{"id":26482,"date":"2025-09-04T09:25:21","date_gmt":"2025-09-04T09:25:21","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=26482"},"modified":"2025-09-04T14:34:42","modified_gmt":"2025-09-04T14:34:42","slug":"el-boletin-de-cryptocubed-edicion-de-agosto-si","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/the-cryptocubed-newsletter-august-edition-yes\/","title":{"rendered":"Bolet\u00edn de CryptoCubed: Edici\u00f3n de agosto"},"content":{"rendered":"

\u00a1Bienvenido nuevamente a CryptoCubed! <\/p>\n\n\n\n

\u00a1Hola! Seguro que nos extra\u00f1as (o quiz\u00e1s solo somos nosotros), as\u00ed que espera con ansias, te damos la bienvenida de nuevo a la \u00faltima edici\u00f3n de CryptoCubed. Agosto ha sido un mes de locura en el sector de las criptomonedas. Desde la importante demanda de Ripple Lab hasta las \u00f3rdenes ejecutivas del presidente Trump para la desbancarizaci\u00f3n de las criptomonedas, el mundo de las criptomonedas est\u00e1 repleto de drama, \u00a1uno que no te querr\u00e1s perder! <\/p>\n\n\n\n

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La saga de multas de criptomonedas de Ripple Labs llega a su fin<\/h2>\n\n\n\n

En diciembre de 2020, la empresa estadounidense de blockchain y pagos digitales, Ripple Labs, se vio envuelta en una situaci\u00f3n complicada cuando la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) la demand\u00f3. Seg\u00fan la SEC, Ripple Labs vendi\u00f3 su criptomoneda XRP como valor no registrado a inversores institucionales, recaudando m\u00e1s de 1300 millones de d\u00f3lares. El debate gir\u00f3 en torno a si XRP deb\u00eda clasificarse como un valor seg\u00fan la legislaci\u00f3n estadounidense o simplemente como un activo digital como Bitcoin o Ethereum.<\/p>\n\n\n\n

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La regulaci\u00f3n de valores en el sector de las criptomonedas en EE. UU. abarca las leyes y normas que rigen la emisi\u00f3n y el comercio de activos financieros, incluidas las criptomonedas. Esta ley est\u00e1 dise\u00f1ada para proteger a los inversores y exige a las empresas de criptomonedas que revelen informaci\u00f3n clave si lo que venden se considera un valor. En 2023, un juez federal dictamin\u00f3 que las ventas de XRP a compradores minoristas no se consideraban transacciones de valores; sin embargo, las ventas directas a inversores s\u00ed lo eran. El acuerdo concluy\u00f3 con el acuerdo de Ripple de pagar una multa civil de 125 millones de TP7T. Ambas partes retiraron el acuerdo en agosto de 2025, consolidando la multa.<\/p>\n\n\n\n

Si bien el caso concluy\u00f3 con un resultado positivo para Ripple Labs, esto podr\u00eda haberse mitigado desde el principio si la empresa hubiera cumplido con las leyes de valores estadounidenses desde el principio. Si bien el problema principal fue la regulaci\u00f3n de valores, espec\u00edficamente en torno a las ventas institucionales de XRP, el caso destaca el creciente escrutinio regulatorio sobre las empresas de criptomonedas para que se adhieran no solo a las leyes de valores, sino tambi\u00e9n a marcos de cumplimiento m\u00e1s amplios, incluyendo Antilavado de dinero (AML)<\/a> y las obligaciones de Conozca a su cliente (KYC).<\/p>\n\n\n\n

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Donald Trump amenaza con tomar medidas coercitivas por la desbancarizaci\u00f3n de las criptomonedas<\/h2>\n\n\n\n

El presidente de Estados Unidos, Trump, firm\u00f3 oficialmente una orden titulada "Garantizando una Banca Justa para Todos los Estadounidenses". La orden ejecutiva busca erradicar la pr\u00e1ctica de la desbancarizaci\u00f3n, que se refiere a la negativa de las instituciones financieras a prestar servicios a ciertas partes o individuos debido a creencias pol\u00edticas, religiosas y actividades comerciales, incluyendo a las empresas de criptomonedas. Un objetivo principal de la orden es proteger a las empresas de criptomonedas contra la discriminaci\u00f3n percibida, lo que refuerza su defensa de las criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n

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La orden exige que los bancos tomen decisiones objetivas y basadas en el riesgo al evaluar a sus clientes y empresas, lo que dificulta considerablemente el equilibrio entre garantizar un acceso justo y las regulaciones vigentes de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente (KYC). Las instituciones financieras podr\u00edan enfrentar desaf\u00edos operativos, ya que buscan mantener un estricto cumplimiento de la normativa de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales, especialmente con las empresas de criptomonedas, a la vez que demuestran su cumplimiento de las nuevas restricciones a la desbancarizaci\u00f3n. Los reguladores tienen 180 d\u00edas para revisar sus pr\u00e1cticas de desbancarizaci\u00f3n y garantizar la reincorporaci\u00f3n de las partes que hayan sido expulsadas injustamente.<\/p>\n\n\n\n

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Paxos, empresa blockchain con sede en Nueva York, enfrenta una multa de $48.5 millones por fallas en la lucha contra el lavado de dinero.<\/h2>\n\n\n\n

El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) impuso a Paxos una multa considerable de $48.5 millones tras descubrirse que la empresa no cumpli\u00f3 con su marco AML en su asociaci\u00f3n con Binance para la criptomoneda estable BUSD. Las investigaciones demostraron que Paxos no mantuvo la debida diligencia con Binance, incluyendo informes peri\u00f3dicos y revisiones de sus pol\u00edticas AML\/KYC y de sanciones.<\/p>\n\n\n\n

\"La<\/figure>\n\n\n\n

La estructura AML de Paxos carec\u00eda de controles cruciales para prevenir eficazmente actividades sospechosas e ilegales. Esto significaba que los estafadores pod\u00edan acceder a sus servicios a trav\u00e9s de cuentas fraudulentas o identificaciones falsas. Una investigaci\u00f3n posterior revel\u00f3 m\u00e1s de 1600 millones de taka en transacciones sospechosas realizadas a trav\u00e9s de Binance. Parte de la multa de 48,5 millones de taka incluye 22 millones de taka destinados a mejorar sus sistemas de cumplimiento. Este caso destaca la importancia de las medidas AML\/KYC, no solo para los clientes, sino tambi\u00e9n para las alianzas de una empresa, para prevenir el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n\n\n\n

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AUSTRAC encarga a Binance Australia que designe una auditor\u00eda externa<\/h2>\n\n\n\n

El Centro Australiano de Informes y An\u00e1lisis de Transacciones (AUSTRAC) ha ordenado a Binance Australia que designe un auditor externo independiente, tras la preocupaci\u00f3n suscitada por los controles de AML y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (CTF). Fundada en 2017, Binance es la plataforma de intercambio de criptomonedas m\u00e1s grande en t\u00e9rminos de volumen de operaciones. Esta medida refleja el enfoque clave de AUSTRAC en el sector de las criptomonedas como un entorno de alto riesgo, lo que exige a estas empresas implementar una diligencia debida m\u00e1s rigurosa con los clientes y controles de identidad mejorados para cumplir con las regulaciones locales.<\/p>\n\n\n\n

\"AUSTRAC<\/figure>\n\n\n\n

En su declaraci\u00f3n, el Sr. Thomas menciona que si bien las organizaciones globales tienen pol\u00edticas antilavado de dinero y financiaci\u00f3n del terrorismo transfronterizas, estas podr\u00edan no ser adecuadas para cumplir con las leyes locales y regionales. <\/p>\n\n\n\n

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AUSTRAC se compromete a trabajar con la industria para garantizar que existan fuertes salvaguardas que dificulten a los delincuentes mover y ocultar fondos il\u00edcitos mediante monedas digitales \u2014 Director Ejecutivo de AUSTRAC, Brendan Thomas<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n

AUSTRAC tambi\u00e9n observ\u00f3 que Binance ten\u00eda una alta rotaci\u00f3n de personal, as\u00ed como una falta de supervisi\u00f3n por parte de la alta direcci\u00f3n, lo que gener\u00f3 inquietudes sobre la eficacia de sus programas de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales (AML). Binance Australia tiene 28 d\u00edas para designar auditores externos que revisen su marco AML\/KYC para su consideraci\u00f3n por AUSTRAC.<\/p>\n\n\n\n

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VARA penaliza a Fuze en su intento de frenar el sector de activos virtuales en r\u00e1pida expansi\u00f3n de Dub\u00e1i<\/h2>\n\n\n\n

La Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Dub\u00e1i (VARA) mult\u00f3 recientemente a Fuze, tambi\u00e9n conocida como Morpheus Software Technology FZE, por sus importantes deficiencias en la lucha contra el blanqueo de capitales. Las investigaciones formales comenzaron en abril de este a\u00f1o, y la VARA hall\u00f3 importantes deficiencias en el programa de lucha contra el blanqueo de capitales de Fuze, incluyendo sus controles internos y su gobernanza. Fuze tambi\u00e9n fue denunciada por incumplir su licencia al realizar actividades con activos virtuales sin licencia. <\/p>\n\n\n\n

\"VARA<\/figure>\n\n\n\n

No se revel\u00f3 el monto total de la sanci\u00f3n financiera; sin embargo, Fuze acept\u00f3 las sanciones e implement\u00f3 un plan de remediaci\u00f3n para subsanar sus deficiencias en la lucha contra el blanqueo de capitales. La compa\u00f1\u00eda tom\u00f3 medidas proactivas, como el nombramiento de una persona cualificada independiente para supervisar y mantener el progreso del plan de remediaci\u00f3n. Adem\u00e1s, Fuze tambi\u00e9n design\u00f3 a un Director de Cumplimiento, un Jefe de Riesgos y un Jefe de Asuntos Legales para reforzar su objetivo de fortalecer y mantener el cumplimiento de la normativa en los EAU.<\/p>\n\n\n\n

Esta implementaci\u00f3n subraya la determinaci\u00f3n de VARA de mantener estrictos est\u00e1ndares AML\/KYC en medio del sector de criptomonedas en r\u00e1pida expansi\u00f3n de Dub\u00e1i, se\u00f1alando a todos los participantes del mercado la importancia cr\u00edtica del cumplimiento para salvaguardar el sistema financiero de los EAU.<\/p>\n\n\n\n

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Es hora de tu poema mensual de CryptoCubed<\/h2>\n\n\n\n

As\u00ed que has llegado al final de nuestro bolet\u00edn. Es hora de disfrutar un poco de s\u00e1tira, estimado lector, te lo has ganado.<\/p>\n\n\n\n

\ud83d\udd25EL POEMA CRIPTO AL CUBO: AGOSTO\ud83d\udd25<\/h3>\n\n\n\n

Ripple pag\u00f3 su precio, la tormenta finalmente se calm\u00f3,<\/p>\n\n\n\n

Sin embargo, los ecos recuerdan que el cumplimiento desarm\u00f3.<\/p>\n\n\n\n

Paxos fue multado por sus fallas en la atenci\u00f3n,<\/p>\n\n\n\n

Mientras miles de millones se escapaban a trav\u00e9s de fuentes que no ten\u00edan ning\u00fan control.<\/p>\n\n\n\n

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Binance en Australia se enfrent\u00f3 a la mirada de los auditores,<\/p>\n\n\n\n

Su d\u00e9bil supervisi\u00f3n alimenta el aturdimiento de AUSTRAC.<\/p>\n\n\n\n

Dubai atac\u00f3 a Fuze, dejando al descubierto amplias brechas,<\/p>\n\n\n\n

Mientras Trump protege a las criptomonedas de la marea de desbancarizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

\u00a1Est\u00e9 atento a nuestro bolet\u00edn a finales de este mes y tenga un excelente d\u00eda!<\/h3>\n\n\n\n
\"\u00a1Nos<\/figure>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Prep\u00e1rense para la nueva edici\u00f3n de CryptoCubed. Desde la importante demanda de Ripple Lab hasta las \u00f3rdenes ejecutivas del presidente Trump, el mundo de las criptomonedas est\u00e1 repleto de tensi\u00f3n. Contin\u00faen leyendo para conocer las \u00faltimas noticias sobre criptomonedas.<\/p>","protected":false},"author":27,"featured_media":22156,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[62],"class_list":["post-26482","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-news","tag-crypto-regulations"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t