{"id":28023,"date":"2025-10-23T10:45:11","date_gmt":"2025-10-23T10:45:11","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=28023"},"modified":"2025-10-23T10:44:47","modified_gmt":"2025-10-23T10:44:47","slug":"une-banque-canadienne-amendee-pour-cinq-graves-violations-aml","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/canada-bank-fined-for-five-major-aml-breaches\/","title":{"rendered":"Une banque canadienne condamn\u00e9e \u00e0 une amende de $601\u00a0139,80 $ pour cinq violations majeures de la loi anti-blanchiment d'argent"},"content":{"rendered":"

Le Centre d'analyse des op\u00e9rations et d\u00e9clarations financi\u00e8res du Canada (CANAFE) a impos\u00e9 des sanctions \u00e0 la Banque des Premi\u00e8res Nations du Canada (FNBC) (num\u00e9ro $601\u00a0139,80) pour cinq infractions distinctes \u00e0 la Loi sur le blanchiment d'argent (LBA). Ces infractions ont \u00e9t\u00e9 d\u00e9couvertes lors d'un examen de conformit\u00e9 du CANAFE. La FNBC est une banque \u00e0 charte canadienne \u00e9tablie \u00e0 Saskatoon, sp\u00e9cialis\u00e9e dans la prestation de services financiers aux communaut\u00e9s autochtones.<\/p>\n\n\n\n

Selon le Service canadien de renseignements criminels (SCRC), entre 17 et 113 milliards de livres sterling sont blanchis au Canada chaque ann\u00e9e. Le pays est assujetti \u00e0 son r\u00e9gime de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement des activit\u00e9s terroristes (LRBC\/LFAT). Dans le cadre de ce r\u00e9gime, 13 partenaires f\u00e9d\u00e9raux, dont le CANAFE, le Service canadien du renseignement de s\u00e9curit\u00e9 (SCRS) et le Bureau du surintendant des institutions financi\u00e8res (BSIF), collaborent pour lutter contre la criminalit\u00e9 nationale et transnationale. <\/p>\n\n\n\n

\"Une<\/figure>\n\n\n\n

D\u00e9tails de l'affaire de l'amende inflig\u00e9e \u00e0 une banque canadienne et conclusions de CANAFE<\/h2>\n\n\n\n

Sous le r\u00e9gime, le Loi sur le blanchiment d'argent et le financement des activit\u00e9s terroristes (RPCFAT)<\/a> La Loi canadienne sur le blanchiment d'argent (LCBA) est la principale loi canadienne en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent, sous la surveillance du CANAFE. Selon le CANAFE, la FNBC a enfreint cinq r\u00e8gles de la LRPCFAT, ce qui a donn\u00e9 lieu \u00e0 des mesures d'application de la loi. Parmi ces violations, une est qualifi\u00e9e d'infraction \u201c tr\u00e8s grave \u201d, trois constituent des manquements \u201c graves \u201d et la derni\u00e8re constitue une faiblesse \u201c mineure \u201d. <\/p>\n\n\n\n

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Le r\u00e9gime canadien de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme fonctionne selon trois piliers interd\u00e9pendants<\/a>: politique et coordination, pr\u00e9vention et d\u00e9tection, et enfin, enqu\u00eate, poursuites et perturbation.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

L'atteinte \u201c\u00a0tr\u00e8s grave\u00a0\u201d concernait l'identification et la d\u00e9claration inad\u00e9quates des op\u00e9rations suspectes par la FNBC. Parmi les dossiers examin\u00e9s par le CANAFE, le dossier 31% concernait des op\u00e9rations pour lesquelles aucune d\u00e9claration d'op\u00e9rations suspectes n'avait \u00e9t\u00e9 soumise malgr\u00e9 des motifs raisonnables de soup\u00e7onner une activit\u00e9 suspecte. Cette infraction a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 des lacunes critiques dans les proc\u00e9dures de la FNBC. LBA<\/a> des contr\u00f4les, permettant potentiellement l\u2019envoi et la r\u00e9ception de transactions suspectes via leurs services. <\/p>\n\n\n\n

Plus pr\u00e9cis\u00e9ment, la FNBC n\u2019a pas men\u00e9 d\u2019enqu\u00eates suppl\u00e9mentaires sur les sc\u00e9narios dans lesquels les transactions des clients \u00e9taient incompatibles avec leur situation financi\u00e8re, o\u00f9 les transactions \u00e9taient structur\u00e9es pour \u00e9viter de signaler des alertes de seuil et o\u00f9 il y avait des preuves de malhonn\u00eatet\u00e9 de la part des clients.<\/p>\n\n\n\n

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Le CANAFE travaille avec les entreprises pour les aider comprendre et se conformer<\/a> avec leurs obligations.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

En ce qui concerne les violations jug\u00e9es \u201c graves \u201d, le CANAFE a constat\u00e9 plusieurs lacunes. Premi\u00e8rement, la FNBC n'a pas tenu ses politiques de conformit\u00e9 \u00e0 jour avec l'\u00e9volution de la l\u00e9gislation. De plus, ces politiques n'ont pas \u00e9t\u00e9 approuv\u00e9es par un cadre sup\u00e9rieur, comme l'exige la LRPCFAT. Deuxi\u00e8mement, la banque ne disposait pas d'\u00e9valuations rigoureuses des risques li\u00e9s \u00e0 la client\u00e8le. Troisi\u00e8mement, la FNBC n'a pas mis en place de surveillance continue pour les clients \u00e0 risque \u00e9lev\u00e9. Dans sa derni\u00e8re violation, le CANAFE a relev\u00e9 cinq cas o\u00f9 la FNBC n'avait pas \u00e9valu\u00e9 les cotes de risque des clients ni tenu \u00e0 jour ses renseignements. <\/p>\n\n\n\n

La sanction inflig\u00e9e \u00e0 la FNBC illustre une tendance plus g\u00e9n\u00e9rale des autorit\u00e9s de r\u00e9glementation canadiennes \u00e0 intensifier leurs mesures de r\u00e9pression des manquements \u00e0 la lutte contre le blanchiment d'argent. Plus particuli\u00e8rement, cette semaine, le ministre des Finances du Canada, Fran\u00e7ois-Philippe Champagne, a annonc\u00e9 un plan ambitieux visant \u00e0 mettre en place une strat\u00e9gie nationale de lutte contre la fraude, ainsi qu'une nouvelle agence de lutte contre la criminalit\u00e9 financi\u00e8re, afin de renforcer la capacit\u00e9 du pays \u00e0 lutter contre les crimes financiers complexes. <\/p>\n\n\n\n

Pour en savoir plus sur cette histoire, cliquez sur ici<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

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La FNBC a \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9e \u00e0 une amende de $601\u00a0139,80 $ pour cinq infractions \u00e0 la LBC. Le CANAFE a constat\u00e9 que l'entreprise n'avait pas respect\u00e9 les normes de LBC, notamment en ce qui concerne la d\u00e9claration d'activit\u00e9s suspectes, la mise \u00e0 jour des renseignements sur les clients et l'exercice de la diligence raisonnable.<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":28035,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[10],"class_list":["post-28023","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news","tag-anti-money-laundering"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/28023","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/27"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=28023"}],"version-history":[{"count":20,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/28023\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":30536,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/28023\/revisions\/30536"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/28035"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=28023"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=28023"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=28023"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}