{"id":26161,"date":"2025-07-30T05:41:24","date_gmt":"2025-07-30T05:41:24","guid":{"rendered":"https:\/\/www.complycube.com\/?p=26161"},"modified":"2025-08-12T14:09:20","modified_gmt":"2025-08-12T14:09:20","slug":"las-5-principales-multas-antilavado-de-dinero-en-2025-que-debes-conocer","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.complycube.com\/es\/top-5-aml-fines-in-2025-you-need-to-know\/","title":{"rendered":"Las 5 principales multas contra el lavado de dinero en 2025 que las empresas deben conocer"},"content":{"rendered":"
\r\n

Resumen:<\/strong> Los organismos reguladores de todo el mundo est\u00e1n uniendo fuerzas r\u00e1pidamente para tomar medidas dr\u00e1sticas contra las empresas con una supervisi\u00f3n deficiente y una implementaci\u00f3n deficiente de procesos de prevenci\u00f3n del lavado de dinero y conocimiento del cliente (KYC). Desde una diligencia debida deficiente del cliente hasta fallos en las evaluaciones internas de riesgos, esta gu\u00eda abarca las 5 principales multas por lavado de dinero en el primer semestre del a\u00f1o y explora los principales desaf\u00edos que enfrentan estas empresas.<\/p>\r\n<\/div>\r\n\r\n\r\n

\u00bfA qu\u00e9 se relacionan las 5 principales multas AML?<\/h2>\r\n

Ya ha transcurrido la mitad del a\u00f1o, pero persiste una tendencia preocupante: las empresas siguen recibiendo fuertes sanciones debido a la debilidad de los controles contra el blanqueo de capitales (ALD). Los reguladores de todo el mundo han impuesto m\u00e1s de 1000 millones de d\u00f3lares en multas por este tipo de delitos. Y no se detiene ah\u00ed. Altos ejecutivos tambi\u00e9n han sido sancionados por su falta de supervisi\u00f3n del cumplimiento de la normativa. Abr\u00f3chense los cinturones, ya que analizamos las cinco multas r\u00e9cord por blanqueo de capitales de 2025 y explicamos c\u00f3mo las empresas pueden evitarlas con relativa facilidad.<\/p>\r\n

La plataforma de intercambio de criptomonedas OKX y su declaraci\u00f3n de culpabilidad por valor de $500 millones<\/h2>\r\n\r\n\r\n

24 de febrero de 2025: el intercambio de criptomonedas OKX fue multado con m\u00e1s de $500 millones por Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJ) <\/a>Debido a graves infracciones de la ley antilavado de dinero (AML). Fundada en 2017 por Star Xu, un entusiasta de la tecnolog\u00eda blockchain, la plataforma con sede en Seychelles operaba una de las plataformas de intercambio de criptomonedas m\u00e1s grandes del mundo.<\/p>\r\n\r\n\r\n

\"La<\/figure>\r\n\r\n\r\n

Las autoridades estadounidenses descubrieron que la empresa hab\u00eda facilitado transacciones sospechosas por valor de m\u00e1s de 1.700 millones de takas debido a marcos de conocimiento del cliente (KYC) y prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales (AML) inadecuados. A pesar de la prohibici\u00f3n oficial de usuarios estadounidenses, las autoridades descubrieron documentos internos que demostraban que el personal de OKX instruy\u00f3 a clientes estadounidenses para falsificar documentos de identidad y eludir las restricciones. Finalmente, OKX se declar\u00f3 culpable y se le impuso una multa civil de 1.784 millones de takas y la confiscaci\u00f3n de 1.420 millones de takas en ganancias ilegales.<\/p>\r\n\r\n\r\n

El Departamento de Justicia tambi\u00e9n descubri\u00f3 que OKX ten\u00eda un monitoreo de transacciones deficiente y no implement\u00f3 detecci\u00f3n de sanciones<\/a>y no se registr\u00f3 ante el Tesoro de EE. UU. como empresa de servicios monetarios. Esto subraya el desaf\u00edo que enfrentan las empresas de r\u00e1pido crecimiento al equilibrar el crecimiento del mercado con las estrictas obligaciones regulatorias.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Casa de cambio de los Emiratos \u00c1rabes Unidos recibe una multa de $54,5 millones por mala gesti\u00f3n de riesgos<\/h2>\r\n\r\n\r\n

22 de mayo de 2025 \u2014 El Banco Central de los Emiratos \u00c1rabes Unidos (CBUAE)<\/a> Mult\u00f3 a una casa de cambio con sede en los Emiratos \u00c1rabes Unidos con casi 1,7 millones de TP, 55 millones de TP, la mayor multa de este tipo en el pa\u00eds, debido a importantes deficiencias en la lucha contra el blanqueo de capitales. La empresa no fue identificada debido a sus pol\u00edticas de privacidad.<\/p>\r\n\r\n\r\n

\"Casa<\/figure>\r\n\r\n\r\n

Informes de la CBUAE revelaron que la firma no hab\u00eda implementado un sistema interno s\u00f3lido de activaci\u00f3n de riesgos, medidas de diligencia debida ni monitoreo de transacciones. Esta no era la primera vez que la firma ten\u00eda problemas de cumplimiento con las autoridades. Seg\u00fan importantes art\u00edculos period\u00edsticos en los EAU, la firma hab\u00eda tenido m\u00faltiples oportunidades para corregir sus protocolos de cumplimiento, los cuales fueron ignorados flagrantemente. Adem\u00e1s, su gerente de sucursal recibi\u00f3 una multa de 500.000 AED (US$130K) y se le prohibi\u00f3 ocupar cualquier puesto en una instituci\u00f3n financiera autorizada.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Este caso destaca la creciente resiliencia de las autoridades para combatir el lavado de dinero y KYC<\/a> Brechas en regiones de alto riesgo. La tendencia se reanuda: todas las organizaciones, no solo los servicios financieros regulados, est\u00e1n bajo escrutinio.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Multa de $40 millones para la empresa de pagos estadounidense Block Inc.<\/h2>\r\n\r\n\r\n

10 de abril de 2025: La empresa estadounidense de pagos digitales Block Inc. fue multada con US$$40 millones por Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYSDFS)<\/a> Por incumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y el programa AML de EE. UU. La firma, formalmente conocida como Square Inc., fue fundada en 2009 por Jack Dorsey, cofundador de Twitter Inc., para ofrecer a las peque\u00f1as empresas una forma sencilla y econ\u00f3mica de aceptar pagos con tarjeta de cr\u00e9dito.<\/p>\r\n\r\n\r\n

\"Multa<\/figure>\r\n\r\n\r\n

Block Inc. ten\u00eda m\u00e1s de 8300 cuentas de Cash App vinculadas a una red criminal rusa. El NYSDFS investig\u00f3 el caso y descubri\u00f3 que la empresa ten\u00eda importantes deficiencias en sus... debida diligencia del cliente<\/a> y sistemas de monitoreo de riesgos. Esto permiti\u00f3 a los estafadores blanquear dinero y cometer delitos financieros sin ser detectados.<\/p>\r\n\r\n\r\n

La empresa ahora debe someterse a una remediaci\u00f3n mediante el apalancamiento y un monitor independiente para implementar medidas correctivas. El caso de Block Inc. destaca a\u00fan m\u00e1s los desaf\u00edos previos que OKX enfrent\u00f3 para garantizar que el cumplimiento no se quedara atr\u00e1s de la escala de la empresa.<\/p>\r\n\r\n\r\n

FINRA impone una multa de $29,75 millones a Robinhood<\/h2>\r\n\r\n\r\n

7 de marzo de 2025: Robinhood, una empresa de servicios financieros con sede en California, recibi\u00f3 un cobro de $29,75 millones por parte de Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)<\/a> Por su deficiente supervisi\u00f3n antilavado de dinero. Fundada en 2013 por el empresario b\u00falgaro-estadounidense Vladimir Tenev, la empresa ofrece a los consumidores una forma digital de operar con acciones, fondos y criptomonedas.<\/p>\r\n\r\n\r\n

\"FINRA<\/figure>\r\n\r\n\r\n

La FINRA detect\u00f3 numerosas deficiencias en los programas de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales de las empresas, que se remontan a 2014. Algunos de los principales problemas inclu\u00edan la falta de respuesta eficaz ante las alertas rojas activadas y la mala conducta de los clientes. Parte de la multa inclu\u00eda una comisi\u00f3n de $3,75 millones a los clientes afectados. Adem\u00e1s, Robinhood carec\u00eda de supervisi\u00f3n sobre los influencers de redes sociales que hab\u00edan creado anuncios enga\u00f1osos sobre sus productos.<\/p>\r\n\r\n\r\n

La restituci\u00f3n pagada a los clientes resalta c\u00f3mo las autoridades reguladoras est\u00e1n priorizando cada vez m\u00e1s la protecci\u00f3n del bienestar financiero de los clientes e inversores.<\/p>\r\n\r\n\r\n

Credit Suisse sancionado con 1,7 billones de d\u00f3lares por deficientes controles antilavado de dinero<\/h2>\r\n\r\n\r\n

4 de julio de 2025 \u2014 El Autoridad Monetaria de Singapur (MAS)<\/a> mult\u00f3 a Credit Suisse con 5,8 millones de chelines kenianos (unos 4,5 millones de d\u00f3lares estadounidenses) como parte de su ofensiva contra el esc\u00e1ndalo AML de Singapur en 2013. Credit Suisse fue una de las nueve empresas multadas por la MAS por protocolos AML y CFT d\u00e9biles.<\/p>\r\n\r\n\r\n

\"El<\/figure>\r\n\r\n\r\n

La MAS impuso la multa m\u00e1s alta a Credit Suisse, cuya implementaci\u00f3n de la lucha contra el blanqueo de capitales fue deficiente. Entre sus deficiencias se incluyen una gesti\u00f3n de riesgos deficiente, comprobaciones inadecuadas del origen de la riqueza y fallos en el seguimiento de las transacciones. Las otras ocho empresas inclu\u00edan grandes nombres como UOB, Citibank, UBS y otras. Para conocer la historia completa de c\u00f3mo la MAS tom\u00f3 medidas en\u00e9rgicas contra uno de los mayores esc\u00e1ndalos de blanqueo de capitales en Singapur, haga clic aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\r\n\r\n\r\n

\r\n

Conclusiones clave<\/h3>\r\n