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<\/figure>\n\n\n\n(2017) R\u00e8glement sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le transfert de fonds <\/h2>\n\n\n\n
La r\u00e9glementation de 2017 sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le transfert de fonds a marqu\u00e9 un tournant dans la conformit\u00e9 des comptables \u00e0 travers le Royaume-Uni. Cette l\u00e9gislation a impos\u00e9 un cadre plus strict de Diligence raisonnable \u00e0 l'\u00e9gard du client (CDD)<\/a> pratiques, n\u00e9cessitant une compr\u00e9hension plus approfondie des activit\u00e9s commerciales, de l\u2019historique financier et de la structure de propri\u00e9t\u00e9 de chaque client.<\/p>\n\n\n\n Comprendre la nature de l\u2019activit\u00e9 d\u2019un client permet aux comptables d\u2019identifier les comportements qui semblent inhabituels et peuvent constituer\u00a0activit\u00e9 suspecte<\/a>\u00a0lorsqu'on le consid\u00e8re dans le contexte de ce que l'on sait des ant\u00e9c\u00e9dents du client.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Afin de bien comprendre la nature des op\u00e9rations commerciales et des int\u00e9r\u00eats d'un client, les comptables doivent utiliser les bons processus KYC pour identifier les \u00e9l\u00e9ments suivants :<\/p>\n\n\n\n M\u00e9dia d\u00e9favorable<\/a> Il s'agit de rechercher dans les actualit\u00e9s et les sources publiques des informations n\u00e9gatives li\u00e9es \u00e0 une personne ou \u00e0 une entit\u00e9, telles que l'implication dans une fraude, un crime financier ou d'autres activit\u00e9s \u00e0 risque. Ces v\u00e9rifications aident les cabinets comptables \u00e0 identifier les risques potentiels de r\u00e9putation ou de conformit\u00e9 associ\u00e9s aux clients ou aux partenaires.<\/p>\n\n\n\n S'il y en a\u00a0m\u00e9dias d\u00e9favorables associ\u00e9s<\/a>\u00a0avec le client, la meilleure pratique consiste \u00e0 rechercher le nom enregistr\u00e9 du client, le nom commercial (s'il est diff\u00e9rent) et les noms des propri\u00e9taires\/directeurs b\u00e9n\u00e9ficiaires ultimes du client.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Cependant, il peut \u00eatre risqu\u00e9 de tenter de rechercher des informations d\u00e9favorables sans une solution sophistiqu\u00e9e capable de le faire de mani\u00e8re automatis\u00e9e et pr\u00e9cise. Il est pr\u00e9f\u00e9rable de travailler avec un logiciel de lutte contre le blanchiment d'argent capable d'ex\u00e9cuter ce processus automatiquement, en fournissant une surveillance continue en temps r\u00e9el et des notifications sur les changements de statut de risque d'un client.<\/p>\n\n\n\n L'ACCA souligne que des informations suppl\u00e9mentaires sur les clients \u00e0 haut risque peuvent devoir \u00eatre enregistr\u00e9es, telles que (mais sans s'y limiter) les sources de revenus identifi\u00e9es, le chiffre d'affaires annuel pr\u00e9c\u00e9dent, les projections de revenus futurs et la structure op\u00e9rationnelle d'une organisation.<\/p>\n\n\n\n Le Royaume-Uni appuie une approche bas\u00e9e sur les risques (RBA) pour d\u00e9terminer les meilleures pratiques de conformit\u00e9 en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent. Une \u00e9valuation des risques peut d\u00e9terminer les processus \u00e0 mettre en \u0153uvre pour se conformer aux r\u00e9glementations en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent. L'approche bas\u00e9e sur les risques pour la conformit\u00e9 aux r\u00e9glementations de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client a \u00e9t\u00e9 introduite pour la premi\u00e8re fois par la Financial Services Authority (FSA) en 2000, une organisation d\u00e9sormais connue sous le nom de Financial Conduct Authority (FCA), le principal organisme de surveillance financi\u00e8re du Royaume-Uni.<\/p>\n\n\n\n De m\u00eame, en 2012, le GAFI a \u00e9galement officiellement adopt\u00e9 la RBA comme principe r\u00e9glementaire central. Les clients \u00e0 haut risque n\u00e9cessitent une diligence raisonnable suppl\u00e9mentaire pour garantir que les processus de conformit\u00e9 \u00e0 la LBC sont suffisants conform\u00e9ment aux exigences r\u00e9glementaires. L'int\u00e9gration des clients doit faire la distinction entre les clients \u00e0 faible risque et \u00e0 haut risque conform\u00e9ment aux directives britanniques (FCA) et internationales (GAFI). Pour en savoir plus sur les RBA, lisez \u00abQu'est-ce qu'une approche bas\u00e9e sur les risques (RBA)\u00a0?<\/a>"<\/p>\n\n\n\n La v\u00e9rification approfondie (EDD) est un processus de contr\u00f4le approfondi que les cabinets comptables peuvent appliquer aux clients \u00e0 haut risque pour garantir le respect des r\u00e9glementations anti-blanchiment d'argent (AML). Il s'agit de recueillir des informations suppl\u00e9mentaires pour \u00e9valuer et att\u00e9nuer les risques potentiels associ\u00e9s \u00e0 la relation commerciale.<\/p>\n\n\n\n L'ACCA d\u00e9clare : \u00ab Les entreprises doivent s'assurer qu'elles mener une EDD<\/a> \u00ab sur tous les clients bas\u00e9s dans, n\u00e9gociant ou effectuant des transactions avec un pays tiers \u00e0 haut risque tel que d\u00e9fini par le Groupe d'action financi\u00e8re (GAFI) et nomm\u00e9 dans l'avis consultatif du Tr\u00e9sor de Sa Majest\u00e9 : Pays tiers \u00e0 haut risque. \u00bb<\/p>\n\n\n\n Le processus de diligence raisonnable renforc\u00e9e (EDD) garantit la v\u00e9rification de l'entreprise via les m\u00e9thodes suivantes\u00a0:<\/p>\n\n\n\n Pour plus d\u2019informations sur la diligence raisonnable renforc\u00e9e (EDD), lisez \u00abNaviguer dans le monde de la diligence raisonnable renforc\u00e9e.<\/a>"<\/p>\n\n\n\n Chaque cabinet comptable devra faire face \u00e0 des d\u00e9fis qui lui sont propres pour se conformer aux r\u00e8gles, c'est pourquoi une approche unique n'est pas toujours la meilleure. David Winch, expert-comptable judiciaire et directeur du service d'assistance MLRO, d\u00e9clare : \u00ab Chaque cabinet comptable est unique, notamment parce que ses partenaires ont une exp\u00e9rience, des connaissances et des int\u00e9r\u00eats uniques. \u00c0 mon avis, la conformit\u00e9 AML de chaque cabinet doit \u00e9galement \u00eatre unique. \u00bb<\/p>\n\n\n\n Il est n\u00e9cessaire de trouver une plateforme avec des solutions pouvant \u00eatre adapt\u00e9es, car les besoins des diff\u00e9rents comptables peuvent varier. Voici quelques exemples :<\/p>\n\n\n\n Les solutions AML personnalisables permettent aux entreprises de r\u00e9pondre \u00e0 ces besoins vari\u00e9s, en garantissant une conformit\u00e9 adapt\u00e9e \u00e0 leurs profils clients, \u00e0 la disponibilit\u00e9 des ressources et aux environnements r\u00e9glementaires. Il est essentiel de trouver une plateforme offrant une telle adaptabilit\u00e9. <\/p>\n\n\n\n ComplyCube propose des services de pointe en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), de connaissance du client (KYC) et de v\u00e9rification d'identit\u00e9 (IDV) solutions pour les comptables<\/a>, permettant aux entreprises britanniques de se conformer facilement. Les comptables britanniques peuvent mettre en \u0153uvre des solutions logicielles AML personnalis\u00e9es qui s'adaptent aux exigences de diligence sp\u00e9cifiques des diff\u00e9rents types de clients.<\/p>\n\n\n\n La plateforme propose des contr\u00f4les flexibles et personnalisables, tels que la v\u00e9rification des documents, l'authentification biom\u00e9trique et la d\u00e9tection de l'activit\u00e9, permettant aux entreprises d'adapter leur approche en fonction des niveaux de risque des clients et des types de transactions. En automatisant ces processus, ComplyCube r\u00e9duit la charge op\u00e9rationnelle des comptables, les aidant \u00e0 maintenir des normes de conformit\u00e9 \u00e9lev\u00e9es tout en se concentrant sur leurs services de conseil et d'audit de base.<\/p>\n\n\n\n De plus, le filtrage en temps r\u00e9el des m\u00e9dias n\u00e9gatifs et des sanctions de ComplyCube am\u00e9liore la capacit\u00e9 des entreprises \u00e0 d\u00e9tecter et \u00e0 g\u00e9rer les risques potentiels associ\u00e9s aux clients ou entit\u00e9s \u00e0 haut risque. La fonction de surveillance continue de la plateforme garantit que les profils de risque restent \u00e0 jour, alertant les entreprises de tout changement dans le statut du client, ce qui est essentiel pour une conformit\u00e9 continue dans un environnement r\u00e9glementaire en constante \u00e9volution. <\/p>\n\n\n\n\n
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V\u00e9rifications des m\u00e9dias d\u00e9favorables<\/h2>\n\n\n\n
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\u00c9valuation des risques pour une approche favorable au Royaume-Uni <\/h2>\n\n\n\n
\u00c0 quoi ressemble un processus de diligence raisonnable renforc\u00e9\u00a0?<\/h2>\n\n\n\n
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Trouver le meilleur logiciel AML pour vos besoins de conformit\u00e9<\/h2>\n\n\n\n
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Logiciel AML de ComplyCube pour les comptables <\/h2>\n\n\n\n
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