Dato curioso:<\/strong>\u00a0El nombre del banco, UBS, proviene de su fusi\u00f3n hist\u00f3rica<\/strong> entre Union Bank of Switzerland y Swiss Bank Corporation en 1998. Tras su adquisici\u00f3n de Credit Suisse, UBS Group AG es uno de los bancos m\u00e1s grandes de Suiza, dominando con m\u00e1s de 40%<\/strong> de cuota de mercado.<\/p>\n<\/div>\n\n\n La AMSF es la Unidad de Inteligencia Financiera de M\u00f3naco que supervisa el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Durante la investigaci\u00f3n, la AMSF descubri\u00f3 que UBS M\u00f3naco hab\u00eda incumplido las obligaciones del pa\u00eds en materia de lucha contra el blanqueo de capitales. 2018 a 2023<\/a>. Las infracciones incluyeron deficiencias en Diligencia debida del cliente (CDD)<\/a> y los procesos de seguimiento continuo que exige el marco regulatorio de M\u00f3naco.<\/p>\n\n\n\n El banco tampoco document\u00f3 la naturaleza ni el prop\u00f3sito de las transacciones financieras de alto riesgo. Esto se refiere, en particular, a las Personas Pol\u00edticamente Expuestas (PEP) con estrechos v\u00ednculos con entidades gubernamentales. Esto result\u00f3 alarmante, ya que se trata de una laguna que los delincuentes pueden aprovechar f\u00e1cilmente para mover dinero il\u00edcito. <\/p>\n\n\n\n El llamamiento de la AMSF supuso un paso importante para reforzar su papel en la lucha contra el blanqueo de capitales y otros delitos financieros. Esto cobra especial relevancia, dado que M\u00f3naco figuraba en la lista gris del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) en 2024 y en la lista de terceros pa\u00edses de alto riesgo de la Comisi\u00f3n Europea en 2025.<\/p>\n\n\n Dato curioso:<\/strong> La lista gris fue formalizada por primera vez por el GAFI despu\u00e9s de 2007. La lista coloca a un pa\u00eds bajo mayor vigilancia<\/strong> Debido a deficiencias estrat\u00e9gicas en los controles contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Algunos de los pa\u00edses incluidos en la lista gris en los \u00faltimos a\u00f1os son Bolivia, Kuwait y Venezuela.\u00a0<\/p>\n<\/div>\n\n\n Adem\u00e1s, la AMSF se\u00f1al\u00f3 que UBS M\u00f3naco no pudo proporcionarles los detalles requeridos sobre la naturaleza y el prop\u00f3sito de sus m\u00faltiples relaciones comerciales, lo que evidencia deficiencias sistem\u00e1ticas en su auditor\u00eda interna. En definitiva, la multa de 6 millones de euros tuvo consecuencias para su reputaci\u00f3n, ya que la AMSF publicar\u00e1 la resoluci\u00f3n de sanci\u00f3n durante un m\u00e1ximo de cinco a\u00f1os.<\/p>\n\n\n\n\u00bfQu\u00e9 motiv\u00f3 la multa impuesta a UBS en M\u00f3naco?<\/h2>\n\n\n\n
![\"Titular:](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2026\/05\/ubs-monaco-fined-6-million-1024x577.png\")
<\/figure>\n\n\n\nUBS Monaco incumpli\u00f3 repetidamente sus obligaciones de cumplimiento, entre ellas:<\/h3>\n\n\n\n
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Algunas deficiencias notables que dieron lugar a la multa multimillonaria incluyen:<\/h3>\n\n\n\n
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Inclusi\u00f3n de M\u00f3naco en la lista gris del GAFI<\/h2>\n\n\n\n
![\"Inicie](\"https:\/\/www.complycube.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/4-3-1024x577.png\")
<\/a><\/figure>\n\n\n\n