{"id":34395,"date":"2026-06-30T12:34:44","date_gmt":"2026-06-30T12:34:44","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=34395"},"modified":"2026-06-30T12:47:57","modified_gmt":"2026-06-30T12:47:57","slug":"cryptocubed-junio-binance-mica-fincen-stablecoin","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/cryptocubed-june-binance-mica-fincen-stablecoin\/","title":{"rendered":"Bolet\u00edn de junio de CryptoCubed: Fallos de Binance MiCA y la normativa de FinCEN sobre stablecoins."},"content":{"rendered":"

\ud83d\udc4b \u00a1Bienvenidos de nuevo! En las noticias de criptomonedas de junio, analizamos las \u00faltimas novedades regulatorias a nivel mundial. Exploramos los recientes desaf\u00edos a la licencia MiCA de Binance, la nueva normativa de FinCEN sobre stablecoins, los ataques dirigidos de EE. UU. contra redes criminales del sudeste asi\u00e1tico, la alerta cibern\u00e9tica de Hong Kong sobre IA y, por \u00faltimo, la victoria de ASIC en el Tribunal Superior contra Block Earner.<\/p>\n\n\n\n

Para los responsables de cumplimiento normativo, este mes se centra en algo m\u00e1s que las medidas coercitivas. Se enfoca en desarrollar controles s\u00f3lidos contra el blanqueo de capitales y el fraude que se adapten a la evoluci\u00f3n de las normativas y a los riesgos relacionados con las criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n

La retirada de la licencia MiCA de Binance obliga a su salida de la UE.<\/h2>\n\n\n\n

Uni\u00f3n Europea, 29 de junio de 2026, \ud83c\uddea\ud83c\uddfa: A partir del 1 de julio, Binance suspender\u00e1 sus servicios de criptomonedas en varios mercados de la UE tras retirar su registro de licencia de Mercados de Criptoactivos (MiCA) en Grecia. <\/p>\n\n\n\n

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Seg\u00fan la normativa MiCA, los proveedores de servicios de criptomonedas y activos virtuales (VASP) tienen hasta el 30 de junio para obtener autorizaci\u00f3n para operar en la UE. Los reguladores esperan que estas empresas demuestren... AML fuerte<\/a> gobernanza, control de riesgos y protecci\u00f3n del cliente como parte de la revisi\u00f3n de la licencia.<\/p>\n\n\n\n

Binance es una de las mayores plataformas de intercambio de criptomonedas por volumen, por lo que las autoridades exigen una mejor documentaci\u00f3n y controles m\u00e1s rigurosos contra el blanqueo de capitales. En otro caso, la empresa fue objeto de escrutinio en Francia por cuestiones regulatorias y operativas, lo que puede dificultar considerablemente su entrada en el r\u00e9gimen de la UE. <\/p>\n\n\n\n

Para las empresas del sector de las criptomonedas, planificar los plazos espec\u00edficos de cada regulador durante el registro en MiCA es fundamental. Esto garantiza que las empresas no tengan que volver a presentar solicitudes para diferentes conjuntos de preguntas. Binance ha declarado que ahora se centrar\u00e1 en obtener la autorizaci\u00f3n de otro Estado miembro de la UE en lugar de completar el proceso en Grecia.<\/p>\n\n\n\n

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El organismo regulador del mercado espa\u00f1ol conceder\u00e1\u00a0sin extensiones<\/a>\u00a0o exenciones para las empresas de criptomonedas que no logren obtener licencias bajo el r\u00e9gimen MiCA de la UE.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Sin embargo, los reguladores de la UE est\u00e1n intensificando la supervisi\u00f3n de MiCA, con un mayor escrutinio sobre las empresas que buscan obtener licencias en varios Estados miembros para acceder a la v\u00eda de aprobaci\u00f3n m\u00e1s sencilla. Pa\u00edses como Espa\u00f1a han reforzado este mensaje, y su presidente, Carlos San Basilio, ha declarado: \u201cEl organismo regulador del mercado espa\u00f1ol no conceder\u00e1 pr\u00f3rrogas ni exenciones a las empresas de criptomonedas que no consigan licencias conforme al r\u00e9gimen MiCA de la UE\u201d. \u00bfGanar\u00e1 Binance esta batalla para operar en la UE?<\/p>\n\n\n\n

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La normativa de FinCEN sobre stablecoins somete a los emisores a una mayor supervisi\u00f3n.<\/h2>\n\n\n\n

Estados Unidos, 18 de junio de 2026, \ud83c\uddfa\ud83c\uddf8: La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) y otros reguladores federales de EE. UU. han propuesto una nueva norma que exige a los emisores de criptomonedas estables de pago que apliquen el Programa de Identificaci\u00f3n del Cliente (CIP, por sus siglas en ingl\u00e9s) en virtud de la Ley GENIUS.<\/p>\n\n\n\n

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Una stablecoin es una criptomoneda dise\u00f1ada para mantener un valor fijo en lugar de experimentar fluctuaciones dr\u00e1sticas de precio, a diferencia del Bitcoin. Sin embargo, las autoridades las consideran cada vez m\u00e1s de riesgo medio a alto, ya que se utilizan com\u00fanmente en el comercio y los pagos transfronterizos.<\/p>\n\n\n\n

Seg\u00fan esta propuesta de norma, los emisores de stablecoins deben identificar a los clientes antes de abrir una cuenta o realizar un reembolso. De este modo, los reguladores est\u00e1n acercando a estas empresas a procesos de incorporaci\u00f3n m\u00e1s rigurosos, similares a los de los bancos. El cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales (AML) para las stablecoins se considera una actividad financiera, m\u00e1s que un criptoproducto.<\/p>\n\n\n\n

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Desmantelada por Estados Unidos una organizaci\u00f3n criminal transnacional del sudeste asi\u00e1tico.\u00a0<\/h2>\n\n\n\n

Estados Unidos, 23 de junio de 2026, \ud83c\uddfa\ud83c\uddf8: Las autoridades estadounidenses han sancionado a 9 personas y 26 entidades vinculadas a la tristemente c\u00e9lebre organizaci\u00f3n criminal transnacional Prince Group, del sudeste asi\u00e1tico, relacionada con fraudes a gran escala en el pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n

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El Grupo Prince lleva a cabo estafas en l\u00ednea que simulan el sacrificio de cerdos y que atraen a las v\u00edctimas para que inviertan en criptomonedas. La organizaci\u00f3n es considerada una amenaza regional y transfronteriza, y pa\u00edses como el Reino Unido, Corea del Sur y Jap\u00f3n han arrestado y sancionado r\u00e1pidamente a personas vinculadas a ella. <\/p>\n\n\n\n

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Los centros de estafa en el sudeste asi\u00e1tico roban miles de millones de d\u00f3lares a v\u00edctimas estadounidenses cada a\u00f1o.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Este caso pone de manifiesto la gran capacidad de los grupos delictivos modernos para utilizar estructuras corporativas, intermediarios financieros y entidades extraterritoriales transfronterizas con el fin de industrializar sus actividades fraudulentas. Esta estafa representa ahora un importante desaf\u00edo global en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.<\/p>\n\n\n\n

Las empresas de los mercados regulados, en particular las de criptomonedas, desempe\u00f1an un papel fundamental en el fortalecimiento de los controles de cumplimiento para identificar y denunciar a estos grupos. Las autoridades est\u00e1n impulsando medidas coercitivas contra las empresas que no identifiquen ni denuncien las estafas.<\/p>\n\n\n\n

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Hong Kong espera que las empresas de criptomonedas se preparen para los ciberataques de IA.<\/h2>\n\n\n\n

Hong Kong, 2 de junio de 2026, \ud83c\udded\ud83c\uddf0: La Comisi\u00f3n de Valores y Futuros de Hong Kong (SFC) y la Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) advierten a las empresas autorizadas (LC) y a las plataformas de negociaci\u00f3n de activos virtuales (VATP) que refuercen sus defensas ante posibles ciberataques con inteligencia artificial. <\/p>\n\n\n\n

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La proliferaci\u00f3n de herramientas basadas en inteligencia artificial puede reducir la barrera t\u00e9cnica para que los ciberdelincuentes ejecuten actividades maliciosas, como el phishing, la ingenier\u00eda social y la suplantaci\u00f3n de identidad mediante deepfakes.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

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En 2025, Hong Kong experiment\u00f3 un fuerte aumento de 271 TP6T en ciberataques. Debido a su velocidad, naturaleza remota y alto volumen de transacciones, las plataformas de activos virtuales siguen siendo objetivos atractivos para estos ataques asistidos por IA. La SFC ahora se\u00f1ala una supervisi\u00f3n estricta sobre c\u00f3mo las empresas resisten los ataques destructivos, no solo sobre c\u00f3mo los detectan. Los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) deben considerar el riesgo cibern\u00e9tico habilitado por la IA como un problema de gobernanza.<\/p>\n\n\n\n

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ASIC gana la batalla en el Tribunal Superior por el producto de criptomonedas de Block Earner.<\/h2>\n\n\n\n

Australia, 17 de junio de 2026, \ud83c\udde6\ud83c\uddfa: La Comisi\u00f3n Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) obtuvo una victoria en el Tribunal Superior despu\u00e9s de que los jueces determinaran que el producto de rendimiento fijo "Earner" de Block Earner era un producto financiero, lo que sugiere que su sanci\u00f3n civil inicial de 1.700.000 AUD (1.700.000 USD) vuelve a estar en consideraci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Block Earner es una empresa fintech australiana basada en blockchain. En 2024, la ASIC impuso una sanci\u00f3n civil a Block Earner tras considerar que su producto de rendimiento fijo \u201cEarner\u201d era un producto financiero que requer\u00eda una licencia de servicios financieros australiana. Posteriormente, el Tribunal Federal eximi\u00f3 a Block Earner de la sanci\u00f3n, y la ASIC apel\u00f3 la decisi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n

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Por lo general, los reguladores consideran los productos de rendimiento de criptomonedas como una zona gris legal, ya que se perciben como software o tokens digitales, en lugar de valores regulados. Sin embargo, la reciente revisi\u00f3n por parte del Tribunal Superior demuestra que los reguladores est\u00e1n dejando de lado las etiquetas de los productos y, en cambio, se centran en su comportamiento. En este caso, las autoridades consideraron que el producto Earner se asemejaba a una inversi\u00f3n, un derivado o una actividad de gesti\u00f3n de rendimientos, incluso cuando se comercializaba como un servicio innovador de activos digitales.<\/p>\n\n\n\n

Para las empresas del sector blockchain y de las criptomonedas, este caso pone de manifiesto un cambio crucial: los reguladores est\u00e1n yendo m\u00e1s all\u00e1 del dise\u00f1o del producto y centrando su atenci\u00f3n en los productos y servicios en funci\u00f3n del riesgo que representan para los inversores, los consumidores y el ecosistema en general. Las investigaciones siguen en curso.<\/p>\n\n\n\n

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\u00bfEs hora de una cr\u00edtica creativa y desenfadada?<\/h2>\n\n\n\n

As\u00ed que has llegado al final de nuestro bolet\u00edn. Es hora de disfrutar un poco de s\u00e1tira, estimado lector, te lo has ganado.<\/p>\n\n\n\n

\ud83d\udd25EL POEMA CRIPTO AL CUBO: JUNIO\ud83d\udd25<\/h3>\n\n\n\n

El mercado se apresur\u00f3 donde las reglas eran escasas,<\/p>\n\n\n\n

Pero June traz\u00f3 l\u00edneas y las atrajo hacia adentro.<\/p>\n\n\n\n

Europa cerr\u00f3 las puertas a los juegos con licencia MiCA,<\/p>\n\n\n\n

Mientras tanto, los emisores de stablecoins se enfrentan a demandas similares a las de los bancos.<\/p>\n\n\n\n

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Hong Kong observ\u00f3 c\u00f3mo la IA intensificaba el fraude.,<\/p>\n\n\n\n

Y la ASIC consider\u00f3 que el producto de rendimiento era defectuoso.<\/p>\n\n\n\n

En todo el mapa cayeron estafadores sofisticados,<\/p>\n\n\n\n

A medida que aumentaba el cumplimiento, sonaba la campana.<\/p>\n\n\n\n

Mantente atento a nuestro bolet\u00edn de julio, \u00a1y que tengas un gran mes!<\/h3>\n\n\n\n
\"Diapositiva<\/figure>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

En junio, analizamos los nuevos requisitos regulatorios globales para las empresas de criptomonedas. Cubrimos los desaf\u00edos a la licencia MiCA de Binance, la \u00faltima normativa de FinCEN sobre stablecoins, la tristemente c\u00e9lebre red de fraude del sudeste asi\u00e1tico, la advertencia de Hong Kong sobre la IA, \u00a1y mucho m\u00e1s!<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":22156,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[62],"class_list":["post-34395","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news","tag-crypto-regulations"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t