{"id":18101,"date":"2024-03-26T11:18:27","date_gmt":"2024-03-26T11:18:27","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=18101"},"modified":"2025-02-18T16:55:33","modified_gmt":"2025-02-18T16:55:33","slug":"la-regle-de-voyage-crypto-et-la-necessite-dun-logiciel-de-conformite-aml","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/fr\/the-crypto-travel-rule-and-the-need-for-aml-compliance-software\/","title":{"rendered":"La r\u00e8gle de voyage cryptographique\u00a0: la n\u00e9cessit\u00e9 d'un logiciel de conformit\u00e9 AML"},"content":{"rendered":"

La r\u00e8gle de voyage crypto <\/em>est une initiative mondiale visant \u00e0 att\u00e9nuer les activit\u00e9s de blanchiment d\u2019argent cryptographique. Cela signifie que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP), tels que les \u00e9changes centralis\u00e9s, doivent partager des donn\u00e9es utilisateur sp\u00e9cifiques si une transaction d\u00e9passe un certain seuil de valeur. Ce guide montre comment le logiciel de conformit\u00e9 AML est fondamental pour mettre en \u0153uvre avec succ\u00e8s cette r\u00e9glementation de conformit\u00e9 cryptographique.<\/p>\n\n\n\n

L'impact du blanchiment d'argent dans l'industrie de la cryptographie<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Les blanchisseurs d\u2019argent trouvent constamment de nouveaux moyens de laver leur argent. Lorsque le bitcoin a \u00e9t\u00e9 cr\u00e9\u00e9, puis la pl\u00e9thore d\u2019altcoins, de mauvais acteurs se sont jet\u00e9s sur cette nouvelle technologie. La nature pseudonyme des crypto-monnaies en fait un outil attrayant pour les activit\u00e9s de blanchiment d\u2019argent. Les criminels peuvent exploiter ces fonctionnalit\u00e9s pour dissimuler l\u2019origine des fonds illicites et les transf\u00e9rer \u00e0 travers le monde sans laisser de trace.<\/p>\n\n\n\n

Cela donne aux actifs virtuels des opportunit\u00e9s in\u00e9gal\u00e9es pour le blanchiment d\u2019argent en raison de leur facilit\u00e9 d\u2019utilisation, de leur port\u00e9e mondiale et de l\u2019anonymat des transactions. Les criminels peuvent convertir des fonds illicites en actifs cryptographiques et les transf\u00e9rer vers des portefeuilles cryptographiques \u00e0 travers le monde, ce qui rend difficile pour les autorit\u00e9s de suivre la source et la destination des fonds.<\/p>\n\n\n\n

En outre, le secteur des crypto-monnaies est encore un march\u00e9 \u00e9mergent, sur lequel les r\u00e9gulateurs comprennent encore l\u2019ampleur, la taille et la gravit\u00e9 des r\u00e9glementations. Cela a laiss\u00e9 un vide r\u00e9glementaire que la criminalit\u00e9 financi\u00e8re peut exploiter. <\/p>\n\n\n\n

Chiffres du blanchiment d\u2019argent des cryptomonnaies <\/h3>\n\n\n\n

Depuis 2015, il y a eu une concertation effort visant \u00e0 r\u00e9duire les fonds illicites de crypto-monnaie circulant vers des \u00e9changes centralis\u00e9s<\/a> (CEX). En effet, elles sont intrins\u00e8quement moins anonymes que les applications d\u00e9centralis\u00e9es (dApps). <\/p>\n\n\n\n

En effet, les organismes de r\u00e9glementation du monde entier ont reconnu la n\u00e9cessit\u00e9 de mettre en \u0153uvre des mesures strictes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). La Travel Rule est cruciale dans cet effort, exigeant que les VASP collectent et partagent les informations des clients pendant les transactions, permettant ainsi une plus grande transparence et responsabilit\u00e9 au sein du secteur des cryptomonnaies.<\/p>\n\n\n\n

Cela dit, les VASP ont quand m\u00eame supervis\u00e9 un volume de $22,2 milliards blanchis<\/a> via leurs plateformes, les \u00e9changes centralis\u00e9s restant la destination la plus populaire pour les fonds frauduleux. Cela signifie que la r\u00e8gle de voyage cryptographique n\u2019est pas mise en \u0153uvre avec succ\u00e8s au niveau local.<\/p>\n\n\n\n

\"Statistiques<\/figure>\n\n\n\n

L\u2019importance de la conformit\u00e9 cryptographique<\/strong><\/h2>\n

Assurer la conformit\u00e9 est essentiel pour la durabilit\u00e9 et la croissance \u00e0 long terme des entreprises op\u00e9rant dans le domaine de la cryptographie. En mettant en \u0153uvre des processus robustes de conformit\u00e9 cryptographique, les entreprises peuvent \u00e9tablir la confiance avec les r\u00e9gulateurs, leurs clients et d\u2019autres institutions financi\u00e8res.<\/p>\n

Les entreprises qui mettent en \u0153uvre des programmes de conformit\u00e9 d\u00e9montrent leur engagement en faveur de la s\u00e9curit\u00e9, de la transparence et des pratiques commerciales \u00e9thiques, qui sont de plus en plus importantes dans un secteur en proie \u00e0 des pr\u00e9occupations li\u00e9es aux activit\u00e9s illicites.<\/p>\n

Les bourses de crypto-monnaie (et toutes les plateformes de crypto-monnaie) doivent prendre des mesures pour att\u00e9nuer le financement du terrorisme, le blanchiment d\u2019argent et autres d\u00e9lits financiers. Faciliter le blanchiment d\u2019argent par l\u2019interm\u00e9diaire d\u2019un VASP, parfois appel\u00e9 fournisseur de services d\u2019actifs cryptographiques (CASP), peut entra\u00eener des amendes pr\u00e9judiciables et des dommages \u00e0 l\u2019entreprise.<\/p>\n

Amendes r\u00e9glementaires<\/h3>\n

Les r\u00e9gimes r\u00e9glementaires et les organismes r\u00e9gionaux de type Groupe d\u2019action financi\u00e8re (GAFI) ont prouv\u00e9 en 2023 qu\u2019ils peuvent et imposeront des amendes importantes aux VASP qui ne respectent pas les lois sur la cryptographie. L'ann\u00e9e derni\u00e8re, un \u00e9change de crypto-monnaie a \u00e9t\u00e9 condamn\u00e9 \u00e0 une amende $4 milliards pour ne pas avoir pr\u00eat\u00e9 attention aux activit\u00e9s de blanchiment d'argent en cours de sa plateforme<\/a>.<\/p>\n

\n

Si vous servez des clients am\u00e9ricains, vous devez ob\u00e9ir \u00e0 la loi am\u00e9ricaine<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n

Cela vient de la procureure g\u00e9n\u00e9rale adjointe Lisa O. Monaco, ce qui t\u00e9moigne de la position de plus en plus intransigeante de l'Am\u00e9rique contre le blanchiment d'argent sur les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques.<\/p>\n

Dommage \u00e0 la r\u00e9putation<\/h3>\n

Le non-respect de la politique peut avoir des effets d\u00e9vastateurs sur la client\u00e8le. Bien que les traders de crypto suivent g\u00e9n\u00e9ralement les tendances les plus en vogue, la peur de l\u2019effondrement ou de l\u2019insolvabilit\u00e9 des \u00e9changes cryptographiques entra\u00eenera le d\u00e9sabonnement des utilisateurs.<\/p>\n

De mauvaises strat\u00e9gies de conformit\u00e9 KYC\/AML causant m\u00eame des dommages mineurs \u00e0 la r\u00e9putation augmenteront les enqu\u00eates r\u00e9glementaires. Cela r\u00e9duira consid\u00e9rablement l\u2019efficacit\u00e9 op\u00e9rationnelle et augmentera les d\u00e9penses consacr\u00e9es aux audits internes.<\/p>\n

Expansion sur de nouveaux march\u00e9s<\/h3>\n

Toute controverse \u00e0 grande \u00e9chelle sur les crypto-monnaies peut avoir des r\u00e9percussions importantes et durables sur la client\u00e8le du VASP. Qu\u2019il s\u2019agisse de probl\u00e8mes de solvabilit\u00e9, de transparence ou de blanchiment d\u2019argent, il est primordial de garantir que la plateforme est optimis\u00e9e pour pr\u00e9venir les risques.<\/p>\n

Ceci est particuli\u00e8rement important lorsque les institutions cryptographiques se d\u00e9veloppent \u00e0 l\u2019\u00e9tranger sur de nouveaux march\u00e9s. Les bourses de crypto-monnaie sont confront\u00e9es \u00e0 une concurrence \u00e9touffante, et \u00eatre le premier \u00e0 entrer sur un nouveau march\u00e9 peut avoir un impact consid\u00e9rable sur le nombre de clients.<\/p>\n

Cela signifie que les entreprises doivent avoir les moyens, et donc l\u2019infrastructure, pour se d\u00e9velopper sur de nouveaux territoires soumis \u00e0 des exigences r\u00e9glementaires diff\u00e9rentes. Le non-respect des exigences de conformit\u00e9 en mati\u00e8re de cryptographie dans les nouveaux territoires pourrait entra\u00eener un refus de licence, une enqu\u00eate r\u00e9glementaire accrue ou une restriction soudaine des op\u00e9rations.<\/p>\n

\"Conformit\u00e9<\/p>\n\n\n\n

Quelle est la r\u00e8gle de voyage crypto ?<\/strong><\/h2>\n

La Travel Rule, initialement r\u00e9dig\u00e9e par FinCEN<\/a> (Financial Crimes Enforcement Network) et la loi sur le secret bancaire exigeaient que les services financiers transmettent les informations des utilisateurs \u00e0 l'institution financi\u00e8re suivante lors des transactions financi\u00e8res. Or, en 2019, le GAFI a recommand\u00e9 d\u2019\u00e9tendre la r\u00e8gle de voyage aux CASP<\/a>, reconnaissant la n\u00e9cessit\u00e9 de r\u00e9glementer l\u2019industrie de la cryptographie en \u00e9volution rapide. C\u2019est ce qu\u2019on appelle la recommandation 16.<\/p>\n

En vertu de la Travel Rule, les transactions cryptographiques qui d\u00e9passent un certain seuil (g\u00e9n\u00e9ralement $1,000) doivent faire l'objet d'une enqu\u00eate par une multitude de proc\u00e9dures KYC et de diligence raisonnable. Les donn\u00e9es sur la personne effectuant la transaction sont partag\u00e9es entre les VASP avant que la transaction puisse \u00eatre accept\u00e9e.<\/p>\n

Les soci\u00e9t\u00e9s de cryptographie doivent \u00e9galement sanctionner le contr\u00f4le des VASP des contreparties, en extrayant toutes les informations suppl\u00e9mentaires n\u00e9cessaires pour garantir que les deux institutions sont conformes aux r\u00e9glementations mondiales et locales.<\/p>\n

Cette exigence r\u00e9glementaire am\u00e9liore la transparence et pr\u00e9vient les activit\u00e9s illicites telles que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. La Travel Rule repr\u00e9sente un changement important dans le paysage r\u00e9glementaire de l\u2019industrie de la cryptographie.<\/p>\n

Cela oblige les VASP \u00e0 collecter et partager des informations sur les clients, y compris les noms de l'initiateur et du b\u00e9n\u00e9ficiaire, les adresses de portefeuille et des informations d'identification suppl\u00e9mentaires. Ces informations permettent aux autorit\u00e9s de retracer les flux de fonds et d'enqu\u00eater sur toute activit\u00e9 suspecte. Pour plus d'informations sur la mani\u00e8re dont KYC prot\u00e8ge le secteur des crypto-monnaies, lisez Comment les r\u00e9glementations KYC Crypto prot\u00e8gent l\u2019industrie.<\/a><\/p>\n

R\u00e9gulateurs mondiaux\u00a0: la r\u00e8gle de voyage cryptographique<\/h2>\n

Les exigences de conformit\u00e9 aux r\u00e8gles de voyage peuvent diff\u00e9rer en fonction des fronti\u00e8res r\u00e9gionales et juridictionnelles. Cependant, le GAFI sugg\u00e8re que la r\u00e8gle de voyage cryptographique devrait s'appliquer \u00e0 toutes les transactions d\u00e9passant $1,000.<\/p>\n

Diff\u00e9rentes r\u00e9gions utilisent la r\u00e8gle de voyage \u00e0 des tarifs diff\u00e9rents\u00a0; c'est ce qu'on appelle le \u00ab probl\u00e8me du lever du soleil \u00bb et c'est l'un des principaux d\u00e9fis auxquels cette politique est confront\u00e9e dans l'industrie VASP.<\/p>\n

Un rapport du GAFI de 2023 a d\u00e9termin\u00e9 qu'apr\u00e8s 4 ans d'adoption de la r\u00e8gle de voyage pour les crypto-monnaies, \u00ab la mise en \u0153uvre est assez m\u00e9diocre \u00bb.<\/p>\n

\n

Plus d'un tiers (52 sur 151) n\u2019ont pas proc\u00e9d\u00e9 \u00e0 une \u00e9valuation des risques.<\/a><\/p>\n<\/blockquote>\n

Cela sugg\u00e8re que les d\u00e9cideurs politiques locaux doivent r\u00e9glementer l\u2019industrie avec plus de fermet\u00e9. La r\u00e8gle de voyage ne fonctionne comme pr\u00e9vu que si toutes les juridictions y adh\u00e8rent et la mettent correctement en \u0153uvre. Cela permet une diligence raisonnable transparente sur les utilisateurs et la transmission de ces informations au prochain VASP.<\/p>\n

\"Adoption<\/p>\n\n\n\n

Institutions financi\u00e8res et conformit\u00e9 cryptographique\u00a0: en retard<\/h3>\n

La conclusion g\u00e9n\u00e9rale du Groupe d\u2019action financi\u00e8re \u00e9tait que le secteur des cryptomonnaies \u00e9tait en retard sur la plupart des autres secteurs en mati\u00e8re de r\u00e9glementation. Leur conseil imm\u00e9diat aux entreprises fournissant des services pour les actifs num\u00e9riques \u00e9tait d'introduire compl\u00e8tement la r\u00e8gle de voyage d\u00e8s que possible.<\/p>\n

Ils ont \u00e9galement comment\u00e9 la n\u00e9cessit\u00e9 d'une plus grande interop\u00e9rabilit\u00e9 des services AML, permettant une approbation solide de la r\u00e8gle de voyage. La mall\u00e9abilit\u00e9 des donn\u00e9es est quelque chose que les services KYC et AML doivent fournir dans le cadre de leur offre de produits.<\/p>\n

Le Groupe d\u2019action financi\u00e8re\u00a0: prochaines \u00e9tapes<\/h3>\n

Au premier semestre 2024, le GAFI devrait publier les r\u00e9sultats de l'application de la r\u00e8gle de voyage par ses juridictions membres. Le r\u00e9gulateur mondial aide \u00e9galement actuellement les \u00ab juridictions \u00e0 faible capacit\u00e9 \u00bb \u00e0 permettre la mise en \u0153uvre g\u00e9n\u00e9ralis\u00e9e de cette politique.<\/p>\n

\u00c0 quels services cryptographiques la r\u00e8gle de voyage s\u2019applique-t-elle\u00a0?<\/h2>\n

Actuellement, les seules v\u00e9ritables plates-formes qui ont vu la mise en \u0153uvre r\u00e9ussie de la r\u00e8gle de voyage cryptographique sont les \u00e9changes centralis\u00e9s. Ces plates-formes h\u00e9bergent des portefeuilles permettant aux utilisateurs d'acheter et de vendre des crypto-monnaies sans payer de frais de gaz blockchain.<\/p>\n

Il s\u2019agit d\u2019un moyen plus simple d\u2019acheter et de vendre des cryptomonnaies et d\u2019attirer plus d\u2019utilisateurs dans le secteur que les dApps. Bien que ces portefeuilles h\u00e9berg\u00e9s sur les bourses soient g\u00e9n\u00e9ralement moins chers et plus faciles \u00e0 naviguer, ils se font au prix d'une s\u00e9curit\u00e9 r\u00e9duite, car la crypto-monnaie que les utilisateurs ach\u00e8tent ne leur appartient pas strictement jusqu'\u00e0 ce qu'ils la retirent vers un portefeuille non h\u00e9berg\u00e9.<\/p>\n

\n

Pas vos cl\u00e9s, Pas vos pi\u00e8ces<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n

Cet adage fait r\u00e9f\u00e9rence au fait que les \u00e9changes centralis\u00e9s ont la garde des cl\u00e9s priv\u00e9es des utilisateurs. Les cl\u00e9s priv\u00e9es sont le laissez-passer num\u00e9rique vers un portefeuille, ce qui signifie que toute personne ayant acc\u00e8s \u00e0 ces cl\u00e9s peut acc\u00e9der \u00e0 ses fonds. Malgr\u00e9 les pr\u00e9occupations li\u00e9es \u00e0 la lutte contre le blanchiment d\u2019argent, c\u2019est ce qui fait des portefeuilles non h\u00e9berg\u00e9s le moyen privil\u00e9gi\u00e9 de conserver les crypto-monnaies en toute s\u00e9curit\u00e9.<\/p>\n

\"La<\/p>\n

D\u00e9fis li\u00e9s \u00e0 la mise en \u0153uvre des r\u00e8gles de voyage cryptographiques<\/h2>\n

L\u2019un des principaux probl\u00e8mes politiques en mati\u00e8re de blanchiment d\u2019argent crypto est la r\u00e9glementation des portefeuilles non h\u00e9berg\u00e9s ou non d\u00e9positaires. Ces portefeuilles, y compris Portefeuille de confiance<\/a> et M\u00e9taMasque<\/a>, sont d\u00e9tenus en priv\u00e9 par des particuliers, ce qui facilite une m\u00e9thode s\u00e9curis\u00e9e de d\u00e9tention de crypto-monnaies en cha\u00eene.<\/p>\n

Cette m\u00e9thode d\u00e9centralis\u00e9e de stockage de crypto-monnaie ne n\u00e9cessite aucun interm\u00e9diaire, tel qu'un \u00e9change de crypto-monnaie, pour d\u00e9tenir ou \u00e9changer des jetons. Ces portefeuilles communiquent avec les dApps, tels que les \u00e9changes d\u00e9centralis\u00e9s (DEX), les protocoles de jalonnement et de pr\u00eat, et bien d'autres.<\/p>\n

\"Un<\/p>\n\n\n\n

Il est commun\u00e9ment admis que les dApps sont beaucoup plus compliqu\u00e9es \u00e0 appliquer des r\u00e9glementations, en particulier la solution relative aux r\u00e8gles de voyage, en raison de leur anonymat. Les portefeuilles non h\u00e9berg\u00e9s ne n\u00e9cessitent aucun num\u00e9ro d'identit\u00e9 national ni aucune information sur le b\u00e9n\u00e9ficiaire pour \u00eatre cr\u00e9\u00e9s. Un portefeuille ou un utilisateur n'est identifiable que gr\u00e2ce \u00e0 son adresse de portefeuille non d\u00e9positaire, qui est une s\u00e9rie de chiffres et de lettres.<\/p>\n

Le rapport du GAFI pr\u00e9cise que les portefeuilles non h\u00e9berg\u00e9s, qui peuvent exploiter les transactions P2P (de personne \u00e0 personne), sont difficiles \u00e0 r\u00e9glementer \u00e0 l'\u00e9chelle mondiale.<\/p>\n

Les entreprises qui ne respectent pas la r\u00e8gle des voyages cryptographiques et d\u2019autres r\u00e9glementations pourraient \u00eatre confront\u00e9es \u00e0 de lourdes p\u00e9nalit\u00e9s, \u00e0 des sanctions r\u00e9glementaires et \u00e0 une atteinte \u00e0 leur r\u00e9putation. Le non-respect peut entra\u00eener la perte des licences op\u00e9rationnelles, entravant leur capacit\u00e9 \u00e0 op\u00e9rer dans le cadre juridique et \u00e0 acc\u00e9der aux services financiers traditionnels.<\/p>\n

Par cons\u00e9quent, embrassant conformit\u00e9 cryptographique<\/a> est crucial pour les entreprises qui cherchent \u00e0 prosp\u00e9rer dans le paysage cryptographique en \u00e9volution rapide.<\/p>\n

L\u2019un des principaux d\u00e9fis pour les VASP lorsqu\u2019ils r\u00e9pondent aux exigences des r\u00e8gles de voyage cryptographique est la n\u00e9cessit\u00e9 d\u2019\u00e9tablir des m\u00e9canismes de partage de donn\u00e9es s\u00e9curis\u00e9s et efficaces. Les VASP doivent garantir la confidentialit\u00e9 et l\u2019int\u00e9grit\u00e9 des informations clients tout en respectant la r\u00e9glementation.<\/p>\n

De plus, les entreprises doivent investir dans un logiciel robuste de conformit\u00e9 AML pour faciliter le contr\u00f4le et la v\u00e9rification des clients et des contreparties. Le logiciel de conformit\u00e9 AML aide \u00e0 automatiser le processus de diligence raisonnable, garantissant que les entreprises peuvent identifier et att\u00e9nuer le risque de s'engager avec des individus ou des entit\u00e9s impliqu\u00e9s dans des activit\u00e9s illicites.<\/p>\n

Le r\u00f4le du logiciel de conformit\u00e9 AML<\/strong><\/h2>\n

Logiciel AML<\/a> Les logiciels AML jouent un r\u00f4le essentiel pour emp\u00eacher les acteurs illicites d\u2019acc\u00e9der aux plateformes financi\u00e8res. Cela permet aux institutions de respecter la conformit\u00e9 g\u00e9n\u00e9rale en mati\u00e8re de cryptographie et la r\u00e8gle de voyage. Ces solutions logicielles offrent des fonctionnalit\u00e9s avanc\u00e9es d'\u00e9valuation des risques, de s\u00e9lection des clients, de surveillance des transactions et de reporting r\u00e9glementaire.<\/p>\n

En tirant parti du logiciel d'acquisition de clients KYC, les entreprises peuvent rationaliser leurs processus de conformit\u00e9 AML, r\u00e9duire le travail manuel et les erreurs et am\u00e9liorer leur capacit\u00e9 \u00e0 identifier les transactions ou les clients suspects.<\/p>\n

 <\/p>\n

\"Les<\/p>\n\n\n\n

Selon le Conseil et le Parlement de l'Union europ\u00e9enne, les bourses centralis\u00e9es ont d\u00e9sormais la m\u00eame obligation que les banques de lutter contre le blanchiment d'argent. Cela signifie que les CEX doivent exploiter une multitude de solutions AML, KYC et IDV qui offrent la flexibilit\u00e9 n\u00e9cessaire pour r\u00e9pondre aux exigences croissantes en mati\u00e8re d'AML \u00e0 l'\u00e9chelle mondiale.<\/p>\n

Dans le m\u00eame esprit, l'Autorit\u00e9 europ\u00e9enne des march\u00e9s financiers (ESMA) aura d\u00e9sormais le pouvoir de restreindre ou interdire les \u00e9changes cryptographiques<\/a> s'ils ne font pas suffisamment d'efforts pour prot\u00e9ger leurs utilisateurs.<\/p>\n

\u00c0 propos de ComplyCube<\/h3>\n

ComplyCube devient rapidement une r\u00e9f\u00e9rence dans le secteur de la v\u00e9rification d'identit\u00e9 et de la connaissance de vos clients en fournissant une suite de solutions d'authentification des clients et de diligence raisonnable qui permettent le respect des politiques AML les plus strictes.<\/p>\n

Si votre VASP cherche \u00e0 renforcer sa conformit\u00e9 aux r\u00e8gles de voyage cryptographiques, ou si votre plateforme est confront\u00e9e \u00e0 des d\u00e9fis autour de l'AML, du KYC et de l'IDV, entamez une conversation avec nous d\u00e8s aujourd'hui et d\u00e9couvrez comment les services de ComplyCube fa\u00e7onnent la s\u00e9curit\u00e9 du secteur cryptographique et financier<\/a>.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

La r\u00e8gle de voyage crypto autorise les VASP \u00e0 utiliser un logiciel de conformit\u00e9 AML pour partager les donn\u00e9es des utilisateurs lorsque les transactions d\u00e9passent une valeur sp\u00e9cifique afin d'atteindre la conformit\u00e9 crypto. Cette initiative vise \u00e0 att\u00e9nuer le blanchiment d\u2019argent cryptographique....<\/p>","protected":false},"author":17,"featured_media":18117,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[62],"class_list":["post-18101","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-crypto-regulations"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t