![\"Infograf\u00eda](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/Adverse-Media-Screeing-Buckets-ComplyCube-1024x423.jpg\")
Donde <\/strong><\/strong>Does Medios adversos <\/strong><\/strong>Come <\/strong><\/strong>F\u00bfROM?<\/strong><\/strong><\/strong><\/h2>\n\n\n\n\n- Medios de comunicaci\u00f3n y noticias tradicionales.<\/li>\n\n\n\n
- Bases de datos de la Organizaci\u00f3n Internacional.<\/li>\n\n\n\n
- Blogs y art\u00edculos web.<\/li>\n\n\n\n
- Sitios web especializados que publican problemas relacionados con AML y FinCrime.<\/li>\n\n\n\n
- Foros de redes sociales y de internet.<\/li>\n\n\n\n
- Comunicados de prensa y avisos publicados por reguladores, agencias de aplicaci\u00f3n de la ley, autoridades fiscales y otras agencias gubernamentales.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 dicen los reguladores sobre los controles de medios adversos?<\/h2>\n\n\n\n
No es de extra\u00f1ar que las diferentes jurisdicciones y reguladores hagan cumplir varias regulaciones y gu\u00edas de AML de Adverse Media. Sin embargo, todos destacan la necesidad de crear perfiles de riesgo precisos de los clientes.<\/p>\n\n\n\n
Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI)<\/a> recomienda "b\u00fasquedas de medios adversos verificables" como parte de las evaluaciones de riesgo del cliente y subraya la necesidad de "comprender la reputaci\u00f3n del cliente". Tambi\u00e9n requiere que las firmas determinen si los clientes de alto riesgo han sido \u201cinvestigados previamente\u201d por lavado de dinero o financiamiento del terrorismo o sujetos a aplicaci\u00f3n regulatoria en el pasado.<\/p>\n\n\n\nDel mismo modo, la 4\u00aa Directiva contra el blanqueo de capitales (4MLD) de la UE, tambi\u00e9n transpuesta a la legislaci\u00f3n del Reino Unido, exige que las empresas realicen una debida diligencia mejorada del cliente (CDD) para clientes de alto riesgo, aprovechando las b\u00fasquedas de c\u00f3digo abierto o de medios adversos. 4MLD fue fortalecido por 5MLD en 10 de enero de 2020<\/strong> con la nueva directiva que fomenta la detecci\u00f3n autom\u00e1tica de medios adversos. El 3 de diciembre de 2020<\/strong>, 6MLD entr\u00f3 en vigencia, agregando el delito cibern\u00e9tico y el delito ambiental a la lista de delitos determinantes del lavado de dinero y extendi\u00f3 la responsabilidad penal ALD.<\/p>\n\n\n\n\nTras el Brexit, el Reino Unido ha optado por no participar en el 6MLD, sobre la base de que la legislaci\u00f3n nacional ya 'va mucho m\u00e1s all\u00e1'<\/a>. Sin embargo, cualquier negocio regulado del Reino Unido que opere en Europa debe cumplir con el 6MLD.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\nLos Estados Unidos Red de ejecuci\u00f3n de delitos financieros<\/a> (FinCEN) exige que las instituciones financieras realicen una selecci\u00f3n de medios adversos como parte del proceso de DDC. FinCEN tambi\u00e9n requiere un enfoque ALD basado en el riesgo que incluya la detecci\u00f3n de medios adversos a lo largo de la relaci\u00f3n, en otras palabras, verificaciones continuas de medios adversos.<\/p>\n\n\n\nEl desaf\u00edo de la detecci\u00f3n de medios adversos<\/h2>\n\n\n\n
La detecci\u00f3n manual de medios adversos requiere mucho tiempo, es muy ineficaz y no se escala. Por ejemplo:<\/p>\n\n\n\n
\n- Las instituciones utilizan b\u00fasquedas en Internet, "googleando" art\u00edculos de noticias para realizar b\u00fasquedas manuales de noticias negativas sobre clientes de alto riesgo.<\/li>\n\n\n\n
- El resultado de estas b\u00fasquedas debe tener una referencia cruzada con otras fuentes de datos y, en \u00faltima instancia, debe ser aprobado por los Oficiales de Cumplimiento.<\/li>\n\n\n\n
- Este proceso manual es laborioso, costoso, muy propenso a errores y sujeto a un mayor sesgo humano.<\/li>\n\n\n\n
- La cobertura de los medios est\u00e1 cambiando a un ritmo asombroso. Por lo tanto, las b\u00fasquedas manuales solo proporcionan una instant\u00e1nea de riesgo est\u00e1tico.<\/li>\n\n\n\n
- Es posible que la cobertura de los medios no est\u00e9 disponible en un idioma familiar o accesible y, por lo tanto, se pueda malinterpretar.<\/li>\n\n\n\n
- El acceso limitado a algunas fuentes har\u00e1 que algunos elementos de medios adversos pasen desapercibidos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
\u00bfC\u00f3mo le ayudar\u00e1n nuestros procesos automatizados?<\/h2>\n\n\n\n
En el panorama actual de los medios, un proceso que depende de b\u00fasquedas manuales no puede competir con sistemas automatizados que digieren enormes cantidades de datos en tiempo real, los validan y luego env\u00edan notificaciones tan pronto como hay algo de inter\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n
Como tal, las verificaciones sistem\u00e1ticas de Adverse Media le brindan una visi\u00f3n m\u00e1s profunda de sus clientes y le permiten personalizar las b\u00fasquedas en funci\u00f3n de su enfoque de riesgo y los requisitos reglamentarios. Con sistemas de \u00faltima generaci\u00f3n como ComplyCube<\/a>, podr\u00e1 seleccionar a los clientes en una amplia gama de bases de datos y fuentes de noticias mientras recibe solo resultados relevantes para el riesgo. Nuestra plataforma l\u00edder<\/a> le permitir\u00e1 proteger a su empresa de los riesgos de AML y de reputaci\u00f3n sin esfuerzo y de forma rentable.<\/p>\n\n\n\n![\"Diagrama](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2021\/02\/ComplyCube-Sanctions-and-PEP-Screening-1024x511.png\")
Evaluaci\u00f3n de clientes de un vistazo: ComplyCube<\/a><\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 dicen los reguladores sobre los controles de medios adversos?<\/h2>\n\n\n\n
No es de extra\u00f1ar que las diferentes jurisdicciones y reguladores hagan cumplir varias regulaciones y gu\u00edas de AML de Adverse Media. Sin embargo, todos destacan la necesidad de crear perfiles de riesgo precisos de los clientes.<\/p>\n\n\n\n
Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI)<\/a> recomienda "b\u00fasquedas de medios adversos verificables" como parte de las evaluaciones de riesgo del cliente y subraya la necesidad de "comprender la reputaci\u00f3n del cliente". Tambi\u00e9n requiere que las firmas determinen si los clientes de alto riesgo han sido \u201cinvestigados previamente\u201d por lavado de dinero o financiamiento del terrorismo o sujetos a aplicaci\u00f3n regulatoria en el pasado.<\/p>\n\n\n\n Del mismo modo, la 4\u00aa Directiva contra el blanqueo de capitales (4MLD) de la UE, tambi\u00e9n transpuesta a la legislaci\u00f3n del Reino Unido, exige que las empresas realicen una debida diligencia mejorada del cliente (CDD) para clientes de alto riesgo, aprovechando las b\u00fasquedas de c\u00f3digo abierto o de medios adversos. 4MLD fue fortalecido por 5MLD en 10 de enero de 2020<\/strong> con la nueva directiva que fomenta la detecci\u00f3n autom\u00e1tica de medios adversos. El 3 de diciembre de 2020<\/strong>, 6MLD entr\u00f3 en vigencia, agregando el delito cibern\u00e9tico y el delito ambiental a la lista de delitos determinantes del lavado de dinero y extendi\u00f3 la responsabilidad penal ALD.<\/p>\n\n\n\n Tras el Brexit, el Reino Unido ha optado por no participar en el 6MLD, sobre la base de que la legislaci\u00f3n nacional ya 'va mucho m\u00e1s all\u00e1'<\/a>. Sin embargo, cualquier negocio regulado del Reino Unido que opere en Europa debe cumplir con el 6MLD.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Los Estados Unidos Red de ejecuci\u00f3n de delitos financieros<\/a> (FinCEN) exige que las instituciones financieras realicen una selecci\u00f3n de medios adversos como parte del proceso de DDC. FinCEN tambi\u00e9n requiere un enfoque ALD basado en el riesgo que incluya la detecci\u00f3n de medios adversos a lo largo de la relaci\u00f3n, en otras palabras, verificaciones continuas de medios adversos.<\/p>\n\n\n\n La detecci\u00f3n manual de medios adversos requiere mucho tiempo, es muy ineficaz y no se escala. Por ejemplo:<\/p>\n\n\n\n En el panorama actual de los medios, un proceso que depende de b\u00fasquedas manuales no puede competir con sistemas automatizados que digieren enormes cantidades de datos en tiempo real, los validan y luego env\u00edan notificaciones tan pronto como hay algo de inter\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n Como tal, las verificaciones sistem\u00e1ticas de Adverse Media le brindan una visi\u00f3n m\u00e1s profunda de sus clientes y le permiten personalizar las b\u00fasquedas en funci\u00f3n de su enfoque de riesgo y los requisitos reglamentarios. Con sistemas de \u00faltima generaci\u00f3n como ComplyCube<\/a>, podr\u00e1 seleccionar a los clientes en una amplia gama de bases de datos y fuentes de noticias mientras recibe solo resultados relevantes para el riesgo. Nuestra plataforma l\u00edder<\/a> le permitir\u00e1 proteger a su empresa de los riesgos de AML y de reputaci\u00f3n sin esfuerzo y de forma rentable.<\/p>\n\n\n\n\n
El desaf\u00edo de la detecci\u00f3n de medios adversos<\/h2>\n\n\n\n
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\u00bfC\u00f3mo le ayudar\u00e1n nuestros procesos automatizados?<\/h2>\n\n\n\n