![\"Titre](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/alibaba-and-aus-pay-whopping-600m-for-selling-illicit-products-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nLes articles vendus sur Alibaba comprenaient des m\u00e9dicaments ill\u00e9gaux, des substances contr\u00f4l\u00e9es et des produits chimiques r\u00e9glement\u00e9s. La vente de ces produits est interdite par la loi f\u00e9d\u00e9rale am\u00e9ricaine sur les aliments, les m\u00e9dicaments et les cosm\u00e9tiques (FDCA) et d'autres lois f\u00e9d\u00e9rales.<\/p>\n\n\n\n
Le d\u00e9partement de la Justice am\u00e9ricain a mis en cause Alibaba et AUS, soulignant la faiblesse de leurs dispositifs de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et leur incapacit\u00e9 \u00e0 emp\u00eacher pleinement les commer\u00e7ants de se livrer \u00e0 des activit\u00e9s ill\u00e9gales. De plus, malgr\u00e9 les nombreuses alertes lanc\u00e9es par des employ\u00e9s concernant les lacunes du syst\u00e8me de v\u00e9rification d'identit\u00e9 et de LCB de l'entreprise, Alibaba n'a pris aucune mesure.<\/p>\n\n\n\n
Criminalit\u00e9 financi\u00e8re sur les march\u00e9s et dans le secteur des paiements<\/h2>\n\n\n\n
La mont\u00e9e de la criminalit\u00e9 sur les march\u00e9s et dans le secteur des paiements repr\u00e9sente un risque majeur pour les consommateurs, les entreprises et les syst\u00e8mes financiers. Le march\u00e9 mondial du commerce \u00e9lectronique devrait d\u00e9passer $3,88 billions<\/a> En 2026, cela repr\u00e9senterait 561 000 milliards de dollars de ventes mondiales. Ainsi, pr\u00e8s de 3 210 milliards de dollars de revenus annuels du commerce \u00e9lectronique sont perdus \u00e0 cause de la fraude aux paiements \u00e0 l'\u00e9chelle mondiale.<\/p>\n\n\n\n 3.2%<\/a> Une partie du chiffre d'affaires annuel total du commerce \u00e9lectronique est perdue \u00e0 cause de la fraude aux paiements \u00e0 l'\u00e9chelle mondiale.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Malgr\u00e9 l'ampleur et la praticit\u00e9 de ces plateformes num\u00e9riques, une partie de ces revenus alimente des activit\u00e9s criminelles. Alibaba est l'une des plus grandes plateformes au monde, g\u00e9n\u00e9rant plus de [montant manquant]. $148 milliards<\/a> \u00e0 la fin de son exercice fiscal en mars 2026. De prime abord, il s'agit d'une somme importante, mais elle ne repr\u00e9sente n\u00e9anmoins qu'une petite fraction de la vaste \u00e9conomie de march\u00e9.<\/p>\n\n\n\n Sans conformit\u00e9 active, Les criminels utilisent le commerce \u00e9lectronique<\/a> sites permettant de poursuivre et de tirer profit d'activit\u00e9s illicites.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Les risques ne se limitent pas \u00e0 Alibaba ou \u00e0 l'Australie. Selon le rapport mondial 2026 sur les paiements et la fraude dans le commerce \u00e9lectronique, 45% de marchands<\/a> L'organisation 80% affirme que la fraude aux paiements en temps r\u00e9el repr\u00e9sente une forme importante d'attaque. De plus, elle identifie l'infrastructure technologique comme l'un de ses principaux d\u00e9fis en mati\u00e8re de fraude. Ce cas pr\u00e9cis a non seulement mis en \u00e9vidence un probl\u00e8me de mod\u00e9ration du commerce \u00e9lectronique, mais aussi une d\u00e9faillance des contr\u00f4les de paiement et de lutte contre le blanchiment d'argent, soulignant ainsi les dangers d'une surveillance fragment\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n Tysen Duva, procureur g\u00e9n\u00e9ral adjoint de la division criminelle du minist\u00e8re de la Justice, souligne\u00a0: \u201c\u00a0En l\u2019absence de contr\u00f4le actif, les criminels utilisent les sites de commerce \u00e9lectronique pour poursuivre leurs activit\u00e9s illicites et en tirer profit.\u00a0\u201d Dans la seule affaire Alibaba et AUS, plus de quatre organismes charg\u00e9s de l\u2019application de la loi, dont la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) et l\u2019Internal Revenue Service Criminal Investigation (IRS-CI), ont \u00e9t\u00e9 impliqu\u00e9s. Les autorit\u00e9s traitent d\u00e9sormais les activit\u00e9s ill\u00e9gales facilit\u00e9es par les plateformes comme un probl\u00e8me interminist\u00e9riel, ce qui illustre la rapidit\u00e9 avec laquelle les manquements \u00e0 la conformit\u00e9 des places de march\u00e9 peuvent d\u00e9g\u00e9n\u00e9rer en une affaire f\u00e9d\u00e9rale coordonn\u00e9e. <\/p>\n\n\n\n Malgr\u00e9 de multiples avertissements de la part d'employ\u00e9s, Alibaba et AUS pr\u00e9sentaient de graves d\u00e9faillances dans leur infrastructure de conformit\u00e9. De la mod\u00e9ration du commerce \u00e9lectronique \u00e0 la v\u00e9rification d'identit\u00e9 et \u00e0 la surveillance des transactions, les deux entreprises n'ont pas r\u00e9ussi \u00e0 d\u00e9tecter les activit\u00e9s \u00e0 haut risque \u00e0 aucun niveau. <\/p>\n\n\n\n La sanction \u00e9tait sans appel\u00a0: Alibaba a pay\u00e9 une amende p\u00e9nale de 125 millions de yuans et a renonc\u00e9 \u00e0 200 millions de yuans, tandis qu\u2019AUS a accept\u00e9 de payer une amende p\u00e9nale de 85 millions de yuans et de renoncer \u00e0 190 millions de yuans. Un cadre de pr\u00e9vention solide aurait pu \u00e9viter ces cons\u00e9quences d\u00e9sastreuses.<\/p>\n\n\n\n Segmentez les commer\u00e7ants par zone g\u00e9ographique, cat\u00e9gorie de produits et comportement transactionnel. Renforcez le contr\u00f4le des commer\u00e7ants \u00e0 haut risque gr\u00e2ce \u00e0 des v\u00e9rifications de la propri\u00e9t\u00e9 effective, de la provenance des fonds, etc. Pour en savoir plus, cliquez ici\u00a0: L\u2019approche fond\u00e9e sur les risques en mati\u00e8re de LBC\/FT.<\/a><\/p>\n\n\n\n Les produits doivent \u00eatre examin\u00e9s en continu. Les annonces contenant des articles contr\u00f4l\u00e9s ou soumis \u00e0 restrictions doivent automatiquement d\u00e9clencher un nouvel examen, des v\u00e9rifications manuelles et l'approbation de la direction avant leur remise en vente.<\/p>\n\n\n\n Effectuez un contr\u00f4le anti-blanchiment d'argent (AML) des commer\u00e7ants et des parties associ\u00e9es en fonction des sanctions, des listes de surveillance, des personnes politiquement expos\u00e9es (PPE) et des sources m\u00e9diatiques d\u00e9favorables. Mettez-le \u00e0 jour r\u00e9guli\u00e8rement afin de d\u00e9tecter les nouveaux risques. Pour en savoir plus, cliquez ici\u00a0: Guide de v\u00e9rification des sanctions mondiales.<\/a><\/p>\n\n\n\n Assurez-vous que l'\u00e9valuation des risques, la g\u00e9n\u00e9ration d'alertes et la gestion des cas fonctionnent correctement. en continu<\/a> tout au long du parcours client. Cela permet d'identifier rapidement tout commer\u00e7ant pr\u00e9sentant des comportements suspects apr\u00e8s son inscription. <\/p>\n\n\n\n Il convient de v\u00e9rifier et de tester r\u00e9guli\u00e8rement si les contr\u00f4les existants permettent de d\u00e9tecter les annonces interdites sophistiqu\u00e9es, les comportements suspects des commer\u00e7ants et les anomalies de paiement. Toutes les d\u00e9cisions relatives \u00e0 la conformit\u00e9 doivent \u00eatre consign\u00e9es clairement et sans d\u00e9lai.<\/p>\n\n\n\n Les places de march\u00e9 et les prestataires de paiement doivent imp\u00e9rativement garantir une transparence totale, de l'inscription au suivi apr\u00e8s-vente. Un mod\u00e8le de contr\u00f4le \u00e0 plusieurs niveaux permet de limiter les migrations hors plateforme et de les d\u00e9tecter plus facilement avant que des fonds illicites ne soient transf\u00e9r\u00e9s. Le co\u00fbt de la non-conformit\u00e9 est crucial\u00a0: anticipez les risques et vous vous exposez \u00e0 des amendes de plusieurs millions d'euros et \u00e0 une perte de confiance.<\/p>\n\n\n\n\n
\n
Que se serait-il pass\u00e9 \u00e0 la place ?<\/h2>\n\n\n\n
1. Int\u00e9gration des marchands selon leur niveau de risque<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
2. Analyse des risques li\u00e9s au produit<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
3. Contr\u00f4le des sanctions et des listes de surveillance<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
4. Surveillance continue<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
5. Tests de contr\u00f4le et audit interne<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
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