{"id":22372,"date":"2024-10-15T13:24:03","date_gmt":"2024-10-15T13:24:03","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=22372"},"modified":"2024-10-31T14:58:17","modified_gmt":"2024-10-31T14:58:17","slug":"conformite-crypto-aml-securisation-du-secteur","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/crypto-aml-compliance-securing-the-sector\/","title":{"rendered":"Conformit\u00e9 aux r\u00e9glementations anti-blanchiment des crypto-monnaies : s\u00e9curiser le secteur"},"content":{"rendered":"

La conformit\u00e9 aux lois anti-blanchiment des crypto-monnaies est devenue une priorit\u00e9 pour les r\u00e9gulateurs et les entreprises de crypto-monnaies afin de garantir la transparence du secteur et de prot\u00e9ger le syst\u00e8me financier. Cependant, la conformit\u00e9 aux lois anti-blanchiment des crypto-monnaies reste un sujet largement d\u00e9battu, car les probl\u00e8mes de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et d'autres crimes financiers restent r\u00e9pandus. Cela a conduit les autorit\u00e9s de r\u00e9gulation \u00e0 continuer d'imposer des mesures strictes de KYC et de lutte contre le blanchiment d'argent des crypto-monnaies aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP), tels que les bourses de crypto-monnaies.<\/p>\n\n\n\n

Ce guide examine les exigences r\u00e9glementaires en mati\u00e8re de crypto AML que les VASP doivent suivre conform\u00e9ment aux politiques r\u00e9gionales et internationales.<\/p>\n\n\n\n

Le blanchiment d\u2019argent sature un secteur vuln\u00e9rable<\/h2>\n\n\n\n

Le secteur des cryptomonnaies offre aux fraudeurs un environnement id\u00e9al pour int\u00e9grer des fonds illicites, en raison de l\u2019anonymat, de la port\u00e9e mondiale et de la d\u00e9centralisation du secteur. Les transactions sont difficiles \u00e0 retracer, se d\u00e9roulant au sein de r\u00e9seaux d\u00e9centralis\u00e9s et donc de plus en plus difficiles \u00e0 r\u00e9glementer par rapport aux banques traditionnelles. Les frais de transferts internationaux sont relativement faibles, ce qui permet de d\u00e9placer facilement des fonds illicites sans les niveaux de surveillance standard que connaissent d\u2019autres secteurs.<\/p>\n\n\n\n

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En 2024, le blanchiment d\u2019argent en crypto-monnaie englobe tous les crimes<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

La croissance rapide du secteur a \u00e9galement parfois laiss\u00e9 les r\u00e9gulateurs \u00e0 la tra\u00eene. Nombre de ces organismes de surveillance ont eu du mal \u00e0 suivre le rythme des nouvelles technologies, des nouveaux jetons et des nouvelles plateformes. Parmi les technologies sp\u00e9cifiques que les r\u00e9gulateurs ont eu du mal \u00e0 suivre figurent les cryptomonnaies priv\u00e9es, telles que Monero ou Zcash, qui ont \u00e9t\u00e9 cr\u00e9\u00e9es pour am\u00e9liorer la confidentialit\u00e9 des utilisateurs. Cela les a rendues de plus en plus difficiles \u00e0 surveiller, cr\u00e9ant une faille viable que les fraudeurs peuvent exploiter.<\/p>\n\n\n\n

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Depuis 2019, presque $100 milliards<\/a> Des fonds ont \u00e9t\u00e9 transf\u00e9r\u00e9s de portefeuilles illicites connus vers des services de conversion, o\u00f9 les crypto-monnaies sont converties en monnaie fiduciaire. Le montant le plus \u00e9lev\u00e9 identifi\u00e9 \u00e9tait de 1630 milliards de TP en 2022.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Le chiffre ahurissant de pr\u00e8s de 16100 milliards de livres sterling transf\u00e9r\u00e9s depuis des portefeuilles illicites connus depuis 2019 souligne le besoin urgent de mesures r\u00e9glementaires renforc\u00e9es dans le secteur des crypto-monnaies. Le recours aux services de conversion pour transformer les crypto-monnaies en monnaie fiduciaire constitue une vuln\u00e9rabilit\u00e9 critique que les fraudeurs exploitent, profitant de la surveillance relativement faible de ces transactions.<\/p>\n\n\n\n

\"Conformit\u00e9<\/figure>\n\n\n\n

L'essor des r\u00e9glementations pour la conformit\u00e9 \u00e0 la lutte contre le blanchiment d'argent dans le secteur des crypto-monnaies<\/h2>\n\n\n\n

Les r\u00e9glementations anti-blanchiment d'argent (AML) et KYC (Know Your Customer) sont pr\u00e9sentes depuis longtemps dans les institutions financi\u00e8res traditionnelles (TradFi). Ces r\u00e9glementations sont con\u00e7ues pour identifier avec pr\u00e9cision les utilisateurs du syst\u00e8me financier et surveiller leur statut. Cela donne aux entreprises la meilleure opportunit\u00e9 de pr\u00e9venir le blanchiment d'argent, en veillant \u00e0 ce que les institutions financi\u00e8res ne soient pas exploit\u00e9es pour blanchir des fonds illicites ou contribuer \u00e0 des activit\u00e9s malveillantes.<\/p>\n\n\n\n

Il n\u2019est donc pas surprenant qu\u2019un \u00e9cosyst\u00e8me financier qui repose sur la d\u00e9centralisation ait \u00e9galement n\u00e9cessit\u00e9 une l\u00e9gislation AML robuste. Au d\u00e9part, le manque de surveillance r\u00e9glementaire dans le secteur des crypto-monnaies a cr\u00e9\u00e9 des opportunit\u00e9s pour des activit\u00e9s illicites telles que le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme. Groupe d'action financi\u00e8re (GAFI)<\/a>) d'appeler \u00e0 des r\u00e9glementations plus strictes, conduisant \u00e0 l'introduction de nouvelles r\u00e9glementations compl\u00e8tes en mati\u00e8re de crypto-monnaie AML, telles que la r\u00e8gle de voyage.<\/p>\n\n\n\n

En 2019, le GAFI a introduit la r\u00e8gle sur le voyage des crypto-monnaies, obligeant les VASP \u00e0 collecter et \u00e0 partager les informations personnelles des exp\u00e9diteurs et des destinataires des transactions en crypto-monnaies. Cette r\u00e8gle aide les autorit\u00e9s \u00e0 surveiller les transactions, \u00e0 d\u00e9tecter les mouvements d'argent suspects et \u00e0 freiner le flux de fonds illicites via les crypto-monnaies. Pour plus d'informations sur la r\u00e8gle du GAFI sur le voyage des crypto-monnaies, lisez La r\u00e8gle de voyage crypto<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

\"Conformit\u00e9<\/figure>\n\n\n\n

Proc\u00e9dures cl\u00e9s de conformit\u00e9 aux lois anti-blanchiment d'argent en mati\u00e8re de cryptographie <\/h2>\n\n\n\n

Pour les entreprises de crypto-monnaie, y compris les bourses de crypto-monnaie et les soci\u00e9t\u00e9s de crypto-monnaie, adh\u00e9rer \u00e0 la conformit\u00e9 AML signifie mettre en \u0153uvre plusieurs mesures cl\u00e9s. Celles-ci incluent :<\/p>\n\n\n\n

KYC de crypto-monnaie<\/h3>\n\n\n\n

Pierre angulaire de la conformit\u00e9 AML, le processus KYC cryptographique exige que les entreprises de cryptographie v\u00e9rifient l'identit\u00e9 de leurs clients. Le programme d'identification des clients (CIP) est con\u00e7u pour garantir que les entreprises peuvent identifier les personnes effectuant des transactions.<\/p>\n\n\n\n

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Les \u00e9changes non KYC sont plus vuln\u00e9rables \u00e0 la fraude. ferm\u00e9 ou mis sur liste noire<\/a> par les autorit\u00e9s de r\u00e9gulation, ce qui peut entra\u00eener une perte d\u2019acc\u00e8s aux fonds.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

L'absence de mesures KYC ad\u00e9quates rend les \u00e9changes de crypto-monnaies vuln\u00e9rables \u00e0 la mise sur liste noire, voire \u00e0 la fermeture. En voici quelques exemples historiques :<\/p>\n\n\n\n