{"id":31213,"date":"2026-01-28T16:40:07","date_gmt":"2026-01-28T16:40:07","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=31213"},"modified":"2026-04-10T14:51:08","modified_gmt":"2026-04-10T14:51:08","slug":"crypto-actualites-amende-bithumb-et-carf-ocde","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/crypto-news-the-bithumb-fine-and-oecds-carf\/","title":{"rendered":"Bulletin d'information de CryptoCubed de janvier\u00a0: L'amende inflig\u00e9e \u00e0 Bithumb et le CARF de l'OCDE"},"content":{"rendered":"

\ud83d\udc4b Bienvenue sur CryptoCubed ! Dans ce Bulletin d'information CryptoCubed de janvier 2026\u00a0: Amende pour Bithumb et CARF de l'OCDE<\/strong> Dans cette \u00e9dition, nous constatons les efforts des autorit\u00e9s de r\u00e9gulation pour encadrer le secteur des cryptomonnaies. De la lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) aux manquements en mati\u00e8re de vigilance \u00e0 l'\u00e9gard de la client\u00e8le (CDD), nous analysons les graves erreurs commises par des entreprises de premier plan telles que Bithumb, Saxo Bank et Cetera.<\/p>\n\n\n\n

En outre, nous abordons \u00e9galement les changements r\u00e9glementaires majeurs, notamment l'application par le Royaume-Uni du dernier cadre de l'OCDE sur les cryptomonnaies, ainsi qu'une note de notre directeur des produits (CPO), Harry V., sur la fa\u00e7on dont les entreprises de cryptomonnaies peuvent garder une longueur d'avance sur ces sanctions impitoyables.<\/p>\n\n\n\n

Cetera \u00e9cope d'une amende de 1,1 million de dollars (TP7T) suite \u00e0 la mise en \u00e9vidence de failles dans son syst\u00e8me de surveillance.<\/h2>\n\n\n\n

\u00c9tats-Unis, 16 janvier 2026 \ud83c\uddfa\ud83c\uddf8 \u2014 Cetera a \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9e \u00e0 une amende de 1\u00a0700\u00a0000\u00a0$ par la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) pour des lacunes dans ses syst\u00e8mes de lutte contre le blanchiment d\u2019argent. Cetera, soci\u00e9t\u00e9 am\u00e9ricaine de services financiers, poss\u00e8de le plus grand nombre de conseillers en placement et de courtiers agr\u00e9\u00e9s. <\/p>\n\n\n\n

La FINRA a constat\u00e9 que les trois filiales de Cetera (Cetera Advisors, Cetera Wealth Services et Cetera Investment Services) avaient manqu\u00e9 \u00e0 leurs obligations en vertu de la loi am\u00e9ricaine sur le secret bancaire. En 2019, la soci\u00e9t\u00e9 a omis de signaler des transactions suspectes portant sur des titres \u00e0 faible valeur, alors m\u00eame que la situation l'exigeait. Cela a permis aux utilisateurs de Cetera de vendre 800 millions d'actions \u00e0 faible capitalisation. <\/p>\n\n\n\n

\"Cetera<\/figure>\n\n\n\n

Malgr\u00e9 les mesures correctives mises en place gr\u00e2ce \u00e0 des examens quotidiens des rapports, la FINRA a jug\u00e9 le rapport insuffisant car il ne comportait pas d'audits ant\u00e9rieurs, le rendant inefficace pour la surveillance des activit\u00e9s suspectes. Cette lacune a emp\u00each\u00e9 Cetera de d\u00e9tecter des violations graves des r\u00e8gles de lutte contre le blanchiment d'argent. \u00c0 titre d'exemple, trois clients ont ouvert des comptes, y ont d\u00e9pos\u00e9 plus de 100 millions d'actions, puis les ont liquid\u00e9es, empochant un montant total de 1\u00a0073\u00a0750\u00a0000\u00a0\u00a3.<\/p>\n\n\n\n

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La chasse aux cryptomonnaies en Cor\u00e9e du Sud entra\u00eene des amendes pour Upbit, Korbit et Bithumb. Upbit, Korbit et Bithumb sont condamn\u00e9s \u00e0 une amende.<\/h2>\n\n\n\n

Cor\u00e9e du Sud, 21 janvier 2026 \ud83c\uddf0\ud83c\uddf7 \u2014 L'ann\u00e9e derni\u00e8re, la Cellule de renseignement financier (CRF) sud-cor\u00e9enne a lanc\u00e9 une vaste op\u00e9ration contre les entreprises de cryptomonnaies ne respectant pas la l\u00e9gislation anti-blanchiment d'argent (AML) du pays. Lors de ses inspections sur place, la CRF a mis au jour des milliers d'infractions \u00e0 la r\u00e9glementation AML aupr\u00e8s des principales plateformes d'\u00e9change de cryptomonnaies du pays. <\/p>\n\n\n\n

L'ann\u00e9e derni\u00e8re, Upbit, l'une des principales plateformes d'\u00e9change de cryptomonnaies, a \u00e9cop\u00e9 d'une amende pouvant atteindre 25 millions de yuans. En janvier dernier, Korbit, la premi\u00e8re plateforme d'\u00e9change de cryptomonnaies de Cor\u00e9e du Sud, a \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9e \u00e0 une amende de 1,9 million de yuans. La cellule de renseignement financier (FIU) a d\u00e9clar\u00e9 que Korbit avait commis plus de 22\u00a0000 infractions, dont plus de 12\u00a0800 cas o\u00f9 des employ\u00e9s ont accept\u00e9 des pi\u00e8ces d'identit\u00e9 illisibles ou des inscriptions sans adresse de domicile. <\/p>\n\n\n\n

\"La<\/figure>\n\n\n\n

Par ailleurs, Korbit n'a pas effectu\u00e9 de v\u00e9rifications KYC compl\u00e8tes sur ses clients et a autoris\u00e9 des transferts vers des fournisseurs de cryptomonnaies \u00e9trangers non enregistr\u00e9s en vertu de la loi sud-cor\u00e9enne. Un porte-parole de Korbit a d\u00e9clar\u00e9\u00a0: \u201c\u00a0Nous acceptons avec respect et humilit\u00e9 la d\u00e9cision de la Cellule de renseignement financier d'imposer une amende.\u00a0\u201d<\/p>\n\n\n\n

Les autorit\u00e9s de r\u00e9gulation s'int\u00e9ressent d\u00e9sormais \u00e0 Bithumb, la deuxi\u00e8me plateforme d'\u00e9change de cryptomonnaies du pays en termes de volume de transactions. Les pr\u00e9visions tablent sur une amende d'un montant similaire \u00e0 celle inflig\u00e9e \u00e0 Upbit, d\u00e9passant 17\u00a0250 millions de yuans, en raison de son importante part de march\u00e9 et de manquements syst\u00e9matiques \u00e0 son obligation de vigilance \u00e0 l'\u00e9gard de la client\u00e8le.<\/p>\n\n\n\n

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Les manquements de Saxo Bank en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent entra\u00eenent une amende colossale de 50 millions de dollars ($50M).<\/h2>\n\n\n\n

Danemark, le 23 janvier 2026 \ud83c\udde9\ud83c\uddf0 \u2014 La Saxo Bank a \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9e \u00e0 une amende de $46\u00a0100\u00a0000 dinars danois par l\u2019Autorit\u00e9 danoise de surveillance financi\u00e8re pour des carences syst\u00e9matiques en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d\u2019argent constat\u00e9es entre 2021 et 2023. L\u2019entreprise n\u2019a pas mis en \u0153uvre de proc\u00e9dures de connaissance du client (CDD) suffisantes ni de surveillance continue, conform\u00e9ment \u00e0 la l\u00e9gislation danoise sur le blanchiment d\u2019argent.<\/p>\n\n\n\n

En effet, l'entreprise n'avait pas recueilli d'informations sur la finalit\u00e9 et la nature de ses relations clients, notamment avec ses partenaires en marque blanche qui utilisaient la plateforme pour leurs clients finaux. Malgr\u00e9 l'absence de blanchiment d'argent av\u00e9r\u00e9, les autorit\u00e9s danoises ont soulign\u00e9 les faiblesses structurelles des contr\u00f4les au sein des mod\u00e8les complexes de gestion par des tiers, ce qui compromet les cadres d'\u00e9valuation des risques.<\/p>\n\n\n\n

\"Les<\/figure>\n\n\n\n

Plus t\u00f4t ce mois-ci, la Securities and Futures Commission (SFC) a inflig\u00e9 une amende de 1\u00a0700\u00a0000 HK$ (pr\u00e8s de 1\u00a0700\u00a0000\u00a0US$) \u00e0 la filiale hongkongaise de Saxo Bank pour avoir propos\u00e9 des produits d'actifs virtuels non autoris\u00e9s sur sa plateforme. Ces amendes consid\u00e9rables t\u00e9moignent de la volont\u00e9 croissante des autorit\u00e9s de r\u00e9gulation de renforcer la surveillance du secteur des cryptomonnaies.<\/p>\n\n\n\n

Pour en savoir plus, cliquez sur ici<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Le CARF de l'OCDE vise \u00e0 lutter contre l'\u00e9vasion fiscale dans les entreprises de cryptomonnaies.<\/h2>\n\n\n\n

Royaume-Uni, 1er janvier 2026 \ud83c\uddec\ud83c\udde7 \u2014 \u00c9labor\u00e9 par l'Organisation de coop\u00e9ration et de d\u00e9veloppement \u00e9conomiques (OCDE), le CARF est un nouveau cadre visant \u00e0 renforcer la transparence fiscale mondiale. Ce mois-ci, de nouvelles r\u00e8gles, notamment l'obligation de d\u00e9clarer et de collecter des informations d\u00e9taill\u00e9es sur les clients des fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP), entrent en vigueur au Royaume-Uni, et de nombreuses autres juridictions devraient suivre.<\/p>\n\n\n\n

Les fournisseurs de services de comptabilit\u00e9 en ligne (CASP) britanniques doivent d\u00e9clarer les informations collect\u00e9es \u00e0 l'administration fiscale britannique (HMRC). En pratique, les donn\u00e9es des utilisateurs sont \u00e9chang\u00e9es avec d'autres juridictions fiscales ayant \u00e9galement mis en \u0153uvre le CARF. Plus de 67 juridictions, dont Singapour, s'engagent \u00e0 une mise en \u0153uvre compl\u00e8te du CARF d'ici 2027\/2028, la collecte de donn\u00e9es d\u00e9butant cette ann\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n

\"L'OCDE<\/figure>\n\n\n\n

Contrairement \u00e0 la norme commune de d\u00e9claration (CRS), la norme CARF garantit une granularit\u00e9 des transactions et une diligence raisonnable mondiale standardis\u00e9e. Pour les fournisseurs de services de cryptomonnaies (CASP), cela implique des exigences de d\u00e9claration suppl\u00e9mentaires pour chaque transaction, notamment le type, le volume, les dates et la valeur marchande.<\/p>\n\n\n\n

En savoir plus sur cette histoire ici<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Les 5 principales amendes li\u00e9es \u00e0 la lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur des cryptomonnaies \u00e0 partir de 2025\u00a0: enseignements tir\u00e9s de l'exp\u00e9rience d'Harry V., sp\u00e9cialiste de la lutte contre le blanchiment d'argent et directeur de la protection des donn\u00e9es de ComplyCube.<\/h2>\n\n\n\n

Monde, 2025 \ud83c\udf0d \u2014 L'ann\u00e9e derni\u00e8re, le total des amendes pour blanchiment d'argent dans le secteur des cryptomonnaies a explos\u00e9, d\u00e9passant le milliard de dollars. OKX ($505M), KuCoin ($300M), Cryptomus ($127M) et BitMEX ($100M) ont \u00e9cop\u00e9 d'amendes de plusieurs millions de dollars. Harry V., sp\u00e9cialiste de la lutte contre le blanchiment d'argent, analyse les principaux signaux d'alerte des cinq plus grandes affaires de cryptomonnaies en 2025, notamment la faiblesse de la gouvernance et les lacunes du suivi continu.<\/p>\n\n\n\n

\"Les<\/a><\/figure>\n\n\n\n

Gouvernance faible<\/h3>\n\n\n\n

\u201c\u00a0De mani\u00e8re g\u00e9n\u00e9rale, la gouvernance a lamentablement \u00e9chou\u00e9. L\u2019absence de supervision de la direction a laiss\u00e9 les \u00e9quipes dans l\u2019ignorance\u00a0\u201d, a d\u00e9plor\u00e9 Harry. Une gouvernance solide est essentielle \u00e0 la mise en place de dispositifs robustes de lutte contre le blanchiment d\u2019argent et de connaissance du client (KYC). Les entreprises sont encourag\u00e9es \u00e0 nommer des cadres sup\u00e9rieurs, \u00e0 former r\u00e9guli\u00e8rement leur personnel et \u00e0 tenir une documentation claire de leurs proc\u00e9dures internes.<\/p>\n\n\n\n

Surveillance continue insuffisante<\/h3>\n\n\n\n

La surveillance en temps r\u00e9el est indispensable pour les entreprises de cryptomonnaies. Harry affirme\u00a0: \u201c\u00a0OKX et KuCoin ont \u00e9t\u00e9 victimes de lacunes persistantes en mati\u00e8re de surveillance.\u00a0\u201d Les entreprises doivent imp\u00e9rativement int\u00e9grer une approche dynamique d'\u00e9valuation des risques \u00e0 leur syst\u00e8me de surveillance et proc\u00e9der \u00e0 un r\u00e9ajustement des alertes apr\u00e8s chaque d\u00e9claration d'activit\u00e9 suspecte (SAR) afin d'\u00e9liminer les angles morts.<\/p>\n\n\n\n

Rapports tardifs et incomplets<\/h3>\n\n\n\n

Pour fournir un rapport r\u00e9glementaire solide, les entreprises de cryptomonnaies doivent investir dans une gestion rigoureuse des dossiers, assortie de pistes d'audit claires permettant de suivre leurs activit\u00e9s de conformit\u00e9. \u201c BitMEX a n\u00e9glig\u00e9 ses obligations en mati\u00e8re de d\u00e9claration d'activit\u00e9 suspecte (SAR) \u201d, a d\u00e9clar\u00e9 Harry. Il ajoute : \u201c Les SAR doivent \u00eatre standardis\u00e9es selon les juridictions locales, transformant ainsi les d\u00e9clarations r\u00e9actives en une protection proactive. \u201d<\/p>\n\n\n\n

Diligence raisonnable laxiste<\/h3>\n\n\n\n

\u201c\u00a0La mise en \u0153uvre de la diligence raisonnable est soumise \u00e0 un examen plus rigoureux, non seulement pour les clients finaux, mais aussi pour les partenariats\u00a0\u201d, a soulign\u00e9 Harry. Une v\u00e9rification compl\u00e8te, incluant une diligence raisonnable renforc\u00e9e pour les situations \u00e0 haut risque, doit couvrir toutes les relations d'affaires. Il est recommand\u00e9 d'utiliser un outil d'\u00e9valuation des risques et des tableaux de bord en temps r\u00e9el afin de pr\u00e9venir toute augmentation des sanctions.<\/p>\n\n\n\n

D\u00e9couvrez les 5 principales amendes li\u00e9es \u00e0 la lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur des cryptomonnaies. ici<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Est-il temps de faire une critique cr\u00e9ative l\u00e9g\u00e8re ?<\/h2>\n\n\n\n

Vous \u00eates donc arriv\u00e9 \u00e0 la fin de notre newsletter. Il est temps de savourer un peu de satire, cher lecteur, vous l'avez bien m\u00e9rit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

\ud83d\udd25LE PO\u00c8ME CRYPTO CUB\u00c9 : JANVIER\ud83d\udd25<\/h3>\n\n\n\n

Bienvenue sur CryptoCubed, notre newsletter de janvier illumine \u00e0 nouveau la sc\u00e8ne,<\/p>\n\n\n\n

L\u00e0 o\u00f9 les organismes de r\u00e9glementation se multiplient, d\u00e9termin\u00e9s \u00e0 \u00e9radiquer le chaos.<\/p>\n\n\n\n

Des syst\u00e8mes d'alerte AML aux dispositifs de connaissance du client jug\u00e9s insuffisants,<\/p>\n\n\n\n

Les failles des g\u00e9ants de la crypto Bithumb, Saxo et Cetera se font sentir.<\/p>\n\n\n\n

<\/p>\n\n\n\n

Le Royaume-Uni se place d\u00e9sormais sous l'autorit\u00e9 de l'OCDE.,<\/p>\n\n\n\n

Imposer la clart\u00e9 l\u00e0 o\u00f9 le gris r\u00e9gnait autrefois.<\/p>\n\n\n\n

Et ComplyCube \u00e9crit, tel une flamme directrice,<\/p>\n\n\n\n

Pour aider les entreprises \u00e0 se d\u00e9marquer dans ce secteur impitoyable.<\/p>\n\n\n\n

 Restez \u00e0 l'\u00e9coute pour notre newsletter de f\u00e9vrier et passez un excellent mois !<\/h3>\n\n\n\n
\"Nous<\/figure>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Dans cette \u00e9dition, nous analysons les violations massives de la l\u00e9gislation anti-blanchiment et les amendes qui ont fait la une des journaux, notamment celles de Cetera, Saxo Bank et Bithumb en Cor\u00e9e du Sud. Nous abordons \u00e9galement le dernier cadre de l'OCDE sur les cryptomonnaies, publi\u00e9 en janvier, qui vise \u00e0 lutter contre l'\u00e9vasion fiscale mondiale.<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":22156,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[62],"class_list":["post-31213","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news","tag-crypto-regulations"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/31213","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/27"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=31213"}],"version-history":[{"count":22,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/31213\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":32378,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/31213\/revisions\/32378"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/22156"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=31213"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=31213"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=31213"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}