{"id":28023,"date":"2025-10-23T10:45:11","date_gmt":"2025-10-23T10:45:11","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=28023"},"modified":"2025-10-23T10:44:47","modified_gmt":"2025-10-23T10:44:47","slug":"un-banco-canadiense-multado-por-cinco-graves-incumplimientos-aml","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/canada-bank-fined-for-five-major-aml-breaches\/","title":{"rendered":"Banco Canad\u00e1 multado con $601,139.80 por cinco importantes infracciones de la normativa AML"},"content":{"rendered":"

El Centro de An\u00e1lisis de Transacciones e Informes Financieros de Canad\u00e1 (FINTRAC) sancion\u00f3 al First Nations Bank of Canada (FNBC) con el n\u00famero $601,139.80 por cinco infracciones diferentes de la normativa contra el blanqueo de capitales (ALD). Las infracciones se descubrieron durante una inspecci\u00f3n de cumplimiento realizada por FINTRAC. FNBC es un banco canadiense autorizado con sede en Saskatoon, especializado en la prestaci\u00f3n de servicios financieros a la comunidad ind\u00edgena.<\/p>\n\n\n\n

Seg\u00fan el Servicio de Inteligencia Criminal de Canad\u00e1 (CISC), en Canad\u00e1 se blanquean aproximadamente entre 1.700 millones de yuanes y 1.130 millones de yuanes al a\u00f1o. El pa\u00eds opera bajo su r\u00e9gimen de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo (ALD\/AFT). Bajo este r\u00e9gimen, 13 socios federales, entre ellos FINTRAC, el Servicio Canadiense de Inteligencia de Seguridad (CSIS) y la Oficina del Superintendente de Instituciones Financieras (OSFI), colaboran para combatir la delincuencia nacional y transnacional. <\/p>\n\n\n\n

\"Una<\/figure>\n\n\n\n

Detalles del caso de la multa al Banco de Canad\u00e1 y las conclusiones de FINTRAC<\/h2>\n\n\n\n

Bajo el r\u00e9gimen, la Ley sobre el Producto del Delito (Lavado de Dinero) y el Financiamiento del Terrorismo (PCMLTFA)<\/a> Esta ley funciona como la principal ley canadiense contra el lavado de dinero (AML), bajo la cual FINTRAC ejerce la supervisi\u00f3n. Seg\u00fan FINTRAC, FNBC infringi\u00f3 cinco normas de la PCMLTFA, lo que dio lugar a medidas coercitivas. De estas infracciones, una se clasifica como una infracci\u00f3n "muy grave", tres son faltas "graves" y la \u00faltima es una deficiencia "menor". <\/p>\n\n\n\n

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El r\u00e9gimen ALD\/CFT de Canad\u00e1 opera en tres pilares interdependientes<\/a>:pol\u00edtica y coordinaci\u00f3n, prevenci\u00f3n y detecci\u00f3n y, por \u00faltimo, investigaci\u00f3n, enjuiciamiento y desestabilizaci\u00f3n.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

La infracci\u00f3n "muy grave" implic\u00f3 la identificaci\u00f3n y el reporte inadecuados de transacciones sospechosas por parte de FNBC. Entre los archivos examinados por FINTRAC, el 31% involucraba transacciones para las cuales no se present\u00f3 ning\u00fan reporte de transacci\u00f3n sospechosa a pesar de existir motivos razonables para sospechar actividad sospechosa. Esta infracci\u00f3n expuso deficiencias cr\u00edticas en la gesti\u00f3n de FNBC. AML<\/a> controles, lo que podr\u00eda permitir que se env\u00eden y reciban transacciones sospechosas a trav\u00e9s de sus servicios. <\/p>\n\n\n\n

En concreto, FNBC no llev\u00f3 a cabo m\u00e1s investigaciones en escenarios en los que las transacciones de los clientes eran inconsistentes con su situaci\u00f3n financiera, en los que las transacciones estaban estructuradas para evitar informar alertas de umbral y en los que hab\u00eda evidencia de deshonestidad por parte de los clientes.<\/p>\n\n\n\n

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FINTRAC trabaja con empresas para ayudarlas comprender y cumplir<\/a> con sus obligaciones.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

En cuanto a las infracciones consideradas "graves", FINTRAC detect\u00f3 varias deficiencias. En primer lugar, FNBC no mantuvo sus pol\u00edticas de cumplimiento actualizadas a la legislaci\u00f3n vigente. Adem\u00e1s, estas pol\u00edticas no fueron aprobadas por un funcionario superior, como lo exige la PCMLTFA. En segundo lugar, el banco no contaba con evaluaciones de riesgo s\u00f3lidas basadas en el cliente. En tercer lugar, FNBC no implement\u00f3 un monitoreo continuo para los clientes de alto riesgo. En su \u00faltima infracci\u00f3n, FINTRAC detect\u00f3 cinco casos en los que FNBC no evalu\u00f3 las puntuaciones de riesgo de los clientes ni mantuvo su informaci\u00f3n actualizada. <\/p>\n\n\n\n

La sanci\u00f3n impuesta a FNBC pone de manifiesto una tendencia m\u00e1s amplia de los reguladores canadienses a intensificar las medidas de cumplimiento de la ley ante las fallas en la lucha contra el blanqueo de capitales. Cabe destacar que esta semana, el ministro de Finanzas de Canad\u00e1, Fran\u00e7ois-Philippe Champagne, anunci\u00f3 un ambicioso plan para implementar una estrategia nacional antifraude, junto con una nueva agencia contra delitos financieros, con el fin de fortalecer la capacidad del pa\u00eds para combatir delitos financieros complejos. <\/p>\n\n\n\n

Para m\u00e1s informaci\u00f3n sobre esta historia, haga clic aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

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FNBC ha recibido una multa de $601,139.80 por cinco infracciones de la Ley Antilavado de Dinero (AML). FINTRAC descubri\u00f3 que la firma no cumpl\u00eda con las normas AML, como la presentaci\u00f3n de informes de actividades sospechosas, la actualizaci\u00f3n de la informaci\u00f3n de los clientes y la debida diligencia.<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":28035,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[10],"class_list":["post-28023","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news","tag-anti-money-laundering"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/28023","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/27"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=28023"}],"version-history":[{"count":20,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/28023\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":30536,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/28023\/revisions\/30536"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/28035"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=28023"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=28023"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=28023"}],"curies":[{"name":"Gracias","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}