{"id":22390,"date":"2024-10-17T13:42:14","date_gmt":"2024-10-17T13:42:14","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=22390"},"modified":"2025-09-23T10:18:18","modified_gmt":"2025-09-23T10:18:18","slug":"revolut-victime-dune-fraude-a-lidentite","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/revolut-falls-victim-to-identity-fraud\/","title":{"rendered":"Revolut victime d'une fraude \u00e0 l'identit\u00e9"},"content":{"rendered":"

Dans un r\u00e9cent cas de fraude \u00e0 l'identit\u00e9, un homme d'affaires s'est fait voler 165 000 \u00a3 sur son compte Revolut apr\u00e8s que des criminels ont contourn\u00e9 le processus de v\u00e9rification d'identit\u00e9 de l'entreprise. Les fraudeurs ont pu p\u00e9n\u00e9trer dans son compte en exploitant les vuln\u00e9rabilit\u00e9s du logiciel de reconnaissance faciale de Revolut. Cet incident soul\u00e8ve de graves inqui\u00e9tudes quant \u00e0 l'efficacit\u00e9 des syst\u00e8mes de v\u00e9rification biom\u00e9trique dans le secteur financier et met en \u00e9vidence la sophistication croissante des tactiques de fraude num\u00e9rique.<\/p>\n\n\n\n

Le secteur bancaire est devenu une cible privil\u00e9gi\u00e9e pour le vol d'identit\u00e9 et la fraude \u00e0 l'identit\u00e9 synth\u00e9tique. Une \u00e9tude men\u00e9e par Synectics Solutions, qui exploite la plus grande base de donn\u00e9es de renseignements sur les risques syndiqu\u00e9s du Royaume-Uni, a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que 45% de toutes les contributions n\u00e9gatives dans le secteur financier en 2023 \u00e9taient li\u00e9es \u00e0 des identit\u00e9s vol\u00e9es et \u00e0 des fraudes \u00e0 l'identit\u00e9. En utilisant une identit\u00e9 falsifi\u00e9e ou vol\u00e9e, les fraudeurs peuvent vider les fonds des comptes, effectuer des achats frauduleux ou contracter des pr\u00eats. <\/p>\n\n\n\n

\n

Presque 1,2 milliard de livres sterling<\/a> a \u00e9t\u00e9 vol\u00e9 aux clients en 2023, et les criminels qui commettent ces crimes d\u00e9truisent des vies et endommagent notre soci\u00e9t\u00e9.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Le rapport 2024 d'UK Finance a r\u00e9cemment soulign\u00e9 que pr\u00e8s de 1,2 milliard de livres sterling ont \u00e9t\u00e9 vol\u00e9s aux clients en 2023. Le vol d'identit\u00e9 a augment\u00e9, avec des pertes en hausse de 53 % 79,1 millions de livres sterling<\/a>. Lorsque les criminels ne parviennent pas \u00e0 manipuler socialement leurs victimes pour les amener \u00e0 effectuer des paiements autoris\u00e9s, ils utilisent les informations personnelles et les d\u00e9tails de carte vol\u00e9s pour prendre le contr\u00f4le de comptes existants ou demander de nouvelles cartes de cr\u00e9dit. Ben Donaldson, directeur g\u00e9n\u00e9ral de la criminalit\u00e9 \u00e9conomique chez UK Finance, a d\u00e9clar\u00e9,<\/strong> "Presque 1,2 milliard de livres sterling<\/a> \u00ab En 2023, 1000 dollars ont \u00e9t\u00e9 vol\u00e9s \u00e0 des clients et les criminels qui commettent ces crimes d\u00e9truisent des vies et nuisent \u00e0 notre soci\u00e9t\u00e9. L\u2019argent vol\u00e9 finance un crime organis\u00e9 grave et les victimes souffrent souvent de dommages \u00e9motionnels, car la fraude est un crime pernicieux et manipulateur. \u00bb<\/p>\n\n\n\n

Cette forme de fraude \u00e0 l\u2019identit\u00e9 peut et doit \u00eatre \u00e9vit\u00e9e par le secteur des services financiers, qui a tout int\u00e9r\u00eat \u00e0 mettre en \u0153uvre les solutions de d\u00e9tection de fraude les plus sophistiqu\u00e9es du march\u00e9. Les logiciels de reconnaissance faciale doivent exploiter la d\u00e9tection active de l\u2019activit\u00e9, associ\u00e9e \u00e0 une v\u00e9rification des documents bas\u00e9e sur l\u2019IA, pour \u00e9viter ces cas co\u00fbteux de fraude \u00e0 l\u2019identit\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

Ce qui s'est pass\u00e9?<\/h2>\n\n\n\n

Jack, un homme d'affaires britannique, a r\u00e9cemment \u00e9t\u00e9 victime d'une fraude et a perdu 165 000 \u00a3<\/a> en raison d'une fraude \u00e0 l'identit\u00e9 perp\u00e9tr\u00e9e sur la plateforme bancaire de Revolut. En f\u00e9vrier de cette ann\u00e9e, Jack a re\u00e7u un appel t\u00e9l\u00e9phonique d'un escroc alors qu'il se trouvait dans un espace de coworking. L'appelant a pr\u00e9tendu \u00eatre de Revolut, alertant Jack que son compte avait peut-\u00eatre \u00e9t\u00e9 compromis.<\/p>\n\n\n\n

\"Des<\/figure>\n\n\n\n

L\u2019appelant a ensuite demand\u00e9 \u00e0 Jack de lui fournir des donn\u00e9es sensibles, que les escrocs ont utilis\u00e9es pour d\u00e9verrouiller le compte Revolut sur leur appareil. Cela leur a donn\u00e9 un aper\u00e7u de ses transactions pr\u00e9c\u00e9dentes, y compris l\u2019achat sur Etsy, une plateforme de commerce \u00e9lectronique. Jack \u00e9tait toujours au t\u00e9l\u00e9phone avec les fraudeurs, et il a re\u00e7u un SMS pr\u00e9tendant provenir de Revolut. Le message lui demandait de confirmer le montant qu\u2019il avait d\u00e9pens\u00e9 pour l\u2019achat sur Etsy en saisissant un num\u00e9ro \u00e0 six chiffres, qu\u2019il a lu \u00e0 haute voix aux fraudeurs. Ils ont ensuite cr\u00e9\u00e9 leur propre compte, qu\u2019ils ont \u00e9galement appel\u00e9 Etsy, en utilisant le num\u00e9ro \u00e0 six chiffres pour autoriser un nouveau paiement sur leur faux compte.<\/p>\n\n\n\n

Deux SMS suppl\u00e9mentaires sont arriv\u00e9s, demandant l'autorisation de petits paiements sur deux autres comptes frauduleux nomm\u00e9s \u00ab Revolut Fees \u00bb et \u00ab Revolut Fees Care \u00bb. Jack a \u00e9galement approuv\u00e9 sans le savoir ces transactions, cr\u00e9ant ainsi trois nouveaux b\u00e9n\u00e9ficiaires. Cela a d\u00e9clench\u00e9 une violation majeure, et il n'a pas fallu longtemps avant que des milliers de livres ne soient retir\u00e9es du compte.<\/p>\n\n\n\n

Les g\u00e9ants bancaires aux prises avec la fraude \u00e0 l'identit\u00e9 <\/h2>\n\n\n\n

Revolut n'est certainement pas le seul g\u00e9ant bancaire \u00e0 voir sa plateforme intercept\u00e9e par des fraudeurs d'identit\u00e9. Le centre national de signalement des fraudes et de la cybercriminalit\u00e9 du Royaume-Uni, Action Fraud, re\u00e7oit des milliers de cas signal\u00e9s par d'autres grandes banques britanniques, telles que Barclays, HSBC, Lloyds, Monzo et Starling.<\/p>\n\n\n\n

\"Signalements<\/figure>\n\n\n\n

Les donn\u00e9es montrent qu\u2019entre 2023 et 2024, HSBC a enregistr\u00e9 5 467 signalements de fraudes, contre 9 793 pour Revolut, 7 395 pour Lloyds et 7 874 pour Barclays. Le fait que la plupart des grandes banques aient \u00e9t\u00e9 touch\u00e9es prouve la sophistication surprenante des pratiques frauduleuses actuelles, soulignant la n\u00e9cessit\u00e9 de red\u00e9finir les priorit\u00e9s des institutions financi\u00e8res. Investir dans une infrastructure ad\u00e9quate pour la d\u00e9tection des fraudes finira par aider les organisations \u00e0 \u00e9viter les attaques frauduleuses graves, ce qui pourrait leur faire \u00e9conomiser une somme insurmontable \u00e0 long terme. <\/p>\n\n\n\n

Remboursements pour fraude \u00e0 l'identit\u00e9 \u00e0 l'horizon<\/h2>\n\n\n\n

Les banques britanniques sont particuli\u00e8rement pr\u00e9occup\u00e9es par la nouvelle r\u00e8gle de remboursement de la FCA, qui oblige les banques \u00e0 rembourser les victimes de fraude jusqu'\u00e0 85 000 \u00a3. Cette mesure pourrait s'av\u00e9rer tr\u00e8s co\u00fbteuse dans les futurs cas de fraude, ce qui renforce la n\u00e9cessit\u00e9 pour les banques de s'assurer que leurs infrastructures KYC, IDV et AML offrent une d\u00e9fense solide contre les fraudeurs.<\/p>\n\n\n\n

Revolut d\u00e9tient actuellement une licence bancaire provisoire au Royaume-Uni et est en passe de devenir une banque \u00e0 part enti\u00e8re. Cela signifie qu'en cas d'incidents futurs, Revolut sera soumise \u00e0 ces normes de remboursement. D'ici l\u00e0, elle continue d'agir en tant qu'\u00e9tablissement de monnaie \u00e9lectronique, qui n'est pas soumis \u00e0 ces r\u00e8gles.<\/p>\n\n\n\n

La plupart des gens ne sont pas conscients de l'ampleur des fraudes, en particulier des fraudes APP, qui se produisent actuellement sur des plateformes telles que Revolut. Les chiffres du PSR de l'ann\u00e9e derni\u00e8re ont montr\u00e9 que pour chaque million de livres sterling vers\u00e9 sur les comptes Revolut, 756 \u00a3 provenaient de Fraude \u00e0 l'application<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

\n

62% des victimes de fraude Revolut<\/a> en 2023 ont \u00e9t\u00e9 victimes d\u2019une fraude non autoris\u00e9e.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Les attaques frauduleuses contre les banques peuvent \u00eatre divis\u00e9es en fraudes autoris\u00e9es et fraudes non autoris\u00e9es. Le vol d'identit\u00e9 et les vols de comptes rel\u00e8vent de cette derni\u00e8re cat\u00e9gorie, car les fraudeurs sont capables de pirater des comptes en usurpant l'identit\u00e9 d'un client. Sachant que, selon le rapport de Revolut, la plupart des victimes ont subi une fraude non autoris\u00e9e, la v\u00e9rification biom\u00e9trique de l'identit\u00e9 qui s'appuie sur la d\u00e9tection active de l'activit\u00e9 doit \u00eatre profond\u00e9ment ancr\u00e9e dans les actions quotidiennes sur la plateforme. Cela est particuli\u00e8rement vrai lorsqu'il s'agit de nouvelles tentatives de connexion.<\/p>\n\n\n\n

Mise en \u0153uvre d'un KYC robuste avec ComplyCube<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

La technologie de d\u00e9tection de pr\u00e9sence de ComplyCube emp\u00eache les tentatives de fraude en validant les donn\u00e9es biom\u00e9triques d'identit\u00e9 et les documents \u00e9mis par le gouvernement pour pr\u00e9venir la fraude. Les banques telles que Revolut b\u00e9n\u00e9ficieraient grandement de leurs outils avanc\u00e9s de d\u00e9tection de fraude bas\u00e9s sur l'IA, r\u00e9duisant les co\u00fbts et le temps d'int\u00e9gration gr\u00e2ce \u00e0 la rapidit\u00e9 des contr\u00f4les. Les principales solutions dont elles pourraient b\u00e9n\u00e9ficier sont les suivantes :<\/p>\n\n\n\n