- \n
- Responsabilit\u00e9 d'\u00e9mettre des politiques sur la monnaie, les devises et les r\u00e9serves de change.<\/li>\n\n\n\n
- Maintenir la supervision des institutions financi\u00e8res telles que les banques, les assureurs et les soci\u00e9t\u00e9s de cryptomonnaie.<\/li>\n\n\n\n
- Soutenir la stabilit\u00e9 du syst\u00e8me financier en minimisant les risques associ\u00e9s au blanchiment d\u2019argent et aux autres crimes financiers.<\/li>\n\n\n\n
- Appliquer l\u2019autorit\u00e9 et les sanctions aux entreprises qui enfreignent les lois AML.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Le mois dernier, le MAS a envoy\u00e9 un avertissement choquant pour \u00e9liminer le blanchiment d'argent dans le pays, en introduisant ses r\u00e8gles strictes. politique de non-exception <\/a>Pour les entreprises de cryptomonnaies souhaitant y op\u00e9rer, toute entreprise de cryptomonnaies ne disposant pas d'une licence valide de fournisseur de services de jetons num\u00e9riques (DTSP) s'expose d\u00e9sormais \u00e0 une amende pouvant atteindre 1720000 SGD et \u00e0 une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'\u00e0 trois ans. <\/p>\n\n\n\n
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<\/figure>\n\n\n\nAvec cette position ferme, le MAS fait \u00e0 nouveau des vagues avec son message fort au monde : le blanchiment d\u2019argent ne sera pas tol\u00e9r\u00e9 \u00e0 Singapour.<\/p>\n\n\n\n
D\u00e9tails sur les sanctions AML<\/h2>\n\n\n\n
Selon Le Straits Times<\/a>Le quotidien singapourien a annonc\u00e9 les amendes le 4 juillet 2025. Le Cr\u00e9dit Suisse a re\u00e7u l'amende la plus \u00e9lev\u00e9e parmi les neuf entreprises impliqu\u00e9es dans cette affaire, s'\u00e9levant \u00e0 175,8 millions de dollars singapouriens. D'autres sanctions importantes ont concern\u00e9 les succursales singapouriennes de grandes banques telles que UOB, UBS, UOB Kay Hian et Citibank. <\/p>\n\n\n\n
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<\/figure>\n\n\n\nCes organisations avaient des LBA<\/a> et les \u00e9checs de la lutte contre le financement du terrorisme (LFT). Parmi les \u00e9checs signal\u00e9s, on peut citer\u00a0:<\/p>\n\n\n\n
- \n
- Gestion inad\u00e9quate des risques, notamment un acc\u00e8s insuffisant aux clients \u00e0 haut risque<\/li>\n\n\n\n
- N\u00e9gligence dans l'\u00e9tablissement de la source de richesse des clients \u00e0 haut risque <\/li>\n\n\n\n
- Ignorer les transactions suspectes initialement signal\u00e9es par leurs propres syst\u00e8mes internes<\/li>\n\n\n\n
- Faible devoir de vigilance \u00e0 l'\u00e9gard de la client\u00e8le<\/a> processus, y compris le manque de surveillance de la part des cadres sup\u00e9rieurs<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
De mani\u00e8re choquante, la MAS a signal\u00e9 que certaines de ces entreprises pr\u00e9sentaient une gouvernance de conformit\u00e9 inefficace, notamment au niveau de la direction. Les manquements mis en \u00e9vidence repr\u00e9sentent un risque consid\u00e9rable pour l'\u00e9cosyst\u00e8me financier singapourien.<\/p>\n\n\n\n
La responsabilit\u00e9 croissante des cadres sup\u00e9rieurs<\/h2>\n\n\n\n
Outre les sanctions inflig\u00e9es aux institutions financi\u00e8res, quelques cadres sup\u00e9rieurs de ces entreprises ont \u00e9galement \u00e9t\u00e9 inculp\u00e9s. Dix-huit personnes ont \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9es pour manque de contr\u00f4le et de supervision des contr\u00f4les de lutte contre le blanchiment d'argent. Les hauts dirigeants de Blue Ocean Invest, dont le PDG et le directeur de l'exploitation, ainsi que les administrateurs de Trident Trust et d'UOB, ont \u00e9t\u00e9 lourdement sanctionn\u00e9s et contraints de quitter le secteur des services financiers. Cette affaire met en lumi\u00e8re la responsabilit\u00e9 croissante des cadres dirigeants dans le maintien de cadres et de politiques solides en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent.<\/p>\n\n\n\n
Suivi de l'affaire de blanchiment d'argent de 2023<\/h2>\n\n\n\n
Ces r\u00e9centes mesures d'application de la loi font suite \u00e0 l'importante affaire de blanchiment d'argent r\u00e9v\u00e9l\u00e9e deux ans auparavant. En ao\u00fbt 2023, dix ressortissants \u00e9trangers<\/a> ont \u00e9t\u00e9 arr\u00eat\u00e9s, emprisonn\u00e9s et interdits d'entr\u00e9e \u00e0 Singapour pour blanchiment d'argent.<\/p>\n\n\n\n
Cette affaire a donn\u00e9 lieu \u00e0 la saisie de plus de 3 milliards de dollars singapouriens d'actifs illicites, marquant l'une des plus importantes op\u00e9rations de blanchiment d'argent de l'histoire de Singapour. Les mesures d'application de la loi de 2025 visant les neuf institutions financi\u00e8res visent \u00e0 les tenir responsables de leur contribution \u00e0 cette affaire. <\/p>\n\n\n\n
Prot\u00e9ger l'\u00e9cosyst\u00e8me financier<\/h2>\n\n\n\n
Alors que les r\u00e9gulateurs du monde entier durcissent leurs politiques en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent et d'obligations de connaissance du client (KYC), les entreprises des secteurs r\u00e9glement\u00e9s sont confront\u00e9es \u00e0 des obligations plus strictes en mati\u00e8re de pratiques efficaces en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent. Cette affaire historique souligne l'importance des efforts individuels et collectifs pour lutter contre la fraude et le blanchiment d'argent. Contacter un membre<\/a> de l'\u00e9quipe pour en savoir plus sur la fa\u00e7on de construire une infrastructure AML \u00e0 toute \u00e9preuve.<\/p>\n\n\n\n
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<\/a><\/figure>\n\n\n\n<\/p>\n\n\n\n
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L'Autorit\u00e9 mon\u00e9taire de Singapour (MAS) a inflig\u00e9 pr\u00e8s de 21,4 millions de dollars am\u00e9ricains \u00e0 neuf institutions financi\u00e8res pour leurs faiblesses en mati\u00e8re de contr\u00f4le anti-blanchiment d'argent. Parmi les entreprises sanctionn\u00e9es figuraient des banques de premier plan telles que UOB, Credit Suisse, Trident Trust, etc.<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":25904,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[10],"class_list":["post-25884","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news","tag-anti-money-laundering"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/25884","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/27"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=25884"}],"version-history":[{"count":14,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/25884\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":26881,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/25884\/revisions\/26881"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/25904"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=25884"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=25884"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=25884"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}