![\"Bienvenue](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/header-8-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\n16,5 millions de dollars australiens d'amendes pour les entreprises de cryptomonnaies non conformes en Australie<\/h2>\n\n\n\n
Le 24 septembre, l'Australie a pr\u00e9sent\u00e9 un nouveau projet de loi obligeant toutes les plateformes d'actifs num\u00e9riques et tokenis\u00e9es \u00e0 d\u00e9tenir une licence australienne de services financiers (AFSL). En vertu de cette licence, les entreprises de cryptomonnaies sont soumises \u00e0 une surveillance renforc\u00e9e concernant leurs politiques de protection des consommateurs, leurs processus de transaction et leurs politiques internes de cybers\u00e9curit\u00e9. <\/p>\n\n\n\n Cette licence place les entreprises de cryptomonnaies sous le r\u00e9gime australien actuel des services financiers, visant \u00e0 harmoniser la conformit\u00e9 des organisations de cryptomonnaies traditionnelles avec celle des autres institutions financi\u00e8res. La l\u00e9gislation \u00e9tablit les actifs num\u00e9riques et les plateformes de conservation tokenis\u00e9es, deux nouveaux produits financiers relevant de la loi australienne sur les soci\u00e9t\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n Toute entreprise exer\u00e7ant des activit\u00e9s de n\u00e9gociation, d'\u00e9change et de conservation d'actifs num\u00e9riques devra se conformer \u00e0 la loi australienne sur la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). Cela comprend la mise en \u0153uvre d'un cadre efficace de connaissance du client (KYC), la surveillance des transactions et la soumission ponctuelle de rapports d'activit\u00e9 suspecte (SAR). Toute organisation non conforme s'expose \u00e0 de lourdes sanctions, notamment des amendes pouvant atteindre 10,9 millions de dollars am\u00e9ricains, soit 10% du chiffre d'affaires de l'entreprise. <\/p>\n\n\n\n Pour en savoir plus sur cette histoire, cliquez sur ici<\/a>. <\/p>\n\n\n\n Peken Global, plus commun\u00e9ment connue sous le nom de KuCoin, a \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9e \u00e0 une amende de 19,5 millions de pesos philippins canadiens (14 millions de pesos philippins canadiens) par le Centre d'analyse des op\u00e9rations et d\u00e9clarations financi\u00e8res du Canada (CANAFE) pour avoir enfreint la Loi sur le recyclage des produits de la criminalit\u00e9 et le financement des activit\u00e9s terroristes (LCP) du Canada. Selon le CANAFE, KuCoin a enfreint trois r\u00e8gles de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement des activit\u00e9s terroristes, allant de violations mineures \u00e0 graves. <\/p>\n\n\n\n Le dernier communiqu\u00e9 de presse du CANAFE mentionne que l'entreprise a omis de s'enregistrer comme entreprise de services mon\u00e9taires \u00e9trang\u00e8re, a n\u00e9glig\u00e9 de d\u00e9clarer des transactions num\u00e9riques d'un montant de 10\u00a0000 $ CA ou plus et a ignor\u00e9 des transactions suspectes ayant des liens raisonnables avec le blanchiment d'argent et d'autres crimes financiers. Ces violations ont min\u00e9 les efforts du Canada pour lutter contre les crimes ill\u00e9gaux et prot\u00e9ger le march\u00e9 des services financiers.<\/p>\n\n\n\n Le r\u00e9gime canadien de lutte contre le blanchiment d\u2019argent et le financement des activit\u00e9s terroristes est en place pour prot\u00e9ger la s\u00e9curit\u00e9 des Canadiens et la s\u00e9curit\u00e9 de l\u2019\u00e9conomie canadienne. <\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Le PDG de KuCoin, BC Wong, a publi\u00e9 un message sur X mentionnant que l'entreprise avait interjet\u00e9 appel devant la Cour f\u00e9d\u00e9rale du Canada, estimant la p\u00e9nalit\u00e9 \u00ab excessive \u00bb. Dans une d\u00e9claration conjointe avec la directrice et chef de la direction du CANAFE, Sarah Paquet a d\u00e9clar\u00e9 : \u00ab Le CANAFE travaille avec les entreprises pour les aider \u00e0 comprendre et \u00e0 respecter leurs obligations en vertu de la Loi. Nous veillons \u00e9galement \u00e0 ce que les entreprises continuent de faire leur part et nous prendrons les mesures appropri\u00e9es au besoin. \u00bb L'appel est actuellement examin\u00e9, KuCoin maintenant sa position et s'acquittant de ses responsabilit\u00e9s en vertu des lois canadiennes.<\/p>\n\n\n\n Pour en savoir plus sur cette histoire, cliquez sur ici<\/a>. <\/p>\n\n\n\n Michael et Amanda Griffis, un couple du Tennessee, ont \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9s \u00e0 une amende de 176,8 millions de livres sterling pour avoir escroqu\u00e9 plus de 145 personnes via une plateforme contrefaite visant \u00e0 copier la plateforme de trading Apex. De 2021 \u00e0 2023, le duo a exploit\u00e9 un pool de mati\u00e8res premi\u00e8res frauduleux appel\u00e9 \u00ab\u00a0Blessings of God Thru Crypto\u00a0\u00bb. Au moins 145 investisseurs ont \u00e9t\u00e9 escroqu\u00e9s gr\u00e2ce \u00e0 des promesses de rendements importants. <\/p>\n\n\n\n La Commission am\u00e9ricaine des contrats \u00e0 terme sur mati\u00e8res premi\u00e8res (CFTC) a d\u00e9couvert \u00ab\u00a0B\u00e9n\u00e9dictions divines \u00e0 travers les cryptomonnaies\u00a0\u00bb apr\u00e8s avoir identifi\u00e9 des paiements de type Ponzi effectu\u00e9s \u00e0 quelques investisseurs. Selon la CFTC, le couple dirigeait une soci\u00e9t\u00e9 immobili\u00e8re et utilisait ses relations au sein de l'entreprise pour cibler des investisseurs. Au moins 176,5 millions de pesos philippins ont \u00e9t\u00e9 re\u00e7us et d\u00e9pos\u00e9s sur les comptes bancaires personnels du couple, o\u00f9 ils ont effectu\u00e9 des paiements pour des pr\u00eats hypoth\u00e9caires, des pr\u00eats et des articles de luxe. <\/p>\n\n\n\n Si une opportunit\u00e9 d\u2019investissement semble trop belle pour \u00eatre vraie, c\u2019est presque certainement le cas, pour vous et pour tous ceux qui vous accompagnent.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Le couple mari\u00e9 est condamn\u00e9 \u00e0 verser jusqu'\u00e0 17,5 millions de pesos philippins (TP5) en r\u00e9paration aux victimes escroqu\u00e9es et plus de 17,3 million de TPH \u00e0 titre de sanction p\u00e9cuniaire, soit plus de 17,6 millions de TPH d'amendes. De plus, ils ont \u00e9t\u00e9 d\u00e9finitivement interdits de march\u00e9. Charles Marvine, chef par int\u00e9rim du groupe de travail sur la fraude au d\u00e9tail et la r\u00e9pression g\u00e9n\u00e9rale de la Division de l'application des lois, d\u00e9clare : \u00ab Cette affaire est un avertissement s\u00e9v\u00e8re : soyez prudent quant \u00e0 la personne \u00e0 qui vous confiez votre argent. Si une opportunit\u00e9 d'investissement semble trop belle pour \u00eatre vraie, c'est presque certainement le cas, pour vous et vos proches. \u00bb<\/p>\n\n\n\n Pour en savoir plus sur cette histoire, cliquez sur ici<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Le Parlement polonais a transmis le projet de loi 1424 au S\u00e9nat le 26 septembre, imposant une surveillance et une r\u00e9glementation renforc\u00e9es pour les entreprises de cryptomonnaies. Ce projet de loi vise \u00e0 aligner davantage la r\u00e9glementation polonaise sur la loi MiCA de l'Union europ\u00e9enne. En vertu de ce projet de loi, tous les fournisseurs de services sur actifs cryptographiques (FSAC) doivent soumettre un document d\u00e9taillant leur structure d'entreprise, leurs contr\u00f4les de conformit\u00e9 internes et externes, ainsi que leurs proc\u00e9dures de lutte contre le blanchiment d'argent avant d'obtenir une licence d'exploitation en Pologne.<\/p>\n\n\n\n Le Parlement a suscit\u00e9 une vive r\u00e9action de la part du public, de nombreux citoyens soulignant que cela pourrait avoir un impact \u00e9conomique plus important sur le pays. Les experts du secteur ont averti que cette r\u00e9glementation trop restrictive obligerait les principaux acteurs polonais du secteur des cryptomonnaies \u00e0 se relocaliser et entra\u00eenerait d'importantes pertes de recettes fiscales pour le pays. Selon l'Autorit\u00e9 polonaise de surveillance financi\u00e8re (KNF), le non-respect de cette r\u00e9glementation entra\u00eenerait une amende pouvant aller jusqu'\u00e0 10 millions de zlotys polonais (environ 2,75 millions de dollars am\u00e9ricains) et deux ans de prison pour les personnes sans licence.<\/p>\n\n\n\n Les entreprises polonaises pr\u00e9parent d\u00e9j\u00e0 un plan B : d\u00e9localiser leurs op\u00e9rations \u00e0 l\u2019\u00e9tranger et op\u00e9rer en Pologne sur la base d\u2019un passeport.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Piotr Bie\u0144, cofondateur de la Chambre de commerce polonaise de la blockchain et des cryptomonnaies (IGBiNT), indique\u00a0: \u00ab\u00a0Le projet du minist\u00e8re des Finances compte 104\u00a0pages, contre 78\u00a0pages pour l\u2019Allemagne et quelques pages pour certains pays. Les points les plus controvers\u00e9s incluent les flux de donn\u00e9es \u00e0 licence \u00e9lev\u00e9e, le blocage des plateformes d\u2019\u00e9change par les autorit\u00e9s et les peines de prison pour exploitation sans licence. Les entreprises polonaises pr\u00e9parent d\u00e9j\u00e0 un plan B\u00a0: d\u00e9localiser leurs activit\u00e9s \u00e0 l\u2019\u00e9tranger et op\u00e9rer en Pologne sous le r\u00e9gime du passeport.\u00a0\u00bb<\/p>\n\n\n\n Pour en savoir plus sur cette histoire, cliquez sur ici<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Aux Cayes Fintech Co. Ltd, op\u00e9rant sous le nom d'OKX, risque une amende de 2,25 millions d'euros (environ 172,64 millions de dollars am\u00e9ricains) inflig\u00e9e par la Banque des Pays-Bas (DNB). Cette amende a \u00e9t\u00e9 inflig\u00e9e apr\u00e8s que la DNB a constat\u00e9 qu'OKX avait propos\u00e9 des services de cryptomonnaies aux Pays-Bas entre 2023 et 2024 sans enregistrement, en violation de la l\u00e9gislation locale en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent (LBC). Aux Pays-Bas, toutes les entreprises de cryptomonnaies doivent s'enregistrer aupr\u00e8s de la DNB en vertu de la loi n\u00e9erlandaise relative \u00e0 la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBCFT).<\/p>\n\n\n\n Avant l'entr\u00e9e en vigueur du cadre r\u00e9glementaire europ\u00e9en pour les march\u00e9s de cryptoactifs (MiCA), les entreprises de cryptomonnaies devaient s'enregistrer individuellement aupr\u00e8s des r\u00e9gulateurs locaux, comme la DNB, pour op\u00e9rer aux Pays-Bas. Avec l'entr\u00e9e en vigueur du MiCA, toute entreprise titulaire d'une licence MiCA valide peut op\u00e9rer dans toute l'Europe sans licence distincte. OKX a publi\u00e9 un communiqu\u00e9 mentionnant sa collaboration \u00e9troite avec la DNB et affirmant que les Pays-Bas constituent une zone cl\u00e9 pour ses activit\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n Pour en savoir plus sur cette histoire, cliquez sur ici<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Vous \u00eates donc arriv\u00e9 \u00e0 la fin de notre newsletter. Il est temps de savourer un peu de satire, cher lecteur, vous l'avez bien m\u00e9rit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n Les r\u00e9glementations sont de plus en plus strictes, claires et pr\u00e9cises,<\/p>\n\n\n\n Les entreprises de crypto-monnaie sont d\u00e9sormais confront\u00e9es \u00e0 une peur accrue.<\/p>\n\n\n\n L'avertissement de l'Australie fait des vagues,<\/p>\n\n\n\n Alors que KuCoin se bat avec acharnement devant les tribunaux canadiens.<\/p>\n\n\n\n <\/p>\n\n\n\n Le projet de loi polonais suscite une vive opposition,<\/p>\n\n\n\n Les voix s\u2019\u00e9l\u00e8vent l\u00e0 o\u00f9 le changement est envoy\u00e9.<\/p>\n\n\n\n Les march\u00e9s d\u00e9velopp\u00e9s augmentent la mise,<\/p>\n\n\n\n Mais l\u2019innovation va-t-elle fl\u00e9chir ou faire une rupture ?<\/p>\n\n\n\n Dans l'\u00e9dition de ce mois-ci, nous couvrons l'avertissement australien de $16,5 millions aux entreprises de crypto-monnaie sans licence, la bataille juridique de KuCoin avec le FINTRAC du Canada, le duo mari\u00e9 qui a escroqu\u00e9 plus de 145 investisseurs en crypto-monnaie, le nouveau projet de loi polonais sur la crypto-monnaie, et plus encore !<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":22156,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[62],"class_list":["post-27532","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news","tag-crypto-regulations"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t![\"Avertissement](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/header-2-1-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nPeken Global Limited conteste la p\u00e9nalit\u00e9 de 19,5 millions de dollars impos\u00e9e par le CANAFE ($) <\/h2>\n\n\n\n
![\"Peken](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/header-3-1-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\n\n
Un syst\u00e8me de cryptomonnaie frauduleux mis en place par un couple du Tennessee a \u00e9t\u00e9 d\u00e9voil\u00e9<\/h2>\n\n\n\n
![\"Un](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/10\/header-7-1024x577.png\")
\n
La Pologne fait face \u00e0 une vive r\u00e9action apr\u00e8s l'approbation de la loi sur le march\u00e9 des crypto-actifs<\/h2>\n\n\n\n
![\"La](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/header-5-2-scaled.png\")
<\/figure>\n\n\n\n\n
OKX devra payer 2,25 millions d'euros d'amende \u00e0 la banque n\u00e9erlandaise<\/h2>\n\n\n\n
![\"OKX](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/header-6-1-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nIl est temps de lire votre po\u00e8me mensuel CryptoCubed<\/h2>\n\n\n\n
\ud83d\udd25LE PO\u00c8ME CRYPTO-CUBE : SEPTEMBRE\ud83d\udd25<\/h3>\n\n\n\n
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