Anecdote amusante\u00a0: <\/strong>Norion Bank, anciennement Collector Bank, a \u00e9t\u00e9 fond\u00e9e en 1999. Initialement sp\u00e9cialis\u00e9e dans la gestion de cr\u00e9ances douteuses, elle est devenue par la suite une banque agr\u00e9\u00e9e. Elle est pr\u00e9sente dans les pays nordiques, notamment en Su\u00e8de, en Norv\u00e8ge et en Finlande.<\/p>\n<\/div>\n\n\n L'enqu\u00eate men\u00e9e par Finansinspektionen sur Norion Bank a d\u00e9but\u00e9 en mai 2023 afin de v\u00e9rifier si la banque s'\u00e9tait conform\u00e9e \u00e0 la r\u00e9glementation su\u00e9doise en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. L'examen a port\u00e9 sur la p\u00e9riode du 30 avril au 1er mai 2023 et a concern\u00e9 Norion Bank ainsi que d'autres acteurs du march\u00e9.<\/p>\n\n\n\n De nombreux dispositifs de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) de Norion ont fait l'objet d'enqu\u00eates de la part de la SFSA. Les agents charg\u00e9s de l'application de la loi ont examin\u00e9 les contr\u00f4les de base relatifs \u00e0 l'\u00e9valuation g\u00e9n\u00e9rale des risques et aux mesures de vigilance \u00e0 l'\u00e9gard de la client\u00e8le (CDD). Ces contr\u00f4les d\u00e9terminent la mani\u00e8re dont les banques identifient, \u00e9valuent et remontent les risques li\u00e9s \u00e0 la client\u00e8le.<\/p>\n\n\n\n Il est important de noter que l'autorit\u00e9 financi\u00e8re n'a pas consid\u00e9r\u00e9 ce probl\u00e8me de lutte contre le blanchiment d'argent comme une simple question administrative. Le r\u00e9gulateur s'interrogeait sur la suffisance des contr\u00f4les de risques mis en place par Norion Bank pour ses clients entreprises \u00e0 haut risque. Ceci est crucial car les structures de propri\u00e9t\u00e9, l'activit\u00e9 transactionnelle et les objectifs commerciaux n\u00e9cessitent un examen approfondi.<\/p>\n\n\n\n L'autorit\u00e9 de surveillance financi\u00e8re (Finansinspektionen) a engag\u00e9 des poursuites contre Norion Bank. Historiquement, elle \u00e9labore des r\u00e9glementations et supervise de nombreuses entreprises. Cette d\u00e9marche vise \u00e0 emp\u00eacher les criminels d'utiliser les organisations \u00e0 des fins de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Elle est \u00e9galement charg\u00e9e de veiller \u00e0 ce que les entreprises respectent les proc\u00e9dures et protocoles en vigueur afin de pr\u00e9venir la criminalit\u00e9 financi\u00e8re.<\/p>\n\n\n Anecdote amusante\u00a0: <\/strong>L\u2019Autorit\u00e9 su\u00e9doise de surveillance financi\u00e8re (Finansinspektionen) a \u00e9t\u00e9 cr\u00e9\u00e9e en 1991 suite \u00e0 la fusion des autorit\u00e9s de surveillance bancaire et d\u2019assurance en un seul organisme. Aujourd\u2019hui, elle supervise les entreprises des secteurs bancaire, des paiements, de l\u2019assurance, des valeurs mobili\u00e8res et d\u2019autres segments du march\u00e9 financier.<\/p>\n<\/div>\n\n\n Cependant, une tendance plus g\u00e9n\u00e9rale se dessine en mati\u00e8re de lutte contre la criminalit\u00e9 financi\u00e8re en Su\u00e8de. L'autorit\u00e9 su\u00e9doise de surveillance financi\u00e8re (Finansinspektionen) a inflig\u00e9 plusieurs sanctions li\u00e9es \u00e0 la lutte contre le blanchiment d'argent \u00e0 des institutions financi\u00e8res telles que Klarna, Zimpler et Svea Bank.\u00a0<\/p>\n\n\n\n Les autorit\u00e9s de contr\u00f4le examinent attentivement les modalit\u00e9s d'\u00e9valuation des risques, de v\u00e9rification de la client\u00e8le et de justification de la conformit\u00e9 des entreprises. Le droit europ\u00e9en, la l\u00e9gislation su\u00e9doise et l'autorit\u00e9 su\u00e9doise de surveillance financi\u00e8re (Finansinspektionen) constituent conjointement le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent en Su\u00e8de. Les entreprises supervis\u00e9es doivent respecter des obligations l\u00e9gales et r\u00e9glementaires strictes afin de prot\u00e9ger le syst\u00e8me financier su\u00e9dois contre la fraude et les abus.<\/p>\n\n\n\n En d\u00e9finitive, cette amende a des cons\u00e9quences financi\u00e8res et porte atteinte \u00e0 la r\u00e9putation de Norion Bank. Les banques doivent veiller \u00e0 ce que leurs programmes de lutte contre le blanchiment d'argent soient fond\u00e9s sur les risques, \u00e0 jour et clairement document\u00e9s dans les dossiers clients. Les politiques seules ne suffisent pas lorsqu'une banque est incapable de justifier ses d\u00e9cisions en mati\u00e8re de gestion des risques.<\/p>\n\n\n\nQu\u2019est-ce qui a conduit \u00e0 l\u2019amende inflig\u00e9e \u00e0 Norion Bank par la SFSA\u00a0?<\/h2>\n\n\n\n
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<\/figure>\n\n\n\nL'enqu\u00eate de la SFSA sur la banque Norion a examin\u00e9 certains contr\u00f4les des risques\u00a0:<\/h3>\n\n\n\n
\n
Renforcement de la lutte contre le blanchiment d'argent en Su\u00e8de<\/h2>\n\n\n\n
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