{"id":26161,"date":"2025-07-30T05:41:24","date_gmt":"2025-07-30T05:41:24","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=26161"},"modified":"2025-08-12T14:09:20","modified_gmt":"2025-08-12T14:09:20","slug":"top-5-des-amendes-aml-a-connaitre-en-2025","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/top-5-aml-fines-in-2025-you-need-to-know\/","title":{"rendered":"Les 5 principales amendes pour blanchiment d'argent en 2025 que les entreprises doivent conna\u00eetre"},"content":{"rendered":"
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TL;DR :<\/strong> Partout dans le monde, les organismes de r\u00e9glementation unissent leurs forces pour s\u00e9vir contre les entreprises dont la surveillance et la mise en \u0153uvre de processus LBC et KYC rigoureux sont d\u00e9faillantes. Du manque de vigilance envers la client\u00e8le aux d\u00e9faillances dans les \u00e9valuations internes des risques, ce guide pr\u00e9sente les cinq principales amendes pour LBC inflig\u00e9es au premier semestre et explore les principaux d\u00e9fis auxquels ces entreprises sont confront\u00e9es.<\/p>\r\n<\/div>\r\n\r\n\r\n

\u00c0 quoi se rapportent les 5 principales amendes li\u00e9es \u00e0 la lutte contre le blanchiment d\u2019argent ?<\/h2>\r\n

La moiti\u00e9 de l'ann\u00e9e est d\u00e9j\u00e0 pass\u00e9e, et pourtant une tendance inqui\u00e9tante persiste\u00a0: les entreprises continuent de se voir infliger de lourdes sanctions en raison de la faiblesse des contr\u00f4les anti-blanchiment (AML). Les r\u00e9gulateurs du monde entier ont inflig\u00e9 plus de 17,6 milliards de livres sterling d'amendes AML. Et ce n'est pas tout. Des cadres sup\u00e9rieurs ont \u00e9galement \u00e9t\u00e9 sanctionn\u00e9s pour leur manque de surveillance en mati\u00e8re de conformit\u00e9 AML. Attachez vos ceintures\u00a0: nous abordons les cinq amendes AML record de 2025 et expliquons comment les entreprises peuvent les \u00e9viter assez facilement.<\/p>\r\n

OKX Crypto Exchange et son plaidoyer de culpabilit\u00e9 de $500 millions<\/h2>\r\n\r\n\r\n

24 f\u00e9vrier 2025 \u2014 La plateforme d'\u00e9change de cryptomonnaies OKX a \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9e \u00e0 une amende de plus de 17500 millions de livres sterling par la D\u00e9partement de la Justice des \u00c9tats-Unis (DOJ) <\/a>En raison de graves violations de la loi anti-blanchiment d'argent (AML). Fond\u00e9e en 2017 par Star Xu, un passionn\u00e9 de technologie blockchain, la plateforme bas\u00e9e aux Seychelles exploitait l'une des plus grandes plateformes d'\u00e9change de cryptomonnaies au monde.<\/p>\r\n\r\n\r\n

\"OKX<\/figure>\r\n\r\n\r\n

Les autorit\u00e9s am\u00e9ricaines ont d\u00e9couvert que l'entreprise avait facilit\u00e9 plus de 17,5 milliards de livres sterling de transactions suspectes en raison de l'inad\u00e9quation des proc\u00e9dures de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent. Malgr\u00e9 l'interdiction officielle des utilisateurs am\u00e9ricains, les autorit\u00e9s ont d\u00e9couvert des documents internes montrant que le personnel d'OKX avait demand\u00e9 \u00e0 des clients am\u00e9ricains de falsifier leurs documents d'identit\u00e9 et de contourner les restrictions. Finalement, OKX a plaid\u00e9 coupable et s'est vu infliger une amende civile de 17,84 millions de livres sterling et une confiscation de 17,420 millions de livres sterling de produits ill\u00e9gaux.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Le DOJ a \u00e9galement constat\u00e9 qu'OKX avait un syst\u00e8me de surveillance des transactions faible et n'avait pas mis en \u0153uvre contr\u00f4le des sanctions<\/a>, et ne s'est pas enregistr\u00e9e aupr\u00e8s du Tr\u00e9sor am\u00e9ricain en tant qu'entreprise de services mon\u00e9taires. Cela souligne le d\u00e9fi que repr\u00e9sentent les entreprises en pleine expansion pour concilier croissance du march\u00e9 et obligations r\u00e9glementaires strictes.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Une maison de change des \u00c9mirats arabes unis condamn\u00e9e \u00e0 une amende de 1754,5 millions de livres sterling pour mauvaise gestion des risques<\/h2>\r\n\r\n\r\n

22 mai 2025 \u2014 La Banque centrale des \u00c9mirats arabes unis (CBUAE)<\/a> Une soci\u00e9t\u00e9 de change bas\u00e9e aux \u00c9mirats arabes unis a \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9e \u00e0 une amende de pr\u00e8s de 1755 millions de pesos philippins (TP7T55), la plus lourde amende de ce type aux \u00c9mirats arabes unis, en raison d'importantes faiblesses en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent. L'entreprise n'a pas \u00e9t\u00e9 identifi\u00e9e pour des raisons de confidentialit\u00e9.<\/p>\r\n\r\n\r\n

\"Une<\/figure>\r\n\r\n\r\n

Des rapports de la CBUAE ont r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que l'entreprise n'avait pas mis en \u0153uvre de mesures rigoureuses de d\u00e9clenchement des risques internes, de diligence raisonnable et de surveillance des transactions. Ce n'\u00e9tait pas la premi\u00e8re fois que l'entreprise se retrouvait en difficult\u00e9 avec les autorit\u00e9s. Selon des articles de presse de premier plan aux \u00c9mirats arabes unis, l'entreprise avait eu plusieurs occasions de mettre en \u0153uvre ses protocoles de conformit\u00e9, mais celles-ci avaient \u00e9t\u00e9 ouvertement ignor\u00e9es. De plus, son directeur d'agence a \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9 \u00e0 une amende de 500\u00a0000 AED ($130K US) et \u00e0 l'interdiction d'occuper tout poste futur dans une institution financi\u00e8re agr\u00e9\u00e9e.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Cette affaire met en \u00e9vidence la r\u00e9silience croissante des autorit\u00e9s dans la lutte contre le blanchiment d\u2019argent et le blanchiment d\u2019argent. KYC<\/a> Des lacunes dans les r\u00e9gions \u00e0 haut risque. La tendance se confirme\u00a0: toutes les organisations, et pas seulement les services financiers r\u00e9glement\u00e9s, sont sous surveillance.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Amende de $40 millions pour la soci\u00e9t\u00e9 de paiement am\u00e9ricaine Block Inc.<\/h2>\r\n\r\n\r\n

10 avril 2025 \u2014 La soci\u00e9t\u00e9 am\u00e9ricaine de paiements num\u00e9riques Block Inc. a \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9e \u00e0 une amende de 1740 millions de livres sterling par la D\u00e9partement des services financiers de l'\u00c9tat de New York (NYSDFS)<\/a> pour non-respect de la loi am\u00e9ricaine sur le secret bancaire (BSA) et du programme de lutte contre le blanchiment d'argent. L'entreprise, anciennement connue sous le nom de Square Inc., a \u00e9t\u00e9 fond\u00e9e en 2009 par Jack Dorsey, cofondateur de Twitter Inc., afin de proposer aux petites entreprises un moyen simple et abordable d'accepter les paiements par carte de cr\u00e9dit.<\/p>\r\n\r\n\r\n

\"Amende<\/figure>\r\n\r\n\r\n

Block Inc. poss\u00e9dait plus de 8\u00a0300 comptes Cash App li\u00e9s \u00e0 un r\u00e9seau criminel russe. Le NYSDFS a enqu\u00eat\u00e9 sur l'affaire et a constat\u00e9 que l'entreprise pr\u00e9sentait d'importantes lacunes dans ses pratiques. devoir de vigilance \u00e0 l'\u00e9gard de la client\u00e8le<\/a> et des syst\u00e8mes de surveillance des risques. Cela a permis aux fraudeurs de blanchir de l'argent et de commettre des d\u00e9lits financiers sans \u00eatre d\u00e9tect\u00e9s.<\/p>\r\n\r\n\r\n

L'entreprise doit d\u00e9sormais proc\u00e9der \u00e0 des mesures correctives en s'appuyant sur l'effet de levier et en faisant appel \u00e0 un contr\u00f4leur ind\u00e9pendant. Le cas de Block Inc. illustre les difficult\u00e9s rencontr\u00e9es par OKX pour garantir une conformit\u00e9 optimale face \u00e0 la taille de l'entreprise.<\/p>\r\n\r\n\r\n

La FINRA impose une amende de 172,75 millions de livres sterling \u00e0 Robinhood<\/h2>\r\n\r\n\r\n

7 mars 2025 \u2014 Robinhood, une soci\u00e9t\u00e9 de services financiers bas\u00e9e en Californie, a \u00e9t\u00e9 factur\u00e9e $29,75 millions par le Autorit\u00e9 de r\u00e9gulation du secteur financier (FINRA)<\/a> en raison de la faiblesse de sa surveillance en mati\u00e8re de LBC. Fond\u00e9e en 2013 par l'entrepreneur bulgaro-am\u00e9ricain Vladimir Tenev, l'entreprise offre aux consommateurs un moyen num\u00e9rique de n\u00e9gocier des actions, des fonds et des cryptomonnaies.<\/p>\r\n\r\n\r\n

\"La<\/figure>\r\n\r\n\r\n

La FINRA a constat\u00e9 de nombreuses lacunes dans les programmes de lutte contre le blanchiment d'argent des entreprises, remontant \u00e0 2014. Parmi les principaux probl\u00e8mes figuraient l'inaction face aux alertes rouges d\u00e9clench\u00e9es et les comportements r\u00e9pr\u00e9hensibles des clients. Une partie de l'amende comprenait des frais de 173,75 millions de pesos philippins (TP3) vers\u00e9s aux clients concern\u00e9s. De plus, Robinhood manquait de supervision sur les influenceurs des r\u00e9seaux sociaux qui avaient cr\u00e9\u00e9 des publicit\u00e9s trompeuses pour ses produits.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Les restitutions vers\u00e9es aux clients mettent en \u00e9vidence la mani\u00e8re dont les autorit\u00e9s de r\u00e9gulation accordent de plus en plus la priorit\u00e9 \u00e0 la protection du bien-\u00eatre financier des clients et des investisseurs.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Cr\u00e9dit Suisse sanctionn\u00e9 d'une amende de 174,5 millions de livres sterling pour manque de contr\u00f4les anti-blanchiment<\/h2>\r\n\r\n\r\n

4 juillet 2025 \u2014 Le Autorit\u00e9 mon\u00e9taire de Singapour (MAS)<\/a> a inflig\u00e9 une amende de 5,8 millions de S$ (~$4,5 millions de dollars am\u00e9ricains) au Cr\u00e9dit Suisse dans le cadre de sa r\u00e9pression du scandale de blanchiment d'argent \u00e0 Singapour en 2013. Le Cr\u00e9dit Suisse \u00e9tait l'une des neuf entreprises condamn\u00e9es \u00e0 une amende par la MAS pour des protocoles de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme faibles.<\/p>\r\n\r\n\r\n

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La MAS a inflig\u00e9 l'amende la plus \u00e9lev\u00e9e \u00e0 Credit Suisse, dont la mise en \u0153uvre de la lutte contre le blanchiment d'argent \u00e9tait incoh\u00e9rente. Parmi ses manquements figuraient une gestion des risques d\u00e9faillante, des v\u00e9rifications inad\u00e9quates de l'origine du patrimoine et des d\u00e9faillances dans le suivi des transactions. Parmi les huit autres entreprises figuraient de grands noms tels que UOB, Citibank, UBS, entre autres. Pour d\u00e9couvrir l'int\u00e9gralit\u00e9 de la r\u00e9pression men\u00e9e par la MAS contre l'un des plus grands scandales de lutte contre le blanchiment d'argent \u00e0 Singapour, cliquez ici. Cliquez ici<\/a>.<\/p>\r\n\r\n\r\n

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Points cl\u00e9s \u00e0 retenir<\/h3>\r\n