{"id":22499,"date":"2024-10-24T07:59:22","date_gmt":"2024-10-24T07:59:22","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=22499"},"modified":"2025-12-23T17:46:18","modified_gmt":"2025-12-23T17:46:18","slug":"lignes-directrices-du-fatfc-sur-les-crypto-monnaies-pour-securiser-le-secteur","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/fatf-crypto-guidance-securing-the-sector\/","title":{"rendered":"Orientations du GAFI sur les crypto-monnaies : s\u00e9curiser le secteur"},"content":{"rendered":"

Les directives du GAFI en mati\u00e8re de cryptomonnaies guident les politiques de r\u00e9glementation mondiales et britanniques en mati\u00e8re de cryptomonnaies, qui ont consid\u00e9rablement \u00e9volu\u00e9 depuis 2018 \u00e0 mesure que la menace per\u00e7ue par le secteur s'est accrue. Les actifs num\u00e9riques sont devenus un moyen important de blanchiment d'argent en raison de leur anonymat. En 2022, les volumes de blanchiment ont atteint 16T31,5 milliards de TP, tombant \u00e0 16T22,2 milliards de TP en 2023, ce qui montre une certaine progression. Pourtant, ces chiffres restent alarmants.<\/p>\n\n\n\n

\"Orientations<\/figure>\n\n\n\n

Au cours de la m\u00eame p\u00e9riode, la concentration de blanchiment via les cinq principaux services de d\u00e9rivation (plateformes de conversion de crypto-monnaies en monnaie fiduciaire) est pass\u00e9e de 68,71 TP5T \u00e0 71,71 TP5T. Cela souligne le besoin urgent de proc\u00e9dures KYC et AML plus strictes dans les principales institutions de crypto-monnaie pour att\u00e9nuer la criminalit\u00e9 financi\u00e8re.<\/p>\n\n\n\n

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En 2022, les volumes de blanchiment ont atteint $31,5 milliards<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

En 2024, le blanchiment d\u2019argent en crypto-monnaie englobe tous les crimes<\/a>, ce qui signifie que le blanchiment d'argent li\u00e9 aux crypto-monnaies ne se limite pas aux activit\u00e9s directement li\u00e9es \u00e0 l'\u00e9cosyst\u00e8me des crypto-monnaies, telles que les piratages ou les fraudes au sein des \u00e9changes de crypto-monnaies. Au lieu de cela, il inclut d\u00e9sormais les produits de tout type d'activit\u00e9 criminelle, \u00e0 la fois traditionnelle (par exemple, le trafic de stup\u00e9fiants) et num\u00e9rique. Ce guide se penchera sur la mani\u00e8re dont le GAFI d\u00e9finit les actifs virtuels (AV), la menace de criminalit\u00e9 financi\u00e8re qu'ils repr\u00e9sentent pour les \u00e9conomies mondiales et l'\u00e9volution de la r\u00e9glementation du GAFI au cours de ses premi\u00e8res \u00e9tapes. <\/p>\n\n\n\n

Comment le GAFI d\u00e9finit-il les AV ? <\/h2>\n\n\n\n

Le GAFI d\u00e9finit un actif virtuel comme \u00ab un repr\u00e9sentation num\u00e9rique de la valeur<\/a> \u00ab Les actifs virtuels peuvent \u00eatre \u00e9chang\u00e9s ou transf\u00e9r\u00e9s num\u00e9riquement et peuvent \u00eatre utilis\u00e9s \u00e0 des fins de paiement ou d\u2019investissement. Les actifs virtuels n\u2019incluent pas les repr\u00e9sentations num\u00e9riques de monnaies fiduciaires, de titres ou d\u2019autres actifs financiers qui sont d\u00e9j\u00e0 couverts ailleurs dans les recommandations du GAFI. \u00bb<\/p>\n\n\n\n

La d\u00e9finition des actifs virtuels souligne leur fonction en tant que formes de valeur n\u00e9gociables ou transf\u00e9rables num\u00e9riquement qui peuvent \u00eatre utilis\u00e9es \u00e0 des fins de paiement ou d'investissement.,<\/strong> les distinguant des actifs plus traditionnels.<\/p>\n\n\n\n

Aper\u00e7u des premi\u00e8res orientations du GAFI sur les crypto-monnaies <\/h2>\n\n\n\n

Le GAFI a commenc\u00e9 \u00e0 fournir des orientations officielles pour le secteur des crypto-monnaies en 2019. L'organisation a publi\u00e9 ses premi\u00e8res recommandations sur l'adoption d'une approche fond\u00e9e sur les risques pour les actifs virtuels et les VASP, tout en mettant \u00e0 jour ses normes pour introduire des mesures obligatoires de r\u00e9gulation et de supervision des activit\u00e9s li\u00e9es aux actifs virtuels. Pour un premier aper\u00e7u de la mani\u00e8re dont les r\u00e9glementations et les orientations en mati\u00e8re de crypto-monnaies prot\u00e8gent le secteur, lisez \u00ab Comment les r\u00e9glementations KYC sur les crypto-monnaies prot\u00e8gent l\u2019industrie. \u00bb<\/a><\/p>\n\n\n\n

2018 :<\/strong> En octobre 2018, le GAFI a reconnu pour la premi\u00e8re fois le risque pr\u00e9sent\u00e9 par le secteur des cryptomonnaies. \u00c0 l\u2019\u00e9poque, les cryptomonnaies \u00e9taient principalement consid\u00e9r\u00e9es comme des actifs virtuels (AV) non r\u00e9glement\u00e9s, la plupart des r\u00e9gions du monde n\u2019ayant pas mis en \u0153uvre de r\u00e9glementation formelle pour g\u00e9rer ces actifs num\u00e9riques. <\/p>\n\n\n\n

Le GAFI a pr\u00e9cis\u00e9 en octobre que les AV et les PSAV (VASP) devraient \u00e9galement suivre ses recommandations, qui jusqu'alors ciblaient principalement le secteur financier traditionnel. De m\u00eame, il a ajout\u00e9 des d\u00e9finitions claires pour les AV et les PSAV. Le GAFI a \u00e9galement ajout\u00e9 les AV et les PSAV \u00e0 la recommandation 15 (R15), \u00e9largissant ses orientations pour s'assurer que ces organisations respectent les directives relatives \u00e0 la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et au financement du terrorisme (CFT).<\/p>\n\n\n\n

\"Orientations<\/figure>\n\n\n\n

2019: <\/strong>Le 21 juin 2019, le GAFI a identifi\u00e9 les actifs virtuels (AV) comme un probl\u00e8me important et une menace potentielle pour l\u2019int\u00e9grit\u00e9 du syst\u00e8me financier. Le GAFI a \u00e9galement publi\u00e9 une d\u00e9claration sur les actifs virtuels et leurs fournisseurs, qui comprenait ce qui suit : \u00ab La menace d\u2019une utilisation criminelle et terroriste des actifs virtuels est grave et urgente, et le GAFI attend de tous les pays qu\u2019ils prennent rapidement des mesures pour mettre en \u0153uvre les recommandations du GAFI dans le contexte des activit\u00e9s et des fournisseurs de services d\u2019actifs virtuels \u00bb. <\/p>\n\n\n\n

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La menace de utilisation abusive \u00e0 des fins criminelles et terroristes<\/a> La question des actifs virtuels est s\u00e9rieuse.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Le GAFI a ensuite publi\u00e9 son premier \u00abGuide pour une approche fond\u00e9e sur les risques pour les VA et les VASP<\/a>\u201d Cette directive aborde la mani\u00e8re dont les VA et les VASP s\u2019inscrivent dans les points de vue et recommandations du GAFI. Elle adopte \u00e9galement une note interpr\u00e9tative \u00e0 la R15, qui clarifie la mani\u00e8re dont les diff\u00e9rents mandats des VA et des VASP doivent \u00eatre appliqu\u00e9s. La R16 \u00e9tend les exigences de la r\u00e8gle de voyage aux VASPS. Pour en savoir plus sur la r\u00e8gle de voyage, lisez \u00ab La r\u00e8gle sur les voyages en cryptomonnaies : la n\u00e9cessit\u00e9 d\u2019un logiciel de conformit\u00e9 AML. \u00bb<\/a><\/p>\n\n\n\n

\"Orientations<\/figure>\n\n\n\n

2023-2024 : \u00c9valuation mondiale de la r\u00e9glementation des actifs virtuels par le GAFI<\/h2>\n\n\n\n

En f\u00e9vrier 2023, la pl\u00e9ni\u00e8re du Groupe d\u2019action financi\u00e8re (GAFI) a identifi\u00e9 un d\u00e9ficit consid\u00e9rable dans la mise en \u0153uvre de sa Recommandation 15 mise \u00e0 jour, notamment en ce qui concerne les actifs virtuels (AV) et les prestataires de services d\u2019actifs virtuels (PSAV). Bien que la r\u00e9vision d\u2019octobre 2018 ait cherch\u00e9 \u00e0 int\u00e9grer des mesures telles que la r\u00e8gle de d\u00e9placement pour les AV et les PSAV, de nombreux pays n\u2019avaient pas encore adopt\u00e9 ces normes renforc\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n

Pour r\u00e9soudre ce probl\u00e8me, la pl\u00e9ni\u00e8re a \u00e9tabli une feuille de route visant \u00e0 renforcer la mise en \u0153uvre des normes du GAFI relatives aux AV et aux PSAV. Ce plan impliquait de proc\u00e9der \u00e0 une \u00e9valuation approfondie des niveaux de mise en \u0153uvre au sein du r\u00e9seau mondial. <\/p>\n\n\n\n

Apr\u00e8s 12 mois d'observation et d'\u00e9valuation des niveaux mondiaux de conformit\u00e9 avec la r\u00e8gle de voyage, le GAFI a publi\u00e9 son rapport, soulignant l'\u00e9tat des juridictions ayant une activit\u00e9 importante de fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) concernant leur mise en \u0153uvre de la recommandation 15 du GAFI (qui inclut la r\u00e8gle de voyage). <\/p>\n\n\n\n

Le rapport publi\u00e9 a d\u00e9voil\u00e9 trois conclusions cl\u00e9s :<\/p>\n\n\n\n