Dans le secteur bancaire, les principes Know Your Customer sont indispensables pour maintenir l\u2019int\u00e9grit\u00e9 financi\u00e8re et assurer la conformit\u00e9 r\u00e9glementaire. Les banques sont le fer de lance des efforts visant \u00e0 prot\u00e9ger le secteur financier et repr\u00e9sentent donc le summum de la s\u00e9curit\u00e9 des institutions financi\u00e8res (IF). Pour en savoir plus sur les principes Know Your Customer, lisez Processus global de v\u00e9rification KYC en 3 \u00e9tapes<\/a>.<\/p>\n Le v\u00e9ritable d\u00e9fi de la v\u00e9rification de la connaissance de votre client ou de votre entreprise dans le secteur bancaire est la complexit\u00e9 croissante des syst\u00e8mes con\u00e7us pour masquer la v\u00e9ritable identit\u00e9, les v\u00e9ritables b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs et les v\u00e9ritables motivations.<\/p>\n Les r\u00e9gulateurs mondiaux mettent fr\u00e9quemment \u00e0 jour leurs directives sur la mani\u00e8re dont les banques devraient att\u00e9nuer le risque de blanchiment d\u2019argent. Les banques doivent adh\u00e9rer aux r\u00e9glementations financi\u00e8res les plus strictes impos\u00e9es par les organisations f\u00e9d\u00e9rales. Aux \u00c9tats-Unis, il s\u2019agit du FinCEN (le Financial Crimes Enforcement Network) et de son BSA (Bank Secrecy Act) et de sa Final Rule.<\/p>\n La BSA autorise le D\u00e9partement du Tr\u00e9sor \u00e0 imposer des politiques particuli\u00e8res aux institutions financi\u00e8res sur la mani\u00e8re dont elles signalent les transactions suspectes, les donn\u00e9es et d'autres facteurs afin de d\u00e9tecter et de pr\u00e9venir le blanchiment d'argent.<\/p>\n R\u00e8gle finale du FinCEN concernant la diligence raisonnable \u00e0 l'\u00e9gard des clients<\/a> (CDD) pr\u00e9cise que les banques doivent :<\/p>\n Identifier et v\u00e9rifier leurs clients<\/p>\n<\/li>\n Identifier et v\u00e9rifier les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs des entreprises qui ouvrent un nouveau compte<\/p>\n<\/li>\n Comprendre la nature de la relation client pour \u00e9tablir un profil de risque pr\u00e9cis<\/p>\n<\/li>\n Effectuer une surveillance continue pour pr\u00e9venir et signaler les activit\u00e9s malveillantes et mettre \u00e0 jour les profils utilisateur<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n Au Royaume-Uni, il existe deux forces de r\u00e9gulation cl\u00e9s : la FCA (Financial Conduct Authority) et la PRA (Prudential Regulatory Authority). Bien que les deux jouent un r\u00f4le d\u00e9terminant dans la prise de d\u00e9cision en mati\u00e8re de politique financi\u00e8re britannique, la FCA a un impact plus important sur la r\u00e9glementation AML.<\/p>\n L\u2019Autorit\u00e9 de r\u00e9gulation prudentielle se concentre davantage sur le bien-\u00eatre op\u00e9rationnel des banques, notamment sur leur solvabilit\u00e9, leur liquidit\u00e9 et leur capacit\u00e9 \u00e0 r\u00e9sister aux turbulences financi\u00e8res. Cela signifie que la PRA est charg\u00e9e de garantir que les banques britanniques ont la capacit\u00e9 de contribuer \u00e0 la croissance \u00e9conomique \u00e0 un niveau comp\u00e9titif \u00e0 l\u2019\u00e9chelle internationale.<\/a><\/p>\n La Financial Conduct Authority a une responsabilit\u00e9 bien plus importante en mati\u00e8re de conformit\u00e9 AML et KYC. Ils sont responsables de la cr\u00e9ation et de la mise en \u0153uvre des politiques CTF (contre-financement du terrorisme) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) dans tout le Royaume-Uni.<\/p>\n Le r\u00e9gulateur \u00e9tablit des lois claires concernant la conformit\u00e9 AML et KYC, telles que les programmes de diligence raisonnable envers la client\u00e8le (CDD). influenc\u00e9 par les normes mondiales fix\u00e9es par le Groupe d\u2019action financi\u00e8re (GAFI)<\/a>. L\u2019ann\u00e9e 2024 marque d\u00e9j\u00e0 un regain d\u2019attitude au Royaume-Uni pour prendre le contr\u00f4le de la politique de blanchiment d\u2019argent et r\u00e9duire la criminalit\u00e9 financi\u00e8re.<\/p>\n Ceci est mieux d\u00e9montr\u00e9 au d\u00e9but de 2024 par Maison des Entreprises<\/a> qui ont commenc\u00e9 \u00e0 d\u00e9ployer leur infrastructure am\u00e9lior\u00e9e pour d\u00e9tecter la fraude et le blanchiment d\u2019argent. Pour plus d'informations sur ce d\u00e9veloppement, consultez les ComplyCube Publication LinkedIn<\/a>.<\/p>\n Le programme AML de l'Union europ\u00e9enne (UE) est r\u00e9gi par deux institutions principales, l'ABE (Autorit\u00e9 bancaire europ\u00e9enne) et la Commission europ\u00e9enne. Ces deux d\u00e9cideurs politiques sont, une fois de plus, influenc\u00e9s par le GAFI.<\/p>\n L'ABE a une responsabilit\u00e9 interjuridictionnelle dans l'ensemble du secteur bancaire europ\u00e9en afin de garantir que ses normes en mati\u00e8re de blanchiment d'argent sont respect\u00e9es dans l'ensemble du syst\u00e8me financier de l'UE. Il s\u2019agit notamment de politiques telles que la r\u00e9glementation des march\u00e9s de crypto-actifs (MiCAR), mais plus particuli\u00e8rement du secteur bancaire, de la loi europ\u00e9enne anti-blanchiment d\u2019argent de 2020 ou de la loi anti-blanchiment d\u2019argent de l\u2019UE de 2020. AMLD (Directive Anti-Blanchiment).<\/a><\/p>\n La Commission europ\u00e9enne amplifie le travail effectu\u00e9 par l'ABE. Cet organisme discerne les lacunes potentielles dans la conformit\u00e9 AML en effectuant des \u00e9valuations approfondies des risques dans la mise en \u0153uvre des politiques \u00e0 l'\u00e9chelle locale et r\u00e9gionale. Cela contribue \u00e0 promouvoir l\u2019adoption de r\u00e9glementations internationales anti-blanchiment d\u2019argent.<\/p>\n L'utilisation d'un processus rigoureux de connaissance de votre client est la mani\u00e8re dont une institution financi\u00e8re respecte les politiques KYC et AML. Chaque ann\u00e9e, ces exigences internationales en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d\u2019argent deviennent de plus en plus difficiles \u00e0 respecter. Les acteurs malveillants \u00e0 l\u2019origine de la criminalit\u00e9 financi\u00e8re emploient continuellement des m\u00e9thodes plus innovantes pour contourner les mesures de s\u00e9curit\u00e9 bancaire.<\/p>\n Un rapport de Deloitte de 2020 a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que les banques consid\u00e8rent les attentes r\u00e9glementaires croissantes comme le plus grand d\u00e9fi en mati\u00e8re de conformit\u00e9 AML.<\/p>\n Le montant estim\u00e9 de l\u2019argent blanchi \u00e0 l\u2019\u00e9chelle mondiale est dans la fourchette de $800 milliards \u00e0 $2 trillions<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n Compar\u00e9 au PIB mondial, ce chiffre se situe entre 2 et 51 TP5T. Deloitte a cit\u00e9 cela comme un probl\u00e8me incr\u00e9dule que les gouvernements, les banques et les institutions financi\u00e8res doivent r\u00e9soudre \u00e0 l'aide de technologies KYC am\u00e9lior\u00e9es.<\/p>\n Si l\u2019on consid\u00e8re l\u2019essor de la technologie financi\u00e8re au 21e si\u00e8cle, il n\u2019est pas difficile d\u2019imaginer l\u2019\u00e9tendue des opportunit\u00e9s dont disposent les criminels financiers. Les crypto-monnaies sont un excellent exemple d\u2019innovations financi\u00e8res qui menacent non seulement le secteur bancaire, mais aussi la s\u00e9curit\u00e9 du syst\u00e8me financier en raison de r\u00e9glementations m\u00e9diocres. Pour plus d\u2019informations sur la r\u00e9glementation crypto KYC, lisez Comment les r\u00e9glementations KYC Crypto prot\u00e8gent l\u2019industrie<\/a>.<\/p>\n Cela n\u00e9cessite une s\u00e9curit\u00e9 et une pr\u00e9cision renforc\u00e9es des services KYC \u00e0 l\u2019\u00e9chelle mondiale. La v\u00e9rification KYC utilise 3 \u00e9tapes cl\u00e9s pour v\u00e9rifier l'identit\u00e9 d'un client\u00a0: un programme d'identification du client, des mesures de diligence raisonnable (une diligence raisonnable renforc\u00e9e si n\u00e9cessaire) et une surveillance continue.<\/p>\n Le processus KYC commence par la v\u00e9rification de l'identit\u00e9 d'un client et cela peut se faire de plusieurs mani\u00e8res selon le secteur en question. Dans le secteur bancaire, le niveau de garantie d'identit\u00e9 le plus strict est requis, c'est pourquoi les documents KYC des utilisateurs, tels que leur passeport, sont requis.<\/p>\n Une v\u00e9rification documentaire est renforc\u00e9e par un selfie pris en direct lors du processus d'acquisition client. Avant l\u2019adoption des services KYC et d\u2019int\u00e9gration des clients, tout cela aurait \u00e9t\u00e9 r\u00e9alis\u00e9 en interne par des professionnels qualifi\u00e9s.<\/p>\n Plusieurs points de donn\u00e9es doivent \u00eatre analys\u00e9s dans un document KYC g\u00e9n\u00e9ralement accept\u00e9, tel qu'une pi\u00e8ce d'identit\u00e9 ou un passeport d\u00e9livr\u00e9 par le gouvernement. Authentifier tous les points de donn\u00e9es manuellement et avec pr\u00e9cision n\u2019est pas \u00e9volutif. C\u2019est ainsi que le processus d\u2019identification aurait \u00e9t\u00e9 r\u00e9alis\u00e9 avant les solutions KYC.<\/p>\n Maintenant, v\u00e9rification des documents<\/a> prend moins de 15 secondes et est r\u00e9alis\u00e9 avec un niveau de pr\u00e9cision bien plus \u00e9lev\u00e9. Les solutions KYC et AML pour les banques analysent instantan\u00e9ment jusqu'\u00e0 25 points de donn\u00e9es sur les documents d'identit\u00e9, en tirant parti de puissants moteurs d'analyse aliment\u00e9s par l'IA. Pour plus d\u2019informations sur la v\u00e9rification d\u2019identit\u00e9, lisez notre guide\u00a0: Qu'est-ce que la v\u00e9rification des documents\u00a0?<\/a><\/p>\n Utilisant un moteur d'IA similaire, authentification biom\u00e9trique<\/a> correspond \u00e0 un selfie t\u00e9l\u00e9charg\u00e9 pour des similitudes avec l'image dans l'ID utilisateur. Ce processus utilise les technologies de reconnaissance faciale et PAD (presentation Attack Detection) qui permettent de qualifier l'authenticit\u00e9 d'un selfie.<\/p>\n La technologie PAD cr\u00e9e des cartes faciales 3D qui sont utilis\u00e9es pour analyser la falsification potentielle des pixels, les micro-expressions, la texture de la peau et de nombreuses autres m\u00e9thodes frauduleuses. La v\u00e9rification biom\u00e9trique, lorsqu'elle est fournie via une solution KYC, peut \u00eatre effectu\u00e9e en moins de 5 secondes.<\/p>\n Lorsque ces processus sont automatis\u00e9s, la v\u00e9rification d\u2019identit\u00e9 offre aux entreprises une exp\u00e9rience d\u2019acquisition de clients \u00e0 la fois s\u00e9curis\u00e9e et extr\u00eamement efficace. Un processus d'int\u00e9gration peut \u00eatre termin\u00e9 avec pr\u00e9cision en moins de 30 secondes, garantissant ainsi que la satisfaction du client est la priorit\u00e9 sans compromettre l'int\u00e9grit\u00e9 des donn\u00e9es client ou les exigences de conformit\u00e9 r\u00e9gionales.<\/p>\n Que vous soyez une banque, une n\u00e9obanque, ou autre service financier, il existe d\u00e9sormais une multitude d'institutions qui proposent des services similaires. Cela fait de l\u2019acquisition efficace de clients un \u00e9l\u00e9ment essentiel de la r\u00e9duction du taux de d\u00e9sabonnement des clients, de la maximisation des taux d\u2019acquisition ainsi que du succ\u00e8s et du fonctionnement continus des banques modernes.<\/p>\n Cependant, des rapports sugg\u00e8rent que les banques ont mis du temps \u00e0 int\u00e9grer de tels processus.<\/p>\n Due Diligence Client<\/a> est un vaste processus qui englobe une multitude de services diff\u00e9rents con\u00e7us pour faire deux choses\u00a0:<\/p>\n Donner aux institutions une plus grande assurance d\u2019identit\u00e9 sur leurs utilisateurs et<\/p>\n<\/li>\n Assurez-vous que les utilisateurs ne constituent pas une menace pour votre entreprise.<\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n Ces menaces peuvent prendre de nombreuses formes, mais concernent g\u00e9n\u00e9ralement des individus susceptibles de se livrer \u00e0 des activit\u00e9s suspectes. CDD est con\u00e7u pour exploiter les informations client afin de r\u00e9duire le risque de fraude. La complexit\u00e9 de la diligence raisonnable requise varie d\u2019un client \u00e0 l\u2019autre. Pour plus d'informations sur le CDD et ses diff\u00e9rents d\u00e9grad\u00e9s, lisez Qu'est-ce que la vigilance \u00e0 l'\u00e9gard de la client\u00e8le (CDD)\u00a0?<\/a><\/p>\n Sanctions et contr\u00f4le des personnes politiquement expos\u00e9es (PPE)<\/a> Emp\u00eachez les mauvais acteurs, y compris les institutions et entit\u00e9s juridiques sanctionn\u00e9es au niveau international, de contourner votre programme AML. Ce processus est consid\u00e9rablement am\u00e9lior\u00e9 en s'associant \u00e0 un fournisseur de solutions KYC.<\/p>\n Le partenariat avec un service KYC rationalise consid\u00e9rablement ce processus. L'automatisation du syst\u00e8me qui ratifie les utilisateurs contre les sanctions et les listes PEP cr\u00e9e un niveau de pr\u00e9cision plus \u00e9lev\u00e9 \u00e0 un rythme beaucoup plus rapide.<\/p>\n Une PPE est toute personne occupant une position naturelle d\u2019autorit\u00e9. Il n'est pas n\u00e9cessaire qu'il s'agisse d'une fonction directement li\u00e9e \u00e0 la politique, mais elle peut \u00e9galement \u00eatre de nature aristocratique ou d'anciennet\u00e9 d'entreprise. Ces types de bureaux peuvent avoir des liens avec le gouvernement ou des institutions financi\u00e8res qui pourraient \u00eatre exploit\u00e9s \u00e0 des fins de corruption.<\/p>\n Par exemple, une personne de niveau PEP 2 comprendrait un haut dirigeant d'une force de police nationale. Un bureau comme celui-ci b\u00e9n\u00e9ficierait naturellement d\u2019une exposition privil\u00e9gi\u00e9e aux processus gouvernementaux. Cette exposition pourrait \u00eatre exploit\u00e9e en raison de la propre corruption d'un individu ou indirectement exploit\u00e9e par le biais de chantage ou d'autres comportements malveillants.<\/p>\n Pour ces raisons, le d\u00e9pistage PEP est fondamental dans les processus KYC modernes. Les services KYC permettent l'imm\u00e9diatet\u00e9 de ces informations, permettant ainsi de prendre des d\u00e9cisions en temps opportun concernant la diligence raisonnable n\u00e9cessaire et la surveillance des transactions potentielles qui pourraient devoir avoir lieu.<\/p>\n Les processus automatis\u00e9s ont permis la d\u00e9tection imm\u00e9diate des risques associ\u00e9s. M\u00e9dia d\u00e9favorable<\/a> identifier les clients qui sont apparus n\u00e9gativement dans les m\u00e9dias du monde entier. Une apparence n\u00e9gative peut inclure des activit\u00e9s pr\u00e9sum\u00e9es de blanchiment d\u2019argent dans un pays \u00e9tranger jusqu\u2019\u00e0 une arrestation locale effectu\u00e9e sur un utilisateur.<\/p>\n Ce processus est crucial pour \u00e9laborer un profil de risque structur\u00e9 qui am\u00e9liore la capacit\u00e9 d'une banque \u00e0 prendre des d\u00e9cisions \u00e9clair\u00e9es et intelligentes pour ses utilisateurs en temps r\u00e9el. Il signalera automatiquement un utilisateur comme un risque potentiel d\u00e8s son apparition dans les m\u00e9dias, permettant ainsi de prendre des d\u00e9cisions intelligentes.<\/p>\n Listes de surveillance<\/a> permet aux banques d\u2019accepter ou de refuser imm\u00e9diatement les utilisateurs apr\u00e8s une \u00e9valuation initiale. Cette fonctionnalit\u00e9 am\u00e9liore l'efficacit\u00e9 en minimisant le temps perdu en v\u00e9rifications inutiles. Si le nom d'un client correspond \u00e0 un nom sur une liste f\u00e9d\u00e9rale, il est signal\u00e9 en rouge et peut \u00eatre rejet\u00e9.<\/p>\n La technologie utilis\u00e9e pour fournir ce syst\u00e8me en tant que service automatis\u00e9 est appel\u00e9e correspondance floue. Correspondance floue. ComplyCube utilise cette technologie propri\u00e9taire pour optimiser le flux de travail de son logiciel AML. La correspondance floue prend en charge une conformit\u00e9 AML plus large en analysant l'\u00e9tymologie ou les d\u00e9rivations des noms.<\/p>\n La correspondance floue rationalise consid\u00e9rablement le processus de s\u00e9lection et permet de d\u00e9finir des seuils de risque en fonction de l'approche bas\u00e9e sur les risques (RBA) d'une banque, rationalisant ainsi davantage la v\u00e9rification des clients. Cependant, la RBA d'une banque est souvent tr\u00e8s averse au risque, ce qui limite la possibilit\u00e9 de personnalisation pour r\u00e9duire les seuils.<\/p>\n le contr\u00f4le continu<\/a> des utilisateurs, y compris les pratiques \u00e9voqu\u00e9es, est indispensable aux banques modernes. Une fois qu'un profil client a \u00e9t\u00e9 cr\u00e9\u00e9 et une \u00e9valuation des risques \u00e9tablie, ce service v\u00e9rifie en permanence les mises \u00e0 jour des ant\u00e9c\u00e9dents ou du statut d'un utilisateur.<\/p>\n Les profils clients sont soumis \u00e0 une v\u00e9rification perp\u00e9tuelle, avec leurs scores de risque mis \u00e0 jour en temps r\u00e9el si n\u00e9cessaire. Cette t\u00e2che devient de moins en moins viable pour les banques, car le volume de donn\u00e9es \u00e0 analyser est tr\u00e8s vaste.<\/p>\n La naissance de l'intelligence artificielle et des syst\u00e8mes bas\u00e9s sur l'apprentissage automatique a consid\u00e9rablement am\u00e9lior\u00e9 la capacit\u00e9 des entreprises \u00e0 analyser les donn\u00e9es avec pr\u00e9cision, facilitant ainsi la transition vers des solutions AML automatis\u00e9es pour les banques.<\/p>\n Alors que la complexit\u00e9 croissante des activit\u00e9s frauduleuses et criminelles financi\u00e8res ouvre la voie \u00e0 des r\u00e9glementations de plus en plus complexes sur les risques de blanchiment d\u2019argent, les solutions KYC et AML deviendront fondamentales pour le fonctionnement s\u00fbr des banques.<\/p>\n Les d\u00e9veloppements r\u00e9glementaires soutenus d\u2019organisations telles que le Financial Crimes Enforcement Network et la Financial Conduct Authority rendent difficile le respect de ces r\u00e9glementations dynamiques.<\/p>\n Il s'agit d'un d\u00e9fi qui peut \u00eatre r\u00e9solu par le logiciel KYC, ou eKYC. Les solutions KYC rendent l'identification des personnes susceptibles de blanchir de l'argent beaucoup moins difficile pour les professionnels de la conformit\u00e9. Les clients \u00e0 risque plus \u00e9lev\u00e9 peuvent se voir prescrire des mesures de diligence raisonnable particuli\u00e8res pour garantir la conformit\u00e9.<\/p>\n Les d\u00e9veloppements dans l\u2019accessibilit\u00e9 des donn\u00e9es num\u00e9riques et les technologies d\u2019apprentissage automatique ont permis cette avanc\u00e9e dans les syst\u00e8mes AML. Lorsque la v\u00e9rification d\u2019identit\u00e9 est automatis\u00e9e, elle peut \u00eatre effectu\u00e9e en moins de 30 secondes.<\/p>\n De plus, le temps requis pour effectuer la v\u00e9rification du client est une fraction de celui des m\u00e9thodes traditionnelles tout en am\u00e9liorant consid\u00e9rablement la pr\u00e9cision. L\u2019erreur humaine ne doit pas \u00eatre prise en compte lorsque les moteurs d\u2019analyse bas\u00e9s sur l\u2019IA peuvent num\u00e9riser et v\u00e9rifier des documents et des donn\u00e9es biom\u00e9triques faciales en quelques secondes.<\/p>\n Le v\u00e9ritable progr\u00e8s, cependant, r\u00e9side dans l'automatisation et la personnalisation du contr\u00f4le pr\u00e9alable de la client\u00e8le et dans le suivi continu des clients des banques. Ce sont des processus qui ont \u00e9t\u00e9 r\u00e9volutionn\u00e9s par les syst\u00e8mes automatiques en raison du grand volume de donn\u00e9es n\u00e9cessaires pour filtrer les clients. Pour plus d'informations \u00e0 ce sujet, rendez-vous sur ComplyCube page de documentation ici<\/a>.<\/p>\n ComplyCube s'associe \u00e0 une multitude de clients dans divers secteurs, notamment les banques, les coop\u00e9ratives de cr\u00e9dit, la cryptographie, la fintech, les t\u00e9l\u00e9communications, etc. Prenant la t\u00eate de la v\u00e9rification de l'identit\u00e9 num\u00e9rique, de la diligence raisonnable et de la conformit\u00e9 AML, ComplyCube offre un service de premier plan avec une port\u00e9e mondiale.<\/p>\n Leurs services sont disponibles dans plus de 220 r\u00e9gions, ce qui permet \u00e0 leur valeur fondamentale (instaurer la confiance \u00e0 grande \u00e9chelle) d'\u00eatre \u00e9tendue dans le monde entier. Les services de ComplyCube sont int\u00e9gr\u00e9s dans sa plateforme globale, qui devient rapidement une n\u00e9cessit\u00e9 pour tout responsable de la conformit\u00e9 qui l'utilise.<\/p>\n Il est temps de laisser de c\u00f4t\u00e9 les complexit\u00e9s de la conformit\u00e9 AML et KYC. Si vous recherchez un nouveau partenaire en AML, KYC et IDV, d\u00e9marrez une conversation ici.<\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Les criminels utilisent des m\u00e9thodes de plus en plus innovantes pour mener des activit\u00e9s frauduleuses, ce qui conduit au renforcement des exigences KYC pour les banques et au d\u00e9veloppement de solutions antifraude. 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<\/p>\n\n\n\nLes d\u00e9fis du KYC bancaire<\/h2>\n
R\u00e9gulateurs am\u00e9ricains KYC et AML<\/h3>\n
\n
Exigences KYC pour les banques au Royaume-Uni<\/h3>\n
Exigences KYC de l\u2019UE pour les banques<\/h3>\n
![\"Les](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/04\/What-is-KYC-2.jpg\")
<\/p>\nComment les banques adh\u00e8rent-elles \u00e0 la r\u00e9glementation AML\u00a0?<\/h3>\n
\n
V\u00e9rification d'identit\u00e9<\/h2>\n
V\u00e9rification des documents<\/h3>\n
![\"V\u00e9rification](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/document-verification-kyv-complycube.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nV\u00e9rification biom\u00e9trique<\/h3>\n
![\"La](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/biometric-verification-kyv-complycube.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nMaximiser l'exp\u00e9rience client<\/h3>\n
Due Diligence Client<\/h2>\n
\n
![\"Qu\u2019est-ce](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/complycube-due-diligence-types-sdd-cdd-edd.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nSanctions et d\u00e9pistage des PPE<\/h3>\n
Qu'est-ce qu'un PEP ?<\/h3>\n
![\"PEP](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/ongoing_monitoring_pep.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nCouverture m\u00e9diatique d\u00e9favorable<\/h3>\n
![\"Les](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/ongoing_monitoring_adverse_media.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nS\u00e9lection de la liste de surveillance<\/h3>\n
Surveillance continue<\/h2>\n
![\"La](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/automated_kyc_verification_automated_monitoring.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nLogiciels KYC et AML<\/h2>\n
Automatisation et eKYC<\/h3>\n
![\"V\u00e9rification](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/automated_kyc_verification_automated_idv.jpg\")
<\/p>\n\u00c0 propos de ComplyCube<\/h2>\n