{"id":689,"date":"2021-07-08T10:17:00","date_gmt":"2021-07-08T10:17:00","guid":{"rendered":"http:\/\/new.complycube.io\/fincen-issues-first-ever-list-of-aml-cft-priorities\/"},"modified":"2026-02-12T13:32:12","modified_gmt":"2026-02-12T13:32:12","slug":"fincen-publica-nueva-lista-de-prioridades-en-materia-de-lucha-contra-el-lavado-de-dinero-y-la-financiacion-del-terrorismo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/fincen-issues-new-list-of-aml-cft-priorities\/","title":{"rendered":"FinCEN emite la primera lista de prioridades ALD \/ CFT"},"content":{"rendered":"
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Resumen: <\/strong>La Oficina de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha publicado por primera vez una lista de prioridades para Anti lavado de dinero<\/strong> y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (Prioridades ALD\/CFT). Esta gu\u00eda explora las las 8 prioridades principales<\/strong> Todas las empresas deben saberlo para adelantarse al cumplimiento de la normativa AML.<\/p>\n<\/div>\n\n\n

\u00bfCu\u00e1les son las prioridades recientes de FinCEN en materia de lucha contra el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo?<\/h2>\n\n\n\n

FinCEN emiti\u00f3 sus \u00faltimas directrices el 30th<\/sup> Junio de 2021 bajo el Ley de secreto bancario (BSA), secci\u00f3n 5318 (h) (4) (A)<\/a> con el fin de abordar varias amenazas nuevas y de larga data que enfrenta la seguridad nacional y el sistema financiero de EE. UU. Estas amenazas incluyen intentos de explotar o eludir las vulnerabilidades legales, reglamentarias, de supervisi\u00f3n o de ejecuci\u00f3n del sistema financiero de EE. UU.<\/p>\n\n\n\n

\"Prioridades<\/figure>\n\n\n\n

Estas pautas tienen como objetivo ayudar a las instituciones financieras (IF) cubiertas por la BSA en sus esfuerzos por cumplir con las pol\u00edticas ALD \/ CFT establecidas. Si bien estas Prioridades pueden no aplicarse a todas las organizaciones, las instituciones est\u00e1n obligadas a cumplir con aquellas relacionadas con sus operaciones. 8 prioridades<\/a> Los abordados en esta lista incluyen:<\/p>\n\n\n\n

1. Corrupci\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n

El soborno y la apropiaci\u00f3n indebida de fondos p\u00fablicos, entre otras formas de corrupci\u00f3n, se consideran una amenaza para la seguridad nacional y el sistema financiero de Estados Unidos. Por lo general, estas acciones degradan el estado de derecho, privan a ciudadanos inocentes de sus derechos humanos fundamentales y socavan las instituciones democr\u00e1ticas.<\/p>\n\n\n\n

De hecho, seg\u00fan el \u00cdndice de Percepci\u00f3n de la Corrupci\u00f3n (IPC) de 2025, el PIB de Estados Unidos es de 1.200 millones de d\u00f3lares. La puntuaci\u00f3n general del IPC fue de 64<\/a>, su nivel m\u00e1s bajo en una escala donde 100 es muy limpio y 0 es altamente corrupto.<\/p>\n\n\n\n

FinCEN emiti\u00f3 avisos sobre abusos de derechos humanos facilitados por figuras pol\u00edticas extranjeras corruptas y sus promotores financieros en Sud\u00e1n del Sur, Venezuela y Nicaragua para combatir la corrupci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Aqu\u00ed, FinCEN requiere que todas las instituciones financieras cubiertas consulten los avisos sobre entidades extranjeras corruptas y abuso de derechos humanos.<\/p>\n\n\n\n

Las directrices tambi\u00e9n requieren que estas instituciones financieras reconsideren sus pol\u00edticas ALD \/ CFT particulares y aumenten la solidez de los programas relacionados con figuras pol\u00edticas extranjeras de alto perfil.<\/p>\n\n\n\n

2. Ciberdelincuencia<\/h2>\n\n\n\n

FinCEN describe el delito cibern\u00e9tico como actividades ilegales que involucran computadoras, redes inform\u00e1ticas u otros dispositivos digitales.<\/p>\n\n\n\n

Los delitos cibern\u00e9ticos cubiertos aqu\u00ed incluyen ataques a la red, phishing y otros delitos cibern\u00e9ticos dirigidos a organizaciones ' Software como servicio (SaaS)<\/a> y Interfaz de programaci\u00f3n de aplicaciones (API)<\/a> software.<\/p>\n\n\n\n

Estos delitos tienen como objetivo la informaci\u00f3n confidencial de instituciones espec\u00edficas, amenazando la seguridad nacional y el sistema financiero. Por esta raz\u00f3n, FinCEN ha emitido avisos advirtiendo a las instituciones dirigidas sobre los fraudes de delitos cibern\u00e9ticos predominantes, que incluyen el uso ilegal de monedas virtuales convertibles (CVC), ataques de ransomware y FinCrime, por mencionar algunos.<\/p>\n\n\n\n

FinCEN tambi\u00e9n insta a las instituciones a estar atentas al compartir informaci\u00f3n sobre cualquier actividad sospechosa de ciberdelito.<\/p>\n\n\n\n

3. Financiamiento del Terrorismo<\/h2>\n\n\n\n

El terrorismo tanto interno como externo es una amenaza para la seguridad nacional de Estados Unidos.<\/p>\n\n\n\n

Los grupos terroristas necesitan fondos para reclutar miembros, apoyar la capacitaci\u00f3n y otra log\u00edstica y ejecutar sus operaciones, creando as\u00ed una cadena de actividades ilegales de financiamiento del terrorismo. Evitar este tipo de financiaci\u00f3n es fundamental para ayudar al gobierno de los Estados Unidos en su lucha contra el terrorismo.<\/p>\n\n\n\n

Por esta raz\u00f3n, FinCEN requiere que las instituciones cubiertas identifiquen y presenten Informes de actividades sospechosas (SAR)<\/a> sobre la posible financiaci\u00f3n del terrorismo. Adem\u00e1s, esta oficina de gobierno insta a las instituciones involucradas a cumplir con los programas de sanciones establecidos en relaci\u00f3n con las pol\u00edticas de riesgo ALD \/ CFT.<\/p>\n\n\n\n

4. Fraude<\/h2>\n\n\n\n

Organizaciones como la banca de consumo, la atenci\u00f3n m\u00e9dica y las instituciones tributarias generan el mayor porcentaje de fondos il\u00edcitos mediante fraude. Por ejemplo, el Pew Research Centre se\u00f1ala que en 2025, 73% de adultos estadounidenses<\/a> han sufrido una estafa o un ataque en l\u00ednea, algo com\u00fan en todos los grupos de edad.<\/p>\n\n\n\n

Las actividades de fraude m\u00e1s comunes incluyen la corrupci\u00f3n, el tr\u00e1fico de drogas, la trata de personas y el crimen organizado, por mencionar algunas.<\/p>\n\n\n\n

Los estafadores lavan sus ganancias a trav\u00e9s de m\u00e9todos como transferencias a trav\u00e9s de cuentas de entidades legales extraterritoriales establecidas, mulas de dinero o cuentas controladas por actores cibern\u00e9ticos, etc.<\/p>\n\n\n\n

Por lo tanto, FinCEN ha categorizado el fraude en su lista de Prioridades y asesora a las organizaciones involucradas. Estos avisos enfatizan el compromiso de la cuenta de correo electr\u00f3nico y el Compromiso de correo electr\u00f3nico comercial (BEC).<\/p>\n\n\n\n

5. Actividad de Organizaci\u00f3n Criminal Transnacional<\/h2>\n\n\n\n

Las organizaciones criminales transnacionales (TCO) se incluyen en la lista de prioridades porque est\u00e1n involucradas en varias actividades delictivas que amenazan la seguridad nacional y los sistemas financieros de los EE. UU.<\/p>\n\n\n\n

En particular, las actividades m\u00e1s comunes de las TCO incluyen la trata y el contrabando de personas, el tr\u00e1fico de drogas, el tr\u00e1fico de vida silvestre y el tr\u00e1fico de armas.<\/p>\n\n\n\n

FinCEN insta a las instituciones financieras cubiertas a estar atentas para identificar y denunciar tales actividades delictivas. Adem\u00e1s, las pautas de Prioridades requieren que las instituciones involucradas reeval\u00faen la solidez de las pol\u00edticas ALD \/ CFT con respecto a estas actividades ilegales.<\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s, las instituciones financieras deben monitorear las actividades sospechosas, rastrear las transacciones y aclarar exhaustivamente las presentaciones de Informes de actividades sospechosas (SAR).<\/p>\n\n\n\n

6. Financiamiento de la proliferaci\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n

El financiamiento de la proliferaci\u00f3n comprende actividades que explotan la infraestructura financiera de los Estados Unidos en un intento de intercambiar fondos il\u00edcitos. Estos fondos podr\u00edan, a su vez, usarse para acciones violentas como la compra de armas de destrucci\u00f3n masiva o el desarrollo de herramientas de Inteligencia Artificial \/ Aprendizaje Autom\u00e1tico (AI \/ ML) para eludir las sanciones de los EE. UU. O la ONU.<\/p>\n\n\n\n

Por esta raz\u00f3n, FinCEN requiere que las instituciones cubiertas revisen los programas de sanciones, especialmente aquellos involucrados con el comercio y la econom\u00eda. Adem\u00e1s, la revisi\u00f3n de estos programas es fundamental para identificar y denunciar actividades delictivas sospechosas.<\/p>\n\n\n\n

M\u00e1s importante a\u00fan, las instituciones financieras, especialmente aquellas que facilitan las transacciones internacionales, deben realizar Diligencia debida del cliente (CDD)<\/a> y los protocolos Conozca a su cliente (KYC) para identificar a los delincuentes que buscan participar en el financiamiento de la proliferaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

7. Trata y tr\u00e1fico de personas<\/h2>\n\n\n\n

Los ingresos financieros de los traficantes de personas y contrabandistas pueden cruzarse con el sistema financiero formal de los Estados Unidos en cualquier momento durante la ejecuci\u00f3n de estas actividades ilegales.<\/p>\n\n\n\n

Las redes de trata y contrabando de personas utilizan diversos mecanismos para trasladar sus ganancias il\u00edcitas, como el contrabando de efectivo est\u00e1ndar por parte de individuos, a canales m\u00e1s sofisticados, como las redes profesionales de lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n

Estos ingresos pueden provenir de los ingresos asociados con la log\u00edstica y las ganancias de la explotaci\u00f3n de las v\u00edctimas.<\/p>\n\n\n\n

FinCEN ha emitido avisos para ayudar a las organizaciones cubiertas a identificar las se\u00f1ales de alerta financieras y de comportamiento asociadas con las actividades de tr\u00e1fico y tr\u00e1fico de personas.<\/p>\n\n\n\n

8. Actividad de la Organizaci\u00f3n del Narcotr\u00e1fico<\/h2>\n\n\n\n

El tr\u00e1fico de drogas sigue generando enormes ingresos para las organizaciones de tr\u00e1fico de drogas (DTO). Las drogas traficadas y el producto lavado a trav\u00e9s del tr\u00e1fico a menudo desencadenan emergencias de salud p\u00fablica en los EE. UU.<\/p>\n\n\n\n

Estos medicamentos se traen a los EE. UU. Desde pa\u00edses como M\u00e9xico, China y Colombia. Aqu\u00ed, las DTO utilizan redes profesionales de lavado de dinero para intercambiar sus ganancias en efectivo o hacerse pasar por corredores de dinero en varios esquemas de lavado de dinero basados en el comercio (TBML).<\/p>\n\n\n\n

En l\u00ednea con esto, la FinCEN insta a las instituciones interesadas a que se remitan a la advertencia existente de la FinCEN sobre el tr\u00e1fico de opioides sint\u00e9ticos como el fentanilo y las se\u00f1ales de alerta para detectar este tipo de transacciones il\u00edcitas.<\/p>\n\n\n

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Conclusiones clave<\/h3>\n