{"id":33573,"date":"2026-06-02T14:20:55","date_gmt":"2026-06-02T14:20:55","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=33573"},"modified":"2026-06-02T14:30:44","modified_gmt":"2026-06-02T14:30:44","slug":"wise-fallos-controles-lavado-dinero-belgica","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wise-money-laundering-control-lapses-belgium\/","title":{"rendered":"Las medidas de control eficaces contra el blanqueo de capitales se ven mermadas por el escrutinio belga."},"content":{"rendered":"

El 1 de junio de 2026, las autoridades belgas anunciaron que estaban investigando posibles casos de blanqueo de capitales relacionados con Wise. Supuestamente, algunas de las cuentas de la empresa fueron utilizadas por delincuentes para canalizar fondos il\u00edcitos hacia el fraude, la corrupci\u00f3n y el narcotr\u00e1fico. La empresa brit\u00e1nica de tecnolog\u00eda financiera ha respondido a estas acusaciones.<\/p>\n\n\n

\n

Dato curioso:<\/strong> Wise fue lanzada en 2011 por dos emprendedores estonios, Taavet Hinrikus<\/span> y Kristo\u00a0K\u00e4\u00e4rman<\/span>, Los fundadores, residentes en Londres, ten\u00edan trayectorias interesantes: Taavet fue el primer empleado de Skype y Kristo trabaj\u00f3 en Deloitte. Su experiencia con los altos costos de las transferencias internacionales los impuls\u00f3 a crear Wise.<\/p>\n<\/div>\n\n\n

\u00bfPor qu\u00e9 Wise estaba bajo escrutinio?<\/h2>\n\n\n\n

Las investigaciones comenzaron el a\u00f1o pasado, cuando los relatos de Wise salieron a la luz en cientos de solicitudes de las fuerzas del orden. Seg\u00fan la Oficina de Periodismo de Investigaci\u00f3n, se espera que los fiscales belgas vean m\u00e1s de 500 millones de euros<\/a> (USD$580M) en transacciones sospechosas, que abarcan 30 pa\u00edses europeos.<\/p>\n\n\n\n

\"La<\/figure>\n\n\n\n

Cabe destacar que la fiscal\u00eda de Bruselas centra sus investigaciones en la filial europea de Wise, concretamente en la entidad belga. Los organismos de control belgas siguen examinando el caso, y Wise est\u00e1 cooperando plenamente con las autoridades, seg\u00fan su comunicado de prensa.<\/p>\n\n\n\n

\n

Las investigaciones a\u00fan est\u00e1n incompletas y hasta la fecha no se nos han compartido hallazgos espec\u00edficos. Por lo tanto, ser\u00eda especulativo<\/a> para que podamos comentar sobre cualquier acusaci\u00f3n.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

La magnitud de este caso apunta a un desaf\u00edo sist\u00e9mico m\u00e1s amplio, lo que sugiere la falta de supervisi\u00f3n y coherencia en la verificaci\u00f3n de usuarios, empresas y transacciones de alto riesgo. Esto podr\u00eda indicar debilidad Debida diligencia mejorada (EDD)<\/a> y la vigilancia continua, que puede permitir a los delincuentes explotar f\u00e1cilmente sus pr\u00e1cticas.<\/p>\n\n\n\n

Wise se enfrent\u00f3 a una multa de $4,2 millones el a\u00f1o pasado por deficiencias en materia de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales.<\/h2>\n\n\n\n

Desafortunadamente, esta no es la primera vez que la empresa FinTech ha estado bajo escrutinio relacionado con el lavado de dinero (AML). En julio de 2025, Wise fue penalizado $4,2 millones<\/a> La empresa fue sancionada por varios reguladores estatales de EE. UU. por violar los controles contra el lavado de dinero (ALD). En concreto, la firma tuvo dificultades para cumplir con los controles clave de ALD y de lucha contra la financiaci\u00f3n del terrorismo (CFT). Esto incluye procesos inadecuados de debida diligencia y monitoreo de actividades sospechosas.<\/p>\n\n\n\n

\n

Nos enfrentamos a la realidad de que actores malintencionados cada vez m\u00e1s sofisticados intentan explotar nuestra plataforma, y continuamente invertimos en sistemas y equipos con tecnolog\u00eda avanzada para adelantarnos a las amenazas en constante evoluci\u00f3n.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

\"Imagen<\/a><\/figure>\n\n\n\n

Para Empresas FinTech<\/a>, La presi\u00f3n para cumplir con las estrictas regulaciones de Conozca a su Cliente (KYC) y AML ha alcanzado su punto m\u00e1ximo en los \u00faltimos a\u00f1os. Los reguladores exigen controles m\u00e1s rigurosos. Esto se debe, en parte, a las transferencias r\u00e1pidas y sencillas del sector, que pueden servir de refugio para estafadores y delincuentes.<\/p>\n\n\n

\n

Dato curioso:<\/strong> En 2025, las empresas de tecnolog\u00eda financiera y criptomonedas acumularon la mayor cantidad de multas relacionadas con KYC y AML. De las 10 sanciones m\u00e1s importantes, alrededor de 1.100 millones de d\u00f3lares (841.600 millones de d\u00f3lares) se impusieron a empresas de este sector. Algunos nombres de empresas conocidas incluyen OKX (500 millones de d\u00f3lares), KuCoin (300 millones de d\u00f3lares) y BitMEX (100 millones de d\u00f3lares).<\/p>\n<\/div>\n\n\n

La reciente declaraci\u00f3n de Wise pone de relieve los crecientes riesgos del sector, en la que el equipo afirma: \u201cComo toda instituci\u00f3n financiera, nos enfrentamos a la realidad de que actores malintencionados cada vez m\u00e1s sofisticados intentan explotar nuestra plataforma, e invertimos continuamente en sistemas y equipos con tecnolog\u00eda avanzada para adelantarnos a las amenazas en constante evoluci\u00f3n\u201d.<\/p>\n\n\n\n

\"Inicie<\/figure>\n\n\n\n

Suscr\u00edbete a ComplyCube Bolet\u00edn informativo Trust Edition<\/a>, En esta secci\u00f3n, analizamos los principales avances en verificaci\u00f3n de identidad y prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales a nivel mundial. Adem\u00e1s, compartimos informaci\u00f3n valiosa sobre el cumplimiento de las \u00faltimas normativas.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

La empresa brit\u00e1nica de tecnolog\u00eda financiera Wise est\u00e1 siendo investigada por la fiscal\u00eda belga por varias deficiencias en su programa de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales. Los informes indican que fondos il\u00edcitos procedentes de actividades delictivas circularon a trav\u00e9s de las cuentas de Wise por un valor de quinientos millones de euros.<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":33588,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[10],"class_list":["post-33573","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news","tag-anti-money-laundering"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t