{"id":31213,"date":"2026-01-28T16:40:07","date_gmt":"2026-01-28T16:40:07","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=31213"},"modified":"2026-04-10T14:51:08","modified_gmt":"2026-04-10T14:51:08","slug":"crypto-noticias-multa-bithumb-y-carf-ocde","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/crypto-news-the-bithumb-fine-and-oecds-carf\/","title":{"rendered":"Bolet\u00edn de enero de CryptoCubed: La multa de Bithumb y el CARF de la OCDE"},"content":{"rendered":"

\u00a1Bienvenidos de nuevo a CryptoCubed! En este Bolet\u00edn informativo de CryptoCubed de enero de 2026: Multa a Bithumb y CARF de la OCDE<\/strong> En esta edici\u00f3n, observamos los esfuerzos de los reguladores por desmantelar el panorama de las criptomonedas. Desde la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales (AML) hasta las fallas en la diligencia debida del cliente (CDD), exploramos los graves errores cometidos por empresas l\u00edderes como Bithumb, Saxo Bank y Cetera.<\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s, tambi\u00e9n cubrimos cambios regulatorios masivos, incluida la aplicaci\u00f3n por parte del Reino Unido del \u00faltimo marco de criptograf\u00eda de la OCDE, y una nota de nuestro Director de Producto (CPO), Harry V., sobre c\u00f3mo las empresas de criptograf\u00eda pueden mantenerse a la vanguardia de estas sanciones de aplicaci\u00f3n despiadadas.<\/p>\n\n\n\n

Cetera recibe una multa de 1 mill\u00f3n de d\u00f3lares tras descubrirse deficiencias en el monitoreo<\/h2>\n\n\n\n

EE. UU., 16 de enero de 2026 \ud83c\uddea\ud83c\uddf8 \u2014 Cetera ha recibido una multa de 1,1 millones de TP7T por parte de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) debido a deficiencias en sus sistemas de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales. Con sede en EE. UU., Cetera es el proveedor de servicios financieros con el mayor n\u00famero de asesores de inversi\u00f3n y corredores de bolsa registrados. <\/p>\n\n\n\n

La FINRA descubri\u00f3 que las tres filiales de Cetera (Cetera Advisors, Cetera Wealth Services y Cetera Investment Services) incumpl\u00edan la Ley de Secreto Bancario de EE. UU. En 2019, la firma no report\u00f3 transacciones sospechosas relacionadas con valores de bajo precio, a pesar de que la situaci\u00f3n lo justificaba. Esto permiti\u00f3 a los usuarios de Cetera vender 800 millones de acciones de bajo precio. <\/p>\n\n\n\n

\"Cetera<\/figure>\n\n\n\n

A pesar de la correcci\u00f3n mediante revisiones diarias de los informes, la FINRA consider\u00f3 que el informe era inadecuado, ya que no inclu\u00eda auditor\u00edas anteriores, lo que lo hac\u00eda ineficaz para monitorear actividades sospechosas. Este descuido impidi\u00f3 que Cetera detectara infracciones peligrosas de la normativa AML. En un caso, tres clientes abrieron cuentas, depositaron m\u00e1s de 100 millones de acciones y las liquidaron, con un total de $375,000 en ganancias.<\/p>\n\n\n\n

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La caza de criptomonedas en Corea del Sur culmina con multas para Upbit, Korbit y Bithumb.<\/h2>\n\n\n\n

Corea del Sur, 21 de enero de 2026 \ud83c\uddf0\ud83c\uddf7 \u2014 El a\u00f1o pasado, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur inici\u00f3 una b\u00fasqueda de empresas de criptomonedas que incumpl\u00edan la ley antilavado de dinero (AML) del pa\u00eds. En sus inspecciones in situ, la UIF descubri\u00f3 miles de infracciones de AML en las principales plataformas de intercambio de criptomonedas del pa\u00eds. <\/p>\n\n\n\n

El a\u00f1o pasado, Upbit, la principal plataforma de intercambio de criptomonedas, recibi\u00f3 una multa de hasta $25 millones. En enero de este a\u00f1o, Korbit, la primera plataforma de intercambio de criptomonedas de Corea del Sur, recibi\u00f3 una multa de $1.9 millones. La UIF declar\u00f3 que Korbit cometi\u00f3 m\u00e1s de 22,000 infracciones. Esto incluye m\u00e1s de 12,800 casos en los que el personal acept\u00f3 documentos de identidad borrosos o registros sin domicilio. <\/p>\n\n\n\n

\"Contin\u00faa<\/figure>\n\n\n\n

Adem\u00e1s, Korbit no realiz\u00f3 verificaciones KYC completas a sus clientes y permiti\u00f3 transferencias con proveedores de criptomonedas extranjeros que no estaban registrados bajo la ley surcoreana. Un portavoz de Korbit declar\u00f3: \u201cAceptamos con respeto y humildad la decisi\u00f3n de la Unidad de Inteligencia Financiera de imponer una multa\u201d.\u201d<\/p>\n\n\n\n

Ahora, los reguladores tienen la mira puesta en Bithumb, la segunda plataforma de intercambio de criptomonedas m\u00e1s grande del pa\u00eds por volumen de operaciones. Las predicciones indican una multa similar, de m\u00e1s de 1,7 millones de TP7T25, al igual que Upbit, debido a su cuota de mercado y a fallos sistem\u00e1ticos en la debida diligencia del cliente.<\/p>\n\n\n\n

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Las infracciones de la normativa AML de Saxo Bank dan lugar a una multa monumental de $50M<\/h2>\n\n\n\n

Dinamarca, 23 de enero de 2026 \ud83c\udde9\ud83c\uddf0 \u2014 Saxo Bank recibi\u00f3 una multa de $46,100,000 por parte de la Autoridad de Supervisi\u00f3n Financiera de Dinamarca por deficiencias sistem\u00e1ticas en la lucha contra el blanqueo de capitales detectadas entre 2021 y 2023. La empresa no implement\u00f3 una debida diligencia del cliente (CDD) ni un seguimiento continuo de acuerdo con las leyes danesas contra el blanqueo de capitales.<\/p>\n\n\n\n

En concreto, la firma no hab\u00eda recopilado informaci\u00f3n sobre el prop\u00f3sito y la naturaleza de sus relaciones con los clientes, incluidas aquellas con socios de marca blanca que utilizaban la plataforma para sus clientes finales. A pesar de no existir un caso real de blanqueo de capitales, los reguladores daneses destacaron la debilidad del control estructural en los complejos modelos de terceros, lo que amenaza los marcos de evaluaci\u00f3n de riesgos.<\/p>\n\n\n\n

\"Las<\/figure>\n\n\n\n

A principios de este mes, la Comisi\u00f3n de Valores y Futuros (SFC) sancion\u00f3 a la filial hongkonesa de Saxo Bank con 1,7 millones de HKD (casi 514,000 USD) por incluir productos de activos virtuales no autorizados en su plataforma. Estas cuantiosas multas demuestran los crecientes esfuerzos de los reguladores por reforzar la supervisi\u00f3n en el sector de las criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n

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El CARF de la OCDE busca combatir la evasi\u00f3n fiscal en las empresas de criptomonedas<\/h2>\n\n\n\n

Reino Unido, 1 de enero de 2026 \ud83c\uddea\ud83c\uddf8 \u2014 Desarrollado por la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y el Desarrollo Econ\u00f3micos (OCDE), el CARF es un nuevo marco dise\u00f1ado para aumentar la transparencia fiscal global. Este mes, entran en vigor en el Reino Unido nuevas normas, que incluyen la obligaci\u00f3n de informar y recopilar informaci\u00f3n detallada sobre los clientes de los Proveedores de Servicios de Criptoactivos (CASP), y muchas jurisdicciones siguen su ejemplo.<\/p>\n\n\n\n

Los CASP del Reino Unido deben declarar la informaci\u00f3n recopilada a la Agencia Tributaria y de Aduanas (HMRC). En la pr\u00e1ctica, toda la informaci\u00f3n de los usuarios se intercambia con otras jurisdicciones fiscales que tambi\u00e9n han implementado el CARF. M\u00e1s de 67 jurisdicciones, incluida Singapur, se comprometer\u00e1n a implementar plenamente el CARF para el 27\/28, y la recopilaci\u00f3n de datos comenzar\u00e1 este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n

\"La<\/figure>\n\n\n\n

A diferencia del Est\u00e1ndar Com\u00fan de Reporte (CRS), el CARF se compromete con la granularidad de las transacciones y una diligencia debida global estandarizada. Para los CASP, esto implica requisitos de reporte adicionales para transacciones de criptomonedas individuales, incluyendo tipo, volumen, fechas y valor de mercado.<\/p>\n\n\n\n

Encuentre m\u00e1s informaci\u00f3n sobre esta historia aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Las 5 principales multas contra criptomonedas por lavado de dinero en 2025: lecciones con Harry V., especialista en lavado de dinero y director de operaciones de ComplyCube<\/h2>\n\n\n\n

Global, 2025 \ud83c\udf0d \u2014 El a\u00f1o pasado, las multas totales por lavado de dinero en el sector de las criptomonedas se dispararon a m\u00e1s de mil millones, con multas multimillonarias para OKX ($505M), KuCoin ($300M), Cryptomus ($127M) y BitMEX ($100M). El especialista en lavado de dinero, Harry V., analiza las principales se\u00f1ales de alerta en los 5 principales casos de lavado de dinero en criptomonedas en 2025, incluyendo una gobernanza deficiente y deficiencias en la supervisi\u00f3n continua.<\/p>\n\n\n\n

\"Las<\/a><\/figure>\n\n\n\n

Gobernanza d\u00e9bil<\/h3>\n\n\n\n

\u201cEn general, la gobernanza fall\u00f3 terriblemente. La falta de supervisi\u00f3n de los altos directivos dej\u00f3 a los equipos ciegos\u201d, mencion\u00f3 Harry. Una gobernanza s\u00f3lida es la base de marcos s\u00f3lidos de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente (KYC). Se anima a las empresas a nombrar altos ejecutivos, capacitar al personal regularmente y mantener una documentaci\u00f3n clara de los procedimientos internos.<\/p>\n\n\n\n

Monitoreo continuo inadecuado<\/h3>\n\n\n\n

El monitoreo en tiempo real es indispensable para las empresas de criptomonedas. Harry afirma: \u201cOKX y KuCoin se vieron afectados por las continuas deficiencias en el monitoreo\u201d. Las empresas deben implementar un sistema din\u00e1mico de puntuaci\u00f3n basado en el riesgo para el monitoreo y recalibrar las alertas tras los Informes de Actividades Sospechosas (SAR) para eliminar los puntos ciegos.<\/p>\n\n\n\n

Informes tard\u00edos e incompletos<\/h3>\n\n\n\n

Para proporcionar un informe regulatorio s\u00f3lido, las empresas de criptomonedas deben invertir en una gesti\u00f3n de casos s\u00f3lida con registros de auditor\u00eda claros para monitorear las actividades de cumplimiento. \u201cBitMEX ha ignorado su responsabilidad ante los SAR\u201d, declar\u00f3 Harry. Y a\u00f1adi\u00f3: \u201cLos SAR deben estandarizarse en las jurisdicciones locales, convirtiendo las presentaciones reactivas en escudos proactivos\u201d.\u201d<\/p>\n\n\n\n

Debida diligencia laxa<\/h3>\n\n\n\n

\u201cSe aplica un mayor escrutinio a la implementaci\u00f3n de la debida diligencia en las asociaciones, no solo en los clientes finales\u201d, se\u00f1al\u00f3 Harry. La verificaci\u00f3n completa, incluyendo la debida diligencia mejorada para escenarios de alto riesgo, debe abarcar todas las relaciones comerciales. Utilice un sistema de calificaci\u00f3n de riesgos y paneles de control en tiempo real para evitar el aumento de las sanciones.<\/p>\n\n\n\n

Obtenga m\u00e1s informaci\u00f3n sobre las 5 principales multas contra criptomonedas AML aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfEs hora de una cr\u00edtica creativa y desenfadada?<\/h2>\n\n\n\n

As\u00ed que has llegado al final de nuestro bolet\u00edn. Es hora de disfrutar un poco de s\u00e1tira, estimado lector, te lo has ganado.<\/p>\n\n\n\n

\ud83d\udd25EL POEMA CRIPTO CUBADO: ENERO\ud83d\udd25<\/h3>\n\n\n\n

Bienvenido nuevamente a CryptoCubed, nuestro bolet\u00edn de enero ilumina el escenario nuevamente,<\/p>\n\n\n\n

All\u00ed donde los reguladores se alzan, con la intenci\u00f3n de cortar el caos por completo.<\/p>\n\n\n\n

Desde las alarmas de AML hasta la CDD encontrada d\u00e9bil,<\/p>\n\n\n\n

Las grietas en los gigantes criptogr\u00e1ficos Bithumb, Saxo y Cetera hablan.<\/p>\n\n\n\n

<\/p>\n\n\n\n

El Reino Unido ahora se mueve bajo el mando de la OCDE,<\/p>\n\n\n\n

Imponiendo claridad donde antes el gris gobernaba la tierra.<\/p>\n\n\n\n

Y ComplyCube escribe, como una llama gu\u00eda,<\/p>\n\n\n\n

Para ayudar a las empresas a mantenerse firmes en este juego implacable.<\/p>\n\n\n\n

 \u00a1Est\u00e9 atento a nuestro bolet\u00edn de febrero y tenga un excelente mes!<\/h3>\n\n\n\n
\"Esperamos<\/figure>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

En esta edici\u00f3n, exploramos las infracciones masivas de la normativa antilavado de dinero y las multas que han sido noticia, incluyendo las de Cetera, Saxo Bank y Bithumb (Corea del Sur). Tambi\u00e9n cubrimos el \u00faltimo marco de la OCDE para las criptomonedas de enero, cuyo objetivo es combatir la evasi\u00f3n fiscal global.<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":22156,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[62],"class_list":["post-31213","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news","tag-crypto-regulations"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/31213","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/27"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=31213"}],"version-history":[{"count":22,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/31213\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":32378,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/31213\/revisions\/32378"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/22156"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=31213"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=31213"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=31213"}],"curies":[{"name":"Gracias","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}