![\"vol](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/4-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nPlus de 750 fausses entreprises auraient \u00e9t\u00e9 enregistr\u00e9es, souvent avec des noms mal orthographi\u00e9s<\/a>, dans un d\u00e9lai de six semaines seulement. Companies House a alors ouvert une enqu\u00eate, m\u00eame si elle aurait peut-\u00eatre d\u00fb \u00eatre men\u00e9e en 2022 apr\u00e8s que des articles de presse tr\u00e8s similaires ont fait la une des journaux. Les articles du Guardian \u00ab Fakers, fast sign-ups and fraud: the crisis at the UK's Companies House \u00bb et \u00ab Companies House is dysfunctional and facilitate fraud, MPs told \u00bb avaient d\u00e9j\u00e0 fait \u00e9tat de ces m\u00eames d\u00e9lits \u00e0 l'\u00e9poque. Ce dernier article mentionnait en sous-titre que moins de v\u00e9rifications sont n\u00e9cessaires \u00ab pour cr\u00e9er une soci\u00e9t\u00e9 \u00e9cran frauduleuse que pour emprunter un livre de biblioth\u00e8que \u00bb.<\/p>\n\n\n\n Il est plus facile pour quelqu'un de cr\u00e9er une soci\u00e9t\u00e9 \u00e9cran frauduleuse que d'emprunter un livre de biblioth\u00e8que<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Graham Barrow, un expert en blanchiment d'argent qui dirige le podcast The Dark Money Files, a expos\u00e9 le probl\u00e8me au Guardian en 2022, soulignant que les soci\u00e9t\u00e9s de blanchiment d'argent sont cr\u00e9\u00e9es pour des activit\u00e9s frauduleuses \u00e0 court terme, et que ces soci\u00e9t\u00e9s disparaissent ensuite soudainement. Il a poursuivi dans l'article : \u00ab Vous devez fournir une v\u00e9rification de votre identit\u00e9 pour emprunter un livre de biblioth\u00e8que ; vous n'avez pas \u00e0 le faire pour cr\u00e9er une entreprise qui pourrait causer des dizaines de milliers de livres<\/a> \u00ab Cela repr\u00e9sente des dommages consid\u00e9rables pour notre \u00e9conomie. \u00bb<\/p>\n\n\n\n Les banques ont rapidement soutenu les inqui\u00e9tudes de Benschoten, les directeurs de la fraude chez HSBC et NatWest ayant publiquement fait \u00e9cho \u00e0 ses inqui\u00e9tudes concernant le manque de contr\u00f4les effectu\u00e9s par Companies House. <\/p>\n\n\n\n Il est int\u00e9ressant de noter qu'un directeur de Companies House a r\u00e9pondu \u00e0 certaines de ces affirmations dans l'article du Guardian, en affirmant que dans les trois ou quatre ans, ils pr\u00e9voyaient de redresser la situation. Il a d\u00e9clar\u00e9 : \u00ab Nous voulons \u00eatre un pr\u00e9venteur de fraude<\/a>\u201d \u00c9tant donn\u00e9 que cet article a \u00e9t\u00e9 publi\u00e9 en 2022 et que la BBC a fait part de ses pr\u00e9occupations similaires dans un article de 2024, nous sommes confront\u00e9s \u00e0 une question urgente : pourquoi Companies House n'a-t-elle pas mis en \u0153uvre de processus de v\u00e9rification d'identit\u00e9 au cours des deux derni\u00e8res ann\u00e9es ? Des changements sont-ils pr\u00e9vus \u00e0 l'horizon ?<\/p>\n\n\n\n Certains des restaurants les plus hupp\u00e9s du Royaume-Uni sont d\u00e9sormais la cible d'escroqueries par clonage d'entreprise. Parmi les derni\u00e8res victimes figurent les restaurants appartenant \u00e0 Heston Blumenthal et Yotam Ottolenghi, deux chefs c\u00e9l\u00e8bres britanniques, ainsi que le Ritz.<\/p>\n\n\n\n Les fraudeurs ont pu cr\u00e9er ces fausses soci\u00e9t\u00e9s en 24 heures, apr\u00e8s quoi le prochain point \u00e0 leur ordre du jour \u00e9tait de voler l'argent des d\u00e9couverts bancaires des comptes ouverts au nom de la fausse soci\u00e9t\u00e9 qu'ils avaient clon\u00e9e et de commander des capitaux co\u00fbteux aupr\u00e8s des fournisseurs et des pr\u00eats bancaires. Les marchandises \u00e9taient ensuite livr\u00e9es et les factures \u00e9taient \u00e9tablies. laiss\u00e9 impay\u00e9.<\/a><\/p>\n\n\n\n En janvier 2021, la FCA a \u00e9mis un avertissement concernant les \u00ab escroqueries \u00e0 l\u2019investissement par des soci\u00e9t\u00e9s clones \u00bb, qui ont augment\u00e9 de 29% en avril 2020 par rapport \u00e0 mars. Le confinement li\u00e9 au COVID a entra\u00een\u00e9 une augmentation des escroqueries \u00e0 l\u2019investissement, car le climat \u00e9conomique a fait que davantage d\u2019investisseurs cherchaient \u00e0 d\u00e9ployer des capitaux pour am\u00e9liorer leur situation financi\u00e8re. Les fraudeurs ont profit\u00e9 de cette situation en clonant des entreprises prosp\u00e8res et en recevant des investissements par le biais d\u2019un vol d\u2019identit\u00e9 commerciale, escroquant ainsi les investisseurs et leur faisant subir des pertes substantielles.<\/p>\n\n\n\n Trois quarts (75%) des investisseurs <\/a>Les investisseurs ont d\u00e9clar\u00e9 qu'ils \u00e9taient convaincus de pouvoir rep\u00e9rer une arnaque. Cependant, 77% a admis qu'ils ne savaient pas ou n'\u00e9taient pas s\u00fbrs de ce qu'\u00e9tait une \u00ab soci\u00e9t\u00e9 d'investissement clone \u00bb.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Le communiqu\u00e9 de presse de la FCA sur les escroqueries li\u00e9es aux soci\u00e9t\u00e9s d'investissement clones indique que \u00ab les trois quarts (75%) des investisseurs ont d\u00e9clar\u00e9 qu'ils \u00e9taient convaincus de pouvoir rep\u00e9rer une escroquerie. Cependant, 77% ont admis qu'ils ne savaient pas ou n'\u00e9taient pas s\u00fbrs de ce qu'\u00e9tait une \u00ab soci\u00e9t\u00e9 d'investissement clone \u00bb. Le nombre de manquements \u00e0 l'information sur ce type d'escroqueries est \u00e9tonnant, sachant qu'elles existent depuis plusieurs ann\u00e9es. Toutes les entreprises britanniques \u00e9tant en danger, il faut faire quelque chose pour changer le statu quo et prot\u00e9ger \u00e0 la fois les entreprises et les investisseurs. Pourtant, il semble que m\u00eame l'approche de d\u00e9nonciation et de honte des m\u00e9dias n'ait pas r\u00e9ussi \u00e0 stimuler suffisamment de progr\u00e8s au cours des derni\u00e8res ann\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n Il existe un dicton courant sur la responsabilit\u00e9 : \u00ab Le succ\u00e8s a mille p\u00e8res, mais l\u2019\u00e9chec est orphelin. \u00bb Le gouvernement britannique devrait-il assumer seul la responsabilit\u00e9 d\u2019un crime que beaucoup ont peut-\u00eatre favoris\u00e9 ? En r\u00e9alit\u00e9, ce chaos a certainement \u00e9t\u00e9 favoris\u00e9 par plusieurs acteurs, qui ont peut-\u00eatre laiss\u00e9 cet \u00e9chec orphelin en raison d\u2019un manque de responsabilit\u00e9 individuelle.<\/p>\n\n\n\n Toutes les entreprises ne s'enregistrent pas aupr\u00e8s du Companies House, car les entrepreneurs ont souvent recours \u00e0 des agences de cr\u00e9ation d'entreprises. M\u00eame si les agences de cr\u00e9ation d'entreprises ne sont peut-\u00eatre pas cit\u00e9es dans ces articles de d\u00e9nonciation et de d\u00e9nonciation tr\u00e8s m\u00e9diatis\u00e9s r\u00e9alis\u00e9s par la BBC et le Guardian, se cachent-elles dans l'ombre de ces crimes ? <\/p>\n\n\n\n Il est int\u00e9ressant de noter qu'un article a tent\u00e9 de pointer du doigt les agences de cr\u00e9ation d'entreprise en 2019. Il citait le directeur g\u00e9n\u00e9ral du Stanley Davis Group, Andrew Davis. Stanley Davis Group est une agence de cr\u00e9ation d'entreprise qui existe depuis 1970. L'article faisait \u00e9cho aux vues de Davis sur la cr\u00e9ation d'entreprise et la responsabilit\u00e9 en cas de fraude, d\u00e9clarant : \u00ab Nous avons ni une responsabilit\u00e9 l\u00e9gale ni morale <\/a>\u00ab Lorsque nous identifions, par exemple, un faux passeport, nous le signalons \u00e0 la NCA, \u00e0 Action Fraud, \u00e0 la police et au Bureau des passeports. Ces signalements ne sont jamais reconnus. \u00bb <\/p>\n\n\n\n Cela nous met certainement des b\u00e2tons dans les roues en tant que lecteurs, car cela devient assez rapidement une question de \u00ab il a dit, elle a dit \u00bb. La NCA, la police, le bureau des passeports et Action Fraud ont-ils fait preuve de n\u00e9gligence en 2019 ? Si oui, est-ce toujours le cas ? Avons-nous suffisamment de latitude pour croire cette citation ? Il est peut-\u00eatre trop difficile de bl\u00e2mer qui que ce soit pour la mont\u00e9e de ces pratiques, car les preuves indiquent un cycle d\u2019entraide mutuelle. Nous devrons donc peut-\u00eatre fonder notre jugement sur celui qui dirige la r\u00e9forme de ce syst\u00e8me d\u00e9faillant plut\u00f4t que sur celui qui a caus\u00e9 ces probl\u00e8mes en premier lieu. <\/p>\n\n\n\n Bien que le durcissement des processus de cr\u00e9ation d\u2019entreprise semble avoir stagn\u00e9 au cours des derni\u00e8res ann\u00e9es, il semble qu\u2019un certain mouvement se profile \u00e0 l\u2019horizon. Un article de l\u2019avocate Samantha Bowley souligne que la loi de 2023 sur la criminalit\u00e9 \u00e9conomique et la transparence des entreprises (ECCTA) a modifi\u00e9 la loi sur les soci\u00e9t\u00e9s de 2006 l\u2019ann\u00e9e derni\u00e8re. Cependant, ces changements n\u2019ont pas encore \u00e9t\u00e9 mis en \u0153uvre car une l\u00e9gislation secondaire est n\u00e9cessaire. Bowler poursuit en disant que \u00ab les exigences de v\u00e9rification d\u2019identit\u00e9 visent \u00e0 am\u00e9liorer la fiabilit\u00e9 des informations<\/a> \u00ab Les mesures de contr\u00f4le des soci\u00e9t\u00e9s seront renforc\u00e9es afin de rendre plus strictes les r\u00e8gles de contr\u00f4le des soci\u00e9t\u00e9s, notamment en ce qui concerne l'inscription au registre du Companies House, ainsi que pour emp\u00eacher les particuliers de cr\u00e9er une identit\u00e9 fictive ou d'utiliser frauduleusement l'identit\u00e9 d'une autre personne pour cr\u00e9er ou g\u00e9rer une soci\u00e9t\u00e9. Companies House a indiqu\u00e9 son intention de faire entrer ces mesures en vigueur \u00e0 partir du d\u00e9but de l'ann\u00e9e 2025. \u00bb<\/p>\n\n\n\n Bien que cette nouvelle soit certainement bien accueillie, il y a quelques mots dans cette citation qu\u2019il est difficile de passer sous silence\u2026 \u00ab indique une intention \u00bb. Le fait que Companies House ait indiqu\u00e9 son intention de mettre en place cette mesure l\u2019ann\u00e9e prochaine n\u2019est certainement pas une promesse, et tant que des mesures ne seront pas activement mises en place, la bataille contre le clonage d\u2019entreprises n\u2019aura pas encore commenc\u00e9. <\/p>\n\n\n\n Bowley met en avant les nouvelles voies de v\u00e9rification qui constitueront le nouveau processus de Companies House : \u00ab Il y aura deux voies de v\u00e9rification d'identit\u00e9, les individus ayant la possibilit\u00e9 de v\u00e9rifier leur identit\u00e9 directement aupr\u00e8s de Companies House ou indirectement aupr\u00e8s d'un prestataire de services d'entreprise agr\u00e9\u00e9 (ACSP), tel qu'un comptable, un conseiller juridique ou un agent de cr\u00e9ation d'entreprise. Companies House est actuellement en train de d\u00e9velopper un syst\u00e8me efficace de v\u00e9rification d'identit\u00e9, qui sera actif lorsque le Les exigences de v\u00e9rification d\u2019identit\u00e9 entrent en vigueur.<\/a>"<\/p>\n\n\n\n Il semble qu'une solution soit en vue et nous pouvons esp\u00e9rer faire confiance \u00e0 ces pr\u00e9visions. M\u00eame si cette situation n'a pas apport\u00e9 grand-chose de positif, que pouvons-nous en apprendre ?<\/p>\n\n\n\n L\u2019importance des contr\u00f4les KYB ne doit pas \u00eatre sous-estim\u00e9e. M\u00eame si le gouvernement britannique n\u2019a peut-\u00eatre pas voulu dissuader les entrepreneurs de cr\u00e9er leur propre entreprise en imposant davantage de bureaucratie et de contr\u00f4les, les pertes li\u00e9es \u00e0 ces escroqueries ne sont certainement pas n\u00e9gligeables pour l\u2019\u00e9conomie britannique. En outre, un environnement a \u00e9t\u00e9 cr\u00e9\u00e9 dans lequel tous les entrepreneurs sont en danger, ce qui constitue certainement un obstacle \u00e0 la cr\u00e9ation d\u2019une \u00e9conomie entrepreneuriale. Les contr\u00f4les KYB et de v\u00e9rification d\u2019identit\u00e9 doivent \u00eatre mis en place lorsque cela est n\u00e9cessaire, car les retours sur investissement en argent et en temps sont insurmontables, et cela ne doit jamais \u00eatre n\u00e9glig\u00e9.<\/p>\n\n\n\n Esp\u00e9rons que ces changements entreront en vigueur d\u00e9but 2025. Si toutes les organisations concern\u00e9es n'en font pas une priorit\u00e9, nous nous retrouverons s\u00fbrement \u00e0 lire un autre article de BBC News, citant une autre entreprise ruin\u00e9e par une autre arnaque. Quoi qu'il en soit, vous l'entendrez de notre bouche. <\/p>\n\n\n\n Pour plus d'informations sur V\u00e9rifications KYB<\/a>, contactez notre \u00e9quipe d'experts en conformit\u00e9 ou lisez notre dernier article sur UBO<\/a>.<\/p>\n\n\n\n Plusieurs articles de presse ont fait \u00e9tat de vols d'identit\u00e9 d'entreprises au sein du Companies House britannique, d\u00e9sormais appel\u00e9s escroqueries par clonage d'entreprise. Une v\u00e9rification rigoureuse de l'identit\u00e9 doit \u00eatre mise en \u0153uvre pour prot\u00e9ger les entreprises britanniques.<\/p>","protected":false},"author":24,"featured_media":21810,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6,1],"tags":[53],"class_list":["post-21792","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","category-news","tag-identity-verification"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n
![\"\"](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/5-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nRencontrez les derni\u00e8res victimes<\/h2>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/3-1-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nAvertissement FCA 2021 ignor\u00e9\u00a0? <\/h2>\n\n\n\n
\n
Alors\u2026 Qui est \u00e0 bl\u00e2mer ?<\/h2>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/6-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nD\u00e9fier le statu quo<\/h2>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/7-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nLutter contre l'usurpation d'identit\u00e9 en entreprise gr\u00e2ce \u00e0 la connaissance du client (KYB) et \u00e0 la v\u00e9rification d'identit\u00e9<\/h2>\n\n\n\n
![\"Logiciel](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/social-networks-scams-uncovered-statistics-complycube-4-1-1024x577.jpg\")
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