{"id":33573,"date":"2026-06-02T14:20:55","date_gmt":"2026-06-02T14:20:55","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=33573"},"modified":"2026-06-02T14:30:44","modified_gmt":"2026-06-02T14:30:44","slug":"wise-manquements-controles-blanchiment-argent-belgique","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wise-money-laundering-control-lapses-belgium\/","title":{"rendered":"Des failles dans le contr\u00f4le du blanchiment d'argent sont point\u00e9es du doigt en Belgique"},"content":{"rendered":"

Le 1er juin 2026, les autorit\u00e9s belges ont annonc\u00e9 enqu\u00eater sur des soup\u00e7ons de blanchiment d'argent concernant Wise. Il est all\u00e9gu\u00e9 que certains comptes de l'entreprise ont \u00e9t\u00e9 utilis\u00e9s par des criminels pour financer des activit\u00e9s illicites telles que la fraude, la corruption et le trafic de stup\u00e9fiants. La soci\u00e9t\u00e9 britannique de technologie financi\u00e8re a r\u00e9agi \u00e0 ces all\u00e9gations.<\/p>\n\n\n

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Anecdote amusante\u00a0:<\/strong> Wise a \u00e9t\u00e9 lanc\u00e9 en 2011 par deux entrepreneurs estoniens, Taavet Hinrikus<\/span> et Kristo\u00a0K\u00e4\u00e4rman<\/span>, R\u00e9sidant \u00e0 Londres, les fondateurs avaient des parcours atypiques\u00a0: Taavet \u00e9tait le premier employ\u00e9 de Skype et Kristo travaillait chez Deloitte. Leurs exp\u00e9riences communes li\u00e9es aux co\u00fbts \u00e9lev\u00e9s des transferts internationaux les ont rapproch\u00e9s et les ont conduits \u00e0 cr\u00e9er Wise.<\/p>\n<\/div>\n\n\n

Pourquoi Wise \u00e9tait-il sous surveillance ?<\/h2>\n\n\n\n

Les enqu\u00eates ont d\u00e9but\u00e9 l'ann\u00e9e derni\u00e8re, lorsque des comptes Wise sont apparus dans des centaines de demandes d'enqu\u00eate. Selon le Bureau of Investigative Journalism, les procureurs belges devraient examiner la situation. plus de 500 millions d'euros<\/a> (USD$580M) dans des transactions suspectes, s'\u00e9tendant sur 30 pays europ\u00e9ens.<\/p>\n\n\n\n

\"L'image<\/figure>\n\n\n\n

Le parquet de Bruxelles concentre notamment ses investigations sur la branche europ\u00e9enne de Wise, et plus pr\u00e9cis\u00e9ment sur son entit\u00e9 belge. Les autorit\u00e9s de surveillance belges poursuivent leur enqu\u00eate, Wise coop\u00e9rant pleinement avec elles, selon leur communiqu\u00e9 de presse.<\/p>\n\n\n\n

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L'enqu\u00eate est toujours en cours et aucun r\u00e9sultat pr\u00e9cis ne nous a \u00e9t\u00e9 communiqu\u00e9 \u00e0 ce jour. Par cons\u00e9quent, il serait sp\u00e9culatif<\/a> pour commenter toute all\u00e9gation.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

L'ampleur de cette affaire r\u00e9v\u00e8le un probl\u00e8me syst\u00e9mique plus vaste, sugg\u00e9rant un manque de contr\u00f4le et de coh\u00e9rence dans la v\u00e9rification des utilisateurs, entreprises et transactions \u00e0 haut risque. Cela pourrait indiquer une faiblesse des syst\u00e8mes. Diligence raisonnable renforc\u00e9e (EDD)<\/a> et une surveillance continue, qui peut permettre aux personnes mal intentionn\u00e9es d'exploiter facilement ces failles.<\/p>\n\n\n\n

Wise Faces $4.2M \u00e9cope d'une amende l'an dernier pour des manquements en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent<\/h2>\n\n\n\n

Malheureusement, ce n'est pas la premi\u00e8re fois que cette FinTech se retrouve sous le feu des critiques en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB). En juillet 2025, Wise avait d\u00e9j\u00e0 \u00e9t\u00e9 plac\u00e9e sous surveillance. p\u00e9nalis\u00e9 $4,2 millions<\/a> L'entreprise a \u00e9t\u00e9 sanctionn\u00e9e par plusieurs autorit\u00e9s de r\u00e9glementation \u00e9tatiques am\u00e9ricaines pour violation des contr\u00f4les en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent. Plus pr\u00e9cis\u00e9ment, elle a eu des difficult\u00e9s \u00e0 respecter les principaux contr\u00f4les relatifs \u00e0 la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT). Ses proc\u00e9dures de diligence raisonnable et de surveillance des activit\u00e9s suspectes \u00e9taient notamment insuffisantes.<\/p>\n\n\n\n

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Nous sommes confront\u00e9s \u00e0 la r\u00e9alit\u00e9 de cybercriminels de plus en plus sophistiqu\u00e9s qui tentent d'exploiter notre plateforme, et nous investissons continuellement dans des syst\u00e8mes et des \u00e9quipes \u00e0 la pointe de la technologie pour garder une longueur d'avance sur les menaces en constante \u00e9volution.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

\"Image<\/a><\/figure>\n\n\n\n

Pour Entreprises FinTech<\/a>, Ces derni\u00e8res ann\u00e9es, la pression exerc\u00e9e pour se conformer aux r\u00e9glementations renforc\u00e9es en mati\u00e8re de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) a atteint son paroxysme. Les autorit\u00e9s de r\u00e9glementation exigent des contr\u00f4les plus stricts. Ceci s'explique en partie par la rapidit\u00e9 et la fluidit\u00e9 des transferts dans ce secteur, qui peuvent servir de refuge aux fraudeurs et aux criminels.<\/p>\n\n\n

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Anecdote amusante\u00a0:<\/strong> En 2025, les entreprises FinTech et crypto ont \u00e9cop\u00e9 des amendes les plus importantes li\u00e9es \u00e0 la connaissance du client (KYC) et \u00e0 la lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Sur les dix amendes les plus \u00e9lev\u00e9es, environ 1\u00a0700 milliards de pesos (841\u00a0600 milliards de dollars) ont \u00e9t\u00e9 inflig\u00e9es \u00e0 des entreprises de ce secteur. Parmi les noms les plus connus figurent OKX (500 millions de pesos), KuCoin (300 millions de pesos) et BitMEX (100 millions de pesos).<\/p>\n<\/div>\n\n\n

La r\u00e9cente d\u00e9claration de Wise met en lumi\u00e8re les risques croissants dans le secteur, l'\u00e9quipe d\u00e9clarant : \u201c Comme toute institution financi\u00e8re, nous sommes confront\u00e9s \u00e0 la r\u00e9alit\u00e9 d'acteurs malveillants de plus en plus sophistiqu\u00e9s qui tentent d'exploiter notre plateforme, et nous investissons continuellement dans des syst\u00e8mes et des \u00e9quipes \u00e0 la pointe de la technologie pour garder une longueur d'avance sur les menaces en constante \u00e9volution. \u201d.<\/p>\n\n\n\n

\"Commencez<\/figure>\n\n\n\n

Abonnez-vous \u00e0 ComplyCube Bulletin d'information Trust Edition<\/a>, Nous y explorons les principales \u00e9volutions en mati\u00e8re de v\u00e9rification d'identit\u00e9 et de lutte contre le blanchiment d'argent \u00e0 l'\u00e9chelle mondiale. De plus, nous partageons des informations pr\u00e9cieuses sur la conformit\u00e9 aux derni\u00e8res r\u00e9glementations.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

La soci\u00e9t\u00e9 britannique de technologie financi\u00e8re Wise fait actuellement l'objet d'une enqu\u00eate du parquet belge pour plusieurs manquements \u00e0 son programme de lutte contre le blanchiment d'argent. Selon les informations disponibles, des fonds illicites d'origine criminelle auraient transit\u00e9 par des comptes Wise, pour un montant total d'un demi-milliard d'euros.<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":33588,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[10],"class_list":["post-33573","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news","tag-anti-money-laundering"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33573","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/27"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=33573"}],"version-history":[{"count":15,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33573\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":33601,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33573\/revisions\/33601"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/33588"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=33573"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=33573"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=33573"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}