{"id":30928,"date":"2026-04-17T16:08:11","date_gmt":"2026-04-17T16:08:11","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=30928"},"modified":"2026-01-14T12:12:49","modified_gmt":"2026-01-14T12:12:49","slug":"verificacion-de-identidad-de-empresas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/companies-house-identity-verification\/","title":{"rendered":"Nuevas actualizaciones de los requisitos de verificaci\u00f3n de identidad de Companies House"},"content":{"rendered":"
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Resumen: <\/strong>A partir de noviembre de 2025, verificaci\u00f3n de identidad de empresas<\/strong> Es obligatorio para Companies House. Para entender C\u00f3mo cumplir con el est\u00e1ndar de verificaci\u00f3n de identidad de Companies House<\/strong>, Las empresas deben seguir un proceso escalonado respaldado por controles cuando sea pertinente. Para verificaci\u00f3n del director de la casa de empresas<\/strong>, El viaje generalmente finaliza con un c\u00f3digo personal que se utiliza para vincular roles y respaldar la presentaci\u00f3n de declaraciones de confirmaci\u00f3n.<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 es la verificaci\u00f3n de identidad de Companies House?<\/h2>\n\n\n\n

Companies House es el registro mercantil del Reino Unido que mantiene el registro p\u00fablico de los socios corporativos de las empresas y ofrece servicios de presentaci\u00f3n en l\u00ednea de declaraciones de confirmaci\u00f3n. A partir de noviembre de 2025, se establecieron protocolos de verificaci\u00f3n de identidad m\u00e1s estrictos para todos los directores de empresas del Reino Unido y las Personas con Control Significativo (PSC) de empresas existentes y nuevas.<\/p>\n\n\n\n

Las personas deben verificarse correctamente mediante un inicio de sesi\u00f3n \u00fanico en GOV.UK o a trav\u00e9s de un Proveedor Autorizado de Servicios Corporativos (ASCP). Deben hacerlo mediante documentos para garantizar un registro m\u00e1s seguro de los miembros individuales existentes y combatir el blanqueo de capitales y el fraude de identidad. Un ACSP act\u00faa como una entidad comercial que puede verificar a las personas en nombre de un cliente. Esto implica que la empresa debe dedicar tiempo y recursos adicionales que van m\u00e1s all\u00e1 de la simple verificaci\u00f3n de identidad.<\/p>\n\n\n\n

Proceso de verificaci\u00f3n de identidad de Companies House<\/h2>\n\n\n\n

Los ACSP deben conservar todas las pruebas de cada verificaci\u00f3n para cumplir con los est\u00e1ndares del Reino Unido. Esto incluye los resultados positivos, negativos o referidos de directores corporativos o PSC que hayan sido verificados con \u00e9xito, as\u00ed como los intentos de verificaci\u00f3n fallidos. Por lo tanto, si Companies House solicita un registro, este puede presentarse.<\/p>\n\n\n\n

\"Diagrama<\/figure>\n\n\n\n

La implementaci\u00f3n del ACSP debe seguir un proceso simple y repetible para garantizar un cumplimiento total sin sanciones econ\u00f3micas. Mediante la recopilaci\u00f3n de datos individuales, la captura de pruebas de identidad, la validaci\u00f3n de la autenticidad, la confirmaci\u00f3n de la identidad de la persona y el registro y la conservaci\u00f3n de un paquete de auditor\u00eda antes de enviar la verificaci\u00f3n del c\u00f3digo personal, se puede emitir y vincular roles para su archivo. Implementar un protocolo de este tipo requiere tiempo de la empresa para la capacitaci\u00f3n adecuada, los controles necesarios y resultados repetibles.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfPor qu\u00e9 se ha reforzado la verificaci\u00f3n de identidad en Companies House?<\/h2>\n\n\n\n

Este Introducci\u00f3n de la verificaci\u00f3n de identidad<\/a> En noviembre de 2025, forma parte de la iniciativa m\u00e1s amplia de Companies House para reducir cualquier abuso del registro relacionado con la lucha contra el blanqueo de capitales y los delitos econ\u00f3micos. Para evitar el uso de empresas con fines il\u00edcitos, los directores actuales deben verificar su identidad. Esto ayuda a garantizar el cumplimiento de los requisitos legales y a reducir riesgos adicionales.<\/p>\n\n\n\n

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Los controles de identidad se est\u00e1n endureciendo porque el Reino Unido est\u00e1 cerrando brechas<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Joshua Vowles-Dent, responsable de GTM, afirma: \u201cLas comprobaciones de identidad se est\u00e1n endureciendo porque el Reino Unido est\u00e1 cerrando brechas que se han explotado durante a\u00f1os: empresas fantasma, datos falsos de directores e identidades sint\u00e9ticas que facilitan la transferencia de valor y ocultan la rendici\u00f3n de cuentas. Para los ACSP, el cambio es claro: la verificaci\u00f3n de identidad no puede considerarse un requisito puntual. Debe ser consistente, basada en pruebas y repetible, con registros que resistan el escrutinio\u2018.\u2019<\/p>\n\n\n\n

El proceso de verificaci\u00f3n de identidad est\u00e1 dise\u00f1ado para ser consistente, no solo para el m\u00e1ximo esfuerzo. Companies House establece claramente que cualquier entidad comercial, como los ACSP, tambi\u00e9n debe cumplir con el est\u00e1ndar de verificaci\u00f3n de identidad al verificar a los PSC o directores existentes para sus clientes. Si las organizaciones omiten estos pasos, incumplen las normas y se arriesgan a sanciones financieras regulatorias.<\/p>\n\n\n\n

Alcance de la verificaci\u00f3n del servicio de Companies House<\/h2>\n\n\n\n

El alcance actual de la verificaci\u00f3n de identidad del servicio de registro mercantil incluye a directores, personas con control significativo (PSC), as\u00ed como a miembros de sociedades de responsabilidad limitada, quienes deben verificar su identidad. Actuar como director o PSC sin una identidad verificada constituye un delito y puede conllevar sanciones. Si no cumple con los requisitos de verificaci\u00f3n de identidad, podr\u00eda enfrentarse a un proceso judicial y a sanciones econ\u00f3micas.<\/p>\n\n\n\n

Tambi\u00e9n es com\u00fan ver estados mixtos en un mismo archivo de la declaraci\u00f3n de confirmaci\u00f3n de una empresa. Una misma empresa puede tener directores nuevos y existentes, adem\u00e1s de directores de PSC existentes al mismo tiempo. Por lo tanto, la admisi\u00f3n debe reflejar claramente los roles. Los clientes tambi\u00e9n preguntan por el secretario de la empresa, por lo que se debe definir qui\u00e9n debe verificar su identidad y qui\u00e9n solo presenta la declaraci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

El proceso de verificaci\u00f3n de identidad de Companies House<\/h2>\n\n\n\n

En noviembre de 2025, el registro mercantil dispondr\u00e1 de dos v\u00edas para el nuevo proceso de verificaci\u00f3n de identidad. Como se mencion\u00f3, la gente verifica directamente<\/a> a trav\u00e9s de gov.uk un inicio de sesi\u00f3n, oficina de correos o utilizan un proveedor autorizado de servicios corporativos<\/a> (ACSP). Se trata de una verificaci\u00f3n directa de la identidad de los directores y PSC existentes.<\/p>\n\n\n\n

La ruta ACSP es la v\u00eda asistida, \u00fatil tanto para empresas existentes como para nuevas. A diferencia del inicio de sesi\u00f3n \u00fanico de gov.uk, aqu\u00ed es donde la empresa gestiona y ejecuta las comprobaciones, mantiene registros y ofrece soporte en casos especiales relacionados con la identidad de la empresa. Ambas v\u00edas introducen la verificaci\u00f3n de identidad para el mismo fin como parte de los procedimientos contra el blanqueo de capitales, previniendo el uso de empresas con fines ilegales y cualquier otra forma de fraude de identidad.<\/p>\n\n\n\n

Errores comunes de los proveedores de servicios corporativos autorizados (ACSP)<\/h2>\n\n\n\n
\"Diagrama<\/figure>\n\n\n\n

Los equipos de ACSP se enfrentan a los mismos cuatro obst\u00e1culos al realizar la verificaci\u00f3n de directores de Companies House: confunden la DDC AML con la verificaci\u00f3n de Companies House, aceptan datos de entrada incompletos (especialmente el historial de direcciones), mantienen registros deficientes y dejan a los clientes confusos sobre el c\u00f3digo personal. Como resultado, muchos directores de empresas se atascan justo cuando necesitan vincular roles para las presentaciones. Companies House deja clara la expectativa: los ACSP deben seguir el est\u00e1ndar de verificaci\u00f3n de identidad y conservar evidencia basada en pasos.<\/p>\n\n\n\n

La soluci\u00f3n m\u00e1s simple es un modelo operativo m\u00e1s estricto: dividir AML y Companies House en flujos de trabajo separados, validar los datos de admisi\u00f3n por adelantado, estandarizar un "paquete de auditor\u00eda" para cada caso y enviar una breve explicaci\u00f3n sobre c\u00f3mo acceder y usar el c\u00f3digo personal de verificaci\u00f3n del director de Companies House (a trav\u00e9s de "Administrar cuenta") antes de las fechas de presentaci\u00f3n clave.<\/p>\n\n\n\n

Gu\u00eda de Identidad para los Est\u00e1ndares de Verificaci\u00f3n de Companies House<\/h2>\n\n\n\n

Companies House presenta verificaci\u00f3n de identidad como obligatoria<\/a> Y es crucial que los ACSP completen cada paso. Esto significa que su ACSP debe priorizar los est\u00e1ndares. Las herramientas pueden ayudar, pero la responsabilidad recae en usted. Aqu\u00ed tambi\u00e9n es donde la gobernanza antilavado de dinero ayuda. La cultura antilavado de dinero ya valora la evidencia y los registros de auditor\u00eda. Aun as\u00ed, la verificaci\u00f3n de directores de Companies House tiene su propio proceso y requisitos de verificaci\u00f3n de identidad. No es una simple verificaci\u00f3n AML.<\/p>\n\n\n\n\n\n

Paso 1: Ingresar detalles y calidad de los datos de identidad<\/h3>\n\n\n\n

El primer paso es solicitar informaci\u00f3n sobre la persona. En la pr\u00e1ctica, aqu\u00ed es donde las empresas pueden evitar la mayor\u00eda de los retrasos. Si los clientes cometen errores al verificar su identidad al ingresar sus datos personales, las verificaciones posteriores fallar\u00e1n. Durante el proceso de verificaci\u00f3n de identidad, es importante proporcionar informaci\u00f3n sobre usted mismo, no sobre su empresa. Por lo tanto, es crucial que las empresas existentes creen un formulario de admisi\u00f3n limpio. Utilice reglas de validaci\u00f3n y explicaciones breves para verificar su identidad. Capture el contexto de la presentaci\u00f3n con anticipaci\u00f3n y pregunte qu\u00e9 funciones desempe\u00f1an y si se acerca la fecha l\u00edmite de presentaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Paso 2: Documentos de identidad y identificaci\u00f3n con fotograf\u00eda<\/h3>\n\n\n\n

El segundo paso consiste en obtener pruebas para verificar su identidad. Aqu\u00ed es donde la elecci\u00f3n de documentos de identidad y de identificaci\u00f3n con foto es fundamental. Entre las formas de identificaci\u00f3n aceptables se incluyen documentos oficiales, pasaportes de lectura mec\u00e1nica, permisos de residencia biom\u00e9tricos, permisos de residencia biom\u00e9tricos del Reino Unido, tarjetas de residencia biom\u00e9tricas del Reino Unido, tarjetas de pasaporte irlandesas y permisos de trabajo fronterizo del Reino Unido. gov.uk one login enumera los tipos de identificaci\u00f3n con foto que se pueden usar para verificar su identidad. El n\u00famero de referencia del documento, la fecha de caducidad y el pa\u00eds de emisi\u00f3n deben registrarse como parte de las pruebas.<\/p>\n\n\n\n

Pasos 3-4: Preguntas de seguridad y comprobaciones de identidad<\/h3>\n\n\n\n

Los pasos 3 y 4 son donde se verifica la identidad de una persona. Se comprueba que la evidencia sea real y luego que pertenezca a la persona. En las rutas directas, algunos usuarios prueban su identidad respondiendo preguntas de seguridad en l\u00ednea. En la ruta "en l\u00ednea y luego en la oficina de correos", los usuarios ingresan los datos de su identificaci\u00f3n con foto en gov.uk y luego van a una oficina de correos para escanearla. Como ACSP, mantenga sus notas de decisi\u00f3n simples. Deber\u00eda poder explicar su razonamiento en un minuto.<\/p>\n\n\n\n

Pasos 5-6: Registros, decisiones y retenci\u00f3n<\/h3>\n\n\n\n

El paso 5 es el mantenimiento de registros. Companies House exige que se mantengan registros de las pruebas y la informaci\u00f3n utilizada. Tambi\u00e9n establece que se deben conservar estos registros durante 7 a\u00f1os a partir de la fecha en que se complete la verificaci\u00f3n de identidad. El paso 6 es la decisi\u00f3n sobre la verificaci\u00f3n. Usted decide si puede verificar la identidad de la persona. Por lo tanto, cree un paquete de verificaci\u00f3n predeterminado como parte del nuevo proceso de verificaci\u00f3n de identidad. Esto es lo que garantiza la defensa a gran escala.<\/p>\n\n\n\n

Paquete de verificaci\u00f3n de identidad de Companies House para la preparaci\u00f3n ante auditor\u00edas<\/h2>\n\n\n\n
\"Lista<\/figure>\n\n\n\n

Un paquete de verificaci\u00f3n ACSP s\u00f3lido es lo que convierte la verificaci\u00f3n de identidad de Companies House de una tarea puntual en un proceso justificable que puede repetirse a gran escala. Seg\u00fan Companies House, los ACSP deben mantener registros de los pasos de verificaci\u00f3n de identidad y conservarlos durante 7 a\u00f1os, por lo que su paquete debe estar dise\u00f1ado para responder r\u00e1pidamente a una pregunta: \u00bfQu\u00e9 comprobamos, en qu\u00e9 evidencia nos basamos y por qu\u00e9 verificamos (o no)?<\/em><\/p>\n\n\n\n

En la pr\u00e1ctica, un paquete completo debe incluir: detalles de admisi\u00f3n (datos de identidad proporcionados durante la incorporaci\u00f3n), copias de evidencias (im\u00e1genes de documentos o resultados de captura) y registros de verificaci\u00f3n (resultados del sistema que muestran resultados de autenticidad\/propiedad). Tambi\u00e9n debe incluir el registro de decisiones (verificado\/reprobado\/referido), las notas del revisor (si corresponde), la confirmaci\u00f3n de env\u00edo del ACSP y un registro de tiempo listo para auditor\u00eda que vincule las acciones con el operador y la hora, adem\u00e1s de un marcador de retenci\u00f3n claro para que su equipo sepa cu\u00e1ndo se puede desechar el registro.<\/p>\n\n\n\n

C\u00f3digo personal de Companies House a trav\u00e9s de un solo inicio de sesi\u00f3n en gov.uk<\/h2>\n\n\n\n

Despu\u00e9s de que una persona verifica su identidad, obtiene un c\u00f3digo personal de Companies House. Companies House explica que es un c\u00f3digo de 11 caracteres<\/a>, Personalizado para cada individuo. Los clientes suelen llamarlo c\u00f3digo personal de la casa. Los usuarios pueden ver y administrar su c\u00f3digo personal y los datos de verificaci\u00f3n a trav\u00e9s de su cuenta de Companies House, mediante la opci\u00f3n "Administrar cuenta", una vez verificada su identidad y conectada a la cuenta.<\/p>\n\n\n\n

Tras la verificaci\u00f3n, el registro de Companies House se actualizar\u00e1 para mostrar las fechas de vencimiento de cada puesto que ocupe. Es posible que se le solicite que proporcione su c\u00f3digo personal a Companies House m\u00e1s de una vez si participa en m\u00e1s de una empresa. Companies House indica que debe iniciar sesi\u00f3n con la misma direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico que utiliz\u00f3 al verificarse.<\/p>\n\n\n\n

Manejo de identificadores confidenciales para la verificaci\u00f3n de identidad de Companies House<\/h2>\n\n\n\n

Algunos clientes preguntar\u00e1n si deben proporcionar una n\u00famero de seguro nacional<\/strong>, especialmente si han escuchado que diferentes rutas solicitan detalles diferentes. Los ACSP deben tratar cualquier identificador gubernamental como de "alta sensibilidad" y solo recopilarlo cuando sea realmente necesario para la verificaci\u00f3n seleccionada. Los procesos de inicio de sesi\u00f3n \u00fanico en gov.uk pueden incluir pruebas y se\u00f1ales de verificaci\u00f3n m\u00e1s all\u00e1 de la identificaci\u00f3n con foto, como la verificaci\u00f3n de antecedentes fiscales de HMRC. Adem\u00e1s, la ruta de preguntas de seguridad se basa en preguntas de historial crediticio, por lo que los usuarios pueden ver diferentes indicaciones seg\u00fan los datos disponibles.<\/p>\n\n\n\n

Desde la perspectiva de los controles de ACSP, el objetivo es la minimizaci\u00f3n m\u00e1s fuertes salvaguardas: recopilar los atributos m\u00ednimos necesarios para completar el proceso de verificaci\u00f3n de identidad, almacenarlos con controles de acceso estrictos y conservarlos solo el tiempo necesario para la auditor\u00eda. Gu\u00eda del GAFI sobre identidad digital<\/a> enmarca expl\u00edcitamente la identificaci\u00f3n digital como una forma de respaldar elementos de la debida diligencia del cliente utilizando un enfoque basado en el riesgo, que se alinea bien con el tratamiento de identificadores como el n\u00famero de seguro nacional como opcionales por dise\u00f1o, no predeterminados por h\u00e1bito.<\/p>\n\n\n

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Estudio de caso: Un fundador extranjero se convierte en director de una empresa cerca de la fecha de presentaci\u00f3n<\/strong><\/h3>\n

La bandeja de entrada compartida bloque\u00f3 el acceso al c\u00f3digo personal antes de una declaraci\u00f3n de confirmaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n

Northbridge Services Ltd (Leeds) incorpor\u00f3 a un fundador extranjero como nuevo director y actualiz\u00f3 los datos de un director existente. El fundador intent\u00f3 iniciar sesi\u00f3n en gov.uk, pero tuvo dificultades para verificar su identidad. Tras cambiar a una ruta ACSP, se percat\u00f3 de que un buz\u00f3n compartido causaba confusi\u00f3n con la misma direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico utilizada en la verificaci\u00f3n. Esto impidi\u00f3 el acceso a un c\u00f3digo personal para la verificaci\u00f3n del director de Companies House a trav\u00e9s de Administrar cuenta.<\/p>\n

Manual de verificaci\u00f3n ACSP y recuperaci\u00f3n de acceso al c\u00f3digo<\/strong><\/p>\n

Un ACSP ejecut\u00f3 el proceso de seis pasos y recopil\u00f3 evidencia en un paquete de auditor\u00eda limpio. Esto se trat\u00f3 como un proceso completo de verificaci\u00f3n del director de la empresa. Posteriormente, asignaron al nuevo director una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico \u00fanica y documentaron su titularidad. Adem\u00e1s, el equipo aline\u00f3 los siguientes pasos para la vinculaci\u00f3n de roles y el plazo de presentaci\u00f3n. Una identidad verificada genera un c\u00f3digo personal que permite la vinculaci\u00f3n de roles.<\/p>\n

Presentaci\u00f3n puntual y controles repetibles<\/strong><\/p>\n