![\"El](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/alibaba-and-aus-pay-whopping-600m-for-selling-illicit-products-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nEntre los art\u00edculos vendidos en Alibaba se encontraban productos farmac\u00e9uticos ilegales, sustancias controladas y productos qu\u00edmicos regulados. Seg\u00fan la Ley Federal de Alimentos, Medicamentos y Cosm\u00e9ticos (FDCA) y otras leyes federales, la venta de estos productos est\u00e1 prohibida.<\/p>\n\n\n\n
El Departamento de Justicia acus\u00f3 a Alibaba y a AUS de que sus controles contra el lavado de dinero eran d\u00e9biles e incapaces de impedir por completo que los comerciantes participaran en actividades ilegales. Adem\u00e1s, a pesar de que varios empleados expresaron su preocupaci\u00f3n por las deficiencias en la verificaci\u00f3n de identidad y el marco de lucha contra el lavado de dinero de la empresa, Alibaba no tom\u00f3 medidas al respecto.<\/p>\n\n\n\n
Delitos financieros en el mercado y en el sector de pagos.<\/h2>\n\n\n\n
El aumento de la actividad delictiva en el mercado y la industria de pagos representa un enorme riesgo para los consumidores, las empresas y los sistemas financieros. Se prev\u00e9 que el mercado global de comercio electr\u00f3nico supere $3,88 billones<\/a> En 2026, esto representar\u00e1 561 TP6T de ventas globales. Con esto, casi 3,21 TP6T de ingresos anuales de comercio electr\u00f3nico se pierden a nivel mundial debido al fraude en los pagos.<\/p>\n\n\n\n 3.2%<\/a> Un porcentaje significativo de los ingresos anuales totales del comercio electr\u00f3nico se pierde a nivel mundial debido al fraude en los pagos.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n A pesar de la magnitud y la comodidad de estos mercados digitales, una parte de estos ingresos a\u00fan se desv\u00eda hacia actividades delictivas. Alibaba es uno de los mercados m\u00e1s grandes del mundo, generando m\u00e1s de $148 mil millones<\/a> al final de su a\u00f1o fiscal en marzo de 2026. De entrada, esta es una suma considerable, sin embargo, a\u00fan pone de manifiesto la peque\u00f1a fracci\u00f3n que representa en la vasta econom\u00eda de mercado.<\/p>\n\n\n\n Sin cumplimiento activo, Los delincuentes utilizan el comercio electr\u00f3nico.<\/a> sitios para llevar a cabo y lucrarse con actividades il\u00edcitas.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n Los riesgos no se limitan solo a Alibaba o AUS. Seg\u00fan el Informe Global de Pagos y Fraude en el Comercio Electr\u00f3nico de 2026, 45% de comerciantes<\/a> Se afirma que el fraude en pagos en tiempo real es una forma importante de ataque fraudulento. Adem\u00e1s, 80% identifica la infraestructura tecnol\u00f3gica como uno de sus mayores desaf\u00edos en materia de fraude. Este caso no solo represent\u00f3 un desaf\u00edo para la moderaci\u00f3n del comercio electr\u00f3nico, sino tambi\u00e9n una falla en los controles de pagos y contra el lavado de dinero, lo que subraya los peligros de una supervisi\u00f3n fragmentada.<\/p>\n\n\n\n Tysen Duva, Fiscal General Adjunto de la Divisi\u00f3n Penal del Departamento de Justicia, se\u00f1ala: \u201cSin un cumplimiento efectivo, los delincuentes utilizan las plataformas de comercio electr\u00f3nico para llevar a cabo actividades il\u00edcitas y lucrarse con ellas\u201d. Solo en el caso de Alibaba y AUS, intervinieron m\u00e1s de cuatro organismos de control, entre ellos la Corporaci\u00f3n Federal de Seguro de Dep\u00f3sitos (FDIC) y la Divisi\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal del Servicio de Impuestos Internos (IRS-CI). Las autoridades ahora consideran la actividad ilegal facilitada por plataformas como un asunto que involucra a m\u00faltiples agencias, lo que pone de manifiesto la rapidez con la que los incumplimientos normativos en los mercados pueden derivar en un asunto federal coordinado. <\/p>\n\n\n\n A pesar de las m\u00faltiples advertencias de empleados internos, Alibaba y AUS presentaron graves deficiencias en su infraestructura de cumplimiento normativo. Desde la moderaci\u00f3n del comercio electr\u00f3nico hasta la verificaci\u00f3n de identidad y el monitoreo de transacciones, ambas empresas no lograron detectar actividades de alto riesgo en ning\u00fan nivel. <\/p>\n\n\n\n La sanci\u00f3n fue evidente: Alibaba pag\u00f3 una multa penal de 125 millones de 127.000 y perdi\u00f3 200 millones de 127.000, mientras que Australia acord\u00f3 pagar una multa penal de 85 millones de 127.000 y perder 190 millones de 127.000. Un marco de prevenci\u00f3n s\u00f3lido podr\u00eda haber evitado estas costosas consecuencias.<\/p>\n\n\n\n Segmenta a los comerciantes por geograf\u00eda, categor\u00eda de producto y comportamiento de transacci\u00f3n. Garantiza un mayor control sobre los comerciantes de mayor riesgo mediante la verificaci\u00f3n de la titularidad real, la comprobaci\u00f3n del origen de los fondos y otros m\u00e9todos. Puedes obtener m\u00e1s informaci\u00f3n aqu\u00ed: El enfoque basado en el riesgo en la lucha contra el blanqueo de capitales.<\/a><\/p>\n\n\n\n Revise los productos peri\u00f3dicamente. Los listados que incluyan art\u00edculos controlados o restringidos deben someterse autom\u00e1ticamente a una nueva revisi\u00f3n, investigaciones manuales y la aprobaci\u00f3n de la alta gerencia antes de que los productos se vuelvan a publicar.<\/p>\n\n\n\n Realice un an\u00e1lisis de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales (AML) de los comerciantes y sus partes asociadas, compar\u00e1ndolo con las listas de sanciones, las listas de vigilancia, las personas pol\u00edticamente expuestas (PEP) y las fuentes de datos de medios de comunicaci\u00f3n adversos. Ejec\u00fatelo de forma continua para detectar nuevos riesgos. Puede obtener m\u00e1s informaci\u00f3n aqu\u00ed: Gu\u00eda de verificaci\u00f3n de sanciones globales.<\/a><\/p>\n\n\n\n Aseg\u00farese de que la puntuaci\u00f3n de riesgos, la generaci\u00f3n de alertas y la gesti\u00f3n de casos se ejecuten correctamente. continuamente<\/a> a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente. Esto garantiza que cualquier comerciante que muestre patrones sospechosos despu\u00e9s de su incorporaci\u00f3n sea identificado a tiempo. <\/p>\n\n\n\n Revise y pruebe continuamente si los controles existentes pueden detectar listados prohibidos complejos, comportamientos comerciales sospechosos y anomal\u00edas en los pagos. Todas las decisiones de cumplimiento deben registrarse de forma clara y oportuna.<\/p>\n\n\n\n Tanto las plataformas de comercio electr\u00f3nico como los procesadores de pagos deben demostrar una responsabilidad integral, desde la incorporaci\u00f3n de clientes hasta el monitoreo posterior a la venta. Un modelo de gesti\u00f3n de riesgos por capas puede dificultar la migraci\u00f3n a plataformas externas y facilitar la detecci\u00f3n de transacciones fraudulentas antes de que se produzcan movimientos il\u00edcitos. No se puede subestimar el costo del incumplimiento; anticipe las consecuencias o se arriesgar\u00e1 a multas millonarias y a la p\u00e9rdida de confianza.<\/p>\n\n\n\n\n
\n
\u00bfQu\u00e9 deber\u00eda haber sucedido en su lugar?<\/h2>\n\n\n\n
1. Incorporaci\u00f3n de comerciantes seg\u00fan niveles de riesgo<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
2. Revisi\u00f3n de riesgos del producto<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
3. Control de sanciones y listas de vigilancia<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
4. Seguimiento continuo<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
5. Pruebas de control y auditor\u00eda interna<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
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