{"id":32059,"date":"2026-03-25T09:30:00","date_gmt":"2026-03-25T09:30:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=32059"},"modified":"2026-04-17T11:11:12","modified_gmt":"2026-04-17T11:11:12","slug":"actualites-crypto-systeme-de-ponzi-de-jpmorgan","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/crypto-news-jpmorgan-ponzi-scheme\/","title":{"rendered":"Bulletin d'information de CryptoCubed de mars\u00a0: Escroquerie de type Ponzi chez JPMorgan et r\u00e8gles de la SEC"},"content":{"rendered":"

\ud83d\udc4b Bienvenue sur CryptoCubed\u00a0! Dans cette \u00e9dition sp\u00e9ciale de mars\u00a02026, consacr\u00e9e \u00e0 l\u2019affaire JPMorgan et aux r\u00e8gles de la SEC, nous analysons les efforts des autorit\u00e9s de r\u00e9gulation pour stabiliser le secteur des cryptomonnaies. Nous \u00e9voquons les amendes consid\u00e9rables, les retraits de licences et les nouvelles directives visant \u00e0 limiter les risques de fraude et \u00e0 clarifier la r\u00e9glementation.<\/p>\n\n\n\n

Ce mois-ci, nous abordons la plainte contre JPMorgan, la purge du secteur crypto au Canada, le renforcement du contr\u00f4le des cryptomonnaies au Japon, l'amende de 25 millions de dollars inflig\u00e9e \u00e0 Bithumb ($) et la nouvelle taxonomie des jetons de la SEC am\u00e9ricaine. Analysons l'impact des actualit\u00e9s crypto les plus importantes\u00a0!<\/p>\n\n\n\n

Le syst\u00e8me de Ponzi de JPMorgan fait l'objet de sp\u00e9culations<\/h2>\n\n\n\n

\u00c9tats-Unis, 10 mars 2026 \ud83c\uddfa\ud83c\uddf8 : JPMorgan Chase fait face \u00e0 une action collective propos\u00e9e par le tribunal de district de Californie pour avoir permis \u00e0 un syst\u00e8me de Ponzi crypto de $328 millions de dollars de transiter par l'entreprise sans garde-fous anti-blanchiment d'argent (AML) ad\u00e9quats.<\/p>\n\n\n\n

Cette affaire tourne autour de Goliath Ventures<\/a>, Goliath, une soci\u00e9t\u00e9 d'investissement en cryptomonnaies, a cess\u00e9 ses activit\u00e9s apr\u00e8s l'arrestation de son PDG et fondateur pour fraude et blanchiment d'argent. Entre 2023 et 2025, elle a engrang\u00e9 17\u00a0328 millions de dollars, impliquant 2\u00a0000 investisseurs attir\u00e9s par des promesses de rendements \u00e9lev\u00e9s. Goliath utilisait l'argent des nouveaux investisseurs pour r\u00e9mun\u00e9rer les participants pr\u00e9c\u00e9dents, une pratique courante dans les syst\u00e8mes de Ponzi li\u00e9s aux cryptomonnaies.<\/p>\n\n\n\n

\"L'escroquerie<\/figure>\n\n\n\n

Des rapports indiquent que plus de 17\u00a0000 milliards de dollars ont \u00e9t\u00e9 transf\u00e9r\u00e9s vers des comptes JPMorgan, puis 17\u00a0000 milliards de dollars vers des portefeuilles crypto chez Coinbase. Les plaignants affirment que la banque a ignor\u00e9 les transactions suspectes de Goliath, notamment ses flux importants et rapides vers des plateformes d'\u00e9change de cryptomonnaies et l'absence de revenus r\u00e9els.<\/p>\n\n\n\n

Conform\u00e9ment aux exigences du FinCEN, ces signaux d'alerte auraient d\u00fb \u00eatre consign\u00e9s dans les d\u00e9clarations d'activit\u00e9s suspectes (DAS). L'ann\u00e9e derni\u00e8re encore, JPMorgan SE a \u00e9t\u00e9 confront\u00e9e \u00e0 une telle situation. Amende de 45 millions d'euros <\/a>(1\u00a0752 millions de dollars am\u00e9ricains) pour infraction \u00e0 la loi allemande sur le blanchiment d'argent. La question demeure\u00a0: cette action en justice pourrait-elle entra\u00eener des amendes r\u00e9glementaires suppl\u00e9mentaires\u00a0?<\/p>\n\n\n\n

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Le Canada r\u00e9voque s\u00e9v\u00e8rement les licences de 23 entreprises de cryptomonnaies.<\/h2>\n\n\n\n

Canada, le 18 mars 2026 \ud83c\udde8\ud83c\udde6\u00a0: Le Centre d\u2019analyse des op\u00e9rations et d\u00e9clarations financi\u00e8res du Canada (CANAFE) a retir\u00e9 les autorisations de 23 entreprises de services mon\u00e9taires (ESM) li\u00e9es aux cryptomonnaies au pays. Cette mesure t\u00e9moigne de la fermet\u00e9 du Canada en mati\u00e8re de conformit\u00e9 aux normes de lutte contre le blanchiment d\u2019argent pour les entreprises du secteur des cryptomonnaies.<\/p>\n\n\n\n

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Notre gouvernement va continuer \u00e0 surveiller<\/a> et mettre en \u0153uvre de nouvelles mesures pour faire face aux risques pos\u00e9s par les entreprises de monnaie virtuelle.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Dans ses rapports, FINTRAC a constat\u00e9 que ces entreprises avaient gravement enfreint leurs obligations en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d\u2019argent, emp\u00eachant ainsi une r\u00e9duction efficace de la fraude et du blanchiment d\u2019argent au Canada. Parmi les infractions relev\u00e9es, la majorit\u00e9 concernait le d\u00e9faut de produire en temps opportun les d\u00e9clarations d\u2019op\u00e9rations suspectes (DOS) ou les d\u00e9clarations d\u2019op\u00e9rations importantes en monnaie virtuelle.<\/p>\n\n\n\n

\"Le<\/figure>\n\n\n\n

Parmi les autres infractions, on note le non-respect des crit\u00e8res d'admissibilit\u00e9 \u00e0 l'inscription et l'incapacit\u00e9 de mettre \u00e0 jour les dossiers en temps opportun. Deux des 23 entreprises \u00e9taient situ\u00e9es hors du Canada\u00a0: en Slovaquie et au Royaume-Uni. Faute d'inscription, ces entreprises doivent cesser leurs activit\u00e9s et les suspendre. Les entreprises canadiennes du secteur des cryptomonnaies sont d\u00e9sormais confront\u00e9es \u00e0 des mesures d'urgence, marquant ainsi leur transition vers des processus de connaissance du client (KYC) automatis\u00e9s et proactifs, ainsi que vers des rapports de conformit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

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Le Japon triple les peines de prison et les amendes pour les services de cryptomonnaies<\/h2>\n\n\n\n

Japon, 16 mars 2026 \ud83c\uddef\ud83c\uddf5\u00a0: L\u2019Agence des services financiers (FSA) du Japon lance une nouvelle proposition visant \u00e0 renforcer la r\u00e9glementation des ventes de cryptomonnaies non enregistr\u00e9es. Cette mesure a pour objectif d\u2019am\u00e9liorer la protection des investisseurs contre les op\u00e9rateurs de cryptomonnaies frauduleux ou non enregistr\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n

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En 2025, la taille du march\u00e9 des \u00e9changes de cryptomonnaies a atteint $3,657 millions<\/a>, les actifs crypto des investisseurs japonais ayant d\u00e9pass\u00e9 un record 5 billions de yens<\/a> (USD $33,16 milliards).<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Face \u00e0 la hausse de la d\u00e9tention de crypto-actifs, les autorit\u00e9s japonaises constatent une augmentation des plaintes concernant des investissements frauduleux dans ce secteur. L'objectif de la loi sur les instruments financiers et les \u00e9changes (FIEA) est de combler ces lacunes persistantes dans le commerce illicite de crypto-actifs.<\/p>\n\n\n\n

\"Le<\/figure>\n\n\n\n

Loi sur les services de paiement (actuelle) contre Loi sur les instruments financiers et les \u00e9changes (proposition)\u00a0:<\/h3>\n\n\n\n