{"id":661,"date":"2021-03-08T10:26:00","date_gmt":"2021-03-08T10:26:00","guid":{"rendered":"http:\/\/new.complycube.io\/what-is-counter-terrorist-financing\/"},"modified":"2025-12-17T10:40:17","modified_gmt":"2025-12-17T10:40:17","slug":"quest-ce-que-la-lutte-contre-le-financement-du-terrorisme","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/what-is-counter-terrorist-financing\/","title":{"rendered":"Qu'est-ce que le financement de la lutte contre le terrorisme (CTF) ?"},"content":{"rendered":"
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TL;DR :<\/strong>La lutte contre le financement du terrorisme (LFT) d\u00e9signe l'ensemble des r\u00e9glementations, contr\u00f4les et technologies mis en \u0153uvre pour pr\u00e9venir le financement du terrorisme. Les groupes terroristes exploitent les circuits commerciaux informels et les soci\u00e9t\u00e9s \u00e9crans pour dissimuler leurs flux financiers. Ce guide explique comment les entreprises peuvent att\u00e9nuer les risques li\u00e9s au LFT gr\u00e2ce \u00e0 des proc\u00e9dures de filtrage avanc\u00e9es, la v\u00e9rification d'identit\u00e9 et l'automatisation de la conformit\u00e9 en temps r\u00e9el.<\/p>\r\n<\/div>\r\n\r\n

Qu\u2019est-ce que le financement du terrorisme\u00a0?<\/h2>\r\n\r\n\r\n

La lutte contre le financement du terrorisme est un pilier de la s\u00e9curit\u00e9 et du respect des r\u00e9glementations internationales. Les organisations terroristes d\u00e9pendent d'un flux financier r\u00e9gulier pour fonctionner. Stopper le financement du terrorisme est l'un des moyens les plus efficaces de d\u00e9manteler les organisations extr\u00e9mistes. Si les attaques individuelles peuvent \u00eatre peu co\u00fbteuses \u00e0 mener, les r\u00e9seaux qui les soutiennent ont besoin d'un financement constant.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Cet argent permet de recruter de nouveaux membres, de diffuser de la propagande \u00e0 grande \u00e9chelle, d'entretenir des planques et des r\u00e9seaux logistiques. De plus, ce financement contribue \u00e0 l'acquisition d'armes et de mat\u00e9riel, ainsi qu'au financement des d\u00e9placements internationaux et autres d\u00e9penses op\u00e9rationnelles. Sans ce soutien financier r\u00e9gulier, les groupes extr\u00e9mistes peinent souvent \u00e0 se coordonner, \u00e0 se procurer les ressources n\u00e9cessaires et \u00e0 mettre leurs plans \u00e0 ex\u00e9cution, ce qui r\u00e9duit consid\u00e9rablement leur capacit\u00e9 \u00e0 pr\u00e9parer et \u00e0 mener des attaques.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Pourquoi le financement de la lutte contre le terrorisme est important<\/h2>\r\n\r\n\r\n

Le financement du terrorisme est plus difficile \u00e0 d\u00e9tecter que d'autres formes de criminalit\u00e9 financi\u00e8re. Les financiers du terrorisme puisent leurs fonds dans des sources l\u00e9gales et ill\u00e9gales, d\u00e9tournant souvent des dons, des \u0153uvres caritatives et des \u00e9conomies personnelles, ainsi que des produits du trafic de drogue, de l'extorsion ou de la corruption. Ce m\u00e9lange de fonds l\u00e9gitimes et illicites donne aux transactions une apparence routini\u00e8re, m\u00eame si elles ne le sont pas.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Cet argent permet de recruter de nouveaux membres, de diffuser de la propagande \u00e0 grande \u00e9chelle, d'entretenir des planques et des r\u00e9seaux logistiques. De plus, ce financement contribue \u00e0 l'acquisition d'armes et de mat\u00e9riel, ainsi qu'au financement des d\u00e9placements internationaux et autres d\u00e9penses op\u00e9rationnelles. Sans ce soutien financier r\u00e9gulier, les groupes extr\u00e9mistes peinent souvent \u00e0 se coordonner, \u00e0 se procurer les ressources n\u00e9cessaires et \u00e0 mettre leurs plans \u00e0 ex\u00e9cution, ce qui r\u00e9duit consid\u00e9rablement leur capacit\u00e9 \u00e0 pr\u00e9parer et \u00e0 mener des attaques.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Des cas pass\u00e9s illustrent les dangers de n\u00e9gliger ces r\u00e9seaux. Par exemple, Rapport de la Commission du 11 septembre<\/a> a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 qu'Al-Qa\u00efda avait collect\u00e9 et transf\u00e9r\u00e9 des millions de dollars par l'interm\u00e9diaire de soci\u00e9t\u00e9s \u00e9crans, d'organismes caritatifs et de syst\u00e8mes de transfert informels. Nombre de ces transferts \u00e9taient modestes et routiniers, mais ils ont contribu\u00e9 ensemble \u00e0 l'un des attentats les plus d\u00e9vastateurs de l'histoire.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Pour r\u00e9duire ces risques, les gouvernements et les organismes de r\u00e9glementation ont \u00e9labor\u00e9 des mesures strictes. cadres CTF<\/a>. Ces r\u00e9glementations imposent aux institutions financi\u00e8res de v\u00e9rifier l'identit\u00e9 de leurs clients, de surveiller les transactions, de d\u00e9poser des d\u00e9clarations d'op\u00e9rations suspectes (DOS) et de v\u00e9rifier si leurs clients font l'objet de sanctions ou sont inscrits sur des listes de surveillance. Ces mesures constituent non seulement des obligations r\u00e9glementaires, mais aussi des garanties essentielles.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Comment les terroristes \u00e9chappent-ils aux mesures du CTF\u00a0?<\/h2>\r\n\r\n\r\n

Afin de contourner les mesures de lutte contre le financement du terrorisme, les financiers utilisent un ensemble de techniques, \u00e0 la fois traditionnelles et modernes, pour dissimuler les flux financiers. Malgr\u00e9 cela, le paiement en esp\u00e8ces demeure le moyen le plus courant, notamment dans les r\u00e9gions o\u00f9 la surveillance est insuffisante. En effet, les transactions en esp\u00e8ces ne laissent aucune trace. Elles permettent aux fonds de circuler tr\u00e8s rapidement sans alerter les autorit\u00e9s de contr\u00f4le.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Les nouveaux canaux num\u00e9riques rendent la d\u00e9tection encore plus difficile. Les services de paiement en ligne, les cartes pr\u00e9pay\u00e9es et les cryptomonnaies permettent des transferts transfrontaliers rapides et souvent anonymes. Les groupes terroristes trouvent les cryptomonnaies particuli\u00e8rement attractives, car elles permettent de transf\u00e9rer des fonds via plusieurs portefeuilles et plateformes d'\u00e9change avant de les transf\u00e9rer vers leur destination finale.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Les syst\u00e8mes informels de transfert de valeurs, comme le hawala, restent \u00e9galement populaires. Ces r\u00e9seaux fonctionnent sur la base de la confiance personnelle plut\u00f4t que de contrats formels. Les r\u00e8glements s'effectuant en dehors des syst\u00e8mes bancaires r\u00e9glement\u00e9s, les transactions ne laissent souvent aucune trace officielle, les rendant ainsi quasiment invisibles aux yeux des autorit\u00e9s. Les organismes de surveillance internationaux continuent de souligner l'ampleur du d\u00e9fi. Les Nations Unies ont soulign\u00e9 qu'il est difficile de mesurer l'efficacit\u00e9 des lois contre le financement du terrorisme, car une grande partie de cette activit\u00e9 est dissimul\u00e9e.<\/p>\r\n\r\n\r\n

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Les pays du monde entier doivent utiliser les renseignements dans ce rapport<\/a> pour construire une image plus pr\u00e9cise des menaces auxquelles ils sont confront\u00e9s<\/p>\r\n<\/blockquote>\r\n\r\n\r\n

La mise \u00e0 jour compl\u00e8te du Groupe d'action financi\u00e8re (GAFI) sur les risques de financement du terrorisme (juillet 2025) est parvenue \u00e0 une conclusion similaire, soulignant que les groupes terroristes s'adaptent rapidement pour exploiter les failles financi\u00e8res. La pr\u00e9sidente du GAFI, Elisa de Anda Madrazo, a averti : \u00ab Ces abus persistants du syst\u00e8me financier constituent une grave menace pour la s\u00e9curit\u00e9 mondiale et compromettent la paix internationale. Les pays du monde entier doivent utiliser les renseignements contenus dans ce rapport pour se faire une id\u00e9e plus pr\u00e9cise des menaces auxquelles ils sont confront\u00e9s et exploiter les outils disponibles via le R\u00e9seau mondial du GAFI pour renforcer la coop\u00e9ration internationale et le partage de renseignements. \u00bb<\/p>\r\n\r\n\r\n

Comment les organisations terroristes obtiennent-elles des financements ?<\/h2>\r\n\r\n\r\n

Les organisations terroristes et leurs sympathisants s'appuient sur de multiples sources de financement, combinant des sources l\u00e9gales et ill\u00e9gales. Parmi les stratag\u00e8mes les plus notables, on peut citer\u00a0:<\/p>\r\n\r\n\r\n