![\"aml](\"https:\/\/images.surferseo.art\/fb0c07e7-a60a-420c-b0f4-1c46849829d7.png\")
<\/figure>\n\n\n\nEn plus de ces organismes, 22 autres, connus sous le nom de Professional Body Supervisors (PBS), existent et sont responsables de la surveillance de la lutte contre le blanchiment de capitaux des avocats et des cabinets comptables au Royaume-Uni. Neuf PBS existent pour le secteur juridique et 13 pour les cabinets comptables.<\/p>\n\n\n\n
- \n
Entreprises membres du PBS<\/strong>:Si un cabinet comptable est membre de l'un des 13 PBS, il est soumis \u00e0 la surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent par cet organisme professionnel sp\u00e9cifique. Le PBS supervise la conformit\u00e9 de la soci\u00e9t\u00e9 \u00e0 la lutte contre le blanchiment d'argent, y compris la diligence raisonnable \u00e0 l'\u00e9gard de la client\u00e8le, la surveillance et le signalement des activit\u00e9s suspectes.<\/p><\/li>\n\n\n\n
Entreprises non-PBS<\/strong>:Si un cabinet comptable ou un expert-comptable individuel n'est pas membre d'un PBS, il doit s'enregistrer directement aupr\u00e8s du HMRC pour la surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent. Le HMRC assume alors le r\u00f4le de superviseur de la lutte contre le blanchiment d'argent, en veillant \u00e0 ce que ces entreprises se conforment \u00e0 la r\u00e9glementation de la lutte contre le blanchiment d'argent et en appliquant les exigences par le biais d'inspections, d'audits et de sanctions si n\u00e9cessaire.<\/span><\/p><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
![\"aml](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/AML-Compliance-Accounting-1024x577.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nObligations en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur<\/h2>\n\n\n\n
Les cabinets comptables sont l\u00e9galement tenus de se conformer aux r\u00e8glements de 2017 sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le transfert de fonds (informations sur le payeur), qui ont \u00e9t\u00e9 modifi\u00e9s en 2019. Ces r\u00e8glements exigent la v\u00e9rification de l'identit\u00e9, le profilage des risques, le signalement des activit\u00e9s suspectes, la diligence raisonnable \u00e0 l'\u00e9gard de la client\u00e8le, la surveillance continue, etc. Cependant, diff\u00e9rentes organisations doivent r\u00e9pondre \u00e0 ces exigences avec des processus diff\u00e9rents, car les besoins sp\u00e9cifiques de chaque entreprise pour r\u00e9pondre \u00e0 ces exigences r\u00e9glementaires doivent \u00eatre pris en charge.<\/p>\n\n\n\n
L'Institut Royal des Services Unis<\/strong> (RUSI<\/strong>), le principal groupe de r\u00e9flexion sur la d\u00e9fense et la s\u00e9curit\u00e9 au Royaume-Uni, d\u00e9clare : \u00ab La grande vari\u00e9t\u00e9 de taille et de profil de risque des entreprises op\u00e9rant dans les deux secteurs pr\u00e9sente des d\u00e9fis importants tant pour la mise en \u0153uvre de la Les LMR et la surveillance de la LBC<\/a>. Bien que la taille de l'entreprise ne soit pas n\u00e9cessairement li\u00e9e au risque des services qu'elle propose, la nature des risques de blanchiment d'argent auxquels un cabinet d'avocats du \u00ab cercle magique \u00bb est expos\u00e9 sera tr\u00e8s diff\u00e9rente de celle des risques auxquels un petit avocat de quartier est expos\u00e9. Il en va de m\u00eame dans le secteur de la comptabilit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n
La meilleure solution logicielle de lutte contre le blanchiment d'argent pour les comptables doit \u00eatre adaptable aux besoins de l'entreprise, car une solution unique ne suffit pas pour \u00e9viter la non-conformit\u00e9. Une \u00e9valuation des risques \u00e0 l'\u00e9chelle de l'entreprise peut \u00eatre n\u00e9cessaire pour identifier les mesures de conformit\u00e9 n\u00e9cessaires qui sont propres \u00e0 cette organisation. Par exemple, une grande entreprise sp\u00e9cialis\u00e9e dans les clients fortun\u00e9s ou les transactions internationales peut donner la priorit\u00e9 au filtrage en temps r\u00e9el par rapport aux listes de sanctions, tandis qu'un petit cabinet local peut se concentrer sur des contr\u00f4les efficaces de diligence raisonnable \u00e0 l'\u00e9gard de la client\u00e8le (CDD) et des processus simples de v\u00e9rification d'identit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n
\n
Chaque entreprise Conformit\u00e9 \u00e0 la LBC<\/a> doit \u00e9galement \u00eatre unique.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n
David Winch, conseiller en mati\u00e8re de LBC et d'int\u00e9gration chez MLRO Support Ltd, d\u00e9clare : \u00ab Chaque cabinet comptable est unique, notamment parce que les associ\u00e9s qui le composent ont une exp\u00e9rience, des connaissances et des int\u00e9r\u00eats uniques \u00bb, a d\u00e9clar\u00e9 Winch. \u00ab \u00c0 mon avis, les comp\u00e9tences de chaque cabinet Conformit\u00e9 \u00e0 la LBC<\/a> doit \u00e9galement \u00eatre unique. \u00bb Pour en savoir plus sur la r\u00e9glementation britannique en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent, lisez \u00ab Atteindre la conformit\u00e9 : r\u00e9glementation britannique en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d\u2019argent. \u00bb <\/a><\/p>\n\n\n\n
![\"aml](\"https:\/\/images.surferseo.art\/c0e5f839-c927-492c-a28a-85fe44b96035.png\")
<\/figure>\n\n\n\nInt\u00e9gration des clients aupr\u00e8s d'un fournisseur de logiciels AML<\/h2>\n\n\n\n
L'int\u00e9gration des clients doit toujours s'appuyer sur un processus KYC sophistiqu\u00e9, car il peut aider les entreprises \u00e0 signaler rapidement les risques potentiels. En effectuant des v\u00e9rifications d'identit\u00e9, des contr\u00f4les des m\u00e9dias n\u00e9gatifs, des v\u00e9rifications des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs, des contr\u00f4les des sanctions, etc., les comptables s'assurent que leurs clients ne participent pas \u00e0 des activit\u00e9s illicites qui pourraient ternir leur r\u00e9putation. Pour plus d'informations sur les contr\u00f4les KYC et AML, lisez \u00ab KYC vs AML : quelle est la diff\u00e9rence ? \u00bb<\/a><\/p>\n\n\n\n
Les nouveaux clients doivent se soumettre \u00e0 des proc\u00e9dures de lutte contre le blanchiment d'argent contr\u00f4l\u00e9es par un responsable des rapports sur le blanchiment d'argent (MLRO). Cela permet une int\u00e9gration rapide et facile tout en minimisant les risques en v\u00e9rifiant leurs ant\u00e9c\u00e9dents et leur identit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n
Les logiciels de lutte contre le blanchiment d\u2019argent qui filtrent efficacement les nouveaux clients peuvent permettre aux entreprises de se d\u00e9velopper rapidement, car le KYC bas\u00e9 sur l\u2019IA peut \u00eatre effectu\u00e9 en quelques minutes. Les clients peuvent \u00eatre int\u00e9gr\u00e9s rapidement et efficacement sans avoir \u00e0 se soucier de la non-conformit\u00e9. En outre, ces plateformes peuvent \u00e9galement garantir que les exigences en mati\u00e8re de confidentialit\u00e9 des donn\u00e9es (telles que le RGPD britannique) sont respect\u00e9es. <\/p>\n\n\n\n
Il peut \u00eatre difficile pour les entreprises de trouver le juste \u00e9quilibre entre la conservation des donn\u00e9es clients, comme l\u2019exigent les normes de conformit\u00e9 r\u00e9glementaire, et le respect des lois sur la confidentialit\u00e9 des donn\u00e9es. Le bon fournisseur de logiciels de lutte contre le blanchiment d\u2019argent prot\u00e9gera une organisation contre ce probl\u00e8me.<\/p>\n\n\n\n
Solutions logicielles de comptabilit\u00e9 AML de ComplyCube <\/h2>\n\n\n\n
ComplyCube est une plateforme leader en mati\u00e8re de KYC et de LBC, dot\u00e9e d'une connaissance approfondie du paysage r\u00e9glementaire britannique et des besoins des entreprises individuelles. Les comptables britanniques peuvent trouver les proc\u00e9dures logicielles adapt\u00e9es pour ex\u00e9cuter les contr\u00f4les LBC selon leurs besoins dans leurs solutions, avec des exigences de diligence en fonction des types de clients.<\/p>\n\n\n\n
R\u00e9pondez aux exigences r\u00e9glementaires gr\u00e2ce \u00e0 des outils complets pour mettre en \u0153uvre les proc\u00e9dures AML les plus sophistiqu\u00e9es, r\u00e9duisant ainsi consid\u00e9rablement les risques de non-conformit\u00e9 et de criminalit\u00e9 financi\u00e8re. Les solutions logicielles AML adapt\u00e9es \u00e0 un cabinet comptable diff\u00e8rent de celles d'un autre, c'est pourquoi les solutions de ComplyCube sont hautement personnalisables.<\/p>\n\n\n\n
Pour plus d'informations sur la fa\u00e7on de mettre en \u0153uvre le meilleur logiciel AML pour les comptables avec ComplyCube, contactez l'un de leurs experts en conformit\u00e9.<\/a><\/p>\n\n\n\n
![\"aml](\"https:\/\/images.surferseo.art\/caaa6d3a-40db-4f66-928b-df6654fb8908.png\")
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Le meilleur logiciel de lutte contre le blanchiment d'argent pour les comptables et les professionnels de la finance est celui qui propose des contr\u00f4les de blanchiment d'argent et de connaissance du client bas\u00e9s sur l'IA. Apprenez-en plus sur la conformit\u00e9 pour les comptables et le cadre r\u00e9glementaire britannique....<\/p>","protected":false},"author":24,"featured_media":22601,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[10],"class_list":["post-22594","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-anti-money-laundering"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t