{"id":34410,"date":"2026-06-30T16:41:32","date_gmt":"2026-06-30T16:41:32","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=34410"},"modified":"2026-06-30T12:37:30","modified_gmt":"2026-06-30T12:37:30","slug":"merrill-lynch-condamnee-a-une-amende-de-75-millions-de-livres-sterling-pour-des-defaillances-liees-a-la-gestion-des-actifs-financiers","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/merrill-lynch-fined-7-5m-over-aml-failures\/","title":{"rendered":"Merrill Lynch condamn\u00e9e \u00e0 une amende de 1 TP7T7,5M pour des manquements en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent"},"content":{"rendered":"

En juin 2026, la soci\u00e9t\u00e9 de gestion de patrimoine Merrill Lynch a accept\u00e9 de verser 1\u00a0700\u00a0000\u00a0millions de dollars pour r\u00e9gler les accusations de la Securities and Exchange Commission (SEC) am\u00e9ricaine. Ces manquements apparents en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent viennent s'ajouter \u00e0 son long historique de sanctions r\u00e9glementaires.<\/p>\n\n\n\n

La SEC a constat\u00e9 que la soci\u00e9t\u00e9 n'avait pas d\u00e9pos\u00e9 de nombreuses d\u00e9clarations d'activit\u00e9s suspectes (DAS) entre avril 2020 et septembre 2024. Malheureusement, elle s'est appuy\u00e9e sur le programme de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) du groupe Bank of America, ce qui s'est av\u00e9r\u00e9 insuffisant. Elle n'a donc pas pleinement respect\u00e9 ses obligations en mati\u00e8re de LCB en tant qu'entit\u00e9 enregistr\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n

Qu\u2019est-il arriv\u00e9 \u00e0 Merrill Lynch en juin 2026\u00a0?<\/h2>\n\n\n\n

Merrill Lynch a enfreint les obligations de d\u00e9claration et de tenue de registres en omettant de d\u00e9poser des d\u00e9clarations d'activit\u00e9s suspectes (SAR) conform\u00e9ment \u00e0 la r\u00e9glementation. Loi sur le secret bancaire (BSA)<\/a> r\u00e8gles. En cons\u00e9quence, la soci\u00e9t\u00e9 a accept\u00e9 l'injonction de cesser et de s'abstenir, le bl\u00e2me et la sanction civile sans admettre ni nier les conclusions de la SEC.<\/p>\n\n\n\n

Cette affaire porte sur les contr\u00f4les essentiels de lutte contre le blanchiment d'argent en mati\u00e8re de d\u00e9claration. Au moindre soup\u00e7on d'activit\u00e9 suspecte, il incombe \u00e0 l'entreprise de d\u00e9tecter, d'examiner et de signaler le risque conform\u00e9ment aux proc\u00e9dures \u00e9tablies. Les institutions financi\u00e8res doivent pouvoir appliquer leurs politiques \u00e0 l'activit\u00e9 r\u00e9elle de leurs clients.<\/p>\n\n\n\n

Pourquoi l'amende inflig\u00e9e \u00e0 Merrill Lynch par la SEC est-elle importante\u00a0?<\/h2>\n\n\n\n

le Merrill Lynch condamn\u00e9 \u00e0 une amende de la SEC<\/a> Il est important de noter que les autorit\u00e9s de r\u00e9glementation exigent des contr\u00f4les LCB-FT sp\u00e9cifiques \u00e0 chaque entit\u00e9. Cela est particuli\u00e8rement crucial lorsqu'une entreprise op\u00e8re au sein d'un groupe financier plus important. M\u00eame si le dispositif LCB-FT de la soci\u00e9t\u00e9 m\u00e8re peut fournir une structure, les entit\u00e9s r\u00e9glement\u00e9es qui en d\u00e9pendent ont besoin de contr\u00f4les adapt\u00e9s \u00e0 leurs clients, leurs produits et leur exposition aux risques.<\/p>\n\n\n\n

De plus, elles doivent avoir leurs propres r\u00e8gles de d\u00e9claration et leurs propres exigences en mati\u00e8re de supervision. Les conclusions de la SEC ont port\u00e9 sur l'\u00e9cart entre le recours \u00e0 la lutte contre le blanchiment d'argent au niveau du groupe et les obligations sp\u00e9cifiques aux \u00e9tablissements de cr\u00e9dit d\u00e9faillants.<\/p>\n\n\n\n

Toutefois, cette application de la r\u00e9glementation r\u00e9v\u00e8le une tendance observ\u00e9e dans plusieurs juridictions. Par exemple, la Banque centrale des \u00c9mirats arabes unis a impos\u00e9 une Amende de 5,4 millions de livres sterling pour blanchiment d'argent ($5).<\/a> sur la succursale d'une banque \u00e9trang\u00e8re et son responsable de la d\u00e9claration du blanchiment d'argent (MLRO) pour des manquements similaires dans leurs processus de conformit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

Une amende r\u00e9cente avec un historique de sanctions plus long<\/h2>\n\n\n\n

Cette amende s'inscrit dans une s\u00e9rie de sanctions r\u00e9glementaires inflig\u00e9es \u00e0 Merrill Lynch au fil des ans. Les pr\u00e9c\u00e9dentes amendes pour non-respect des r\u00e8gles de lutte contre le blanchiment d'argent \u00e9taient li\u00e9es \u00e0 des d\u00e9clarations d'activit\u00e9s suspectes, au signalement des transactions, au signalement des produits d\u00e9riv\u00e9s et \u00e0 des probl\u00e8mes de protection des investisseurs.<\/p>\n\n\n\n

Ces amendes multiples r\u00e9sultaient de mesures d'application de la loi men\u00e9es par diff\u00e9rents organismes de r\u00e9glementation, juridictions, secteurs d'activit\u00e9 et sur diff\u00e9rentes p\u00e9riodes. Toutefois, la derni\u00e8re amende inflig\u00e9e par la SEC en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent s'inscrit dans un contexte beaucoup plus large de sanctions importantes.<\/p>\n\n\n\n

\"Chronologie<\/figure>\n\n\n\n

En r\u00e9sum\u00e9, la conformit\u00e9 en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent doit \u00eatre op\u00e9rationnelle, adapt\u00e9e et pr\u00eate pour les audits. Les institutions financi\u00e8res doivent se connecter devoir de vigilance \u00e0 l'\u00e9gard de la client\u00e8le<\/a>, Ce processus unique int\u00e8gre les sanctions, les PPE et de nombreuses autres solutions de lutte contre le blanchiment d'argent. Aujourd'hui, les politiques \u00e9crites ne suffisent plus si les \u00e9quipes ne peuvent pas prouver comment les risques ont \u00e9t\u00e9 d\u00e9tect\u00e9s, analys\u00e9s et signal\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n

\"Renforcez<\/a><\/figure>\n\n\n\n

Pour en savoir plus sur l'actualit\u00e9 en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent, consultez ComplyCube. Bulletin d'information Trust Edition<\/a>. Nous explorons les derni\u00e8res \u00e9volutions en mati\u00e8re de v\u00e9rification d'identit\u00e9 et de lutte contre le blanchiment d'argent \u00e0 l'\u00e9chelle mondiale. <\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Merrill Lynch a \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9e \u00e0 une amende de 107 000 millions de dollars am\u00e9ricains par la SEC pour des manquements en mati\u00e8re de d\u00e9claration de blanchiment d'argent, s'ajoutant \u00e0 un historique plus large de sanctions r\u00e9glementaires concernant les d\u00e9clarations d'activit\u00e9s suspectes, la d\u00e9claration des transactions, la d\u00e9claration des produits d\u00e9riv\u00e9s, les lacunes en mati\u00e8re de gouvernance et les probl\u00e8mes de protection des investisseurs.<\/p>","protected":false},"author":35,"featured_media":34414,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[10],"class_list":["post-34410","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news","tag-anti-money-laundering"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t