{"id":19746,"date":"2024-06-14T08:11:58","date_gmt":"2024-06-14T08:11:58","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=19746"},"modified":"2025-02-18T16:54:03","modified_gmt":"2025-02-18T16:54:03","slug":"software-antiriciclaggio-per-commercialisti","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/aml-software-for-accountants\/","title":{"rendered":"Software KYC e AML per commercialisti"},"content":{"rendered":"

Garantire la conformit\u00e0 AML \u00e8 pi\u00f9 importante che mai. Il software antiriciclaggio per contabili svolge un ruolo fondamentale nel garantire la conformit\u00e0 contabile e aiuta a salvaguardarsi dalle attivit\u00e0 illecite. L\u2019implementazione dei controlli antiriciclaggio per i contabili \u00e8 fondamentale per la sicurezza del sistema finanziario pi\u00f9 ampio. Questo blog esplora il software KYC e AML e introduce una lista di controllo antiriciclaggio per i contabili.<\/p>\n\n\n\n

Riciclaggio di denaro nel settore contabile<\/h2>\n\n\n\n

I contabili detengono le chiavi delle tracce di controllo e dei registri finanziari, rendendoli pilastri fondamentali della sicurezza finanziaria. La loro vicinanza all\u2019ecosistema finanziario li rende un obiettivo primario per l\u2019attivit\u00e0 di riciclaggio di denaro, sia facilitata inconsapevolmente che eseguita intenzionalmente.<\/p>\n\n\n\n

Questa vulnerabilit\u00e0 alle attivit\u00e0 di riciclaggio di denaro rende il settore contabile di fondamentale importanza per garantire che siano messe in atto adeguate misure di salvaguardia. Tuttavia, un recente rapporto del dicembre 2023 mostra gli sviluppi nel settore.<\/p>\n\n\n\n

Lotte per la conformit\u00e0 contabile<\/h3>\n\n\n\n

Le ispezioni da parte delle autorit\u00e0 di vigilanza del settore contabile sono in calo. I principali organismi del settore, incluso il Istituto dei Dottori Commercialisti in Inghilterra e Galles<\/a> (ICAEW) e il Ordine dei Dottori Commercialisti<\/a> (ACCA), hanno segnalato cali significativi nell\u2019attivit\u00e0 di vigilanza.<\/p>\n\n\n\n

Inoltre, insieme al calo dei tassi di supervisione, aumentano anche i tassi di non conformit\u00e0 alle norme fondamentali Antiriciclaggio<\/a> (AML) le normative sono in aumento.<\/p>\n\n\n\n

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La non conformit\u00e0 in tutto il settore \u00e8 salita a quasi un terzo (31%)<\/a> della popolazione dei contabili vigilati nel 2022\/23, rispetto a 19,4% nel 2018\/19. <\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Questa \u00e8 una cifra standard del settore. Alcuni singoli organismi di vigilanza, in particolare l\u2019Institute of Certified Bookkeepers (ICB), hanno assistito a un aumento dei tassi di non conformit\u00e0 fino a 81% nel 2022\/23. Il ritmo con cui queste cifre sono aumentate suggerisce che qualcosa nel settore non va.<\/p>\n\n\n\n

\"Queste<\/figure>\n\n\n\n

Il piano britannico sulla criminalit\u00e0 economica (2023-2026) mira aridurre il riciclaggio di denaro e recuperare i beni criminali<\/a>', ma l'attuale tasso di non conformit\u00e0 in materia di antiriciclaggio non suggerisce che finora si sia trattato di un successo. Inoltre, il programma di compliance antiriciclaggio del Regno Unito sar\u00e0 messo sotto esame nel 2025, quando Task Force di azione finanziaria<\/a> (GAFI) conduce le sue valutazioni reciproche.<\/p>\n\n\n\n

Adozione lenta del software di conformit\u00e0 antiriciclaggio per i contabili<\/h3>\n\n\n\n

Nonostante queste sfide, la ricerca mostra che il settore contabile, in particolare, \u00e8 lento nell\u2019adottare o adattarsi alle nuove tecnologie, comprese Conosci il tuo cliente<\/a> soluzioni (KYC). <\/p>\n\n\n\n

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Lo ha dimostrato un rapporto di accountingWEB 60% dei contabili \u00e8 alle prese con la sfida di utilizzare la tecnologia per automatizzare le attivit\u00e0 amministrative<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Sebbene le sanzioni per cattiva condotta finanziaria siano, secondo quanto riferito, basse nel settore, l\u2019uso limitato di tecnologie di conformit\u00e0 suggerisce che un divario tecnologico a livello di settore favorisce questi problemi. Nonostante le societ\u00e0 di contabilit\u00e0 abbiano alcune delle maggiori esigenze di controlli AML e KYC automatizzati, sono tra le ultime istituzioni finanziarie (FI) ad iniziare ad adottare soluzioni di automazione, intelligenza artificiale e conformit\u00e0.<\/p>\n\n\n\n

Lista di controllo della conformit\u00e0 antiriciclaggio<\/h2>\n\n\n\n

Le societ\u00e0 di contabilit\u00e0 e gli altri intermediari finanziari devono condurre una sufficiente valutazione del rischio dei propri clienti per rispettare i propri obblighi antiriciclaggio. Ci\u00f2 comporta una serie di procedure KYC e AML utilizzate per identificare i clienti, eseguire i necessari controlli sui loro precedenti e monitorarli continuamente in tempo reale per garantire che le informazioni acquisite non cambino.<\/p>\n\n\n\n

Queste norme furono inizialmente determinate dall'art Rete per l'applicazione dei crimini finanziari<\/a> (FinCEN) attraverso il Bank Secrecy Act (BSA) del 1970 in America. Questa politica richiedeva agli intermediari finanziari di aiutare il governo americano a identificare e prevenire il riciclaggio di denaro. Gli intermediari finanziari, come societ\u00e0 di contabilit\u00e0, banche e molti altri servizi finanziari, erano tenuti a presentare un rapporto sulle transazioni valutarie (CTP). Questi rapporti vengono utilizzati per aumentare la trasparenza sulle transazioni di grandi dimensioni che hanno maggiori probabilit\u00e0 di essere collegate ad attivit\u00e0 sospette.<\/p>\n\n\n\n

Verifica dell'identit\u00e0 (IDV)<\/h3>\n\n\n\n

Quando le societ\u00e0 di contabilit\u00e0 desiderano acquisire nuovi clienti nel settore finanziario, devono ottenere informazioni personali per conformarsi alle normative KYC e AML. IDV costituisce la base di un processo Know Your Customer e di acquisizione clienti.<\/p>\n\n\n\n

La verifica dell'identit\u00e0 moderna viene generalmente completata in due fasi:<\/p>\n\n\n\n

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  1. Verifica del documento<\/a> cattura un'immagine del documento d'identit\u00e0 rilasciato dal governo di un nuovo cliente, come un passaporto, e verifica l'immagine in pochi secondi. Sfruttando tecnologie IA di alto livello, il processo di verifica \u00e8 estremamente affidabile e richiede una frazione del tempo rispetto ai metodi tradizionali.<\/li>\n\n\n\n
  2. Verifica biometrica<\/a> aggiunge un ulteriore livello di garanzia dell'identit\u00e0. Gli utenti scattano un selfie o un video dal vivo durante l'onboarding e una verifica simile e un punteggio del motore di corrispondenza per la somiglianza tra le due immagini. L'autenticazione biometrica richiede in media 5 secondi.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

    Questo processo copre una procedura IDV completa ma senza attriti che garantisce alle aziende un elevato livello di garanzia (LOA). Ci\u00f2 lascia il cliente soddisfatto di un'esperienza di onboarding semplificata e della certezza che le informazioni ricevute siano accurate. Alcune istituzioni non richiedono la stessa LOA e possono personalizzare di conseguenza i propri processi IDV.<\/p>\n\n\n\n

    \"I<\/figure>\n\n\n\n

    Due Diligence della clientela (CDD)<\/h3>\n\n\n\n

    La CDD \u00e8 una procedura AML fondamentale nella lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Per il settore Contabilit\u00e0, il processo garantisce che i nuovi clienti non siano coinvolti in attivit\u00e0 sospette che potrebbero compromettere il rispetto da parte dell'istituto dei propri obblighi normativi.<\/p>\n\n\n\n

    La due diligence della clientela assume molte forme, ma il risultato \u00e8 sempre quello di mitigare i rischi di frode e riciclaggio di denaro. Gli strumenti di due diligence includono Prova di indirizzo<\/a> (PoA) autenticazione e verifica multi-ufficio.<\/p>\n\n\n\n