![\"Crypto](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/crypto-kyc-guide-industries-1024x577.jpg\")
<\/p>\n
Les strat\u00e9gies KYC sont un ph\u00e9nom\u00e8ne en \u00e9volution et, \u00e0 mesure que les technologies financi\u00e8res ont prosp\u00e9r\u00e9, les adaptations du KYC et des solutions associ\u00e9es ont \u00e9galement prosp\u00e9r\u00e9.<\/p>\n
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- \n
La loi sur le secret bancaire<\/a>, cr\u00e9\u00e9e en 1970, exige que toutes les banques am\u00e9ricaines aident le gouvernement am\u00e9ricain \u00e0 d\u00e9tecter, surveiller et pr\u00e9venir les crimes financiers, tels que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.<\/p>\n<\/li>\n
- \n
Le Patriot Act am\u00e9ricain<\/a> et la r\u00e8gle finale du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) oblige les institutions financi\u00e8res \u00e0 croire raisonnablement qu'elles savent qui sont leurs clients. Ce mandat implorait les services financiers d'introduire les mesures de v\u00e9rification d'identit\u00e9 (IDV) les plus strictes dans leurs op\u00e9rations.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n
Le dernier d\u00e9cret du Conseil de l'UE stipule que les CASP (Crypto Asset Service Providers) d\u00e9tiennent d\u00e9sormais un niveau d'autorit\u00e9 similaire \u00e0 celui des banques en mati\u00e8re de protection du syst\u00e8me financier. Cela n\u00e9cessite des exigences r\u00e9glementaires renforc\u00e9es et des strat\u00e9gies KYC plus strictes, notamment des mesures accrues de v\u00e9rification de l'identit\u00e9 et un renforcement du CDD pour les personnes effectuant des transactions sup\u00e9rieures \u00e0 1 000 \u20ac.<\/p>\n\n\n\n
\u00c0 quoi ressemble le Crypto KYC ?<\/h2>\n
Les crypto-monnaies sont con\u00e7ues pour \u00eatre anonymes et sans autorisation, ce qui rend difficile la tra\u00e7abilit\u00e9 de l'identit\u00e9 des clients. Le concept de Bitcoin, con\u00e7u par Satoshi Nakamoto, \u00e9tait de fournir un cadre permettant les transactions de personne \u00e0 personne, o\u00f9 n'importe qui peut acheter de la crypto sans avoir recours \u00e0 un interm\u00e9diaire, tel qu'une banque. C\u2019est tout \u00e0 fait le statu quo actuel.<\/p>\n
La raison derri\u00e8re cela \u00e9tait de responsabiliser et de donner la propri\u00e9t\u00e9 \u00e0 l'utilisateur du secteur financier. Ce concept a donn\u00e9 naissance \u00e0 l\u2019\u00e9cosyst\u00e8me de monnaie num\u00e9rique que nous connaissons aujourd\u2019hui, aliment\u00e9 par des m\u00e9canismes d\u00e9centralis\u00e9s mais dont les transactions anonymes sont utilis\u00e9es \u00e0 mauvais escient pour des d\u00e9lits financiers tels que le blanchiment d\u2019argent.<\/p>\n
Les exigences KYC pour les applications Web3, telles qu\u2019une plateforme de trading crypto, s\u2019\u00e9tendent sous la pression des changements r\u00e9glementaires mondiaux. Pour atteindre le niveau requis de conformit\u00e9 KYC, les portefeuilles cryptographiques, les \u00e9changes de cryptomonnaies et d'autres projets similaires int\u00e8grent des mesures KYC, notamment\u00a0:<\/p>\n
V\u00e9rification des documents et biom\u00e9trique <\/h3>\n
Tirant parti d'un moteur de v\u00e9rification de pointe, les services eKYC peuvent authentifier un document en quelques secondes. Ce processus analyse jusqu'\u00e0 25 points de donn\u00e9es en temps r\u00e9el, favorisant une am\u00e9lioration de l'\u00e9volutivit\u00e9 par rapport \u00e0 la v\u00e9rification manuelle.<\/p>\n
\u00c0 l\u2019aide d\u2019une technologie d\u2019apprentissage automatique similaire, la v\u00e9rification biom\u00e9trique analyse la vivacit\u00e9 et toute usurpation d\u2019image potentielle dans le processus KYC. Utilisant la technologie de d\u00e9tection d'attaque de pr\u00e9sentation (PAD), cette v\u00e9rification cr\u00e9e des cartes faciales 3D pour analyser la vivacit\u00e9, la falsification des pixels, les micro-expressions et bien plus encore.<\/p>\n
Pour plus d'informations sur la d\u00e9tection d'activit\u00e9, lisez ComplyCube renforce la v\u00e9rification d\u2019identit\u00e9 avec Liveness Layer.<\/a><\/p>\n
Due Diligence Client (CDD)<\/h3>\n
CDD garantit que les \u00e9changes cryptographiques savent \u00e0 quoi les transactions cryptographiques seront probablement utilis\u00e9es. Ce processus va au-del\u00e0 de la simple \u00e9tablissement de l'identit\u00e9 du client, mais valide son profil par rapport \u00e0 divers services de contr\u00f4le, notamment des v\u00e9rifications m\u00e9diatiques d\u00e9favorables, une surveillance AML et une liste de surveillance et une s\u00e9lection des PPE. Il s\u2019agit d\u2019une \u00e9tape essentielle pour attribuer un profil de risque \u00e0 un client.<\/p>\n
Surveillance continue<\/h3>\n
La surveillance continue des informations d'identification d'un client constitue un obstacle suppl\u00e9mentaire \u00e0 l'att\u00e9nuation du risque client. Ce processus garantit que les utilisateurs ne risquent pas d'abuser des transactions financi\u00e8res \u00e0 des fins malveillantes en les surveillant continuellement par rapport aux m\u00eames listes de contr\u00f4le que dans le processus CDD.<\/p>\n
![\"Service](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/crypto-kyc-guide-methods-1024x577.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nChiffres du blanchiment d\u2019argent des actifs cryptographiques<\/h2>\n
Les actifs num\u00e9riques sont devenus l\u2019un des principaux contributeurs aux activit\u00e9s de blanchiment en raison de leur anonymat. Les volumes nets de blanchiment en 2022 \u00e9taient de $31,5 milliards, et en 2023 ils \u00e9taient de $22,2 milliards. Bien que cela t\u00e9moigne d\u2019une r\u00e9ponse raisonnable \u00e0 l\u2019ampleur du probl\u00e8me, ces chiffres restent trop \u00e9lev\u00e9s.<\/p>\n
\n
Volumes nets de blanchiment en En 2022, ils \u00e9taient de $31,5 milliards, et en 2023, ils \u00e9taient de $22,2 milliards.<\/a><\/p>\n<\/blockquote>\n
Il est int\u00e9ressant de noter que la concentration de l\u2019argent blanchi via les m\u00eames 5 services de sortie (plateformes qui facilitent la mon\u00e9tisation des fonds cryptographiques en monnaie fiduciaire) a augment\u00e9 au cours de la m\u00eame p\u00e9riode, passant de 68,7% \u00e0 71,7%. Cela sugg\u00e8re que les principales institutions de cryptographie n\u00e9cessitent des processus KYC et AML plus stricts pour lutter contre les d\u00e9lits financiers et connexes.<\/p>\n
![\"Les](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/crypto-kyc-guide-figures-1024x577.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nPourquoi l'industrie de la cryptographie a besoin d'un processus KYC<\/h2>\n
Comme indiqu\u00e9 ci-dessus, les risques de criminalit\u00e9 financi\u00e8re sur les plateformes de trading de crypto et les \u00e9changes de crypto sont exceptionnels. C\u2019est l\u2019une des raisons pour lesquelles l\u2019industrie a fait l\u2019objet de tant de r\u00e9ticences ces derni\u00e8res ann\u00e9es. Des r\u00e9glementations KYC appropri\u00e9es, associ\u00e9es \u00e0 des mesures de v\u00e9rification d\u2019identit\u00e9 suffisantes, r\u00e9duiront l\u2019acc\u00e8s des mauvais acteurs aux services de cryptographie.<\/p>\n
Cependant, les nouvelles r\u00e9glementations de conformit\u00e9 impos\u00e9es au secteur n\u00e9cessiteront une r\u00e9ponse \u00e9gale dans les services AML, KYC et IDV. C\u2019est l\u00e0 que les solutions KYC apportent une bouff\u00e9e d\u2019air frais aux efforts crypto KYC des entreprises. Le respect de la conformit\u00e9 r\u00e9glementaire dans ce secteur est primordial pour r\u00e9ussir pour de nombreuses raisons.<\/p>\n
- \n
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Les amendes li\u00e9es aux violations de la LBC peuvent \u00eatre astronomiques, comme en t\u00e9moigne l\u2019ann\u00e9e 2023.<\/p>\n<\/li>\n
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La concurrence est f\u00e9roce et il y a toujours un concurrent qui cherche \u00e0 conqu\u00e9rir des parts de march\u00e9.<\/p>\n<\/li>\n
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De par sa nature, la cryptographie est exploit\u00e9e pour des activit\u00e9s malveillantes. Cela signifie que les r\u00e9gulateurs surveillent toujours les entreprises pour d\u00e9tecter les raccourcis qu\u2019une entreprise ou un projet aurait pu prendre.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n
M\u00eame les bourses r\u00e9glement\u00e9es sont souvent utilis\u00e9es \u00e0 mauvais escient pour faciliter les activit\u00e9s criminelles financi\u00e8res et jeter le discr\u00e9dit sur la r\u00e9putation du march\u00e9. Pour cette raison, la plupart des \u00e9changes cryptographiques devraient renforcer consid\u00e9rablement leurs strat\u00e9gies KYC au cours des ann\u00e9es \u00e0 venir. Cela implique g\u00e9n\u00e9ralement un m\u00e9lange de v\u00e9rification des documents et de v\u00e9rification biom\u00e9trique lors de l'inscription d'un nouveau client et une surveillance continue de ses profils de risque.<\/p>\n
![\"Impacts](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/crypto-kyc-guide-poor-strategies-1024x577.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nDes r\u00e9glementations arrivent pour garantir la conformit\u00e9 de la cryptographie<\/h3>\n
Cependant, les \u00e9changes de crypto-monnaie ont eu la t\u00e2che facile. Les ann\u00e9es 2022 et 2023 ont \u00e9t\u00e9 marqu\u00e9es par une malheureuse pl\u00e9thore de scandales provenant principalement de pr\u00e9tendues bourses centralis\u00e9es r\u00e9glement\u00e9es (CEX). Il a \u00e9t\u00e9 constat\u00e9 que certains CEX contribuaient \u00e0 hauteur de milliards de dollars aux efforts mondiaux de blanchiment d'argent en raison de processus de diligence raisonnable m\u00e9diocres\u00a0; ces scandales mettent l\u2019industrie dans un grand doute.<\/p>\n
Ces scandales ont conduit \u00e0 un changement significatif dans les attitudes mondiales \u00e0 l\u2019\u00e9gard de la r\u00e9glementation KYC des \u00e9changes cryptographiques. Un livre blanc de PWC sugg\u00e8re que tous les services li\u00e9s aux actifs num\u00e9riques doivent \u00eatre pr\u00eats \u00e0 \u00eatre utilis\u00e9s. des r\u00e9glementations sur les cryptomonnaies plus strictes que celles actuelles<\/a>.<\/p>\n
Cependant, il a soulign\u00e9 que le calendrier pour cela serait difficile \u00e0 d\u00e9finir. Les \u00e9changes de crypto-monnaies sont difficiles \u00e0 r\u00e9glementer ; m\u00eame s'ils peuvent avoir leur si\u00e8ge social dans un pays, ils op\u00e9reront probablement dans plusieurs r\u00e9gions diff\u00e9rentes, qui adoptent toutes des approches contradictoires en mati\u00e8re de r\u00e9glementation des crypto-monnaies. Il est donc tr\u00e8s difficile de fournir un cadre appropri\u00e9 qui puisse r\u00e9duire consid\u00e9rablement les activit\u00e9s frauduleuses et les activit\u00e9s criminelles associ\u00e9es. Si votre entreprise de crypto-monnaies a du mal \u00e0 identifier les sch\u00e9mas de blanchiment d'argent, lisez Comment rep\u00e9rer les signaux d\u2019alarme du blanchiment d\u2019argent cryptographique<\/a>.<\/p>\n
En outre, les processus KYC peuvent diff\u00e9rer consid\u00e9rablement d'une r\u00e9gion \u00e0 l'autre, et m\u00eame la plus infime divergence dans les processus, comme la logistique de surveillance continue, peut n\u00e9cessiter des flux de travail logiciels diff\u00e9rents. Cela \u00e9tant dit, \u00e0 mesure que le secteur \u00e9volue et m\u00fbrit, la conformit\u00e9 KYC est susceptible de devenir plus globale \u00e0 travers le monde. Cependant, comme dans toute industrie \u00e9mergente, l\u2019adoption de politiques et de r\u00e9glementations ad\u00e9quates prend du temps.<\/p>\n
Par exemple, un \u00e9change de crypto-monnaie d\u00e9centralis\u00e9, tel que Uniswap<\/a>, agit comme une plateforme de trading P2P et n\u00e9cessite des contrats intelligents pour faciliter les transactions. Cela rend presque impossible l\u2019analyse des identit\u00e9s des utilisateurs qui exploitent la plateforme \u00e0 partir de leurs portefeuilles cryptographiques. Ces portefeuilles non d\u00e9positaires, ainsi que leurs cl\u00e9s priv\u00e9es correspondantes, sont une cha\u00eene de lettres et de chiffres. Cela signifie qu\u2019il peut \u00eatre tr\u00e8s difficile de pr\u00e9venir la fraude et d\u2019emp\u00eacher les mauvais acteurs d\u2019approuver les escroqueries.<\/p>\n
Le graphique ci-dessous montre que m\u00eame s\u2019il y a eu une r\u00e9duction significative du volume de blanchiment d\u2019argent en cryptomonnaies en 2023, la tendance \u00e0 long terme de 2019 sugg\u00e8re que 2024 et 2025 pourraient conna\u00eetre une autre augmentation spectaculaire. Cette th\u00e9orie est \u00e9tay\u00e9e par la vague attendue de liquidit\u00e9s et d\u2019utilisateurs arrivant sur le march\u00e9 au cours des prochaines ann\u00e9es.<\/p>\n
![\"L\u2019argent](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/Crypto_money_laundered_chart_Kyc_crypto.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nPourquoi les \u00e9changes cryptographiques n\u00e9cessitent KYC<\/h3>\n
L\u2019omission du KYC des \u00e9changes de cryptomonnaies augmentera consid\u00e9rablement le risque de criminalit\u00e9 financi\u00e8re auquel votre plateforme est expos\u00e9e. KYC de crypto-monnaie<\/a> les strat\u00e9gies ne doivent pas nuire \u00e0 votre entreprise mais doivent contribuer \u00e0 la pr\u00e9vention des d\u00e9lits financiers. Les processus KYC doivent faciliter la conformit\u00e9, garantissant que les entreprises respectent les cadres juridiques requis tout en cr\u00e9ant une exp\u00e9rience utilisateur rationalis\u00e9e avec des solutions d'acquisition de clients fluides.<\/p>\n
Ne pas introduire le KYC pour les fournisseurs de cryptomonnaies\u00a0:<\/p>\n
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Augmenter le risque d\u2019activit\u00e9 criminelle\u00a0:<\/strong> Cela entra\u00eenera une atteinte \u00e0 la r\u00e9putation, compensant de nombreuses sources de revenus dont b\u00e9n\u00e9ficient g\u00e9n\u00e9ralement les \u00e9changes cryptographiques, tels que les frais d'inscription des nouveaux jetons.<\/p>\n<\/li>\n
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Entra\u00eener le non-respect de la r\u00e9glementation LBC\u00a0: <\/strong>Les exigences l\u00e9gales doivent \u00eatre respect\u00e9es. Comme on l\u2019a vu en 2023, les frais de non-conformit\u00e9 en mati\u00e8re de cryptographie peuvent se chiffrer en milliards de dollars et menacer s\u00e9rieusement le fonctionnement continu des fournisseurs.<\/p>\n<\/li>\n
- \n
G\u00e9n\u00e9rer une attention ind\u00e9sirable de la part des r\u00e9gulateurs\u00a0: <\/strong>La faiblesse de la strat\u00e9gie KYC attirera probablement davantage l\u2019attention des r\u00e9gulateurs juridictionnels. En effet, il peut sembler qu\u2019une plateforme ne fait pas d\u00e9lib\u00e9r\u00e9ment preuve de la diligence raisonnable requise envers les utilisateurs, ce qui facilite le transfert de fonds illicites et entra\u00eene des difficult\u00e9s pour garantir la conformit\u00e9.<\/p>\n<\/li>\n
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Confiance r\u00e9duite\u00a0: <\/strong>Aujourd\u2019hui plus que jamais, les plateformes de cryptographie n\u00e9cessitent des processus KYC rigoureux. La confiance dans le secteur, ou son absence, est le principal \u00e9l\u00e9ment r\u00e9pulsif pour les investisseurs institutionnels. Les plateformes qui n\u2019adh\u00e8rent pas aux r\u00e9glementations AML seront probablement laiss\u00e9es pour compte dans ce secteur en \u00e9volution rapide.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n
![\"La](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/crypto-kyc-guide-holistic-regs-1024x577.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nR\u00e9glementation europ\u00e9enne sur la cryptographie<\/h2>\n
L\u2019Union europ\u00e9enne a lentement introduit une l\u00e9gislation r\u00e9glementant les \u00e9changes de cryptomonnaies et les plateformes industrielles associ\u00e9es. En juin 2023, il a publi\u00e9 un cadre pour les march\u00e9s des actifs cryptographiques (MiCA), avec un accent particulier sur l'application des stablecoins<\/a>. La politique entrera pleinement en vigueur en d\u00e9cembre 2024.<\/p>\n
Ce cadre r\u00e9glementaire a \u00e9t\u00e9 \u00e9tabli pour garantir que les r\u00e9gions de l\u2019UE ne soient pas \u00e0 la tra\u00eene dans la r\u00e9volution des actifs num\u00e9riques. En janvier 2024, le Conseil de l'UE a publi\u00e9 de nouvelles d\u00e9finitions concernant les types d'institutions ayant une responsabilit\u00e9 naturelle dans la protection du syst\u00e8me financier contre la criminalit\u00e9, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.<\/p>\n
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\u00ab Les nouvelles r\u00e8gles couvriront la majeure partie du secteur de la cryptographie, obliger tous les fournisseurs de services sur crypto-actifs (CASP) \u00e0 faire preuve de diligence raisonnable \u00e0 l\u2019\u00e9gard de leurs clients<\/a>.\u00bb<\/p>\n<\/blockquote>\n
Concernant la r\u00e9glementation sp\u00e9cifique KYC, la m\u00eame d\u00e9cision exige que toutes les transactions d'une valeur sup\u00e9rieure \u00e0 1 000 \u20ac soient soumises \u00e0 des mesures de diligence raisonnables approfondies. Les entreprises de cryptographie ne pourront adh\u00e9rer \u00e0 ces nouvelles r\u00e9glementations que si elles sont associ\u00e9es \u00e0 un service eKYC capable d'effectuer ces contr\u00f4les KYC \u00e0 l'\u00e9chelle exig\u00e9e par les utilisateurs de l'espace cryptographique.<\/p>\n
R\u00e9glementations cryptographiques am\u00e9ricaines et SEC<\/h2>\n
La SEC (Securities and Exchange Commission) a constitu\u00e9 un obstacle \u00e0 un \u00e9cosyst\u00e8me de crypto-monnaie prosp\u00e8re en Am\u00e9rique, imposant des r\u00e9glementations f\u00e9d\u00e9rales strictes au secteur. Pr\u00e9sid\u00e9e par Gary Gensler, l\u2019organisation a contrecarr\u00e9 les crypto-monnaies \u00e0 chaque instant, qualifiant plusieurs altcoins cl\u00e9s de titres am\u00e9ricains. Cependant, m\u00eame si ce sujet fait parler de lui depuis de nombreuses ann\u00e9es, le vent semble avoir tourn\u00e9.<\/p>\n
\n
Aujourd'hui, la Commission a approuv\u00e9 la cotation et la n\u00e9gociation de un certain nombre d'actions de produits n\u00e9goci\u00e9s en bourse (ETP) Bitcoin au comptant.<\/a><\/p>\n<\/blockquote>\n
Cela illustre un revirement majeur dans la politique f\u00e9d\u00e9rale am\u00e9ricaine en mati\u00e8re de crypto-monnaie et l\u2019attitude envers la conformit\u00e9 et la r\u00e9glementation en mati\u00e8re de crypto-monnaie aux \u00c9tats-Unis. Cela sugg\u00e8re que d\u2019autres lois seront mises en place au fil de l\u2019ann\u00e9e.<\/p>\n
R\u00e9glementation britannique sur la cryptographie<\/h2>\n
La Financial Conduct Authority (FCA) se limite actuellement \u00e0 garantir que les soci\u00e9t\u00e9s de cryptographie qui op\u00e8rent au Royaume-Uni sont enregistr\u00e9es aupr\u00e8s de la FCA<\/a> et adh\u00e9rer \u00e0 la l\u00e9gislation britannique en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF).<\/p>\n
Depuis des ann\u00e9es, le Royaume-Uni est une plaque tournante de l\u2019innovation financi\u00e8re, mais la r\u00e9volution mondiale des cryptomonnaies menace ce statut. Le gouvernement britannique a d\u00e9clar\u00e9 qu'il s'engageait \u00e0 faire du Royaume-Uni une plaque tournante mondiale pour l'innovation en mati\u00e8re de crypto-monnaie ; les d\u00e9veloppements survenus d\u00e9but f\u00e9vrier sugg\u00e8rent qu\u2019ils s\u2019en tiennent \u00e0 ce plan.<\/p>\n
Jalonnement et Stablecoins<\/h3>\n
Le secr\u00e9taire au Tr\u00e9sor du Royaume-Uni a d\u00e9clar\u00e9 que la l\u00e9gislation concernant le jalonnement et les pi\u00e8ces stables devrait \u00eatre attendu dans les 6 mois<\/a>. Cela laisserait attendre en ao\u00fbt 2024 des politiques concluantes en mati\u00e8re de jalonnement et de pi\u00e8ces stables.<\/p>\n
Les efforts mondiaux sur les march\u00e9s des cryptomonnaies ne vont que dans une seule direction : vers un secteur plus r\u00e9glement\u00e9. Une r\u00e9glementation plus pouss\u00e9e servira \u00e0 renforcer la force du secteur avec de nouvelles liquidit\u00e9s, de nouveaux utilisateurs et une augmentation des revenus des services du secteur.<\/p>\n
Il s\u2019agit cependant d\u2019une arme \u00e0 double tranchant pour les \u00e9changes cryptographiques et les fournisseurs associ\u00e9s. Une r\u00e9glementation plus pouss\u00e9e n\u00e9cessitera des efforts de conformit\u00e9 plus stricts, en particulier dans les domaines de l'AML, du KYC et de l'IDV. Ces d\u00e9veloppements rendront les solutions KYC vitales pour l\u2019\u00e9volutivit\u00e9 du secteur.<\/p>\n
![\"2024](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2024\/03\/crypto-kyc-guide-watershed-moment-1024x577.jpg\")
<\/p>\n\n\n\nR\u00e9glementation mondiale sur la cryptographie<\/h2>\n
Un rapport du Groupe d\u2019action financi\u00e8re (GAFI) de 2023 r\u00e9v\u00e8le que les juridictions mondiales continuent d\u2019\u00eatre confront\u00e9es \u00e0 des exigences r\u00e9glementaires fondamentales. Il s\u2019agit notamment de la promulgation d\u2019une \u00e9valuation des risques, agissant sur la l\u00e9gislation qui r\u00e9glemente les fournisseurs de services d\u2019actifs cryptographiques (CASP). Le rapport a constat\u00e9 que seulement 75% des juridictions ne respectent que partiellement les exigences du GAFI<\/a>.<\/p>\n
Cela laisse un \u00e9norme secteur du march\u00e9 dont la conformit\u00e9 r\u00e9glementaire n\u2019est pas prise en compte. Le rapport a \u00e9galement \u00e9tabli qu'il y avait eu une mauvaise mise en \u0153uvre, voire aucune, de la r\u00e8gle de voyage dans plus de la moiti\u00e9 des juridictions impliqu\u00e9es dans le rapport.<\/p>\n
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Toutes les soci\u00e9t\u00e9s de cryptographie doivent filtrer, enregistrer et communiquer les informations de l'exp\u00e9diteur et du destinataire pour transactions cryptographiques d\u00e9passant $1,000<\/a>.<\/p>\n<\/blockquote>\n
Le seuil de chiffre exact varie d\u2019une r\u00e9gion \u00e0 l\u2019autre. Cependant, le rapport du GAFI sugg\u00e8re que cette politique n'est pas suivie. Cela peut \u00eatre d\u00fb \u00e0 la complexit\u00e9 de la t\u00e2che : exercer une diligence raisonnable renforc\u00e9e sur les utilisateurs, ainsi que surveiller leurs transactions, peut s'av\u00e9rer un d\u00e9fi laborieux.<\/p>\n
Les solutions KYC r\u00e9solvent cependant ce probl\u00e8me en automatisant la t\u00e2che dans son int\u00e9gralit\u00e9. Lors de l'inscription du client, un profil de risque est cr\u00e9\u00e9 sur la base de ses contr\u00f4les de diligence raisonnable client. Ces informations sont surveill\u00e9es en temps r\u00e9el, ce qui signifie que les CASP peuvent enqu\u00eater et effectuer une diligence raisonnable en temps opportun sur leurs utilisateurs en cas de transaction suspecte. Pour plus d'informations sur la r\u00e8gle de voyage crypto, lisez La r\u00e8gle de voyage cryptographique et la n\u00e9cessit\u00e9 d'un logiciel de conformit\u00e9 AML<\/a>.<\/p>\n
Choisir les programmes de cryptographie KYC<\/h2>\n
Les plateformes cryptographiques ont d\u00e9sormais l\u2019\u00e9norme responsabilit\u00e9 de prot\u00e9ger le syst\u00e8me financier. \u00c0 mesure que les \u00e9cosyst\u00e8mes cryptographiques se d\u00e9veloppent d\u2019ann\u00e9e en ann\u00e9e, davantage d\u2019afflux de capitaux sont attendus en 2024 et 2025 que jamais auparavant. Il est essentiel de garantir que le processus d'acquisition de clients est optimis\u00e9 pour faciliter la transition des clients potentiels vers des utilisateurs actifs et que le m\u00eame processus respecte les normes de protection des consommateurs.<\/p>\n
Si votre processus d'acquisition de clients s'av\u00e8re difficile \u00e0 mettre \u00e0 l'\u00e9chelle ou si vous recherchez des solutions en mati\u00e8re d'AML, KYC et IDV, contactez d\u00e8s aujourd'hui l'un des sp\u00e9cialistes de ComplyCube<\/a>.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
La conformit\u00e9 cryptographique KYC est une question prioritaire pour de nombreuses entreprises Web3 et blockchain. Alors que la l\u00e9gislation mondiale continue de trouver ses marques, les entreprises fournissant un service de cryptographie KYC deviendront fondamentales pour la croissance du secteur.<\/p>","protected":false},"author":17,"featured_media":18044,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[6],"tags":[62],"class_list":["post-18027","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-guides","tag-crypto-regulations"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t
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