{"id":21937,"date":"2024-08-28T08:58:06","date_gmt":"2024-08-28T08:58:06","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=21937"},"modified":"2025-02-18T16:27:02","modified_gmt":"2025-02-18T16:27:02","slug":"come-sono-le-normative-sulle-criptovalute-in-turchia","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/what-do-turkey-crypto-regulations-look-like\/","title":{"rendered":"Come sono regolamentate le criptovalute in Turchia?"},"content":{"rendered":"

La regolamentazione turca sulle criptovalute \u00e8 cambiata nel 2024, promuovendo un'ondata di nuove regole di conformit\u00e0 AML sulle criptovalute. Tuttavia, le normative turche sulle criptovalute hanno una storia di vulnerabilit\u00e0. Queste vulnerabilit\u00e0 hanno reso necessaria una legislazione correttiva, come le leggi sulle criptovalute KYC e ulteriori normative sulle criptovalute.<\/p>\n\n\n\n

Questa guida esamina lo stato del settore delle criptovalute in Turchia, valutando alcune delle vulnerabilit\u00e0 storiche e analizzando la nuova legislazione entrata in vigore nel giugno 2024.<\/p>\n\n\n\n

Una panoramica del settore delle criptovalute in Turchia<\/h2>\n\n\n\n

La Turchia \u00e8 rapidamente emersa come uno dei leader mondiali nell'adozione delle criptovalute, spinta da una combinazione di fattori socioeconomici. Negli ultimi anni, la Turchia ha assistito a un'impennata significativa nell'adozione, nell'utilizzo e nei volumi di scambio delle criptovalute, posizionandosi come un attore importante nel futuro della scena globale delle criptovalute.<\/p>\n\n\n\n

Questo aumento nell'adozione delle criptovalute pu\u00f2 essere attribuito a diversi fattori chiave. Innanzitutto, l'instabilit\u00e0 economica ha svolto un ruolo cruciale. La lira turca sta subendo una grave svalutazione, con tassi di inflazione che hanno raggiunto livelli senza precedenti. Molti cittadini si sono rivolti alle risorse digitali come protezione contro queste sfide economiche e per proteggere la propria ricchezza.<\/p>\n\n\n\n

\"L'inflazione<\/figure>\n\n\n\n

Inoltre, la Turchia vanta una popolazione giovane, esperta di tecnologia e aperta ad abbracciare le nuove tecnologie. Questa fascia demografica \u00e8 naturalmente incline a esplorare e investire in asset digitali, contribuendo all'elevato tasso di adozione delle criptovalute nel paese. L'attrattiva della finanza decentralizzata, unita al desiderio di autonomia finanziaria, ha ulteriormente alimentato questa tendenza.<\/p>\n\n\n\n

\"Per<\/figure>\n\n\n\n

Mentre la popolazione della Turchia continuava ad adottare le criptovalute, il paese non aveva una legislazione sufficiente per facilitare un settore in crescita in modo sicuro e protetto. Senza un solido quadro normativo, era fin troppo facile condurre truffe sulle criptovalute e attivit\u00e0 fraudolente nella regione.<\/p>\n\n\n\n

La truffa Thodex<\/h3>\n\n\n\n

Thodex era un importante exchange di criptovalute turco. Utilizzava determinate strategie di marketing per attrarre utenti a bordo, raccogliendo circa 400.000 utenti in un breve lasso di tempo. Ad aprile 2021, l'exchange ha improvvisamente interrotto tutte le operazioni di trading e prelievo per i suoi utenti, sigillando infine tutti i fondi detenuti da un minimo di 390.000 trader in borsa<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

\u00c8 stato rivelato che Faruk Fatih \u00d6zer, il CEO e fondatore di Thodex di 27 anni, era fuggito dal paese, portando con s\u00e9 circa 1 TP6T2 miliardi di asset degli investitori. Faruk non \u00e8 scappato, tuttavia. Le autorit\u00e0 turche hanno rapidamente indagato sulle operazioni di Thodex, emettendo un mandato di arresto internazionale nei suoi confronti.<\/p>\n\n\n\n

Nel settembre 2023, \u00e8 stato trovato in Albania e arrestato con l'accusa di frode, riciclaggio di denaro e fondazione di un'organizzazione criminale. Faruk \u00e8 stato condannato a 11.196 anni, agendo come simbolo nazionale per la gravit\u00e0 dei suoi crimini e dando l'esempio ad altri criminali di criptovalute.<\/p>\n\n\n\n

\"La<\/figure>\n\n\n\n

Questo scandalo ha messo in luce vulnerabilit\u00e0 critiche nel settore delle criptovalute turco, portando a un significativo aggiornamento della legislazione turca in materia. Le nuove normative introdotte nel 2024, che includono rigorosi requisiti di licenza e controlli da parte di societ\u00e0 di revisione indipendenti, sono risposte dirette alle lezioni apprese da Thodex e rappresentano un significativo passo avanti nella protezione del fiorente mercato delle criptovalute turco.<\/p>\n\n\n\n

Regolamentazione delle criptovalute in Turchia<\/h2>\n\n\n\n

In seguito alla truffa dello scambio Thodex, i funzionari governativi hanno preso seri provvedimenti per porre rimedio ad alcune delle vulnerabilit\u00e0 esposte. Tuttavia, sono state emanate varie leggi pi\u00f9 o meno nello stesso periodo in cui \u00e8 emersa la truffa.<\/p>\n\n\n\n

Divieto di pagamenti con criptovalute (2021)<\/h3>\n\n\n\n

La Banca centrale della Turchia (CBRT) ha messo al bando l'uso di asset digitali come mezzo di pagamento, dichiarando in ultima analisi che le criptovalute non potevano essere utilizzate come moneta a corso legale. Questa legge ha anche impedito alle istituzioni di moneta elettronica di fornire servizi che potessero facilitare direttamente o indirettamente i pagamenti in criptovaluta.<\/p>\n\n\n\n

Il \u201cRegolamento che proibisce i pagamenti tramite criptovalute\u201d definisce le criptovalute come segue.<\/p>\n\n\n\n

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Attivit\u00e0 immateriali create virtualmente utilizzando la tecnologia di contabilit\u00e0 distribuita o tecnologie simili, distribuite su reti digitali, e non sono qualificati come denaro, denaro registrato, moneta elettronica, strumenti di pagamento, titoli o altri strumenti del mercato dei capitali<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Tale regolamentazione \u00e8 stata intrapresa a causa dell'anonimato garantito dalle criptovalute. La vera preoccupazione era che le transazioni potessero essere varie, favorendo attivit\u00e0 criminali ed essendo utilizzate come veicolo per il riciclaggio di denaro.<\/p>\n\n\n\n

Normativa AML estesa alle attivit\u00e0 digitali (2021)<\/h3>\n\n\n\n

Il 'Regolamento sulle misure relative alla prevenzione del riciclaggio dei proventi di reato e del finanziamento del terrorismo' \u00e8 stato approvato il 1\u00b0 gennaio 2008, come parte degli sforzi pi\u00f9 ampi della Turchia nella lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Questi dovevano portare il paese pi\u00f9 in linea con Antiriciclaggio<\/a> (AML) Raccomandazioni del Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI).<\/p>\n\n\n\n

A maggio 2021, la regolamentazione \u00e8 stata ampliata per includere la regolamentazione dei Crypto Asset Service Provider (CASP), che ora sono stati legalmente considerati entit\u00e0 obbligate. Questo cambiamento \u00e8 stato sollecitato dal crescente utilizzo delle criptovalute in Turchia e dai rischi associati evidenziati da incidenti come lo scandalo Thodex.<\/p>\n\n\n\n

\"La<\/figure>\n\n\n\n

Aggiornamenti normativi 2024<\/h2>\n\n\n\n

Il 2024 \u00e8 diventato l'anno della trasformazione per il settore delle criptovalute in Turchia, con l'emanazione di una serie completa di normative volte a stabilizzare il mercato.<\/p>\n\n\n\n

La legge sulle criptovalute (luglio 2024)<\/h2>\n\n\n\n

Il 2 luglio 2024, la Turchia ha introdotto la sua regolamentazione pi\u00f9 completa in materia di criptovalute. Modificando la legge sui mercati dei capitali n. 6362, questa politica ha prodotto un quadro per la concessione di licenze e la regolamentazione di tutti i CASP che operano in Turchia.<\/p>\n\n\n\n

Regolamentazioni e requisiti di licenza sulle criptovalute in Turchia<\/h3>\n\n\n\n

Qualsiasi Crypto Asset Service Provider che desideri operare in Turchia deve ottenere una licenza dal Capital Markets Board (CMB). Sono stati creati un periodo di tolleranza e una scadenza per ottenere una licenza per garantire che ci fosse tempo sufficiente per le organizzazioni per essere conformi. Il CMB richiede inoltre che tutte le attivit\u00e0 CASP abbiano una giustificazione ragionevole ed economica alle spalle, altrimenti l'istituto potrebbe essere soggetto a penalizzazione.<\/p>\n\n\n\n

Intitolato il Disposizioni transitorie relative ai fornitori di servizi di criptovalute<\/em>, l'articolo 17 della legge di modifica ha imposto che un La licenza operativa CASP \u00e8 stata ottenuta entro il 2 agosto 2024<\/a>o subire una penalizzazione.<\/p>\n\n\n\n

Da quando \u00e8 stata introdotta questa regolamentazione, i principali exchange si sono tirati fuori dalle operazioni per rimanere conformi ed evitare multe, dimostrando una grande attitudine a rispettare le normative e a giocare secondo le regole. Un esempio chiave in questo senso \u00e8 Binance.<\/p>\n\n\n\n

Binance, insieme ad altre 73 aziende legate alle criptovalute, ha richiesto una licenza CASP in Turchia<\/a>, secondo le ultime notizie dal CMB turco. Binance ha anche ridotto la sua presenza di marketing nella regione e ha cessato alcune opzioni in lingua turca nell'app.<\/p>\n\n\n\n

Questi sviluppi sono significativi in quanto dimostrano la volont\u00e0 di operare in modo completamente legale, conforme e trasparente, qualcosa che \u00e8 mancato persino ai principali CASP negli ultimi anni. Dimostrano anche l'importanza della regione crypto turca come area importante per la crescita, offrendo possibilit\u00e0 di maggiori ricavi da alti volumi di trading.<\/p>\n\n\n\n

Il volume degli scambi di criptovalute in Turchia \u00e8 stato pari a $34,9 miliardi nel primo semestre del 2023<\/a>, con una media di circa $70-$75 miliardi entro la fine dell'anno.<\/span> Secondo Chainalysis, si stima che il volume di trading del 2024 raggiunger\u00e0 $170 miliardi per l'anno. Ci\u00f2 mostra una crescita di $100 miliardi nel volume di trading di criptovalute anno su anno e supera di gran lunga un tasso di crescita di 100%.<\/p>\n\n\n\n

\"I<\/figure>\n\n\n\n

Ulteriori normative CASP<\/h3>\n\n\n\n

A causa di precedenti attivit\u00e0 fraudolente su scala nazionale, le strutture proprietarie dei CASP devono essere estremamente trasparenti e sono state introdotte nuove normative per garantire ci\u00f2. I partner o i dirigenti senior di un Crypto Asset Service Provicer non devono:<\/p>\n\n\n\n