{"id":30928,"date":"2026-04-17T16:08:11","date_gmt":"2026-04-17T16:08:11","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=30928"},"modified":"2026-01-14T12:12:49","modified_gmt":"2026-01-14T12:12:49","slug":"verificacion-de-identidad-de-empresas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/companies-house-identity-verification\/","title":{"rendered":"Nuevas actualizaciones de los requisitos de verificaci\u00f3n de identidad de Companies House"},"content":{"rendered":"
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Resumen: <\/strong>A partir de noviembre de 2025, verificaci\u00f3n de identidad de empresas<\/strong> es obligatorio. Para entender c\u00f3mo conocerse <\/strong>Las empresas que albergan un est\u00e1ndar de verificaci\u00f3n de identidad, las empresas deben seguir un proceso basado en pasos respaldado por controles. Para verificaci\u00f3n del director de la casa de empresas<\/strong>, el viaje termina con un c\u00f3digo personal utilizado para vincular roles<\/strong> y respaldar la presentaci\u00f3n de declaraciones de confirmaci\u00f3n.<\/p>\n<\/div>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 es la verificaci\u00f3n de identidad de Companies House?<\/h2>\n\n\n\n

Companies House es el registro mercantil del Reino Unido que mantiene el registro p\u00fablico de los socios corporativos de las empresas y ofrece servicios de presentaci\u00f3n en l\u00ednea de declaraciones de confirmaci\u00f3n. A partir de noviembre de 2025, se establecieron protocolos de verificaci\u00f3n de identidad m\u00e1s estrictos para todos los directores de empresas del Reino Unido y las Personas con Control Significativo (PSC) de empresas existentes y nuevas.<\/p>\n\n\n\n

Las personas deben verificarse correctamente mediante un inicio de sesi\u00f3n \u00fanico en GOV.UK o a trav\u00e9s de un Proveedor Autorizado de Servicios Corporativos (ASCP). Deben hacerlo mediante documentos para garantizar un registro m\u00e1s seguro de los miembros individuales existentes y combatir el blanqueo de capitales y el fraude de identidad. Un ACSP act\u00faa como una entidad comercial que puede verificar a las personas en nombre de un cliente. Esto implica que la empresa debe dedicar tiempo y recursos adicionales que van m\u00e1s all\u00e1 de la simple verificaci\u00f3n de identidad.<\/p>\n\n\n\n

Proceso de verificaci\u00f3n de identidad de Companies House<\/h2>\n\n\n\n

Los proveedores de servicios de auditor\u00eda (ACSP) deben conservar la evidencia de cada verificaci\u00f3n de identidad para cumplir con los est\u00e1ndares del Reino Unido y mantener un registro de auditor\u00eda claro. Esto incluye los resultados satisfactorios, fallidos y remitidos para directores corporativos o personas con control significativo (PSC), as\u00ed como los intentos de verificaci\u00f3n fallidos. Los registros completos muestran qu\u00e9 evidencia utiliz\u00f3 el ACSP, qu\u00e9 verificaciones realiz\u00f3 el equipo y a qu\u00e9 resultado lleg\u00f3. Tambi\u00e9n ayudan al ACSP a explicar c\u00f3mo se tom\u00f3 cada decisi\u00f3n y a generar un registro claro r\u00e1pidamente si Companies House lo solicita.<\/p>\n\n\n\n

\"Diagrama<\/figure>\n\n\n\n

Los equipos de ACSP deben seguir un proceso sencillo y repetible para mantener el cumplimiento y reducir el riesgo de sanciones econ\u00f3micas. Deben recopilar los datos personales, obtener la documentaci\u00f3n de identificaci\u00f3n, validar su autenticidad, confirmar que pertenece a la persona y, finalmente, registrar y conservar un paquete de auditor\u00eda completo. Una vez completada la verificaci\u00f3n, se puede emitir el c\u00f3digo personal y vincular los roles correspondientes para su archivo. La creaci\u00f3n de este protocolo requiere tiempo, capacitaci\u00f3n, controles y resultados consistentes, pero proporciona a los ACSP un proceso s\u00f3lido que pueden aplicar a gran escala.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfPor qu\u00e9 se ha reforzado la verificaci\u00f3n de identidad en Companies House?<\/h2>\n\n\n\n

Este Introducci\u00f3n de la verificaci\u00f3n de identidad<\/a> En noviembre de 2025, forma parte de la iniciativa m\u00e1s amplia de Companies House para reducir cualquier abuso del registro relacionado con la lucha contra el blanqueo de capitales y los delitos econ\u00f3micos. Para evitar el uso de empresas con fines il\u00edcitos, los directores actuales deben verificar su identidad. Esto ayuda a garantizar el cumplimiento de los requisitos legales y a reducir riesgos adicionales.<\/p>\n\n\n\n

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Los controles de identidad se est\u00e1n endureciendo porque el Reino Unido est\u00e1 cerrando brechas.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

Joshua Vowles-Dent, responsable de GTM, afirma: \u201cLas comprobaciones de identidad se est\u00e1n endureciendo porque el Reino Unido est\u00e1 cerrando brechas que se han explotado durante a\u00f1os: empresas fantasma, datos falsos de directores e identidades sint\u00e9ticas que facilitan la transferencia de valor y ocultan la rendici\u00f3n de cuentas. Para los ACSP, el cambio es claro: la verificaci\u00f3n de identidad no puede considerarse un requisito puntual. Debe ser consistente, basada en pruebas y repetible, con registros que resistan el escrutinio\u2018.\u2019<\/p>\n\n\n\n

El proceso de verificaci\u00f3n de identidad debe seguir un est\u00e1ndar uniforme, no basarse en un enfoque de "mejor esfuerzo". Companies House deja claro que las entidades comerciales, como los proveedores de servicios de pago (ACSP), deben cumplir con el est\u00e1ndar de verificaci\u00f3n de identidad al verificar a los responsables de control significativo (PSC) o directores existentes de sus clientes. Si las organizaciones omiten estos pasos o los aplican de forma inconsistente, se arriesgan a incumplir la normativa, ser objeto de escrutinio regulatorio y sufrir sanciones econ\u00f3micas.<\/p>\n\n\n\n

Alcance de la verificaci\u00f3n del servicio de Companies House<\/h2>\n\n\n\n

Actualmente, la verificaci\u00f3n de identidad en Companies House se aplica a directores, personas con control significativo (PCS) y miembros de sociedades de responsabilidad limitada, quienes deben verificar su identidad. Los directores y las PCS no pueden ejercer legalmente estas funciones sin una identidad verificada. Si no cumplen con los requisitos de verificaci\u00f3n de identidad, pueden enfrentar acciones legales, enjuiciamiento y sanciones econ\u00f3micas por parte de los tribunales.<\/p>\n\n\n\n

Tambi\u00e9n es com\u00fan ver estados mixtos en un mismo archivo de la declaraci\u00f3n de confirmaci\u00f3n de una empresa. Una misma empresa puede tener directores nuevos y existentes, adem\u00e1s de directores de PSC existentes al mismo tiempo. Por lo tanto, la admisi\u00f3n debe reflejar claramente los roles. Los clientes tambi\u00e9n preguntan por el secretario de la empresa, por lo que se debe definir qui\u00e9n debe verificar su identidad y qui\u00e9n solo presenta la declaraci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

El proceso de verificaci\u00f3n de identidad de Companies House<\/h2>\n\n\n\n

En noviembre de 2025, el registro mercantil dispondr\u00e1 de dos v\u00edas para el nuevo proceso de verificaci\u00f3n de identidad. Como se mencion\u00f3, la gente verifica directamente<\/a> a trav\u00e9s de gov.uk un inicio de sesi\u00f3n, oficina de correos o utilizan un proveedor autorizado de servicios corporativos<\/a> (ACSP). Se trata de una verificaci\u00f3n directa de la identidad de los directores y PSC existentes.<\/p>\n\n\n\n

La ruta ACSP es la v\u00eda asistida, \u00fatil tanto para empresas existentes como para nuevas. A diferencia del inicio de sesi\u00f3n \u00fanico de gov.uk, aqu\u00ed es donde la empresa gestiona y ejecuta las comprobaciones, mantiene registros y ofrece soporte en casos especiales relacionados con la identidad de la empresa. Ambas v\u00edas introducen la verificaci\u00f3n de identidad para el mismo fin como parte de los procedimientos contra el blanqueo de capitales, previniendo el uso de empresas con fines ilegales y cualquier otra forma de fraude de identidad.<\/p>\n\n\n\n

Errores comunes de los proveedores de servicios corporativos autorizados (ACSP)<\/h2>\n\n\n\n

Los equipos de ACSP suelen toparse con los mismos cuatro obst\u00e1culos al realizar la verificaci\u00f3n de directores en Companies House. Confunden la debida diligencia del cliente (AML CDD) con la verificaci\u00f3n de identidad de Companies House, aceptan datos de admisi\u00f3n incompletos, especialmente el historial de direcciones, mantienen registros deficientes y no explican claramente el c\u00f3digo personal a los clientes.<\/p>\n\n\n\n

\"Diagrama<\/figure>\n\n\n\n

Estas deficiencias en el cumplimiento normativo pueden dejar a los directores de empresa en una situaci\u00f3n dif\u00edcil, al tener que vincular su identidad verificada con sus cargos en Companies House para la presentaci\u00f3n de documentos. Esto se debe a que Companies House establece requisitos muy claros. Los proveedores de servicios de pago autorizados (ACSP, por sus siglas en ingl\u00e9s) deben cumplir con el est\u00e1ndar de verificaci\u00f3n de identidad y conservar pruebas detalladas de cada comprobaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

La soluci\u00f3n m\u00e1s simple es un modelo operativo m\u00e1s estricto: dividir AML y Companies House en flujos de trabajo separados, validar los datos de admisi\u00f3n por adelantado, estandarizar un "paquete de auditor\u00eda" para cada caso y enviar una breve explicaci\u00f3n sobre c\u00f3mo acceder y usar el c\u00f3digo personal de verificaci\u00f3n del director de Companies House (a trav\u00e9s de "Administrar cuenta") antes de las fechas de presentaci\u00f3n clave.<\/p>\n\n\n\n

Gu\u00eda de Identidad para los Est\u00e1ndares de Verificaci\u00f3n de Companies House<\/h2>\n\n\n\n

Companies House presenta verificaci\u00f3n de identidad como obligatoria<\/a> Y es crucial que los ACSP completen cada paso. Esto significa que su ACSP debe priorizar los est\u00e1ndares. Las herramientas pueden ayudar, pero la responsabilidad recae en usted. Aqu\u00ed tambi\u00e9n es donde la gobernanza antilavado de dinero ayuda. La cultura antilavado de dinero ya valora la evidencia y los registros de auditor\u00eda. Aun as\u00ed, la verificaci\u00f3n de directores de Companies House tiene su propio proceso y requisitos de verificaci\u00f3n de identidad. No es una simple verificaci\u00f3n AML.<\/p>\n\n\n\n

Paso 1: Ingresar detalles y calidad de los datos de identidad<\/h3>\n\n\n\n

Los proveedores de servicios de verificaci\u00f3n de identidad (ACSP) deben recopilar la evidencia adecuada para verificar la identidad de una persona. Aqu\u00ed es donde los documentos de identidad y la elecci\u00f3n de la identificaci\u00f3n con foto son importantes. Las formas de identificaci\u00f3n aceptables pueden incluir documentos emitidos por el gobierno, pasaportes de lectura mec\u00e1nica, permisos de residencia biom\u00e9tricos, permisos de residencia biom\u00e9tricos del Reino Unido, tarjetas de residencia biom\u00e9tricas del Reino Unido, tarjetas de pasaporte irlandesas y permisos de trabajadores fronterizos del Reino Unido. GOV.UK One Login enumera los tipos de identificaci\u00f3n con foto que las personas pueden usar para verificar su identidad. Los ACSP deben registrar el n\u00famero de referencia del documento, la fecha de vencimiento y el pa\u00eds de emisi\u00f3n como parte de la evidencia, para que cada verificaci\u00f3n tenga un registro de auditor\u00eda claro y defendible.<\/p>\n\n\n\n

Paso 2: Documentos de identidad y identificaci\u00f3n con fotograf\u00eda<\/h3>\n\n\n\n

Es importante obtener pruebas para verificar la identidad de la empresa. Aqu\u00ed es donde cobran importancia los documentos de identidad y la elecci\u00f3n de la identificaci\u00f3n con foto. Los proveedores de servicios de pago (ACSP) pueden aceptar diversas formas de identificaci\u00f3n, incluidos documentos emitidos por el gobierno, pasaportes de lectura mec\u00e1nica, permisos de residencia biom\u00e9tricos, permisos de residencia biom\u00e9tricos del Reino Unido, tarjetas de residencia biom\u00e9tricas del Reino Unido, tarjetas de pasaporte irlandesas y permisos de trabajadores fronterizos del Reino Unido. GOV.UK One Login enumera los tipos de identificaci\u00f3n con foto que las personas pueden usar para verificar su identidad.<\/p>\n\n\n\n

Paso 3: Preguntas de seguridad<\/h3>\n\n\n\n

Algunos usuarios deben demostrar su identidad respondiendo preguntas de seguridad en l\u00ednea. Normalmente, esto solo se aplica a los tr\u00e1mites directos para la verificaci\u00f3n de directores en el registro mercantil. En este caso, la persona puede completar el proceso digitalmente sin necesidad de acudir a una oficina de correos. Estas preguntas ayudan a confirmar que la persona tiene acceso a la informaci\u00f3n vinculada a su identidad. <\/p>\n\n\n\n

Paso 4: Verificaci\u00f3n de identidad<\/h3>\n\n\n\n

Las comprobaciones de identidad b\u00e1sicas garantizan que la documentaci\u00f3n presentada sea aut\u00e9ntica, v\u00e1lida y no haya sido alterada. Posteriormente, se verifica que pertenezca a la persona que realiza el tr\u00e1mite. En la opci\u00f3n \u201cen l\u00ednea y luego en la oficina de correos\u201d, los usuarios deben introducir la informaci\u00f3n de su documento de identidad con fotograf\u00eda en GOV.uk y, a continuaci\u00f3n, acudir a una oficina de correos para que escaneen dicho documento. Esto confirma que el documento presentado coincide con el enviado en l\u00ednea.<\/p>\n\n\n\n

Paso 5: Registros y conservaci\u00f3n<\/h3>\n\n\n\n

Companies House exige que los equipos mantengan registros de las pruebas e informaci\u00f3n utilizadas durante el proceso de verificaci\u00f3n de identidad. Estos registros ayudan a demostrar c\u00f3mo se lleg\u00f3 a la decisi\u00f3n de verificaci\u00f3n y proporcionan un registro de auditor\u00eda en caso de que la decisi\u00f3n se revise posteriormente. La informaci\u00f3n debe conservarse durante 7 a\u00f1os a partir de la fecha en que se completa la verificaci\u00f3n de identidad. Es fundamental recopilar la informaci\u00f3n correcta en el momento de la verificaci\u00f3n, y no a posteriori. Unos registros claros facilitan la defensa del proceso, especialmente cuando se realizan comprobaciones a gran escala.<\/p>\n\n\n\n

Paso 6: Decisi\u00f3n de verificaci\u00f3n<\/h3>\n\n\n\n

El \u00faltimo paso es la verificaci\u00f3n del director en el registro mercantil. En esta etapa, los equipos deben determinar si la identidad de la persona puede verificarse bas\u00e1ndose en las comprobaciones, las pruebas y la informaci\u00f3n registrada. Esta decisi\u00f3n debe ser clara, coherente y f\u00e1cil de justificar. Es importante elaborar un expediente de verificaci\u00f3n como parte del nuevo proceso de verificaci\u00f3n del director en el registro mercantil. Este expediente incluye detalles sobre la verificaci\u00f3n de identidad, como las acciones realizadas, los resultados y los motivos de la decisi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n

Paquete de verificaci\u00f3n de identidad de Companies House para la preparaci\u00f3n ante auditor\u00edas<\/h2>\n\n\n\n
\"Lista<\/figure>\n\n\n\n




Un paquete de verificaci\u00f3n ACSP s\u00f3lido transforma la verificaci\u00f3n de directores de Companies House, de una tarea puntual a un proceso s\u00f3lido que los equipos pueden replicar a gran escala. Companies House exige a los ACSP que registren cada paso de la verificaci\u00f3n de identidad y los conserven durante 7 a\u00f1os. Cada paquete debe dise\u00f1arse para que responda r\u00e1pidamente a una pregunta clave: \u00bfQu\u00e9 comprobamos? \u00bfEn qu\u00e9 pruebas nos basamos? \u00bfPor qu\u00e9 verificamos la identidad de la persona, la rechazamos o la remitimos para una revisi\u00f3n adicional?<\/p>\n\n\n\n

En la pr\u00e1ctica, un paquete completo debe incluir: detalles de admisi\u00f3n (datos de identidad proporcionados durante la incorporaci\u00f3n), copias de evidencias (im\u00e1genes de documentos o resultados de captura) y registros de verificaci\u00f3n (resultados del sistema que muestran resultados de autenticidad\/propiedad). Tambi\u00e9n debe incluir el registro de decisiones (verificado\/reprobado\/referido), las notas del revisor (si corresponde), la confirmaci\u00f3n de env\u00edo del ACSP y un registro de tiempo listo para auditor\u00eda que vincule las acciones con el operador y la hora, adem\u00e1s de un marcador de retenci\u00f3n claro para que su equipo sepa cu\u00e1ndo se puede desechar el registro.<\/p>\n\n\n\n

C\u00f3digo personal de Companies House a trav\u00e9s de un solo inicio de sesi\u00f3n en gov.uk<\/h2>\n\n\n\n

Despu\u00e9s de que una persona verifica su identidad, obtiene un c\u00f3digo personal de Companies House. Companies House explica que es un c\u00f3digo de 11 caracteres<\/a>, Personalizado para cada individuo. Los clientes suelen llamarlo c\u00f3digo personal de la casa. Los usuarios pueden ver y administrar su c\u00f3digo personal y los datos de verificaci\u00f3n a trav\u00e9s de su cuenta de Companies House, mediante la opci\u00f3n "Administrar cuenta", una vez verificada su identidad y conectada a la cuenta.<\/p>\n\n\n\n

Tras la verificaci\u00f3n, el registro de Companies House se actualizar\u00e1 para mostrar las fechas de vencimiento de cada puesto que ocupe. Es posible que se le solicite que proporcione su c\u00f3digo personal a Companies House m\u00e1s de una vez si participa en m\u00e1s de una empresa. Companies House indica que debe iniciar sesi\u00f3n con la misma direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico que utiliz\u00f3 al verificarse.<\/p>\n\n\n\n

Manejo de identificadores confidenciales para la verificaci\u00f3n de identidad de Companies House<\/h2>\n\n\n\n

Algunos clientes preguntar\u00e1n si necesitan proporcionar su n\u00famero de la Seguridad Social, especialmente cuando las distintas rutas de verificaci\u00f3n solicitan informaci\u00f3n diferente. Los proveedores de servicios de pago autorizados (ACSP) deben tratar cualquier identificador gubernamental como informaci\u00f3n confidencial y recopilarlo \u00fanicamente cuando la ruta de verificaci\u00f3n seleccionada lo requiera realmente. GOV.UK One Login puede utilizar pruebas y se\u00f1ales de verificaci\u00f3n m\u00e1s all\u00e1 de la identificaci\u00f3n con foto, incluyendo comprobaciones de los registros fiscales de HMRC. La ruta de preguntas de seguridad tambi\u00e9n utiliza preguntas similares a las del historial crediticio, por lo que los usuarios pueden ver diferentes mensajes seg\u00fan la informaci\u00f3n disponible.<\/p>\n\n\n\n

Desde la perspectiva de los controles de ACSP, el objetivo es la minimizaci\u00f3n m\u00e1s fuertes salvaguardas: recopilar los atributos m\u00ednimos necesarios para completar el proceso de verificaci\u00f3n de identidad, almacenarlos con controles de acceso estrictos y conservarlos solo el tiempo necesario para la auditor\u00eda. Gu\u00eda del GAFI sobre identidad digital<\/a> enmarca expl\u00edcitamente la identificaci\u00f3n digital como una forma de respaldar elementos de la debida diligencia del cliente utilizando un enfoque basado en el riesgo, que se alinea bien con el tratamiento de identificadores como el n\u00famero de seguro nacional como opcionales por dise\u00f1o, no predeterminados por h\u00e1bito.<\/p>\n\n\n

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Estudio de caso: Un fundador extranjero se convierte en director de una empresa cerca de la fecha de presentaci\u00f3n<\/strong><\/h3>\n

Northbridge Services Ltd (Leeds) incorpor\u00f3 a un fundador extranjero como nuevo director y actualiz\u00f3 los datos de un director existente. El fundador intent\u00f3 iniciar sesi\u00f3n en gov.uk, pero tuvo dificultades para verificar su identidad. Tras cambiar a una ruta ACSP, se percat\u00f3 de que un buz\u00f3n compartido causaba confusi\u00f3n con la misma direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico utilizada en la verificaci\u00f3n. Esto impidi\u00f3 el acceso a un c\u00f3digo personal para la verificaci\u00f3n del director de Companies House a trav\u00e9s de Administrar cuenta.<\/p>\n

Manual de verificaci\u00f3n ACSP y recuperaci\u00f3n de acceso al c\u00f3digo<\/strong><\/p>\n

Un ACSP ejecut\u00f3 el proceso de seis pasos y recopil\u00f3 evidencia en un paquete de auditor\u00eda limpio. Esto se trat\u00f3 como un proceso completo de verificaci\u00f3n del director de la empresa. Posteriormente, asignaron al nuevo director una direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico \u00fanica y documentaron su titularidad. Adem\u00e1s, el equipo aline\u00f3 los siguientes pasos para la vinculaci\u00f3n de roles y el plazo de presentaci\u00f3n. Una identidad verificada genera un c\u00f3digo personal que permite la vinculaci\u00f3n de roles.<\/p>\n

Resultados<\/strong><\/p>\n