alla supervisione e all'applicazione delle norme. Tuttavia, in base a queste responsabilit\u00e0, l'organismo di regolamentazione garantisce che siano in atto adeguate tutele per i consumatori, come avvisi chiari agli utenti che non sono protetti da tali diritti dei consumatori. La FCA fornisce indicazioni su quali aziende che operano nel settore delle criptovalute rientrano nell'ambito di competenza del Consumer Protection Act. Tuttavia, questa linea rimane relativamente indefinita nel 2024.<\/p>\n\n\n\n I servizi di asset digitali devono essere conformi agli MLR della FCA, il che comporta l'adozione di solide tecnologie e procedure AML e antiterrorismo (CTF) per rilevare e prevenire gli abusi del sistema finanziario.<\/p>\n\n\n\n Le aziende sono obbligate a operare sotto un RBA e ad adottare le dovute precauzioni con le attivit\u00e0 commerciali per identificare e valutare i rischi AML\/CTF. L'Enhanced Due Diligence (EDD) \u00e8 obbligatoria per i clienti che rappresentano un rischio sostanziale, che potrebbe includere fattori quali esposizione politica e paese di origine, tra gli altri. Scopri di pi\u00f9 sulla differenziazione tra i livelli di due diligence leggendo Che cosa \u00e8 la Due Diligence del Cliente?<\/a><\/p>\n\n\n\n Ulteriori controlli di gestione del rischio, come i report obbligatori, possono essere imposti alle aziende di criptoasset in merito alle procedure AML\/CTF. Questi potrebbero includere report annuali sui reati finanziari che vengono inviati direttamente alla FCA con le informazioni pertinenti.<\/p>\n\n\n\n La Financial Conduct Authority ha rafforzato la sua presa sulle norme di promozione finanziaria per proteggere ulteriormente i consumatori che investono in asset ad alto rischio come le valute digitali. L'organismo ha identificato che la maggior parte dei consumatori che hanno partecipato a investimenti in criptovalute non erano pienamente consapevoli dei rischi coinvolti, il che ha portato a investimenti che non erano in linea con le loro tolleranze al rischio.<\/p>\n\n\n\n Di conseguenza, sono state implementate nuove regole per garantire che le promozioni finanziarie per le valute digitali siano trasparenti e non fuorvianti. Questa \u00e8 una regolamentazione fondamentale della FCA sulle criptovalute a cui le aziende devono conformarsi.<\/p>\n\n\n\n Le aziende di criptovalute devono fornire avvertenze di rischio pi\u00f9 forti, migliorare la categorizzazione dei clienti al momento dell'iscrizione e vietare gli incentivi agli investimenti. Questi sviluppi mirano a garantire che i consumatori comprendano appieno il livello di rischio implicito negli investimenti in criptovalute e a istruire coloro che non lo fanno, mitigando livelli sgradevoli di rischio di investimento.<\/p>\n\n\n\n Le normative FCA sono progettate per sostenere e aumentare l'integrit\u00e0 del mercato, assicurando al contempo che i consumatori non subiscano danni ingiustificati. Tutte le aziende di criptovalute dovrebbero rivedere le proprie attivit\u00e0 e i propri processi per garantire che siano conformi o che vengano penalizzate. Coinbase \u00e8 stata multata di 3,5 milioni di sterline per aver favorito "ripetutamente" attivit\u00e0 legate a reati finanziari.<\/a><\/p>\n\n\n\n A partire da agosto 2024, solo 44 istituzioni<\/a> sono autorizzati dalla Financial Conduct Authority a fornire servizi di criptovaluta nel Regno Unito.\u00a0L'ultima licenza crittografica \u00e8 stata concessa a Portofino Technologies UK Ltd<\/a> nel febbraio 2024, segnando una pausa di sei mesi nella concessione da parte della FCA di nuove autorizzazioni per le operazioni in ambito crittografico.<\/p>\n\n\n\n La FCA, tuttavia, ha citato standard AML scadenti a livello di settore<\/a> come motivo principale dietro la mancanza di licenze concesse dall'agenzia, il che suggerisce che sono necessari processi e tecnologie AML pi\u00f9 forti. Questi controlli inadeguati potrebbero potenzialmente essere indicativi di un problema di conformit\u00e0 a livello di servizi finanziari; tuttavia, la FCA ha concesso una licenza di moneta elettronica a Zen-UK Ltd il 9 agosto 2024<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Pertanto, la FCA deve assistere a controlli AML meno efficaci dalle applicazioni di criptovaluta alle applicazioni di licenza di finanza tradizionale (TradFi). Ci\u00f2 che questo ci dice \u00e8 che, nonostante i migliori sforzi, le aziende di criptovaluta rimangono meno conformi rispetto ad altri servizi finanziari.<\/p>\n\n\n\n ComplyCube Criptovaluta KYC <\/a>e le soluzioni AML forniscono alle aziende di tutto il mondo soluzioni AML\/CFT ad alta specifica. Il processo Know Your Customer \u00e8 fondamentale per la conformit\u00e0 alle criptovalute in quanto rileva e impedisce ai malintenzionati con intenti malevoli di accedere alla tua piattaforma. Impedisce inoltre l'accesso illecito agli account esistenti tramite potenti controlli di riautenticazione dell'identit\u00e0.<\/p>\n\n\n\n Le loro soluzioni AML consistono in potenti controlli di Customer Due Diligence, tra cui screening PEP, screening delle sanzioni e controlli di media avversi, tra molti altri. Questi controlli vengono condotti in tempo reale tramite monitoraggio continuo e tecnologia automatizzata.<\/p>\n\n\n\n Se il tuo VASP, la tua azienda di servizi crittografici o la tua azienda pertinente \u00e8 messa alla prova dalla conformit\u00e0 normativa sulle criptovalute, ComplyCube pu\u00f2 aiutarti. Fornendo i suoi servizi alle principali istituzioni blockchain in tutto il mondo, la societ\u00e0 di conformit\u00e0 consente sia la conformit\u00e0 che la crescita. Per maggiori informazioni,\u00a0contattare uno dei suoi<\/a> specialisti della conformit\u00e0 oggi<\/a>.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" La Financial Conduct Authority \u00e8 il principale ente di regolamentazione del Regno Unito. Le societ\u00e0 di criptovalute devono raggiungere la conformit\u00e0 FCA per operare nel Regno Unito. 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<\/figure>\n\n\n\nNorme di applicazione<\/h2>\n\n\n\n
Tutela del consumatore<\/h2>\n\n\n\n
Normative antiriciclaggio per la conformit\u00e0 FCA<\/h2>\n\n\n\n
![\"La](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_smart_kyc_aml_checks-1-1024x577.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nIl regime di promozione finanziaria per gli investimenti ad alto rischio<\/h2>\n\n\n\n
![\"Per](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/registration-enforcement-1024x577.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nQuali istituzioni hanno attualmente una licenza FCA Crypto?<\/h2>\n\n\n\n
La conformit\u00e0 alla FCA \u00e8 un problema che riguarda tutti i servizi finanziari britannici?<\/h3>\n\n\n\n
Informazioni sulle tecnologie di conformit\u00e0 AML crittografiche di ComplyCube<\/h2>\n\n\n\n
![\"I](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/travel_rule_crypto_smart_kyc_aml_checks-3-1-1024x577.jpg\")
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