El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) es el organismo intergubernamental encargado de la lucha contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CFT) a nivel mundial. El organismo elabora recomendaciones, tambi\u00e9n conocidas como Est\u00e1ndares del GAFI, para coordinar una respuesta uniforme para combatir el crimen organizado.<\/p>\n
El Plenario es GAFI<\/a> funci\u00f3n de toma de decisiones, y se re\u00fane tres veces al a\u00f1o. La m\u00e1s reciente de estas reuniones fue en junio de 2021. Fue dirigida por el presidente alem\u00e1n, Dr. Marcus Pleyer, con m\u00e1s de 205 miembros presentes en todo el mundo.<\/p>\n La reuni\u00f3n se llev\u00f3 a cabo de manera virtual y cont\u00f3 con la presencia de los organismos de control del lavado de dinero, el Naciones Unidas<\/a>, el FMI<\/a>, y el Banco Mundial<\/a>.<\/p>\n Este art\u00edculo analiza las iniciativas estrat\u00e9gicas que surgir\u00e1n de esta reuni\u00f3n.<\/p>\n Uno de los principales temas de discusi\u00f3n en el plenario fue c\u00f3mo los avances en tecnolog\u00eda ofrecen una oportunidad para mejorar la efectividad ALD y CFT.<\/p>\n La transformaci\u00f3n digital ha facilitado y acelerado la creaci\u00f3n de sistemas que ayuden en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. La tecnolog\u00eda ayuda a las instituciones financieras como los bancos a identificar y evaluar los riesgos de una manera precisa y r\u00e1pida.<\/p>\n El GAFI identific\u00f3 c\u00f3mo el uso de herramientas de an\u00e1lisis colaborativo y agrupaci\u00f3n de datos ayuda a estas instituciones a cambiar la forma en que analizan grandes cantidades de datos. Esto significa que pueden analizar un gran n\u00famero de transacciones e identificar comportamientos sospechosos. Adem\u00e1s, la nueva tecnolog\u00eda tambi\u00e9n ayuda a lograr la inclusi\u00f3n financiera al incorporar a m\u00e1s personas al sistema financiero regulado.<\/p>\n Este reporte<\/a> analiza las tecnolog\u00edas disponibles, las pol\u00edticas necesarias para utilizarlas de forma eficaz y los obst\u00e1culos que se interponen en el camino del \u00e9xito.<\/p>\n Junio de 2021 vio el final de la segunda revisi\u00f3n de 12 meses de la implementaci\u00f3n de las Est\u00e1ndares revisados sobre activos virtuales<\/a> y proveedores de servicios de activos virtuales ("VASP").<\/p>\n Progreso realizado<\/strong><\/p>\n El GAFI descubri\u00f3 que muchas jurisdicciones han logrado un buen progreso desde 2019: 58 de las 128 jurisdicciones informantes han implementado los Est\u00e1ndares revisados. 52 ahora est\u00e1n regulando las operaciones de los VASP, y 6 proh\u00edben por completo la operaci\u00f3n de los proveedores de criptomonedas.<\/p>\n El incumplimiento de la "regla de viaje"<\/strong><\/p>\n La mayor\u00eda de las jurisdicciones a\u00fan deben implementar la "Regla de viaje", entre otros requisitos del GAFI y, como tal, se necesita mucho m\u00e1s trabajo. La regla de viaje es el nombre com\u00fan para Recomendaci\u00f3n #16 del GAFI<\/a> sobre la lucha contra el blanqueo de capitales. Requiere que las partes de una transacci\u00f3n digital intercambien informaci\u00f3n de identidad. En el futuro, se har\u00e1 hincapi\u00e9 en las acciones que ayuden a mitigar el riesgo del uso de activos virtuales relacionados con el ransomware.<\/p>\n Se espera que la gu\u00eda revisada est\u00e9 en octubre de 2021.<\/p>\n La investigaci\u00f3n en esta \u00e1rea realizada por el GAFI, junto con el Comercio Ilegal de Vida Silvestre, ha identificado que los delincuentes est\u00e1n utilizando el fraude basado en el comercio y compa\u00f1\u00edas ficticias para lavar el dinero obtenido de los delitos ambientales. Los bienes ilegales se mezclan con los legales para que sean m\u00e1s dif\u00edciles de detectar.<\/p>\n Informe del GAFI<\/a> requiere que las autoridades ALD trabajen con especialistas en delitos ambientales para abordar este problema.<\/p>\n El GAFI est\u00e1 explorando c\u00f3mo abordar el terrorismo de extrema derecha (\u201cERW\u201d) al tiempo que genera m\u00e1s conciencia sobre un problema complejo.<\/p>\n Este problema se ha vuelto m\u00e1s frecuente en los \u00faltimos a\u00f1os, habiendo aumentado en frecuencia. Los ataques de esta naturaleza pueden involucrar a organizaciones y movimientos transnacionales. Los involucrados son cada vez m\u00e1s sofisticados en la forma en que mueven el dinero. Curiosamente, la mayor parte de la financiaci\u00f3n de los REG proviene de fuentes leg\u00edtimas y legales, como donaciones.<\/p>\n El informe del GAFI finalizado en el plenario destaca la desaf\u00edos para abordar la financiaci\u00f3n de REG<\/a>, como diferentes puntos de vista sobre c\u00f3mo debe tratarse y la falta de recursos designados.<\/p>\n Se alienta a los pa\u00edses a dedicar m\u00e1s tiempo y fondos para desarrollar su comprensi\u00f3n del tema.<\/p>\n La recuperaci\u00f3n de activos es una de las herramientas m\u00e1s eficaces para luchar contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. No solo incauta el producto del delito, sino que tambi\u00e9n compensa a las v\u00edctimas, genera confianza en la sociedad y mantiene el dinero fuera del sistema financiero.<\/p>\n El GAFI identific\u00f3 que la mayor\u00eda de los pa\u00edses son ineficaces cuando se trata de su capacidad para recuperar activos con \u00e9xito. Ha ofrecido orientaci\u00f3n a las autoridades gubernamentales que buscan superar los obst\u00e1culos clave para hacer un seguimiento en la pr\u00f3xima reuni\u00f3n.<\/p>\n El GAFI ha establecido nuevos requisitos obligatorios. Los pa\u00edses y las instituciones financieras deben identificar, evaluar, comprender y mitigar el riesgo de financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n.<\/p>\n El GAFI tambi\u00e9n actualiz\u00f3 su Nota interpretativa de la recomendaci\u00f3n 15<\/strong>. La actualizaci\u00f3n brinda orientaci\u00f3n sobre c\u00f3mo deben tratarse los VASP en relaci\u00f3n con las regulaciones y tambi\u00e9n c\u00f3mo las instituciones financieras deben tratar con los VASP. La actualizaci\u00f3n tambi\u00e9n aclara que los VAP tambi\u00e9n est\u00e1n obligados a realizar evaluaciones de riesgo de proliferaci\u00f3n de la misma manera que lo hacen actualmente las instituciones financieras.<\/p>\n Establecer qui\u00e9n est\u00e1 detr\u00e1s de las empresas es fundamental para evitar que los delincuentes se escondan detr\u00e1s de una red de estructuras complejas dise\u00f1adas para confundir.<\/p>\n La necesidad de una mayor transparencia en torno a los beneficiarios reales es algo que el GAFI ha estado defendiendo durante las \u00faltimas dos d\u00e9cadas. A pesar de eso, los pa\u00edses no est\u00e1n haciendo lo suficiente para garantizar que la informaci\u00f3n sobre beneficiarios reales est\u00e9 disponible.<\/p>\n Ministros del G7<\/a> han reconocido los problemas que esto provoca y han acordado trabajar para mejorar la disponibilidad de esta informaci\u00f3n. El GAFI tambi\u00e9n est\u00e1 considerando que modifica la Recomendaci\u00f3n 24<\/a> para hacerlo m\u00e1s fuerte y con controles m\u00e1s estrictos. Esto debe ser discutido nuevamente en octubre.<\/p>\n Sud\u00e1frica<\/strong><\/p>\n El GAFI ha estado trabajando junto el Grupo de lucha contra el blanqueo de capitales de \u00c1frica oriental y meridional<\/a> para combatir el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo en Sud\u00e1frica. Si bien existe un marco legal s\u00f3lido, Sud\u00e1frica debe hacer m\u00e1s para perseguir de manera proactiva el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de acuerdo con su perfil de riesgo.<\/p>\n Jap\u00f3n<\/strong><\/p>\n El GAFI tambi\u00e9n ha trabajado con Grupo de Asia y el Pac\u00edfico sobre blanqueo de capitales<\/a> evaluaci\u00f3n de las medidas de Jap\u00f3n para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Encontr\u00f3 que las medidas de Jap\u00f3n est\u00e1n funcionando y estaba demostrando buenos resultados. Sin embargo, es necesario trabajar m\u00e1s en algunas \u00e1reas, incluida la investigaci\u00f3n y el enjuiciamiento de los delitos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.<\/p>\n Ghana<\/strong><\/p>\n Como resultado del progreso significativo realizado para abordar las deficiencias ALD \/ CFT, Ghana ya no est\u00e1 sujeta al mayor monitoreo del GAFI.<\/p>\n Hait\u00ed, Malta, Filipinas y Sud\u00e1n del Sur<\/strong><\/p>\n Estos 4 pa\u00edses se agregaron a la lista de jurisdicciones<\/a> sujeto a un mayor seguimiento.<\/p>\n El GAFI est\u00e1 trabajando con una serie de jurisdicciones donde sus reg\u00edmenes contra el terrorismo, el lavado de dinero y el financiamiento de la proliferaci\u00f3n no son eficientes. Estas jurisdicciones bajo un mayor control se han comprometido a resolver los problemas identificados dentro de un plazo establecido.<\/p>\n Los esfuerzos del GAFI solo son efectivos si las salvaguardas se implementan en todo el mundo. Por tanto, el plenario subray\u00f3 el papel de \u00d3rganos regionales de estilo GAFI<\/a> (FSRB) en la lucha contra el lavado de dinero. Estas unidades operativas independientes aseguran que los pa\u00edses miembros implementen de manera efectiva los est\u00e1ndares establecidos por el GAFI. Con este fin, el GAFI acord\u00f3 proporcionar apoyo y recursos adicionales para los FSRB.<\/p>\n Contamos con una amplia gama de herramientas disponibles para ayudarlo con el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero y Conozca a su cliente (KYC).<\/p>\nTransformaci\u00f3n digital y ALD \/ CFT<\/h2>\n
Los riesgos asociados con los activos virtuales<\/h2>\n
Blanqueo de capitales y delitos ambientales<\/h2>\n
Financiamiento del terrorismo por motivos \u00e9tnicos o raciales<\/h2>\n
Desaf\u00edos operativos de la recuperaci\u00f3n de activos<\/strong><\/h2>\n
Riesgos de financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n<\/h2>\n
Transparencia en torno al beneficiario real<\/h2>\n
Iniciativas espec\u00edficas de cada pa\u00eds<\/h2>\n
Fortalecimiento de la red global<\/h2>\n
\u00bfEst\u00e1 interesado en aprender m\u00e1s sobre el cumplimiento ALD \/ CFT?<\/h2>\n