{"id":21937,"date":"2024-08-28T08:58:06","date_gmt":"2024-08-28T08:58:06","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=21937"},"modified":"2025-02-18T16:27:02","modified_gmt":"2025-02-18T16:27:02","slug":"a-quoi-ressemblent-les-reglementations-cryptographiques-en-turquie","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/what-do-turkey-crypto-regulations-look-like\/","title":{"rendered":"\u00c0 quoi ressemblent les r\u00e9glementations cryptographiques en Turquie\u00a0?"},"content":{"rendered":"

La r\u00e9glementation turque sur les crypto-monnaies a chang\u00e9 en 2024, favorisant une vague de nouvelles r\u00e8gles de conformit\u00e9 AML en mati\u00e8re de crypto-monnaies. Cependant, la r\u00e9glementation turque sur les crypto-monnaies a un historique de vuln\u00e9rabilit\u00e9s. Ces vuln\u00e9rabilit\u00e9s ont n\u00e9cessit\u00e9 une l\u00e9gislation corrective, comme les lois KYC sur les crypto-monnaies et de nouvelles r\u00e9glementations sur les crypto-monnaies.<\/p>\n\n\n\n

Ce guide examine l\u2019\u00e9tat de l\u2019industrie turque de la cryptographie, en \u00e9valuant certaines des vuln\u00e9rabilit\u00e9s historiques et en dig\u00e9rant la nouvelle l\u00e9gislation qui est entr\u00e9e en vigueur en juin 2024.<\/p>\n\n\n\n

Un aper\u00e7u de l'industrie cryptographique turque<\/h2>\n\n\n\n

La Turquie est rapidement devenue l\u2019un des leaders mondiaux de l\u2019adoption des cryptomonnaies, gr\u00e2ce \u00e0 une combinaison de facteurs socio\u00e9conomiques. Au cours des derni\u00e8res ann\u00e9es, la Turquie a connu une augmentation significative de l\u2019adoption, de l\u2019utilisation et des volumes d\u2019\u00e9change des cryptomonnaies, se positionnant ainsi comme un acteur majeur de la sc\u00e8ne mondiale des cryptomonnaies.<\/p>\n\n\n\n

Cette hausse de l\u2019adoption des cryptomonnaies peut \u00eatre attribu\u00e9e \u00e0 plusieurs facteurs cl\u00e9s. Tout d\u2019abord, l\u2019instabilit\u00e9 \u00e9conomique a jou\u00e9 un r\u00f4le crucial. La livre turque subit une d\u00e9valuation s\u00e9v\u00e8re, avec des taux d\u2019inflation atteignant des sommets sans pr\u00e9c\u00e9dent. De nombreux citoyens se sont tourn\u00e9s vers les actifs num\u00e9riques pour se prot\u00e9ger contre ces d\u00e9fis \u00e9conomiques et pour prot\u00e9ger leur patrimoine.<\/p>\n\n\n\n

\"L'inflation<\/figure>\n\n\n\n

En outre, la Turquie dispose d'une population jeune, f\u00e9rue de nouvelles technologies et ouverte \u00e0 l'adoption de ces derni\u00e8res. Cette population est naturellement encline \u00e0 explorer et \u00e0 investir dans les actifs num\u00e9riques, contribuant ainsi au taux \u00e9lev\u00e9 d'adoption des crypto-monnaies dans le pays. L'attrait de la finance d\u00e9centralis\u00e9e, associ\u00e9 au d\u00e9sir d'autonomie financi\u00e8re, a encore aliment\u00e9 cette tendance.<\/p>\n\n\n\n

\"Une<\/figure>\n\n\n\n

Alors que la population turque continuait d'adopter les cryptomonnaies, le pays manquait de l\u00e9gislation suffisante pour faciliter la croissance de ce secteur en toute s\u00e9curit\u00e9. Sans cadre r\u00e9glementaire solide, il \u00e9tait bien trop facile de mener des escroqueries et des activit\u00e9s frauduleuses li\u00e9es aux cryptomonnaies dans la r\u00e9gion.<\/p>\n\n\n\n

L'arnaque Thodex<\/h3>\n\n\n\n

Thodex \u00e9tait un important exchange de crypto-monnaies turc. Il a utilis\u00e9 certaines strat\u00e9gies marketing pour attirer les utilisateurs \u00e0 bord, rassemblant environ 400 000 utilisateurs en peu de temps. En avril 2021, la bourse a soudainement arr\u00eat\u00e9 toutes les op\u00e9rations de trading et de retrait pour ses utilisateurs, bloquant finalement tous les fonds d\u00e9tenus par un au moins 390 000 traders sur la bourse<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Il a \u00e9t\u00e9 r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que Faruk Fatih \u00d6zer, le PDG et fondateur de Thodex, \u00e2g\u00e9 de 27 ans, avait fui le pays, emportant avec lui environ 16,2 milliards de livres turques d'actifs d'investisseurs. Faruk n'a cependant pas r\u00e9ussi \u00e0 s'\u00e9chapper. Les autorit\u00e9s turques ont rapidement enqu\u00eat\u00e9 sur les op\u00e9rations de Thodex et ont \u00e9mis un mandat d'arr\u00eat international \u00e0 son encontre.<\/p>\n\n\n\n

En septembre 2023, il a \u00e9t\u00e9 retrouv\u00e9 en Albanie et arr\u00eat\u00e9 pour fraude, blanchiment d'argent et cr\u00e9ation d'une organisation criminelle. Faruk a \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9 \u00e0 11 196 ans de prison, agissant comme un symbole national de la gravit\u00e9 de ses crimes et servant d'exemple aux autres crypto-criminels.<\/p>\n\n\n\n

\"L\u2019arnaque<\/figure>\n\n\n\n

Ce scandale a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 des vuln\u00e9rabilit\u00e9s critiques dans le secteur turc des crypto-monnaies, ce qui a conduit \u00e0 une mise \u00e0 niveau significative de la l\u00e9gislation turque sur les crypto-monnaies. Les nouvelles r\u00e9glementations introduites en 2024, qui comprennent des exigences de licence strictes et des contr\u00f4les par des cabinets d'audit ind\u00e9pendants, sont des r\u00e9ponses directes aux le\u00e7ons tir\u00e9es de Thodex et repr\u00e9sentent une avanc\u00e9e significative dans la s\u00e9curisation du march\u00e9 florissant des crypto-monnaies en Turquie.<\/p>\n\n\n\n

R\u00e9glementation sur les crypto-monnaies en Turquie<\/h2>\n\n\n\n

Suite \u00e0 l'arnaque de la bourse Thodex, les autorit\u00e9s gouvernementales ont pris des mesures s\u00e9rieuses pour rem\u00e9dier \u00e0 certaines des vuln\u00e9rabilit\u00e9s expos\u00e9es. Cependant, diverses lois ont \u00e9t\u00e9 mises en place \u00e0 peu pr\u00e8s au m\u00eame moment o\u00f9 l'arnaque a \u00e9merg\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

Interdiction des paiements avec des actifs cryptographiques (2021)<\/h3>\n\n\n\n

La Banque centrale de Turquie (CBRT) a interdit l'utilisation d'actifs num\u00e9riques comme moyen de paiement, d\u00e9clarant finalement que les cryptomonnaies ne pouvaient pas \u00eatre utilis\u00e9es comme monnaie l\u00e9gale. Cette loi interdit \u00e9galement aux \u00e9tablissements de monnaie \u00e9lectronique de fournir des services pouvant faciliter directement ou indirectement les paiements en cryptomonnaies.<\/p>\n\n\n\n

Le \u00ab R\u00e8glement interdisant les paiements via des actifs cryptographiques \u00bb d\u00e9finit les actifs cryptographiques comme suit.<\/p>\n\n\n\n

\n

Les actifs incorporels cr\u00e9\u00e9s virtuellement \u00e0 l'aide de la technologie du registre distribu\u00e9 ou de technologies similaires, distribu\u00e9es sur des r\u00e9seaux num\u00e9riques, et ne sont pas qualifi\u00e9s d'argent, d'argent enregistr\u00e9, d'argent \u00e9lectronique, d'instruments de paiement, de titres ou de tout autre instrument des march\u00e9s financiers<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Cette r\u00e9glementation a \u00e9t\u00e9 mise en place en raison de l'anonymat que conf\u00e8rent les cryptomonnaies. La v\u00e9ritable pr\u00e9occupation \u00e9tait que les transactions pouvaient \u00eatre diverses, favorisant les activit\u00e9s criminelles et pouvant servir de v\u00e9hicule au blanchiment d'argent.<\/p>\n\n\n\n

La r\u00e9glementation AML \u00e9tendue aux actifs num\u00e9riques (2021)<\/h3>\n\n\n\n

Le \u00ab R\u00e8glement sur les mesures relatives \u00e0 la pr\u00e9vention du blanchiment des produits du crime et du financement du terrorisme \u00bb a \u00e9t\u00e9 adopt\u00e9 le 1er janvier 2008, dans le cadre des efforts plus vastes de la Turquie pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Ces mesures visaient \u00e0 mettre le pays davantage en conformit\u00e9 avec la Lutte contre le blanchiment d'argent<\/a> (AML) recommandations du Groupe d\u2019action financi\u00e8re (GAFI).<\/p>\n\n\n\n

En mai 2021, la r\u00e9glementation a \u00e9t\u00e9 \u00e9tendue pour inclure la r\u00e9glementation des fournisseurs de services d'actifs cryptographiques (CASP), qui sont d\u00e9sormais juridiquement consid\u00e9r\u00e9s comme des entit\u00e9s soumises \u00e0 obligation. Ce changement a \u00e9t\u00e9 motiv\u00e9 par l'utilisation croissante des cryptomonnaies en Turquie et les risques associ\u00e9s mis en \u00e9vidence par des incidents tels que le scandale Thodex.<\/p>\n\n\n\n

\"La<\/figure>\n\n\n\n

Mises \u00e0 jour r\u00e9glementaires 2024<\/h2>\n\n\n\n

2024 est devenue l'ann\u00e9e de la transformation pour l'industrie turque des crypto-monnaies, avec l'\u00e9mergence d'un ensemble complet de lois pour aider \u00e0 stabiliser le march\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

La loi sur les crypto-actifs (juillet 2024)<\/h2>\n\n\n\n

Le 2 juillet 2024, la Turquie a introduit sa r\u00e9glementation la plus compl\u00e8te en mati\u00e8re de crypto-monnaies. En modifiant la loi n\u00b0 6362 sur les march\u00e9s des capitaux, cette politique a produit un cadre pour l'octroi de licences et la r\u00e9glementation de tous les CASP op\u00e9rant en Turquie.<\/p>\n\n\n\n

R\u00e9glementation et exigences de licence en mati\u00e8re de crypto-monnaies en Turquie<\/h3>\n\n\n\n

Tout fournisseur de services d'actifs cryptographiques qui souhaite op\u00e9rer en Turquie doit obtenir une licence aupr\u00e8s du Conseil des march\u00e9s des capitaux (CMB). Un d\u00e9lai de gr\u00e2ce et une date limite pour l'obtention d'une licence ont \u00e9t\u00e9 cr\u00e9\u00e9s pour garantir que les organisations disposent de suffisamment de temps pour se conformer. Le CMB exige \u00e9galement que toutes les activit\u00e9s CASP aient une justification raisonnable et \u00e9conomique, faute de quoi l'institution pourrait \u00eatre p\u00e9nalis\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n

Intitul\u00e9 le Dispositions transitoires concernant les prestataires de services de crypto-actifs<\/em>L'article 17 de la loi d'amendement exigeait qu'un La licence d'exploitation du CASP a \u00e9t\u00e9 obtenue le 2 ao\u00fbt 2024<\/a>, ou faire face \u00e0 une p\u00e9nalisation.<\/p>\n\n\n\n

Depuis l'entr\u00e9e en vigueur de cette r\u00e9glementation, les principales plateformes d'\u00e9change ont cess\u00e9 leurs activit\u00e9s pour rester en conformit\u00e9 et \u00e9viter les amendes, faisant preuve d'une grande aptitude \u00e0 respecter les r\u00e9glementations et \u00e0 respecter les r\u00e8gles. Binance en est un exemple cl\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

Binance, ainsi que 73 autres entreprises li\u00e9es \u00e0 la cryptographie, ont demand\u00e9 une licence CASP en Turquie<\/a>, selon les derni\u00e8res nouvelles de la CMB turque. Binance a \u00e9galement r\u00e9duit sa pr\u00e9sence marketing dans la r\u00e9gion et a cess\u00e9 certaines options en langue turque dans l'application.<\/p>\n\n\n\n

Ces d\u00e9veloppements sont significatifs car ils d\u00e9montrent une volont\u00e9 d'op\u00e9rer de mani\u00e8re totalement l\u00e9gale, conforme et transparente, ce qui a fait d\u00e9faut m\u00eame aux principaux CASP ces derni\u00e8res ann\u00e9es. Ils d\u00e9montrent \u00e9galement l'importance de la r\u00e9gion crypto turque en tant que zone de croissance majeure, offrant des possibilit\u00e9s d'augmentation des revenus gr\u00e2ce \u00e0 des volumes de transactions importants.<\/p>\n\n\n\n

Le volume total des \u00e9changes de crypto-monnaies en Turquie s'\u00e9l\u00e8ve \u00e0 $34,9 milliards au premier semestre 2023<\/a>, s'\u00e9levant en moyenne \u00e0 environ 16T70-16T75 milliards de dollars d'ici la fin de l'ann\u00e9e.<\/span> Selon Chainalysis, le volume des \u00e9changes devrait atteindre 16T170 milliards de TP pour l'ann\u00e9e 2024. Cela repr\u00e9sente une croissance de 16T100 milliards de TP du volume des \u00e9changes de crypto-monnaies d'une ann\u00e9e sur l'autre et d\u00e9passe de loin un taux de croissance de 100%.<\/p>\n\n\n\n

\"Chiffres<\/figure>\n\n\n\n

Autres r\u00e9glementations CASP<\/h3>\n\n\n\n

En raison d'activit\u00e9s frauduleuses \u00e0 l'\u00e9chelle nationale, les structures de propri\u00e9t\u00e9 des CASP doivent \u00eatre extr\u00eamement transparentes et de nouvelles r\u00e9glementations ont \u00e9t\u00e9 introduites pour garantir cela. Les partenaires ou les cadres sup\u00e9rieurs d'un fournisseur de services d'actifs cryptographiques ne doivent pas :<\/p>\n\n\n\n