Normativa antiriciclaggio<\/h2>\n
L'antiriciclaggio si riferisce all'insieme di politiche a cui le aziende devono attenersi per soddisfare le normative sul riciclaggio di denaro. Si tratta in genere di regolamenti giurisdizionali che promuovono le raccomandazioni della Financial Action Task Force (GAFI).<\/p>\n
Il Raccomandazioni del GAFI<\/a>, come aggiornato nel novembre 2023, denotano le responsabilit\u00e0 degli istituti finanziari nell'individuare e prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Queste normative AML sono raccomandate a livello globale, ma spetta agli organi giurisdizionali implementarle a livello locale. Tali regolatori nazionali includono:<\/p>\n Il Autorit\u00e0 per la condotta finanziaria<\/a> (FCA) nel Regno Unito<\/p>\n<\/li>\n Il Rete per l'applicazione dei crimini finanziari<\/a> (FinCEN) negli Stati Uniti<\/p>\n<\/li>\n Il Autorit\u00e0 monetaria di Singapore<\/a> (MAS) a Singapore<\/p>\n<\/li>\n Il Commissione titoli e futures<\/a> (SFC) a Hong Kong<\/p>\n<\/li>\n Il Autorit\u00e0 Antiriciclaggio<\/a> (LRD) nell\u2019Unione Europea (Regolatore del Blocco Internazionale)<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n Tutti gli Stati membri del GAFI devono conformarsi adeguatamente alle Raccomandazioni del GAFI. I regolatori nazionali devono, quindi, modellare le loro politiche su queste raccomandazioni. Per ulteriori informazioni sugli sviluppi del GAFI nel 2024, leggere il Raccomandazioni del GAFI nella quinta valutazione reciproca<\/a>.<\/p>\n Il 21\u00b0 secolo ha visto il settore finanziario espandersi verso tecnologie che sostengono una maggiore inclusivit\u00e0. Questa digitalizzazione ha aumentato la pertinenza delle Raccomandazioni del GAFI, che sono diventate sempre pi\u00f9 parte integrante del funzionamento di successo delle aziende al di l\u00e0 della finanza tradizionale.<\/p>\n Molte delle politiche del GAFI prevedono un'analisi approfondita dei dati dei clienti, ma \u00e8 difficile raggiungere questo obiettivo senza sacrificare l'esperienza dell'utente. Le soluzioni di onboarding KYC consentono la conformit\u00e0 a queste esigenze senza compromettere la scarsa esperienza del cliente.<\/p>\n KYC \u00e8 un termine onnicomprensivo per i processi coinvolti nell'ottenimento e nel monitoraggio delle informazioni sui clienti. Ci\u00f2 include le informazioni necessarie per prendere decisioni AML su clienti a basso rischio e ad alto rischio. Il rispetto delle normative nazionali e degli standard KYC internazionali sta diventando un imperativo aziendale globale, indipendentemente dal settore di appartenenza di un'azienda.<\/p>\n Gran parte delle informazioni necessarie per approvare i nuovi clienti vengono ottenute durante il processo di onboarding del cliente. Sono emerse soluzioni KYC automatizzate che incorporano software AML per favorire un processo di onboarding senza soluzione di continuit\u00e0 che favorisca la soddisfazione del cliente. Queste soluzioni eseguono il necessario Due Diligence del cliente<\/a> (CDD) in background, contribuendo a un'esperienza utente elegante.<\/p>\n Un processo di onboarding KYC si riferisce al flusso di lavoro che un nuovo utente completa quando si iscrive a un nuovo servizio. Ogni azienda ha un approccio basato sul rischio (RBA) unico che richiede qualit\u00e0 specifiche dalla valutazione del rischio. Ci\u00f2 rende i requisiti KYC per settore molto flessibili e richiede un software di onboarding versatile.<\/p>\n Una strategia Conosci il tuo cliente va molto oltre la semplice esperienza utente iniziale e la fase di acquisizione del cliente. A seguito dei controlli di onboarding IDV e KYC, l'utente \u00e8 soggetto a una serie di pratiche CDD, tra cui Screening delle Persone Politicamente Esposte (PEP).<\/a>, screening delle liste di controllo<\/a>, e controlli dei media negativi<\/a>, che vengono condotti in tempo reale per rafforzarne la validit\u00e0. Questo processo \u00e8 noto come monitoraggio continuo.<\/a><\/p>\n Questo processo KYC consente a un'azienda di monitorare regolarmente il livello di rischio di un cliente per prendere decisioni informate 24 ore su 24 e capire quali utenti potrebbero dover essere monitorati per attivit\u00e0 sospette. Per saperne di pi\u00f9 sul monitoraggio continuo o continuo, leggi Che cos'\u00e8 un processo di monitoraggio continuo?<\/a><\/p>\n I processi di onboarding del cliente sono il punto di contatto iniziale tra un utente e un'azienda. Un processo di onboarding KYC fornisce alle aziende un percorso semplificato per acquisire nuovi clienti estraendo e analizzando contemporaneamente i dati degli utenti.<\/p>\n Le soluzioni KYC sono diventate sempre pi\u00f9 automatizzate. Per raggiungere questo obiettivo, i servizi KYC sfruttano le tecnologie di apprendimento automatico per svolgere attivit\u00e0 che sarebbero state precedentemente completate da un essere umano. Nei prossimi 3 anni, 91% delle imprese<\/a> Si prevede che i settori della finanza, dell\u2019aviazione, delle telecomunicazioni e di molti altri settori aumenteranno la spesa per i sistemi di verifica dell\u2019identit\u00e0 (IDV). Entro il 2027, si prevede che il mercato IDV raddoppier\u00e0 le sue dimensioni rispetto alla valutazione del 2024.<\/p>\n Utilizzando meccanismi avanzati di intelligenza artificiale (AI), i documenti KYC, come un passaporto o una patente di guida, possono essere analizzati in pochi secondi. Verifica del documento<\/a> analizza questi dati a una velocit\u00e0 molto maggiore di quella che potrebbe fare un essere umano fornendo allo stesso tempo un maggiore livello di precisione.<\/p>\n L\u2019autenticazione dei documenti di identificazione prevede 7 categorie di analisi e, sebbene gli operatori umani siano stati addestrati a identificare documenti fraudolenti, l\u2019errore umano non pu\u00f2 essere completamente sradicato. Per ulteriori informazioni sulla verifica dei documenti, leggi Cos'\u00e8 la verifica dei documenti?<\/a><\/p>\n Verifica biometrica<\/a> rafforza la legittimit\u00e0 di un nuovo utente esaminando un selfie al momento della registrazione. Utilizzando un motore di riconoscimento facciale e una tecnologia nota come Rilevamento degli attacchi di presentazione<\/a> (PAD), questi sistemi creano una potente macchina di verifica.<\/p>\n PAD \u00e8 la tecnologia che rileva la vivacit\u00e0 di un'immagine, valutando se \u00e8 reale, falsa o manomessa. La tecnologia pu\u00f2 autenticare un numero illimitato di selfie ogni giorno, garantendo che la scalabilit\u00e0 non rinunci all'affidabilit\u00e0 e che il processo non ostacoli le strategie di onboarding dei clienti di un'azienda. Per maggiori dettagli, leggi I vantaggi della verifica biometrica<\/a>.<\/p>\n Queste tecnologie sono in grado di gestire un'enorme quantit\u00e0 di transazioni ogni giorno senza che l'affidabilit\u00e0 ne risenta a causa del laborioso throughput. La verifica degli utenti tramite processi automatizzati riduce drasticamente il tasso di acquisizione di clienti falliti. Entrambi i processi sono fondamentali nella moderna acquisizione dei clienti e contribuiscono in modo significativo ai due concetti fondamentali dei processi di onboarding KYC:<\/p>\n Efficienza e<\/p>\n<\/li>\n Precisione.<\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n I processi di onboarding KYC sono molto pi\u00f9 di uno strumento di conformit\u00e0 AML. L\u2019elevata concorrenza nel settore ha fatto s\u00ec che i fornitori KYC debbano anche fornire ai propri clienti flussi di lavoro di acquisizione clienti che siano eleganti e senza attriti.<\/p>\n L'esperienza dell'utente deve essere al centro dello sviluppo del processo, il che significa che l'onboarding del cliente deve essere facile da completare per gli utenti. 87% di utenti<\/a> crediamo che le aziende non facciano abbastanza per offrire un'esperienza di onboarding fluida ai clienti. L'integrazione con un processo di onboarding KYC \u00e8 il catalizzatore che soddisfa gli altri 13%.<\/p>\n Un solido processo di onboarding KYC dovrebbe incoraggiare gli utenti a registrarsi durante il processo, non scoraggiarli. Come accennato in precedenza, un sistema di acquisizione clienti definisce la prima impressione dell'utente; le aziende devono farlo valere.<\/p>\n La verifica dei documenti e quella biometrica possono essere completate congiuntamente in meno di 30 secondi e il flusso di lavoro visivo sul lato cliente pu\u00f2 essere personalizzato in base all'immagine del marchio della tua azienda. Ci\u00f2 impressiona i clienti con un processo elegante e stilizzato che mitigher\u00e0 le iscrizioni non riuscite.<\/p>\n Gli strumenti avanzati di onboarding KYC sono progettati per essere in grado di gestire il volume sempre crescente di transazioni e throughput dei clienti. La scalabilit\u00e0 \u00e8 un elemento cruciale che guida il successo delle aziende, in particolare nei settori con una crescita impegnativa, come criptovalute, neobank e piattaforme di gioco.<\/p>\n Senza l\u2019integrazione con un processo di onboarding KYC, le imprese ad alta crescita avranno difficolt\u00e0 a far fronte al volume di clienti di cui hanno bisogno per rimanere competitive. I metodi KYC e onboarding tradizionali sono troppo inefficienti e non massimizzano l\u2019allocazione delle risorse.<\/p>\n La popolare app di appuntamenti Tinder impiega alcune ore per verificare i documenti di identit\u00e0<\/a>. Sebbene ci\u00f2 non stia attualmente ostacolando la loro crescita, d\u00e0 origine a nuove opportunit\u00e0 di mercato dalla concorrenza che possono fornire una strategia KYC e di induzione pi\u00f9 fluida.<\/p>\n Il rispetto delle giurisdizioni locali \u00e8 fondamentale per ogni azienda. Conoscere le sfumature delle normative internazionali, nazionali e locali pu\u00f2 richiedere molto tempo, ma le soluzioni Know Your Customer si occupano del grosso carico di informazioni e di conformit\u00e0.<\/p>\n ComplyCube offre ai propri clienti una soluzione esaustiva che copre oltre 220 regioni e accetta oltre 13.000 documenti KYC. I metodi tradizionali di acquisizione dei clienti sono resi obsoleti rispetto all'efficienza e alla completezza del moderno processo di onboarding KYC. Tali strategie semplificano il rispetto degli standard normativi globali, semplificando al tempo stesso il percorso di onboarding del cliente.<\/p>\n Le soluzioni di onboarding KYC forniscono strumenti per semplificare non solo l'efficienza operativa. Facilitano un'infrastruttura che aumenta notevolmente la precisione dei dati raccolti al momento dell'acquisizione del cliente, rendendo molto pi\u00f9 agevole garantire la conformit\u00e0 alle normative AML specifiche del settore.<\/p>\n I processi di onboarding KYC forniscono un livello superiore di precisione su larga scala rispetto ai tradizionali metodi IDV. UN <\/span>Il rapporto del 2018 del National Institute of Standards and Technology ha rilevato che lo sviluppo dell\u2019intelligenza artificiale ha notevolmente migliorato le capacit\u00e0 di verifica dell\u2019identit\u00e0.<\/p>\n Il rapido progresso degli strumenti di apprendimento automatico ha ha effettivamente rivoluzionato il settore<\/a>.\u00a0<\/p>\n<\/blockquote>\n Questa tendenza continua nel 2024, che sta rapidamente diventando un anno spartiacque per le tecnologie di intelligenza artificiale. La verifica dei documenti e quella biometrica sono alimentate da tecnologie di apprendimento automatico all'avanguardia, che consentono l'estrazione e l'autenticazione dei dati del cliente a un livello irraggiungibile da un essere umano.<\/p>\n La precisione basata sull'intelligenza artificiale migliora l'esperienza del cliente e la conformit\u00e0 normativa alle aziende. L'accuratezza dei controlli aiuta a prevenire la creazione di account fraudolenti senza compromettere l'elegante processo utente.<\/p>\n Un processo di onboarding KYC si sta rivelando una strategia molto pi\u00f9 affidabile rispetto ai metodi tradizionali. I dati di tutti i settori che hanno integrato questi metodi avanzati ne sono un esempio. Tuttavia, l\u2019effettiva adozione e diffusione dell\u2019onboarding KYC nell\u2019acquisizione dei clienti rimane lenta.<\/p>\n Alcuni settori, come quello bancario, sono stati lenti ad adattarsi alla trasformazione digitale, il che significa che quegli stessi settori sono testimoni di processi di onboarding languidi. La riluttanza delle industrie ad abbracciare la trasformazione digitale ha consentito a una concorrenza pi\u00f9 agile, in questo contesto, alle neobanche, di sfruttarla e prosperare.<\/p>\n Le aziende dovrebbero riprogettare i propri sistemi e controlli antiriciclaggio (AML). concentrarsi nuovamente sui processi Know Your Customer (KYC).<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n Le esitazioni sull\u2019integrazione con un partner KYC rappresentano un costo potenzialmente sostanziale. I settori tradizionali che non sfruttano le strategie di onboarding KYC perdono i vantaggi aggiuntivi di operazioni semplificate, migliore esperienza del cliente e maggiore affidabilit\u00e0 e precisione delle estrazioni dei dati.<\/p>\n Ai concorrenti pi\u00f9 agili che abbracciano queste innovazioni viene quindi concesso lo spazio per capitalizzare la quota di mercato. Questo \u00e8 il costo opportunit\u00e0 KYC che diventer\u00e0 sempre pi\u00f9 significativo nell\u2019era digitalizzata.<\/p>\n In un mercato sempre pi\u00f9 competitivo, la fiducia dei clienti pu\u00f2 dettare il successo aziendale. I processi di onboarding KYC si stanno rivelando estremamente influenti nel promuovere la fiducia fin dall\u2019inizio di un rapporto cliente-azienda e nel mitigare la criminalit\u00e0 finanziaria. Il mancato adattamento alla crescente digitalizzazione potrebbe portare le entit\u00e0 regolamentate, come le banche, a impegnare pi\u00f9 risorse che mai per i loro obblighi AML.<\/p>\n La riluttanza ad adottare tali tecnologie ostacola l\u2019efficienza operativa e compromette la sicurezza dei clienti e la fiducia nelle istituzioni. Al contrario, le entit\u00e0 che adottano queste soluzioni innovative si assicurano un vantaggio significativo, stabilendo nuovi standard per l\u2019esperienza del cliente e il rispetto dei requisiti normativi.<\/p>\n Le istituzioni che scelgono di utilizzare le tecnologie di onboarding KYC faranno passi da gigante rispetto alla concorrenza, consentendo una maggiore crescita, espansione ed efficienza operativa. Se la tua azienda deve affrontare difficolt\u00e0 nel conformarsi ai requisiti AML, l'offerta KYC di ComplyCube pu\u00f2 aiutarti. Contatta uno dei loro agenti e trovare una soluzione oggi<\/a>.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Il software di onboarding del cliente segna l'inizio del percorso di un utente con una nuova attivit\u00e0 e potrebbe definire la nuova relazione commerciale. Questa guida illustra l'importanza dell'onboarding KYC e del software AML nella conformit\u00e0 aziendale....<\/p>","protected":false},"author":17,"featured_media":19251,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[9],"class_list":["post-19249","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-know-your-customer"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/19249","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/users\/17"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=19249"}],"version-history":[{"count":8,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/19249\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":19263,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/19249\/revisions\/19263"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/media\/19251"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=19249"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=19249"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/it\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=19249"}],"curies":[{"name":"scrivere","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}\n
![\"Elenco](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/KYC-onboarding-AML-regs.jpg\")
<\/p>\nConosci la conformit\u00e0 dei tuoi clienti<\/h2>\n
![\"Il](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/automated-kyc-use-cases.jpg\")
<\/p>\nOnboarding KYC<\/h3>\n
![\"Il](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/ongoing_monitoring_pep.jpg\")
<\/p>\nProcesso di onboarding KYC: i dettagli<\/h2>\n
Strumenti di acquisizione clienti<\/h2>\n
Verifica del documento<\/h3>\n
![\"Verifica](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/document-verification-kyv-complycube.jpg\")
<\/p>\nVerifica biometrica<\/h3>\n
![\"La](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/biometric-verification-kyv-complycube.jpg\")
<\/p>\n\n
Processo efficiente di onboarding dei clienti<\/h2>\n
Esperienza utente senza attriti<\/h3>\n
Processi KYC scalabili<\/h3>\n
Ampia gamma di funzionalit\u00e0<\/h3>\n
![\"Il](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/KYC-onboarding-efficient-onboarding-process.jpg\")
<\/p>\nStrumenti accurati per garantire la conformit\u00e0<\/h2>\n
Precisione della verifica<\/h3>\n
\n
Il costo dell\u2019esitazione nel KYC<\/h3>\n
\n
![\"Le](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/KYC-onboarding-opportunity-cost.jpg\")
<\/p>\nLa tua azienda dovrebbe abbracciare l'onboarding KYC?<\/h2>\n