{"id":23152,"date":"2025-02-03T16:34:31","date_gmt":"2025-02-03T16:34:31","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=23152"},"modified":"2025-02-03T16:34:32","modified_gmt":"2025-02-03T16:34:32","slug":"la-societe-de-gestion-introduit-les-controles-didentite-en-2025","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/companies-house-introduces-idv-checks-in-2025\/","title":{"rendered":"Companies House introduit les contr\u00f4les d'identit\u00e9 en 2025"},"content":{"rendered":"

Depuis des ann\u00e9es, les fraudeurs peuvent cr\u00e9er des soci\u00e9t\u00e9s frauduleuses sur les registres des soci\u00e9t\u00e9s sans aucune barri\u00e8re \u00e0 l\u2019entr\u00e9e. L\u2019absence de processus rigoureux de v\u00e9rification d\u2019identit\u00e9 (contr\u00f4les IDV) a entra\u00een\u00e9 une augmentation des vols d\u2019identit\u00e9 d\u2019entreprises en 2024, les fraudeurs \u00ab clonant \u00bb des entreprises existantes sur Companies House pour contracter frauduleusement des pr\u00eats. De nombreux grands restaurants britanniques ont \u00e9t\u00e9 \u00ab clon\u00e9s \u00bb dans le cadre de cette escroquerie \u00e9mergente. La BBC a rapport\u00e9 que plus de 750 fausses entreprises avaient \u00e9t\u00e9 enregistr\u00e9es sur une p\u00e9riode de 6 semaines au d\u00e9but de 2024, souvent avec des noms mal orthographi\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n

\"La<\/figure>\n\n\n\n

Cependant, il semble que le changement soit enfin \u00e0 l'horizon, avec la loi sur la criminalit\u00e9 \u00e9conomique et la transparence des entreprises (ECCTA) qui devrait imposer les contr\u00f4les de v\u00e9rification d'identit\u00e9 n\u00e9cessaires en 2025. Les nouvelles r\u00e9glementations de l'ECCTA seront particuli\u00e8rement contraignantes pour les prestataires de services aux entreprises agr\u00e9\u00e9s (ACSP), les entreprises ou les particuliers qui proposent des services aux entreprises tels que la cr\u00e9ation d'entreprise ou le soutien administratif. \u00c0 partir du 25 f\u00e9vrier 2025, les avocats, comptables et autres ACSP effectuant des contr\u00f4les d'identit\u00e9 pour le compte de Companies House devront s'enregistrer en tant qu'ACSP pour accro\u00eetre la surveillance des pratiques de v\u00e9rification d'identit\u00e9 (IDV).<\/p>\n\n\n\n

D\u00e9but 2024 : le vol d\u2019identit\u00e9 des entreprises est en hausse<\/h2>\n\n\n\n

Le vol d\u2019identit\u00e9 des entreprises est devenu un probl\u00e8me s\u00e9rieux au Royaume-Uni d\u00e9but 2024 apr\u00e8s que des centaines d\u2019incidents d\u2019escroqueries de \u00ab clonage d\u2019entreprise \u00bb se sont produits. Plusieurs g\u00e9ants des m\u00e9dias, dont BBC News, ont fait \u00e9tat de ces incidents. <\/p>\n\n\n\n

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Pour une petite somme seulement, les escrocs peuvent enregistrer une entreprise en ligne<\/a> aupr\u00e8s de Companies House \u2013 g\u00e9n\u00e9ralement dans les 24 heures. <\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Un article de BBC News, \u00e9crit en f\u00e9vrier 2024, d\u00e9clarait : \u00ab Pour une petite somme seulement, les escrocs peuvent enregistrer une entreprise en ligne<\/a> \u00ab Les entreprises doivent d\u00e9poser une demande aupr\u00e8s du registre des soci\u00e9t\u00e9s, g\u00e9n\u00e9ralement dans les 24 heures. Ensuite, elles peuvent voler l\u2019argent des d\u00e9couverts bancaires sur les comptes ouverts au nom de la fausse entreprise qu\u2019elles ont clon\u00e9e et commander des biens de grande valeur aupr\u00e8s de fournisseurs d\u00e9sireux de r\u00e9pondre aux commandes lucratives d\u2019un nouveau client de premier plan. Les biens sont ensuite livr\u00e9s et les factures restent impay\u00e9es. \u00bb<\/p>\n\n\n\n

Cette situation a \u00e9t\u00e9 qualifi\u00e9e de scandaleuse, l'expert en fraude Graham Barrow ayant d\u00e9clar\u00e9 \u00e0 la BBC qu'obtenir un ticket de biblioth\u00e8que aupr\u00e8s de votre municipalit\u00e9 \u00e9tait plus difficile et n\u00e9cessitait une v\u00e9rification plus pouss\u00e9e que l'enregistrement d'une entreprise au Companies House. Une grande vari\u00e9t\u00e9 de restaurants britanniques, du Zizzi au Ritz, ont \u00e9t\u00e9 la cible de ces escroqueries, entra\u00eenant des pertes co\u00fbteuses.<\/p>\n\n\n\n

\"Selon<\/figure>\n\n\n\n

La fraude \u00e0 l'identit\u00e9 d'une entreprise peut avoir des cons\u00e9quences financi\u00e8res d\u00e9vastatrices, tant pour l'entreprise cibl\u00e9e que pour ses parties prenantes. Lorsque les fraudeurs \u00ab clonent \u00bb une entreprise l\u00e9gitime, ils ont acc\u00e8s au nom de l'entreprise, \u00e0 sa solvabilit\u00e9 et parfois \u00e0 l'ensemble de son profil op\u00e9rationnel, ce qui leur permet de contracter des pr\u00eats, d'ouvrir des comptes bancaires et de passer des commandes frauduleuses sous le couvert d'une entreprise \u00e9tablie.<\/p>\n\n\n\n

Les pertes financi\u00e8res peuvent \u00eatre importantes, notamment lorsque les criminels utilisent l'identit\u00e9 vol\u00e9e pour commander des biens de grande valeur aupr\u00e8s de fournisseurs ou pour accumuler des d\u00e9couverts au nom de l'entreprise. Ces activit\u00e9s peuvent amener les institutions financi\u00e8res \u00e0 tenir les entreprises l\u00e9gitimes responsables des dettes impay\u00e9es, ce qui nuit \u00e0 la solvabilit\u00e9 de l'entreprise et complique la t\u00e2che de l'entreprise pour obtenir un financement \u00e0 l'avenir. Dans certains cas, les dommages sont si graves qu'ils conduisent \u00e0 l'insolvabilit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

\"Selon<\/figure>\n\n\n\n

Outre les co\u00fbts financiers directs, la fraude \u00e0 l\u2019identit\u00e9 d\u2019une entreprise peut \u00e9galement nuire \u00e0 sa r\u00e9putation. Par exemple, si le nom d\u2019une entreprise est associ\u00e9 \u00e0 une fraude ou \u00e0 une activit\u00e9 criminelle, les clients, les partenaires et les investisseurs peuvent perdre confiance dans la marque. Cela peut nuire \u00e0 long terme aux relations avec les fournisseurs, les clients et le march\u00e9 au sens large. Le co\u00fbt du r\u00e9tablissement de la confiance et de la restauration d\u2019une r\u00e9putation endommag\u00e9e peut \u00eatre astronomique, n\u00e9cessitant souvent de vastes campagnes de relations publiques, des efforts juridiques et un temps consid\u00e9rable pour r\u00e9tablir la confiance des consommateurs. Les effets cumul\u00e9s des pertes financi\u00e8res et de l\u2019atteinte \u00e0 la r\u00e9putation peuvent paralyser une entreprise, parfois de mani\u00e8re irr\u00e9parable.<\/p>\n\n\n\n

Un changement \u00e0 l'horizon ? Contr\u00f4les d'identit\u00e9 en 2025<\/h2>\n\n\n\n

Un article de juillet 2024 de Samantha Bowley, avocate britannique, a soulign\u00e9 que ce mouvement se profilait \u00e0 l\u2019horizon. Bowley a soulign\u00e9 que la loi de 2023 sur la criminalit\u00e9 \u00e9conomique et la transparence des entreprises (ECCTA) a modifi\u00e9 la loi sur les soci\u00e9t\u00e9s de 2006 en 2023. Cependant, ces changements n\u2019ont pas encore pu \u00eatre mis en \u0153uvre car une l\u00e9gislation secondaire \u00e9tait n\u00e9cessaire. Bowler a d\u00e9clar\u00e9 dans son article que \u00ab les exigences de v\u00e9rification d\u2019identit\u00e9 visent \u00e0 am\u00e9liorer la fiabilit\u00e9 des informations<\/a> \u00ab Les mesures de contr\u00f4le des soci\u00e9t\u00e9s seront renforc\u00e9es afin de rendre plus strictes les r\u00e8gles de contr\u00f4le des soci\u00e9t\u00e9s, notamment en ce qui concerne l'inscription au registre du Companies House, ainsi que pour emp\u00eacher les particuliers de cr\u00e9er une identit\u00e9 fictive ou d'utiliser frauduleusement l'identit\u00e9 d'une autre personne pour cr\u00e9er ou g\u00e9rer une soci\u00e9t\u00e9. Companies House a indiqu\u00e9 son intention de faire entrer ces mesures en vigueur \u00e0 partir du d\u00e9but de l'ann\u00e9e 2025. \u00bb<\/p>\n\n\n\n

Bowley avait raison, car la loi sur la criminalit\u00e9 \u00e9conomique et la transparence des entreprises (ECCTA) est sur le point de modifier radicalement le processus de v\u00e9rification d'identit\u00e9 impliqu\u00e9 dans la cr\u00e9ation d'une soci\u00e9t\u00e9 \u00e0 responsabilit\u00e9 limit\u00e9e sur Companies House. D'ici le printemps 2025, Companies House effectuera des v\u00e9rifications d'identit\u00e9 compl\u00e8tes sur les prestataires de services aux entreprises autoris\u00e9s (ACSP). Les ACSP sont des entreprises qui offrent des services aux entreprises, notamment la cr\u00e9ation d'entreprise ou le soutien administratif, comme les comptables ou les avocats. \u00c0 partir du 25 f\u00e9vrier 2025, les prestataires tiers effectuant des v\u00e9rifications d'identit\u00e9 pour Companies House au nom de clients doivent s'enregistrer en tant qu'ACSP.<\/p>\n\n\n\n

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Companies House va introduire une nouvelle processus de v\u00e9rification d'identit\u00e9<\/a> pour dissuader ceux qui souhaitent utiliser des entreprises \u00e0 des fins ill\u00e9gales. Toute personne qui cr\u00e9e, dirige, poss\u00e8de ou contr\u00f4le une entreprise au Royaume-Uni doit v\u00e9rifier son identit\u00e9 pour prouver qu'elle est bien celle qu'elle pr\u00e9tend \u00eatre.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

\u00c0 l\u2019\u00e9t\u00e9 2025, Companies House introduira \u00e9galement la possibilit\u00e9 d\u2019accorder l\u2019acc\u00e8s \u00e0 des informations sp\u00e9cifiques sur les fiducies du Registre des entit\u00e9s \u00e9trang\u00e8res sur demande, offrant ainsi une plus grande transparence \u00e0 ceux qui cherchent \u00e0 v\u00e9rifier les structures et la propri\u00e9t\u00e9 des entreprises. Ensuite, d\u2019ici l\u2019automne 2025, des changements plus importants auront lieu. La v\u00e9rification de l\u2019identit\u00e9 deviendra une partie obligatoire du processus de constitution des nouvelles soci\u00e9t\u00e9s et des nouvelles nominations de directeurs et de personnes exer\u00e7ant un contr\u00f4le significatif (PSC). En outre, Companies House lancera une phase de transition de 12 mois obligeant plus de 7 millions de directeurs et de PSC existants \u00e0 v\u00e9rifier leur identit\u00e9, ce qui sera fait dans le cadre du d\u00e9p\u00f4t annuel de la d\u00e9claration de confirmation.<\/p>\n\n\n\n

\"Changement<\/figure>\n\n\n\n

Ces changements s\u2019inscrivent dans le cadre d\u2019un effort plus vaste visant \u00e0 am\u00e9liorer la transparence des entreprises et \u00e0 lutter contre la criminalit\u00e9 \u00e9conomique. \u00c0 mesure que la r\u00e9glementation \u00e9volue, les entreprises et les particuliers devront se tenir inform\u00e9s et pr\u00e9par\u00e9s aux exigences \u00e0 venir.<\/p>\n\n\n\n

L'importance des v\u00e9rifications d'identit\u00e9<\/h2>\n\n\n\n

Les v\u00e9rifications d'identit\u00e9 sont n\u00e9cessaires pour tous les types de processus d'int\u00e9gration et d'enregistrement, qu'il s'agisse de cr\u00e9er une entreprise sur Companies House ou d'int\u00e9grer un nouveau client sur votre plateforme. Pour les comptables, les avocats et les autres prestataires de services aux entreprises, il sera essentiel de rester inform\u00e9s et de s'adapter \u00e0 ces changements. Il est essentiel de s'assurer que les clients sont bien ceux qu'ils pr\u00e9tendent \u00eatre pour dissuader la fraude.<\/p>\n\n\n\n

Les v\u00e9rifications d\u2019identit\u00e9 par des experts doivent inclure \u00e0 la fois des v\u00e9rifications de documents avanc\u00e9es qui exploitent la technologie de l\u2019IA, comme la reconnaissance optique de caract\u00e8res (OCR) et la v\u00e9rification biom\u00e9trique du visage. La v\u00e9rification biom\u00e9trique qui utilise la technologie de d\u00e9tection de l\u2019activit\u00e9 peut offrir le plus haut niveau de s\u00e9curit\u00e9 contre la fraude \u00e0 l\u2019identit\u00e9 lors de l\u2019int\u00e9gration des clients, en analysant les micro-expressions subtiles et les textures de peau pour confirmer que l\u2019utilisateur n\u2019est pas un deepfake ou en utilisant une autre usurpation sophistiqu\u00e9e pour contourner les mesures de s\u00e9curit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

Les organisations sont \u00e9galement tenues de proc\u00e9der \u00e0 une analyse RFID (identification par radiofr\u00e9quence) dans le cadre du processus de v\u00e9rification des documents afin de garantir les niveaux de garantie les plus \u00e9lev\u00e9s au Royaume-Uni. Cette fonctionnalit\u00e9 avanc\u00e9e exploite la technologie NFC (Near-Field Communication) pour une v\u00e9rification d'identit\u00e9 plus s\u00fbre et plus pr\u00e9cise.<\/p>\n\n\n\n

Si vous \u00eates un ACSP, un comptable, un avocat ou toute autre entreprise r\u00e9glement\u00e9e qui doit se prot\u00e9ger contre la fraude d'identit\u00e9, se conformer au nouveau projet de loi ECCTA ou se tenir au courant des derni\u00e8res politiques AML du Royaume-Uni, contactez l'un de nos experts en conformit\u00e9<\/a> pour plus d'informations.<\/p>\n\n\n\n

\"Entamez<\/figure>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Pendant des ann\u00e9es, les fraudeurs ont pu cr\u00e9er des soci\u00e9t\u00e9s frauduleuses au Royaume-Uni sans aucune barri\u00e8re \u00e0 l'entr\u00e9e. Companies House va d\u00e9sormais introduire des contr\u00f4les d'identit\u00e9 dans le cadre du processus d'enregistrement des entreprises afin de pr\u00e9venir la fraude \u00e0 l'identit\u00e9. <\/p>","protected":false},"author":24,"featured_media":23161,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[53],"class_list":["post-23152","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-identity-verification"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t