{"id":26208,"date":"2025-08-01T07:19:43","date_gmt":"2025-08-01T07:19:43","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=26208"},"modified":"2025-08-01T16:05:13","modified_gmt":"2025-08-01T16:05:13","slug":"la-lettre-dinformation-cryptocubed-edition-juillet","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/the-cryptocubed-newsletter-july-edition\/","title":{"rendered":"La newsletter CryptoCubed\u00a0: \u00e9dition de juillet"},"content":{"rendered":"

\ud83d\udc4b Bienvenue \u00e0 CryptoCubed ! <\/p>\n\n\n\n

Ce mois-ci apporte des d\u00e9veloppements importants dans le secteur des cryptomonnaies et de la lutte contre le blanchiment d'argent, marqu\u00e9s par l'interdiction radicale et stricte des cryptomonnaies en Alg\u00e9rie. Parall\u00e8lement, le Royaume-Uni introduit des amendes pour les d\u00e9tenteurs de cryptomonnaies qui ne d\u00e9clarent pas leurs actifs, refl\u00e9tant ainsi les efforts croissants de r\u00e9glementation \u00e0 l'\u00e9chelle mondiale. Par ailleurs, la soci\u00e9t\u00e9 britannique CB Payments Limited a \u00e9cop\u00e9 de lourdes amendes pour des violations de la l\u00e9gislation anti-blanchiment d'argent, et un duo de fraudeurs en cryptomonnaies tr\u00e8s m\u00e9diatis\u00e9 a \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9 \u00e0 de lourdes peines de prison. Ces \u00e9v\u00e9nements soulignent les turbulences persistantes et le renforcement de la conformit\u00e9 dans le monde des cryptomonnaies. \u00cates-vous pr\u00eat\u00a0? Lisez la suite.<\/p>\n\n\n\n

\"CryptoCubed<\/figure>\n\n\n\n

L'Alg\u00e9rie impose une interdiction \u00ab compl\u00e8te \u00bb et choquante des cryptomonnaies<\/h2>\n\n\n\n

La semaine derni\u00e8re, le 24 juillet, l'Alg\u00e9rie, dixi\u00e8me pays le plus peupl\u00e9 d'Afrique, a adopt\u00e9 la loi n\u00b0 25-10. Consid\u00e9r\u00e9e comme l'une des plus strictes et des plus rigoureuses au monde, cette loi pr\u00e9voit une interdiction totale des cryptomonnaies. En vertu de cette loi, toute personne \u00e9mettant, minant, promouvant ou poss\u00e9dant des actifs num\u00e9riques sera lourdement sanctionn\u00e9e. Les plateformes d'\u00e9change de cryptomonnaies et les portefeuilles num\u00e9riques sont totalement interdits d'exploitation. De plus, tout influenceur faisant la promotion de cryptomonnaies sera \u00e9galement poursuivi en justice.<\/p>\n\n\n\n

La sanction est s\u00e9v\u00e8re\u00a0: toute infraction est passible d'une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'\u00e0 un an et d'amendes allant de 1\u00a0540 \u00e0 7\u00a0700\u00a0T. La l\u00e9gislation conf\u00e8re aux autorit\u00e9s de r\u00e9gulation des pouvoirs d'ex\u00e9cution \u00e9tendus, notamment une surveillance \u00e9tendue des activit\u00e9s des banques centrales.<\/p>\n\n\n\n

\"L'Alg\u00e9rie<\/figure>\n\n\n\n

Le gouvernement alg\u00e9rien consid\u00e8re cette initiative comme une mesure progressiste essentielle pour mettre fin efficacement au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme. Bien que de nombreux autres pays, comme la Cor\u00e9e du Sud et les \u00c9tats-Unis, soient \u00e0 l'avant-garde de l'adoption des cryptoactifs, l'Alg\u00e9rie soutient que cette initiative est cruciale pour la protection de ses syst\u00e8mes financiers. Nombreux sont ceux qui ont soulign\u00e9 que cette loi pourrait faire du pays l'un des p\u00f4les financiers les plus s\u00fbrs d'Afrique. D'autres, au contraire, ont soulign\u00e9 qu'elle isolerait compl\u00e8tement le pays des \u00e9volutions mondiales de la finance num\u00e9rique.<\/p>\n\n\n\n

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Les d\u00e9tenteurs de cryptomonnaies au Royaume-Uni risquent des amendes pour non-divulgation<\/h2>\n\n\n\n

\u00c0 compter du 1er janvier 2026, tous les d\u00e9tenteurs de cryptomonnaies bas\u00e9s au Royaume-Uni devront communiquer leurs informations personnelles essentielles, notamment leur nom, leur adresse, leur date de naissance et leur num\u00e9ro d'assurance nationale, aux prestataires de services crypto. Ces nouvelles r\u00e8gles visent \u00e0 lutter contre l'\u00e9vasion fiscale croissante dans le secteur des cryptomonnaies au Royaume-Uni. Tout manquement \u00e0 ces obligations entra\u00eenera une amende de 300 \u00a3.\u00a0<\/p>\n\n\n\n

De plus, les fournisseurs de services cryptographiques sont tenus d'effectuer des v\u00e9rifications KYC (Know Your Customer) essentielles pour faciliter l'application des nouvelles r\u00e8gles. Outre la collecte d'informations sur les utilisateurs, ils doivent \u00e9galement collecter des donn\u00e9es sur leurs transactions et fournir des informations d\u00e9taill\u00e9es sur les types et les montants des cryptoactifs concern\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n

\"Les<\/figure>\n\n\n\n

Jonathan Athow, directeur g\u00e9n\u00e9ral de la strat\u00e9gie client et de la conception fiscale au HMRC, d\u00e9clare : \u00ab Ces nouvelles exigences de d\u00e9claration nous fourniront les informations n\u00e9cessaires pour aider les contribuables \u00e0 g\u00e9rer correctement leur situation fiscale. J'invite tous les utilisateurs de cryptoactifs \u00e0 v\u00e9rifier les informations qu'ils doivent communiquer \u00e0 leur fournisseur. Agir d\u00e8s maintenant vous permettra d'\u00e9viter des p\u00e9nalit\u00e9s \u00e0 l'avenir. \u00bb<\/p>\n\n\n\n

Le HMRC oblige les contribuables \u00e0 fournir des informations compl\u00e8tes sur tous les b\u00e9n\u00e9fices ou revenus g\u00e9n\u00e9r\u00e9s par les cryptomonnaies via de nouvelles sections d\u00e9di\u00e9es. Ces nouvelles r\u00e8gles marquent un nouvel engagement en faveur de la protection du secteur britannique des cryptomonnaies, les autorit\u00e9s estimant \u00e0 315 millions de livres sterling de recettes fiscales suppl\u00e9mentaires d'ici 2030.<\/p>\n\n\n\n

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La CBPL condamn\u00e9e \u00e0 une amende de plus de 3 millions de livres sterling pour avoir facilit\u00e9 des transactions \u00e0 haut risque<\/h2>\n\n\n\n

CB Payments Limited (CBPL), soci\u00e9t\u00e9 \u00e0 responsabilit\u00e9 limit\u00e9e fond\u00e9e en 2015 par le groupe Coinbase, a \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9e par la Financial Conduct Authority (FCA) \u00e0 une amende colossale de 3\u00a0503\u00a0546 \u00a3 pour des lacunes dans ses proc\u00e9dures de lutte contre le blanchiment d'argent (LAB). Apr\u00e8s enqu\u00eate, la FCA a constat\u00e9 que CBPL n'avait pas respect\u00e9 l'accord volontaire conclu en 2020, qui stipulait express\u00e9ment que l'entreprise ne pouvait plus accueillir de clients \u00e0 haut risque avant que ses lacunes en mati\u00e8re de LAB ne soient corrig\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n

Malgr\u00e9 des avertissements r\u00e9p\u00e9t\u00e9s pendant deux ans, l'entreprise a permis \u00e0 plus de 13\u00a0000 clients \u00e0 haut risque d'effectuer des paiements et des transactions. Parmi ces 13\u00a0416 utilisateurs \u00e0 haut risque, 31% ont effectu\u00e9 des d\u00e9p\u00f4ts pour pr\u00e8s de 17\u00a0T24,9 millions, permettant ainsi la r\u00e9alisation de plus de 17\u00a0T226 millions de transactions cryptographiques via les entit\u00e9s Coinbase.<\/p>\n\n\n\n

\"La<\/figure>\n\n\n\n

Il a \u00e9t\u00e9 constat\u00e9 que la CBPL pr\u00e9sentait d'importantes faiblesses dans ses processus de vigilance \u00e0 l'\u00e9gard de la client\u00e8le, notamment une absence de supervision des principaux contr\u00f4les de lutte contre le blanchiment d'argent. Cette affaire souligne l'importance d'identifier et de combler rigoureusement les lacunes en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent, susceptibles de contribuer \u00e0 la criminalit\u00e9 financi\u00e8re. La fermet\u00e9 des mesures coercitives prises par la FCA constitue un avertissement fort pour les autres plateformes de cryptomonnaies quant \u00e0 l'importance du respect des r\u00e9glementations de conformit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

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12 ans de prison pour un duo de fraudeurs en cryptomonnaies<\/h2>\n\n\n\n

Entre 2017 et 2019, deux individus, Raymondip Bedi et Patrick Mavanga, ont commis une fraude aux cryptomonnaies d'un montant de 1,5 million de livres sterling. Ils ont d\u00e9march\u00e9 par t\u00e9l\u00e9phone environ 65 victimes, les incitant \u00e0 effectuer de faux investissements en cryptomonnaies. L'argent frauduleux a transit\u00e9 par des soci\u00e9t\u00e9s telles qu'Astaria Group LLP et CCX Capital.<\/p>\n\n\n\n

Selon les rapports de la FCA, le duo aurait tent\u00e9 d'exploiter des failles r\u00e9glementaires r\u00e9sultant de la faiblesse des syst\u00e8mes KYC et AML. Bedi a \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9 \u00e0 cinq ans et quatre mois, tandis que Mavanga a \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9 \u00e0 six ans et six mois. Ce dernier a plaid\u00e9 coupable de possession de fausses pi\u00e8ces d'identit\u00e9 et de suppression de preuves importantes.<\/p>\n\n\n\n

\"12<\/figure>\n\n\n\n

Actuellement, les autorit\u00e9s de r\u00e9gulation s'efforcent toujours de r\u00e9cup\u00e9rer les fonds vol\u00e9s. L'affaire du duo fraudeur en cryptomonnaies souligne l'engagement constant de la FCA \u00e0 prot\u00e9ger les investisseurs et \u00e0 lutter contre la criminalit\u00e9 financi\u00e8re dans le secteur des cryptomonnaies. Il est rappel\u00e9 aux investisseurs de toujours effectuer des v\u00e9rifications pr\u00e9alables avant d'investir et aux prestataires de services crypto de mettre en \u0153uvre des protocoles de conformit\u00e9 rigoureux.<\/p>\n\n\n\n

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L'Am\u00e9rique se positionne comme capitale mondiale de la cryptographie sous Trump<\/h2>\n\n\n\n

La Maison Blanche a publi\u00e9 le 30 juillet un rapport historique de 166 pages, issu du Groupe de travail pr\u00e9sidentiel sur les march\u00e9s d'actifs num\u00e9riques. Ce rapport expose la strat\u00e9gie am\u00e9ricaine en mati\u00e8re d'innovation et de r\u00e9glementation du secteur cryptographique. Parmi ses points cl\u00e9s figurent l'utilisation de technologies avanc\u00e9es telles que l'IA et l'analyse blockchain afin de renforcer la surveillance en temps r\u00e9el dans les dispositifs de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LFT).<\/p>\n\n\n\n

Le rapport pr\u00e9sente des normes compl\u00e8tes visant \u00e0 positionner les \u00c9tats-Unis comme un leader mondial de la finance num\u00e9rique, notamment en mati\u00e8re de cadres r\u00e9glementaires et de gestion des risques financiers courants. L'une de ces recommandations est que le Congr\u00e8s adopte une l\u00e9gislation plus claire et plus compl\u00e8te pr\u00e9voyant des r\u00e8gles adapt\u00e9es aux diff\u00e9rents types d'actifs en fonction de leur fonction \u00e9conomique.<\/p>\n\n\n\n

Dans l\u2019ensemble, le rapport signale un changement de paradigme vers une politique cryptographique am\u00e9ricaine globale et coh\u00e9rente qui englobe l\u2019innovation tout en prot\u00e9geant les consommateurs et la stabilit\u00e9 financi\u00e8re, remplissant ainsi l\u2019objectif du pr\u00e9sident Trump de faire de l\u2019Am\u00e9rique la \u00ab capitale mondiale de la cryptographie \u00bb.<\/p>\n\n\n\n

\"L'Am\u00e9rique<\/figure>\n\n\n\n

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Il est temps pour le po\u00e8me que vous attendiez<\/h2>\n\n\n\n

Vous \u00eates donc arriv\u00e9 \u00e0 la fin de notre newsletter. Il est temps de savourer un peu de satire, cher lecteur, vous l'avez bien m\u00e9rit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

\ud83d\udd25LE PO\u00c8ME CRYPTO-CUBE : JUIN\ud83d\udd25<\/h3>\n\n\n\n

Partout dans le monde, la mar\u00e9e cryptographique,<\/p>\n\n\n\n

Apporte la loi et l\u2019ordre, partout.<\/p>\n\n\n\n

De la main de fer et r\u00e9solue de l'Alg\u00e9rie,<\/p>\n\n\n\n

Une interdiction totale de garder le territoire.<\/p>\n\n\n\n

 <\/p>\n\n\n\n

Deux fraudeurs pris dans l'emprise de la prison,<\/p>\n\n\n\n

Leurs plans d\u00e9voil\u00e9s, plus rien \u00e0 cacher.<\/p>\n\n\n\n

Par des r\u00e8gles, des rapports et la justice rencontr\u00e9e,<\/p>\n\n\n\n

L\u2019\u00e8re de la cryptographie cherche \u00e0 se r\u00e9initialiser.<\/p>\n\n\n\n

Restez \u00e0 l\u2019\u00e9coute de notre newsletter d\u2019ao\u00fbt et passez un excellent mois !<\/h3>\n\n\n\n
\"\u00c0<\/a><\/figure>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Le mois de juillet a \u00e9t\u00e9 marqu\u00e9 par d'\u00e9normes progr\u00e8s dans le secteur des cryptomonnaies, les r\u00e9gulateurs ayant pris des mesures de r\u00e9pression. De l'interdiction totale des cryptomonnaies en Alg\u00e9rie au plan strat\u00e9gique des \u00c9tats-Unis visant \u00e0 devenir la capitale mondiale des cryptomonnaies, lisez ce qui suit pour d\u00e9couvrir les principaux changements.<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":22156,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[62],"class_list":["post-26208","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news","tag-crypto-regulations"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t